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王學(xué)成金融憑證詐騙、有價(jià)證券詐騙一審刑事判決書
時(shí)間：2020年10月21日 來(lái)源： 作者： 瀏覽次數(shù)：3611 收藏[0]安徽省壽縣人民法院
刑 事 判 決 書
(2020)皖0422刑初178號(hào)
公訴機(jī)關(guān)壽縣人民檢察院。
被告人王學(xué)成，男，漢族，1972年6月16日出生，初中文化，農(nóng)民，戶籍所在地河北省滄州市青縣，經(jīng)常居住地河北省青縣。因涉嫌犯有價(jià)證券詐騙罪，于2019年11月6日被壽縣公安局刑事拘留,2019年12月13日壽縣人民檢察院以被告人涉嫌金融憑證詐騙罪、有價(jià)證券詐騙罪批準(zhǔn)對(duì)其予以逮捕，當(dāng)日由壽縣公安局執(zhí)行逮捕，現(xiàn)羈押于壽縣看守所。
辯護(hù)人李韻歌，安徽壽州律師事務(wù)所律師。
壽縣人民檢察院以壽檢二部刑訴﹝2020﹞149號(hào)起訴書指控被告人王學(xué)成犯金融憑證詐騙罪、有價(jià)證券詐騙罪，于2020年6月10日向本院提起公訴。本院依法組成合議庭，公開(kāi)開(kāi)庭審理了本案。壽縣人民檢察院指派檢察員李某1出庭支持公訴，被告人王學(xué)成及其辯護(hù)人李韻歌到庭參加訴訟。本案現(xiàn)已審理終結(jié)。
壽縣人民檢察院指控：自2015年10月份以來(lái)，被告人王學(xué)成伙同郭玉米(已判決)、李娟(已判決)、楊明(已判決)、薛擴(kuò)軍等人，以非法占有為目的，分工合作，冒充銀行行長(zhǎng)、民政局長(zhǎng)等虛假身份，使用虛假的國(guó)債憑證、銀行存單，以幫助被害人融某，騙取被害人錢財(cái)1979998元。其中：
1、2016年5月至7月，王學(xué)成伙同郭玉米、李娟、楊明、薛擴(kuò)軍等人，虛構(gòu)可以幫助辦理融資抵押，使用偽造的銀行存單，騙取被害人任某1299998元；
2、2016年6月至8月，王學(xué)成伙同郭玉米、李娟、楊明、薛擴(kuò)軍等人，虛構(gòu)可以幫助辦理融資抵押，使用偽造的銀行存單，騙取被害人黃某39萬(wàn)元；
3、2016年9月，王學(xué)成伙同郭玉米、李娟、楊明、薛擴(kuò)軍等人，虛構(gòu)可以幫助辦理融資抵押，使用偽造的銀行存單，騙取被害人田某35萬(wàn)元；
4、2016年7月29日，王學(xué)成伙同郭玉米、李娟、楊明、薛擴(kuò)軍等人，虛構(gòu)可以幫助辦理融資抵押，使用偽造的國(guó)債憑證，騙取被害人任某159萬(wàn)元；
5、2015年10月至2016年2月，王學(xué)成伙同郭玉米、李娟、楊明、薛擴(kuò)軍等人，虛構(gòu)可以幫助辦理融資抵押，使用偽造的國(guó)債憑證，騙取被害人吳某、周某133萬(wàn)元；
6、2017年5月，王學(xué)成伙同郭玉米、李娟、楊明、薛擴(kuò)軍等人，虛構(gòu)可以幫助辦理融資抵押，使用偽造的國(guó)債憑證，騙取被害人馬某2萬(wàn)元。
針對(duì)指控的上述事實(shí)，公訴機(jī)關(guān)向本院提供了相關(guān)的證據(jù)。公訴機(jī)關(guān)認(rèn)為：被告人王學(xué)成伙同他人以非法占有為目的，多次使用偽造的銀行存單和國(guó)債憑證，以幫助被害人融某，騙取多名被害人1979998元，數(shù)額特別巨大，其行為分別觸犯了《中華人民共和國(guó)刑法》第一百九十四條、第一百九十七條的規(guī)定，應(yīng)當(dāng)以金融憑證詐騙罪和有價(jià)證券詐騙罪追究其刑事責(zé)任。被告人王學(xué)成犯金融憑證詐騙罪和有價(jià)證券詐騙罪，根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》第六十九條的規(guī)定，應(yīng)當(dāng)數(shù)罪并罰。
被告人王學(xué)成對(duì)起訴書指控的罪名無(wú)異議，辯解意見(jiàn)是：其知道任某1被騙，但不知道他被騙多少錢；其只知道田某被騙20萬(wàn)至22萬(wàn)元，吳某被騙23萬(wàn)元；馬某被騙2萬(wàn)元其不知情。對(duì)黃某被騙39萬(wàn)元沒(méi)有異議。
辯護(hù)人李韻歌的辯護(hù)意見(jiàn)是：對(duì)起訴書指控的罪名和犯罪事實(shí)不持異議，被告人具有自首情節(jié)，且是從犯，無(wú)犯罪前科，當(dāng)庭自愿認(rèn)罪，故請(qǐng)求法庭對(duì)被告人減輕處罰。
經(jīng)審理查明：自2015年10月份以來(lái)，被告人王學(xué)成伙同郭玉米(已判決)、李娟(已判決)、楊明(已判決)、薛擴(kuò)軍等人，以非法占有為目的，分工合作，冒充銀行行長(zhǎng)、民政局長(zhǎng)等虛假身份，使用虛假的國(guó)債憑證、銀行存單，以幫助被害人融某，騙取被害人錢財(cái)1979998元。其中：
1、2016年5月至7月，王學(xué)成伙同郭玉米、李娟、楊明、薛擴(kuò)軍等人，虛構(gòu)可以幫助辦理融資抵押，使用偽造的銀行存單，騙取被害人任某1299998元；
2、2016年6月至8月，王學(xué)成伙同郭玉米、李娟、楊明、薛擴(kuò)軍等人，虛構(gòu)可以幫助辦理融資抵押，使用偽造的銀行存單，騙取被害人黃某39萬(wàn)元；
3、2016年9月，王學(xué)成伙同郭玉米、李娟、楊明、薛擴(kuò)軍等人，虛構(gòu)可以幫助辦理融資抵押，使用偽造的銀行存單，騙取被害人田某35萬(wàn)元；
4、2016年7月29日，王學(xué)成伙同郭玉米、李娟、楊明、薛擴(kuò)軍等人，虛構(gòu)可以幫助辦理融資抵押，使用偽造的國(guó)債憑證，騙取被害人任某159萬(wàn)元；
5、2015年10月至2016年2月，王學(xué)成伙同郭玉米、李娟、楊明、薛擴(kuò)軍等人，虛構(gòu)可以幫助辦理融資抵押，使用偽造的國(guó)債憑證，騙取被害人吳某、周某133萬(wàn)元；
6、2017年5月，王學(xué)成伙同郭玉米、李娟、楊明、薛擴(kuò)軍等人，虛構(gòu)可以幫助辦理融資抵押，使用偽造的國(guó)債憑證，騙取被害人馬某2萬(wàn)元。
另查明：2019年11月1日，王學(xué)成主動(dòng)到青縣公安局刑警大隊(duì)重案中隊(duì)投案，當(dāng)日送青縣看守所羈押。2019年11月6日，壽縣公安局民警將王學(xué)成押解回壽縣，并羈押于壽縣看守所。
上述事實(shí)，有經(jīng)當(dāng)庭舉證、質(zhì)證，本院予以確認(rèn)的下列證據(jù)予以證實(shí)：
1、書證
(1)壽縣公安局《接處警情況登記表》、《受案登記表》、《立案決定書》。證實(shí)：2017年4月25日，壽縣敏旺制衣有限公司（公司經(jīng)營(yíng)地位于壽春鎮(zhèn)九龍工業(yè)區(qū)）經(jīng)營(yíng)人任某1于2017年4月25日向壽縣公安局報(bào)案稱：2016年5月至7月間，其被四川成都籍女子李娟等人以偽造的“國(guó)債存單”為其貸款提供質(zhì)押擔(dān)保為由，騙取其資金89萬(wàn)余元，請(qǐng)求查處。
壽縣公安局經(jīng)初查掌握如下涉案線索：2016年5月份，任某1通過(guò)他人介紹認(rèn)識(shí)了李娟，二人口頭約定由李娟辦理任某1名下金額為2000萬(wàn)元的國(guó)債存單，用于為任某1貸款作抵押擔(dān)保；后李娟等人將一份“國(guó)債存單”交付給任某1，任某1先后支付了89萬(wàn)元中介服務(wù)費(fèi)；但經(jīng)銀行查詢，此“國(guó)債存單”在金融機(jī)構(gòu)沒(méi)有相關(guān)記錄，不能辦理貸款抵押擔(dān)保；李娟等人涉嫌有價(jià)證券詐騙犯罪。2017年5月24日，壽縣公安局決定對(duì)“李娟等人涉嫌有價(jià)證券詐騙案”立案?jìng)刹椤?/span>
(2)王學(xué)成、郭玉米、李娟的個(gè)人信息及住宿賬單。證實(shí)：被告人王學(xué)成等人為實(shí)施詐騙2017年5月在濟(jì)寧市津江商務(wù)酒店住宿的情況。
(3)山東省棗莊市山亭區(qū)民政局出具的證明。證實(shí)：郭玉米不是國(guó)家在編在職工作人員，是山亭區(qū)民政局下屬社區(qū)服務(wù)中心的合同制臨時(shí)工。
(4)李娟招商銀行卡交易明細(xì)。證實(shí)：王學(xué)成匯款給李娟的數(shù)額、時(shí)間。
(5)郭玉米建設(shè)銀行卡交易明細(xì)。證實(shí)：王學(xué)成匯款給郭玉米的數(shù)額、時(shí)間。
(6)王學(xué)成名下尾號(hào)為77563的銀行卡交易明細(xì)。證實(shí)：黃某等人轉(zhuǎn)賬給王學(xué)成及王學(xué)成轉(zhuǎn)賬給其妻朱文香、楊明等人的數(shù)額、時(shí)間。
(7)楊明、郭玉米、李娟的銀行卡交易明細(xì)。證實(shí)：楊明名下尾號(hào)為22473的農(nóng)行卡交易流水單、尾號(hào)為28968的工行卡交易流水單、郭玉米名下尾號(hào)為44350的建行交易流水單、
李娟名下尾號(hào)為22374的農(nóng)行卡交易流水單所顯示的資金收支時(shí)間、數(shù)額及轉(zhuǎn)賬人的相關(guān)信息。
(8)被告人戶籍信息。證實(shí)：被告人王學(xué)成的身份情況。
(9)涉案人員違法、犯罪經(jīng)歷查詢記錄。證實(shí)：被告人王學(xué)成無(wú)犯罪前科。
(10)抓獲經(jīng)過(guò)說(shuō)明。證實(shí)：2019年11月1日，王學(xué)成主動(dòng)到青縣公安局刑警大隊(duì)重案中隊(duì)投案，當(dāng)日送青縣看守所羈押。2019年11月6日，壽縣公安局民警將王學(xué)成押解回壽縣公安局訊問(wèn)，王學(xué)成對(duì)其犯罪事實(shí)供認(rèn)不諱。
(11)戶名為范真、易昌錦、諸葛福寬、孫楠、黃某、周某1、任某1、田某、王志廷、夏俊臣、江漢、何明余、張萍、施立平、李輝、范茂單、申金海、李永軍等人的銀行存單和憑證式國(guó)債收款憑證。證實(shí)：經(jīng)被告人王學(xué)成辨認(rèn)，上述銀行存單及國(guó)債憑證均為偽造的存單、憑證。
(12)壽縣公安局協(xié)助查詢財(cái)產(chǎn)通知書。證實(shí)：黃某名下儲(chǔ)蓄存單均是偽造的；戶名任某1名下的儲(chǔ)蓄存單和國(guó)債收款憑證均是偽造的，單據(jù)上所謂的經(jīng)辦員工也不是銀行員工；周某1名下的國(guó)債收款憑證及田某名下的儲(chǔ)蓄存單均是偽造的。
(13)本院(2019)皖0422刑初31號(hào)刑事判決書。證實(shí)：此生效判決認(rèn)定郭玉米、李娟、楊明等人詐騙任某1889998元、黃某39萬(wàn)元、田某35萬(wàn)元、吳某、周某133萬(wàn)元、黃國(guó)獻(xiàn)35萬(wàn)元、馬某2萬(wàn)元，其中任某1、黃某、田某、周某1、馬某案件事實(shí)認(rèn)定中均認(rèn)定王學(xué)成參與詐騙。
2、證人證言
(1)證人祝某證言。證實(shí)：其是壽縣信達(dá)融資擔(dān)保有限公司業(yè)務(wù)經(jīng)理。2016年5、6月份的一天，任某1帶兩個(gè)女的到其辦公室咨詢國(guó)債質(zhì)押擔(dān)保的事情。任某1講他企業(yè)現(xiàn)在資金緊張，想從銀行貸款，用國(guó)債進(jìn)行質(zhì)押擔(dān)保，銀行要求找擔(dān)保公司進(jìn)行反擔(dān)保，問(wèn)壽縣信達(dá)融資擔(dān)保有限公司可做這一業(yè)務(wù)。之后，任某1介紹和他一起去的兩個(gè)女的能幫他辦理用于抵押的國(guó)債存單，并說(shuō)國(guó)債存單能過(guò)戶到他個(gè)人名下。其表示該情況要上公司會(huì)議研究，任某1等人就走了。大約在6、7月份的時(shí)候，任某1打電話給其講國(guó)債存單業(yè)務(wù)能辦理了，擔(dān)保公司可能做？其表示如果國(guó)債存單是任某1個(gè)人名下的，擔(dān)保公司就能做反擔(dān)保，但要到國(guó)債存單的開(kāi)戶行實(shí)地調(diào)查真?zhèn)巍＿^(guò)了一段時(shí)間，任某1聯(lián)系其說(shuō)可以到國(guó)債存單的開(kāi)戶行去辦理了，其就帶著公司副經(jīng)理劉震和任某1、洪某1、一個(gè)男的及駕駛員開(kāi)車到河南省周口市，接上李娟后到一賓館住下。第二天，其要求到國(guó)債存單的開(kāi)戶行去了解情況，任某1講李娟講不要去。期間，任某1拿一他名下的2000萬(wàn)元的國(guó)債存單給其看，其講要到開(kāi)戶行去才能辨別真?zhèn)?，但任?仍講李娟講不要去，就一直沒(méi)有到開(kāi)戶行去，第三天其和劉震就回壽縣了。
(2)證人洪某1證言。證實(shí)：其是任某1妻子。2016年因?yàn)槠湔煞蛉文?經(jīng)營(yíng)的企業(yè)資金出現(xiàn)困難，想從社會(huì)上進(jìn)行融資。任某1通過(guò)他人介紹認(rèn)識(shí)四川成都的李娟，李娟在取得其夫妻的信任后講要30萬(wàn)元前期開(kāi)票費(fèi)，任某1通過(guò)郵政銀行卡轉(zhuǎn)了20萬(wàn)元給李娟，其又通過(guò)本人在建設(shè)銀行開(kāi)設(shè)的賬戶（賬號(hào)：……9087）先后分兩筆（每筆49999元）向李娟在招商銀行開(kāi)設(shè)的賬戶內(nèi)（賬號(hào)：……7278）轉(zhuǎn)入資金共計(jì)99998元。錢給過(guò)后，李娟讓一個(gè)叫楊明的把國(guó)債存單拿來(lái)了，其看票面上的姓名就是任某1，金額是2000萬(wàn)元，上面蓋有建設(shè)銀行西華支行的公章。之后李娟讓任某1回壽縣找銀行來(lái)辦凍結(jié)止付手續(xù)，其與任某1回壽縣找壽縣村鎮(zhèn)銀行，銀行派李某2經(jīng)理和其夫妻再次到周口的賓館內(nèi)，李娟又帶來(lái)幾個(gè)人，并介紹有叫郭玉米、楊明的，還有兩個(gè)記不清了。之后就和任某1簽訂委托協(xié)議，叫任某1支付59萬(wàn)元手續(xù)費(fèi)，任某1就把59萬(wàn)現(xiàn)金給李娟了，李娟打了一張收條。回來(lái)拿這國(guó)債存單到銀行查詢不到，就打電話給李娟，李娟講他們能查到，就一直拖著不給解決。任某1不放心就開(kāi)車到西華支行去問(wèn)，銀行人員講西華支行的程聯(lián)合行長(zhǎng)一年前就辭職了。意識(shí)到被騙后任某1就報(bào)案了。
(3)證人李某2證言。證實(shí)：其是壽縣聯(lián)合村鎮(zhèn)銀行堰口支行市場(chǎng)部負(fù)責(zé)人。2016年6月底7月初的時(shí)候，其到周口市幫任某1辦理凍結(jié)止付手續(xù)，在賓館大廳看到兩個(gè)男的，其中一個(gè)身上有紋身(王學(xué)成)，李娟講他倆是來(lái)辦事的，其懷疑他們是混社會(huì)的，就把情況跟洪行長(zhǎng)匯報(bào)了，然后就回壽縣了。過(guò)了十多天洪行長(zhǎng)又讓其到周口去核行，但李娟多次都阻擾不讓去，之后一次其和任某1被一個(gè)高個(gè)子男的帶到建行西華支行二樓一辦公室，不是從銀行營(yíng)業(yè)廳進(jìn)去的，而是從面對(duì)銀行左邊一小門進(jìn)去的，右轉(zhuǎn)上樓梯進(jìn)到二樓一間辦公室，房間內(nèi)當(dāng)時(shí)坐有一人，高個(gè)子男的就講這是程行長(zhǎng)。其拿出止付令交給程行長(zhǎng)，他接過(guò)后都沒(méi)怎么看立馬就簽名蓋章了，之后交給其講辦好了，整個(gè)過(guò)程最多只有五分鐘。其和任某1出來(lái)之后李娟講核行成功了把錢交掉吧，于是回賓館洪某1把錢給李娟了，大概有幾十萬(wàn)元。
(4)證人周某2證言。證實(shí)：其曾陪同任某1、洪某1夫婦到河南省周口市，聽(tīng)到李娟對(duì)任某1講，開(kāi)2500萬(wàn)元的國(guó)債，先開(kāi)500萬(wàn)元后開(kāi)2000萬(wàn)元的，李娟多次講叫任某1放心，她開(kāi)出的國(guó)債都是真的，百分之百能出款。
(5)證人洪某2證言。證實(shí)：其是壽縣聯(lián)合村鎮(zhèn)銀行行長(zhǎng)。任某1和李娟來(lái)講可以辦理國(guó)債質(zhì)押貸款，在周口市辦理時(shí)，其員工發(fā)現(xiàn)對(duì)方有的人員身上有紋身，不像是從事金融工作的，員工向其匯報(bào)后其還提醒過(guò)任某1不要受騙，但任某1不聽(tīng)。
(6)證人任某2證言。證實(shí)：為了給任某1辦理融資貸款把把關(guān)，其與任某1、李娟等在壽縣壽州國(guó)際賓館見(jiàn)的面。李娟介紹融資使用“配合票”，國(guó)債面額是幾千萬(wàn)的。其具有一定金融知識(shí)，指出“配合票”是騙人的，并提醒任某1，但任某1沒(méi)有聽(tīng)其勸告，導(dǎo)致后來(lái)被騙八十余萬(wàn)元。
(7)證人楊某證言。證實(shí)：其是楊明的父親。楊明曾對(duì)其講他和郭玉米、李娟、薛行長(zhǎng)、王學(xué)成等人一起搞融資的事情。楊明在辦理申金海存單融資時(shí)收取申金海20萬(wàn)元，楊明把這20萬(wàn)元打給王學(xué)成，叫王學(xué)成轉(zhuǎn)給郭玉米、李娟。
3、被害人陳述
(1)被害人任某1陳述。證實(shí)：其經(jīng)營(yíng)的壽縣敏旺制衣有限公司因資金周轉(zhuǎn)出現(xiàn)困難，意欲向銀行辦理貸款。2016年5月經(jīng)朋友介紹與“融資中介人”李娟取得了聯(lián)系。李娟到壽縣與其“商談”相關(guān)“融資”事宜，李娟許諾在收取相關(guān)費(fèi)用后，可以提供大額的“國(guó)債存單”為其辦理貸款作質(zhì)押擔(dān)保。騙取其信任后，將其騙至河南省周口市，團(tuán)伙乘員李娟、楊明、郭玉米在周口市匯合后，由李娟出面要求其先期支付相關(guān)費(fèi)用。
其于2016年7月11日通過(guò)本人在郵政儲(chǔ)蓄銀行開(kāi)設(shè)的賬戶（賬號(hào)：……4831）將20萬(wàn)元資金轉(zhuǎn)入李娟在招商銀行開(kāi)設(shè)的賬戶內(nèi)（賬號(hào)：……7278）。大約過(guò)了二天，李娟拿了一建行的500萬(wàn)元的存單交給其，上面戶名為其，儲(chǔ)蓄單號(hào)410018788876，存入日期為2016年7月10日，存期三年。李娟稱可以帶其到河北省衡水市用該500萬(wàn)元“儲(chǔ)蓄存單”為其辦理銀行貸款質(zhì)押，將其騙至衡水市，但時(shí)過(guò)多日李娟未能兌現(xiàn)承諾。之后，李娟與其一起從衡水市回到壽縣。
回到壽縣后，李娟對(duì)其講再到周口市去辦2000萬(wàn)元的國(guó)債。之后，其及妻子洪某1與李娟又一同趕到周口市某賓館等待，過(guò)了大約二三天后，李娟帶了二個(gè)人到賓館，介紹是出資人，分別叫郭玉米、楊明，隨后李娟拿了一張2000萬(wàn)元的國(guó)債存單給其看，說(shuō)其名下的國(guó)債存單已經(jīng)辦好，提出雙方需簽訂委托協(xié)議。之后，李娟拿出一份事先準(zhǔn)備好的委托協(xié)議，其、郭玉米、楊明、李娟分別在上面簽字。協(xié)議簽訂前，其妻子洪某1通過(guò)本人在建設(shè)銀行開(kāi)設(shè)的賬戶（賬號(hào)：……9087）先后分兩筆（每筆49999元）向李娟在招商銀行開(kāi)設(shè)的賬戶內(nèi)（賬號(hào)：……7278）轉(zhuǎn)入資金共計(jì)99998元。協(xié)議簽訂后，李娟要求其支付59萬(wàn)元的凍結(jié)止付費(fèi)用。
幾日后，其籌足資金后于2016年7月29日將現(xiàn)金59萬(wàn)元交給李娟，李娟當(dāng)場(chǎng)給任某1打了一張收條，上面寫收到任某189萬(wàn)元融資前期費(fèi)用（含此前任某1轉(zhuǎn)賬付款20萬(wàn)元，洪某1轉(zhuǎn)賬付款99998元雙方同意按10萬(wàn)元計(jì)）。之后，郭玉米、楊明帶著其到建行西華支行辦理凍結(jié)止付手續(xù)，到了二樓一間辦公室，一人自稱是西華支行行長(zhǎng)程聯(lián)合，程聯(lián)合在止付通知書上簽字蓋章后，其回到壽縣。之后其在網(wǎng)上和建行柜面都查詢不到名下的2000萬(wàn)元國(guó)債記錄。隨即打電話問(wèn)李娟怎么查詢不到。李娟就說(shuō)能夠查詢到，是其不想給剩余的費(fèi)用，才撒謊說(shuō)查詢不到。后任某1趕到西華支行，經(jīng)該支行大堂經(jīng)理查看后，說(shuō)他們銀行根本就沒(méi)有該國(guó)債存單上的經(jīng)辦人李長(zhǎng)輝、陳建濤，該國(guó)債存單絕對(duì)不是他們銀行出具的。其意識(shí)到被騙了，隨向壽縣公安局報(bào)案。
(2)被害人黃某的陳述。證實(shí)：其受公司委派于2016年5月份找李娟辦理融資業(yè)務(wù)，李娟聯(lián)系了兩個(gè)人過(guò)來(lái)，向其介紹說(shuō)一個(gè)叫楊明，一個(gè)叫王學(xué)成，李娟說(shuō)他們?nèi)齻€(gè)是一個(gè)團(tuán)隊(duì)，楊明是聯(lián)系銀行的。他們拿出一份委托協(xié)議叫其簽字（時(shí)間是2016年6月4日，甲方是其簽字的，乙方是郭玉米）。李娟講因?yàn)楣衩资秦?fù)責(zé)聯(lián)系銀行的，他們就催促其支付開(kāi)票費(fèi)。之后，通過(guò)其賬戶轉(zhuǎn)款給王學(xué)成30萬(wàn)元。后來(lái)其又支付了9萬(wàn)元的掛網(wǎng)費(fèi)。錢交了后，李娟一直沒(méi)有辦成。在辦理融資過(guò)程中，李娟、楊明、王學(xué)成、郭玉米等人先后向其提供了戶名為“黃某”、面值“3000萬(wàn)元”的儲(chǔ)蓄存單二張。
(3)被害人田某的陳述。證實(shí)：辦理融資業(yè)務(wù)過(guò)程中，其與李娟、傅志斌一起到漯河，其給李娟農(nóng)業(yè)銀行賬戶轉(zhuǎn)了15萬(wàn)元。之后，李娟、傅志斌帶其到了一家農(nóng)業(yè)銀行，傅志斌、李娟叫其到銀行存5000元開(kāi)一存單。其存了一萬(wàn)元辦好后，就到附近一家賓館大廳，里面有三個(gè)人。傅志斌講年齡大的是銀行的老行長(zhǎng)，另外兩人是漯河財(cái)政局的。見(jiàn)面講了幾句，李娟就叫財(cái)政局的一個(gè)四十多歲人拿出一份委托協(xié)議，叫其簽字。傅志斌、李娟講他們是配合其把國(guó)家的錢搞出來(lái)，叫其簽字，不要多問(wèn)。其就簽字按手印了，李娟隨后也在上面簽名按手印，其又叫傅志斌簽字按手印。其當(dāng)時(shí)還叫李娟打了收條，時(shí)間是2016年9月14日。然后，傅志斌、李娟要求其繼續(xù)交錢。2016年9月19日，其打電話給傅志斌講錢籌齊了，李娟到了后，傅志斌叫其把20萬(wàn)元轉(zhuǎn)給李娟農(nóng)業(yè)銀行的賬戶。轉(zhuǎn)款之后其就回去了。過(guò)了幾天，傅志斌講其名下1000萬(wàn)元農(nóng)業(yè)銀行儲(chǔ)蓄存單已經(jīng)辦好了，叫其到成都來(lái)找資方出款。到了成都，傅志斌把其名下的1000萬(wàn)元儲(chǔ)蓄存單拿給其看，講票已經(jīng)辦好了，下一步去找一個(gè)“王總”出款。但之后李娟、傅志斌一直以種種借口搪塞，致其融資始終未成功。
(4)被害人吳某、周某1的陳述。證實(shí)：為了騙取其二人的錢財(cái)，李娟、王學(xué)成、楊明虛構(gòu)能幫助周某1辦理國(guó)債憑證進(jìn)行融資的事實(shí)，隱瞞郭玉米假冒棗莊市民政局局長(zhǎng)的真相，分工協(xié)作、相互配合，騙取二人的信任后，二人先后安排朋友郭太億、吳某之妻陳姍姍向王學(xué)成、楊明二人轉(zhuǎn)款共計(jì)45萬(wàn)元，其中的12萬(wàn)元已被二人向王學(xué)成要回；其二人實(shí)際被騙損失33萬(wàn)元。
(5)被害人馬某的陳述。證實(shí)：其通過(guò)陸勇軍介紹找郭玉米幫助融資，之后其、陸勇軍、孫楠、諸葛福寬一同與郭玉米、李娟、楊明、“薛行長(zhǎng)”等人在濟(jì)寧市見(jiàn)面并商談開(kāi)票事宜；之后其將2萬(wàn)元現(xiàn)金交給郭玉米，郭玉米隨即將該2萬(wàn)元交給了“薛行長(zhǎng)”。之后李娟將一份戶名為“諸葛福寬”、面額為“4700萬(wàn)元”的《國(guó)債認(rèn)購(gòu)確認(rèn)書》、一份戶名為“孫楠”、面額為“3300萬(wàn)元”的《國(guó)債認(rèn)購(gòu)確認(rèn)書》拍照后用手機(jī)截圖形式發(fā)送給其；其經(jīng)向金融機(jī)構(gòu)專業(yè)人士咨詢，得知該兩張票據(jù)是假的。
4、同案犯供述
(1)同案犯郭玉米供述：我是三年前在濟(jì)南認(rèn)識(shí)的王學(xué)成和楊明，當(dāng)時(shí)我在濟(jì)南搞老年公寓，當(dāng)時(shí)他倆在搞證券。之后通過(guò)楊明認(rèn)識(shí)的李娟，楊明講李娟是他票據(jù)公司的人。
我和“薛行”認(rèn)識(shí)有七八年了，他真名不是叫薛廣軍就是叫薛擴(kuò)軍，是周口本地人，我手機(jī)里存的有他手機(jī)號(hào)碼，叫“周口薛行長(zhǎng)”；“王主任”是“薛行”介紹給我認(rèn)識(shí)的，講是什么銀行的主任。
李娟、楊明、王學(xué)成三人通過(guò)我找“薛行”，給任某1、田某、周某1、范真、還有一個(gè)姓黃的辦理過(guò)融資業(yè)務(wù)，開(kāi)票費(fèi)也都交了，但沒(méi)有一個(gè)能出款的，沒(méi)有成功一單。
我們幫客戶辦理融資業(yè)務(wù)的流程是：首先是客戶找李娟、楊明、王學(xué)成等人洽談融資業(yè)務(wù)，達(dá)成合作意向后，由楊明聯(lián)系我，我再聯(lián)系“薛行”，“薛行”再聯(lián)系“王主任”。票開(kāi)出來(lái)前，客戶和李娟、楊明、王學(xué)成等人簽訂協(xié)議，客戶要交開(kāi)票費(fèi)；票開(kāi)出后，下一步就是核行，由客戶帶著抵押貸款銀行的工作人員到出票銀行辦理凍結(jié)止付手續(xù)，客戶這時(shí)要交核行費(fèi)；出票銀行辦理好凍結(jié)止付令后，收取核行費(fèi)，一手交錢一手交票和凍結(jié)止付令。
2016年5月份左右，楊明打我電話，講李娟有個(gè)朋友要辦一張存單，叫我問(wèn)一下“薛行”能不能辦理凍結(jié)。我打“薛行”電話把情況對(duì)“薛行”講了，“薛行”講他問(wèn)一下“王主任”；過(guò)了三四天“薛行”打我電話講他問(wèn)過(guò)“王主任”了，講可以辦理，我把情況告訴了楊明。過(guò)了一段時(shí)間，楊明約我到河南省漯河市，講到那里開(kāi)票，我讓我辦公室主任陳磊開(kāi)車送我到漯河與楊明匯合，在漯河黃河路上一家賓館我和楊明見(jiàn)面，和楊明一起的還有李娟、王學(xué)成。見(jiàn)面后，我打電話把“薛行”叫來(lái)了，一起談?wù)摻o壽縣任某1辦存單的事情，約定存單金額是500萬(wàn)元；“薛行”當(dāng)我們面打電話給“王主任”，電話掛后，“薛行”講“王主任”講要交20萬(wàn)元費(fèi)用，先交錢后開(kāi)票。第二天上午，任某1把20萬(wàn)元轉(zhuǎn)到李娟卡上，李娟之后把錢轉(zhuǎn)給我建行卡上了，之后我和“薛行”把錢取出來(lái)，“薛行”直接把錢接過(guò)去了，之后在銀行門外把錢交給“王主任”了；當(dāng)天下午，“薛行”打我電話，講票開(kāi)好了，讓人到賓館前臺(tái)去拿；我就打電話給楊明，叫他去拿。
過(guò)了一段時(shí)間，李娟、楊明對(duì)我講，漯河這500萬(wàn)元的存單沒(méi)有辦凍結(jié)，要換2000萬(wàn)元的國(guó)債，叫我聯(lián)系“薛行”，“薛行”答復(fù)講要到西華縣去辦，我把聯(lián)系的情況對(duì)李娟、楊明講了。又過(guò)了一段時(shí)間，李娟、楊明聯(lián)系我，叫我到周口去，到周口后我和李娟、楊明、王學(xué)成匯合了，我們四人在賓館住下后，我就聯(lián)系“薛行”。他隨后趕到我們住的地方，李娟、楊明、王學(xué)成與“薛行”商談，講怎么辦理，交多少錢。講好后，李娟、楊明、王學(xué)成三人就聯(lián)系客戶任某1，他們商談好以后，任某1交了一筆錢，“薛行”之后把任某1名下的2000萬(wàn)元的國(guó)債開(kāi)出來(lái)了，但到建行西華支行核行，去了四、五趟才成功。第一次在壽縣銀行的工作人員要看建行西華支行核行行長(zhǎng)的工作證和身份證，西華行長(zhǎng)沒(méi)有帶，后來(lái)又是各種原因。前面幾次核行是任某1和壽縣銀行的人進(jìn)到銀行里面，他們是被西華支行的人帶進(jìn)去的，我聽(tīng)“王主任”講是西華支行的規(guī)定，不給無(wú)關(guān)的人員進(jìn)去。最后一次核行終于成功了，任某1從西華支行出來(lái)后，任某1老婆和一個(gè)男的從賓館出來(lái)，把裝現(xiàn)金的包交給“薛行”了，過(guò)了幾分鐘，西華支行的“程行長(zhǎng)”從行內(nèi)出來(lái)，從“薛行”手中辦任某1老婆給的裝錢的包拿走，之后交給任某1凍結(jié)止付令。
卡號(hào)為62×××81……944350的建行銀行卡是我本人持有使用的，我在周口市交通東路辦的；交易流水上李娟向我先后轉(zhuǎn)賬15萬(wàn)元、7萬(wàn)元共計(jì)22萬(wàn)元都是事實(shí)，這錢是任某1辦理儲(chǔ)蓄存單和國(guó)債憑證的開(kāi)票費(fèi)，從實(shí)際上看，7月11日的20萬(wàn)元應(yīng)該是辦理任某1名下500萬(wàn)元儲(chǔ)蓄存單的開(kāi)票費(fèi)、7月22日的兩筆分別為49999元的應(yīng)是任某1名下2000萬(wàn)元國(guó)債的開(kāi)票費(fèi)。李娟之所以向我轉(zhuǎn)賬，是因?yàn)椤把π小辈灰D(zhuǎn)賬，只要現(xiàn)金，并且通過(guò)我取現(xiàn)他才要。
李娟、楊明接黃某這單業(yè)務(wù)后聯(lián)系我，我再聯(lián)系“薛行長(zhǎng)”開(kāi)的票。2016年6月4日的委托協(xié)議上乙方簽字是我本人筆跡。黃某名下共開(kāi)了二次票，第一次是扶溝工行的，后來(lái)因?yàn)榉鰷瞎ば谐鍪铝耍辈还苡昧?，又換的票，找“薛行長(zhǎng)”換的漯河農(nóng)行的。兩次票面金額都一般大，第一張票沒(méi)有出款，第二張票有沒(méi)有出款不知道。
田某這筆業(yè)務(wù)是李娟聯(lián)系的。之后，李娟、楊明聯(lián)系我，我再聯(lián)系的“薛行長(zhǎng)”開(kāi)票。田某辦理的是儲(chǔ)蓄存單融資業(yè)務(wù)，是通過(guò)“薛行長(zhǎng)”從農(nóng)行漯河支行開(kāi)出來(lái)的存單，票面金額是一千萬(wàn)的。我和田某只在漯河見(jiàn)過(guò)一面，見(jiàn)面時(shí)有田某、李娟、王學(xué)成、李娟的對(duì)象（傅志斌）、“薛行長(zhǎng)”等人。田某這單融資業(yè)務(wù)總共收取多少開(kāi)票費(fèi)記不清了，但肯定收了，不收錢不會(huì)給她開(kāi)票，田某交的開(kāi)票費(fèi)絕對(duì)要經(jīng)過(guò)我賬戶。
周某1這單業(yè)務(wù)在2015年辦理的業(yè)務(wù)，這單業(yè)務(wù)是李娟、楊明聯(lián)系我，我聯(lián)系的“薛行長(zhǎng)”給周某1開(kāi)的票。總共開(kāi)了二張票，第一張是異地跨省辦理的，出款銀行不做，所以要換票；第二張是在建行西華支行開(kāi)的，開(kāi)票時(shí)快到年底了，是我找張利軍開(kāi)的。開(kāi)第一張票時(shí)轉(zhuǎn)給我不是15萬(wàn)元就是20萬(wàn)元，我收到后，取現(xiàn)交給“薛行長(zhǎng)”才能開(kāi)票。第二張換的那票，周某1直接把錢給張利軍的，錢沒(méi)有經(jīng)我手。換票給了10萬(wàn)元，因?yàn)榈谝粡埰睕](méi)有出款，所以第二張票只收10萬(wàn)元。
陸勇軍、馬某這兩單都沒(méi)有做成。我和陸勇軍認(rèn)識(shí)有五、六年了，陸勇軍先聯(lián)系我的，我再聯(lián)系的“薛行長(zhǎng)”,“薛行長(zhǎng)”之后聯(lián)系的一姓秦的開(kāi)票。因?yàn)殛懹萝?、馬某開(kāi)票費(fèi)沒(méi)給，票開(kāi)出來(lái)后沒(méi)有把票給他們，只拍照用微信發(fā)圖片給陸勇軍和馬某了。
當(dāng)時(shí)，陸勇軍沒(méi)有交錢，馬某交了2萬(wàn)元定金，這2萬(wàn)元定金是馬某直接交給“薛行長(zhǎng)”，“薛行長(zhǎng)”拿到錢后當(dāng)場(chǎng)交給老秦，老秦收到后，打了一條子給馬某。
(2)同案犯楊明供述：郭玉米向我、李娟、王學(xué)成介紹“薛行長(zhǎng)”時(shí)說(shuō)他是一家農(nóng)商行的主任，沒(méi)有告訴全名；我、李娟、王學(xué)成只有通過(guò)郭玉米才能聯(lián)系到“薛行長(zhǎng)”，才能開(kāi)出“票”；之前我、李娟、王學(xué)成通過(guò)郭玉米找“薛行長(zhǎng)”合作過(guò)兩三次，但沒(méi)有一次能為客戶辦理到銀行貸款。
為任某1名下開(kāi)出的2000萬(wàn)元國(guó)債收款憑證、500萬(wàn)元的儲(chǔ)蓄存單都是“薛行長(zhǎng)”辦的，2000萬(wàn)元國(guó)債收款憑證是在西華辦的，500萬(wàn)元的儲(chǔ)蓄存單是在周口辦的。“薛行長(zhǎng)”辦“票”時(shí)不讓其他人到現(xiàn)場(chǎng)，辦好后“薛行長(zhǎng)”打電話給郭玉米，講“票”放在賓館前臺(tái)了，由我、李娟、王學(xué)成或郭玉米去取。
我、李娟、王學(xué)成在此前都已明知“薛行長(zhǎng)”給任某1辦理的票據(jù)都是假的，因?yàn)橹拔乙脖粍e人以同樣方式騙去50多萬(wàn)元錢財(cái)，李娟也被王學(xué)成以類似方式騙去50多萬(wàn)元錢財(cái)。
任某1開(kāi)票費(fèi)是30萬(wàn)元，任某1轉(zhuǎn)到李娟賬戶了，凍結(jié)止付費(fèi)是現(xiàn)金，大約有四十二、三萬(wàn)元（任某1老婆保管），被“薛行長(zhǎng)”拿去了。我從任某1所支付的費(fèi)用中分得13000元。
黃某是李娟聯(lián)系的，然后通知我的。我先找一個(gè)企業(yè)作為貸款主體。之后我聯(lián)系郭玉米，郭玉米又找的“薛行”。黃某辦理的存單融資業(yè)務(wù)。
通過(guò)“薛行”第一單在工行扶溝支行開(kāi)了一張黃某名下3000萬(wàn)元的存單，時(shí)間是在2016年6月左右。存單開(kāi)出后，沒(méi)有做成。之后“薛行”又開(kāi)出了一張農(nóng)業(yè)銀行漯河支行黃某名下3000萬(wàn)元的存單。第二單也沒(méi)有出款。
和黃某做業(yè)務(wù)時(shí)，李娟向黃某介紹我講這是楊總，介紹王學(xué)成時(shí)講這是王總。介紹郭玉米時(shí)講這是山東棗莊民政局的局長(zhǎng)。李娟說(shuō)郭局長(zhǎng)有能力聯(lián)系銀行，郭局長(zhǎng)有一戰(zhàn)友是銀行的行長(zhǎng)，有能力開(kāi)出真實(shí)有效的存單。后來(lái)，“薛行”與黃某見(jiàn)面了，李娟也向黃某介紹了“薛行”，“薛行”當(dāng)面向黃某承諾，這票是銀行真實(shí)的資金注入的，柜臺(tái)能查詢。
從交易明細(xì)上看，黃某支付了30萬(wàn)元的開(kāi)票費(fèi)，打到王學(xué)成的卡上了。王學(xué)成收到此款后，給了郭玉米20萬(wàn)元，給了李娟5.4萬(wàn)元，給我1萬(wàn)元，王學(xué)成自己卡上留下3.6萬(wàn)元。到目前為止，我和郭玉米、李娟、王學(xué)成、“薛行”等人所做的所有融資業(yè)務(wù)沒(méi)有一單出款的。
田某這單融資業(yè)務(wù)是李娟聯(lián)系的，做這單業(yè)務(wù)時(shí)，李娟的男朋友傅志斌也在。這單業(yè)務(wù)大約是在2016年8、9月份，我第一次見(jiàn)田某在漯河市一賓館的大廳。大廳里還有郭玉米、王學(xué)成、李娟、傅志斌。當(dāng)時(shí)“薛行長(zhǎng)”也去了，但他沒(méi)下車。
田某轉(zhuǎn)給李娟15萬(wàn)元的開(kāi)票費(fèi)，李娟收到后，轉(zhuǎn)了11.8萬(wàn)元給王學(xué)成，王學(xué)成收到后轉(zhuǎn)給郭玉米10萬(wàn)元，轉(zhuǎn)給我5000元。
李娟介紹了一個(gè)叫周某1的客戶，然后我通過(guò)郭玉米聯(lián)系的薛行長(zhǎng)，經(jīng)薛行長(zhǎng)給周某1開(kāi)了票面金額不低于2000萬(wàn)元的國(guó)債。開(kāi)票費(fèi)用都給郭玉米了，郭玉米取現(xiàn)金給薛行長(zhǎng)了，因?yàn)檠π虚L(zhǎng)他只收現(xiàn)金不接受轉(zhuǎn)賬。郭玉米每單給我1萬(wàn)元，郭玉米說(shuō)是薛行長(zhǎng)給的好處費(fèi)。
陸勇軍是郭玉米的朋友，我以前就認(rèn)識(shí)陸勇軍。我只在濟(jì)寧的賓館見(jiàn)過(guò)馬總（馬某）一面。當(dāng)時(shí)，在濟(jì)寧賓館見(jiàn)面時(shí)，“薛行”也在場(chǎng)。陸總、馬總二人的票是郭玉米直接辦的，是郭玉米和“薛行”開(kāi)出來(lái)的。
(3)同案犯李娟供述：2016年5月間，我通過(guò)一個(gè)朋友得知任某1需要融資，之后任某1通過(guò)電話與我取得聯(lián)系，我到至壽縣與任某1“商談”相關(guān)“融資”事宜，并許諾在收取相應(yīng)費(fèi)用后可以提供大額的“國(guó)債認(rèn)購(gòu)憑證”或“銀行儲(chǔ)蓄存單”為任某1辦理銀行貸款作質(zhì)押擔(dān)保。取得任某1信任后，將任某1騙至河南省周口市，我、王學(xué)成、楊明、郭玉米在周口市匯合后，由我出面誘騙任某1先期支付相應(yīng)費(fèi)用。
任某1于2016年7月11日通過(guò)銀行轉(zhuǎn)賬方式將20萬(wàn)元資金轉(zhuǎn)入我在招商銀行開(kāi)設(shè)的賬戶內(nèi)，我收到該20萬(wàn)元后迅即將其中的15萬(wàn)元轉(zhuǎn)入郭玉米在建設(shè)銀行開(kāi)設(shè)的賬戶內(nèi)。當(dāng)日下午，郭玉米讓楊明將一份戶名為“任某1”、金額為“500萬(wàn)元”的建設(shè)銀行“儲(chǔ)蓄存單”交與我，我將該“儲(chǔ)蓄存單”交給任某1。隨后我?guī)文?到河北省衡水市用該500萬(wàn)元“儲(chǔ)蓄存單”為任某1辦理銀行貸款，但時(shí)過(guò)多日未能兌現(xiàn)承諾，之后我與任某1一起從衡水市回到壽縣。
回到壽縣后，我又向任某1提出再到周口市去辦金額為“2000萬(wàn)元”的“國(guó)債認(rèn)購(gòu)憑證”用于銀行貸款質(zhì)押，隨后任某1及妻子洪某1等人與我又一同到至周口市。我通過(guò)楊明再聯(lián)系郭玉米在周口市匯合后，郭玉米將一份偽造的建設(shè)銀行西華支行“出具”的戶名為“任某1”、金額為“2000萬(wàn)元”的“國(guó)債認(rèn)購(gòu)憑證”提供給我。2016年7月22日，我將該份“國(guó)債認(rèn)購(gòu)憑證”向任某1出示后，向任某1提出雙方需簽訂《委托協(xié)議》方可繼續(xù)幫其辦理相關(guān)融資事宜，任某1當(dāng)即在我事先準(zhǔn)備好的《委托協(xié)議》簽名并捺指印。協(xié)議簽訂前，任某1之妻洪某1又通過(guò)本人在建設(shè)銀行開(kāi)設(shè)的賬戶先后分兩筆（每筆49999元）向我在招商銀行開(kāi)設(shè)的賬戶內(nèi)轉(zhuǎn)入資金共計(jì)99998元，我收到該99998元后將其中的7萬(wàn)元轉(zhuǎn)入郭玉米在建設(shè)銀行開(kāi)設(shè)的賬戶內(nèi)，將其中的2萬(wàn)元轉(zhuǎn)入王學(xué)成的銀行賬號(hào)；協(xié)議簽訂后，我要求任某1再支付59萬(wàn)元“凍結(jié)止付費(fèi)”。
幾日后，任某1籌足資金59萬(wàn)元，2016年7月29日該款被“薛行”取走，我立據(jù)認(rèn)可收到任某1付款89萬(wàn)元（含此前任某1轉(zhuǎn)賬付款20萬(wàn)元、洪某1轉(zhuǎn)賬付款99998≈10萬(wàn)元）。之后，我、郭玉米、楊明等人欺騙任某1前往建行西華支行辦理所謂“凍結(jié)止付令”；在此過(guò)程中，由其他成員冒充西華支行“程行長(zhǎng)”，虛設(shè)“行長(zhǎng)辦公室”，偽造“凍結(jié)止付令”，并將該“凍結(jié)止付令”交與任某1。之后，任某1按照我們告知的網(wǎng)上查詢程序無(wú)法查驗(yàn)該“2000萬(wàn)元”的“國(guó)債認(rèn)購(gòu)憑證”的相關(guān)情況，電話向我質(zhì)問(wèn)相關(guān)情況。
給黃某開(kāi)票大約是2016年六月份，開(kāi)的第一張是工行扶溝支行的儲(chǔ)蓄存單，票面金額是3000萬(wàn)元。第二張是換的票，大約在第一張之后開(kāi)的，開(kāi)票行是農(nóng)行漯河支行，票面金額也是3000萬(wàn)元。黃某支付了30萬(wàn)元的開(kāi)票費(fèi)轉(zhuǎn)給王學(xué)成了，王學(xué)成轉(zhuǎn)給郭玉米了。這單融資業(yè)務(wù)是我和楊明聯(lián)系的王學(xué)成，王學(xué)成聯(lián)系的郭玉米，郭玉米找“薛行”開(kāi)出的票。黃某名下的2張存單，都是郭玉米找“薛行”開(kāi)出的票。
第一次與黃某見(jiàn)面時(shí)，我講是聯(lián)系銀行的中間人，可以幫黃某聯(lián)系到銀行。隨后介紹王學(xué)成、楊明。楊明介紹郭玉米時(shí)，講這是山東的一個(gè)領(lǐng)導(dǎo)，能聯(lián)系到銀行開(kāi)票，講郭玉米一戰(zhàn)友是銀行行長(zhǎng)。
田某名下的融資業(yè)務(wù)最初聯(lián)系人是傅志斌，傅志斌聯(lián)系我，我又聯(lián)系楊明、王學(xué)成，楊明聯(lián)系的郭玉米。田某這筆大約是2016年夏天開(kāi)始聯(lián)系的，9月份出的票，是郭玉米通過(guò)“薛行”出的票，票面是1000萬(wàn)元的儲(chǔ)蓄存單，開(kāi)票行是農(nóng)行漯河支行。田某分兩次向我轉(zhuǎn)賬，第一筆是15萬(wàn)元，第二次是20萬(wàn)元，兩次共計(jì)35萬(wàn)元。
周某1這單國(guó)債融資業(yè)務(wù)最初是韓操聯(lián)系我的，之后我和韓操把周某1介紹給王學(xué)成、楊明等人認(rèn)識(shí)。周某1名下前后開(kāi)出二份憑證式國(guó)債。第一張是工行扶溝支行的周某1名下2000萬(wàn)元的國(guó)債。第二張是建行西華支行的周某1名下的國(guó)債，我印象票面金額比第一張要大，大約3800萬(wàn)元左右。
周某1這單，我和郭玉米、楊明、王學(xué)成都參與了，周某1分別轉(zhuǎn)了20萬(wàn)元給了王學(xué)成，轉(zhuǎn)了10萬(wàn)元給了楊明。王學(xué)成告訴我，他把開(kāi)票費(fèi)轉(zhuǎn)給了郭玉米，郭玉米取現(xiàn)后交給“薛行”了。開(kāi)第一張票時(shí)，我怕郭玉米他們拿了錢會(huì)跑，就一直跟著。
馬總是快到中午時(shí)才帶了兩個(gè)人來(lái)的，他們進(jìn)到郭玉米的房間，陸總先向馬總他們介紹郭玉米，之后郭玉米讓我講下業(yè)務(wù)流程。我就按照郭玉米事先交代的流程講了一下，講任何辦理，前期費(fèi)用要8個(gè)點(diǎn)等。之后確定好開(kāi)票金額，好像陸總開(kāi)三千多萬(wàn)元，馬總開(kāi)四千多萬(wàn)元。我聽(tīng)說(shuō)交了2萬(wàn)元費(fèi)用給郭玉米了。票開(kāi)出來(lái)了后馬總電話和微信聯(lián)系我，講他通過(guò)當(dāng)?shù)劂y行查詢不到信息…并講要要回之前交的2萬(wàn)元費(fèi)用。
5、被告人王學(xué)成供述：我和李娟、楊明、郭玉米、薛行長(zhǎng)等人，使用偽造的國(guó)債憑證、銀行存單以為客戶貸款抵押為由，騙取客戶的錢財(cái)。我先后參與了四川省姓吳、姓周的一單、黃部長(zhǎng)的一單、安徽壽縣任總的一單、一個(gè)四川女的一單、最后一次是山東濟(jì)寧的一單，這單我到場(chǎng)第二天就走了，后面我沒(méi)有參與。
郭玉米告訴楊明、楊明告訴我說(shuō)通過(guò)薛行長(zhǎng)開(kāi)出的國(guó)債或存單能夠抵押給銀行貸出款來(lái)，我們能從中獲取利益。最初我相信通過(guò)此種方式能幫客戶成功融資，但是從第二單開(kāi)始我就懷疑了，知道這事是虛假的，因?yàn)檠π虚L(zhǎng)開(kāi)出的票據(jù)，正規(guī)銀行查詢不到，也沒(méi)有貸出一分錢。我背負(fù)十幾萬(wàn)元債務(wù)，心存僥幸，想通過(guò)此種方式獲取錢財(cái)來(lái)還債。尾號(hào)為77563的農(nóng)業(yè)銀行卡一直都是我本人持有使用的。
我和李娟、楊明、郭玉米對(duì)客戶宣稱有能力幫其融資，之后通過(guò)薛行長(zhǎng)開(kāi)出虛假的存單、憑證式國(guó)債交給客戶，從中獲取好處。我們先后騙取了周某1(吳某)、黃某、任某1、田某等人數(shù)額不等的融資費(fèi)用，我從中獲取了部分好處。
周某1這單共開(kāi)了兩張憑證式國(guó)債，第一張票面金額是2000萬(wàn)元的工商銀行憑證式國(guó)債，是李娟、楊明和我三人通過(guò)郭玉米找薛行長(zhǎng)開(kāi)的。在整個(gè)開(kāi)票期間，我們沒(méi)有見(jiàn)過(guò)薛行長(zhǎng)，郭玉米一直講他找薛行長(zhǎng)開(kāi)票。第二張票是郭玉米聯(lián)系他另外的朋友開(kāi)的，具體票面多大、哪家銀行的我不知道，也沒(méi)有見(jiàn)過(guò)。開(kāi)第一張2000萬(wàn)元的國(guó)債，周某1支付了20萬(wàn)元的開(kāi)票費(fèi)，先轉(zhuǎn)到我名下尾號(hào)為77563的農(nóng)行卡中，我收到后全額轉(zhuǎn)到郭玉米名下的銀行卡中。第二張票是郭玉米聯(lián)系的，沒(méi)有經(jīng)過(guò)我們。周某1另外交的錢，但沒(méi)有經(jīng)過(guò)李娟和我，交了多少錢、交給誰(shuí)了我都不清楚。在武漢期間，姓吳的老婆轉(zhuǎn)給我15萬(wàn)元，楊明講是融資用的，后來(lái)姓吳的找我講家中有事需要錢，我又退回姓吳的老婆賬戶12萬(wàn)元。留下的3萬(wàn)元，一部分做差旅費(fèi)，一部分周某1開(kāi)第二張票時(shí)被楊明要去了，講周某1開(kāi)票費(fèi)不夠。
2016年六七月份，李娟打電話說(shuō)她一朋友是房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)商，需要融資，已經(jīng)和楊明聯(lián)系好了找出款方，讓我過(guò)去。我趕到周口市時(shí)李娟、姓韓的和一個(gè)姓黃的男子已經(jīng)到了，郭玉米、楊明也在，都在一家賓館住，李娟逐一介紹后，楊明詳細(xì)的把開(kāi)票流程說(shuō)了一下。在賓館要求黃部長(zhǎng)轉(zhuǎn)賬30萬(wàn)元到我名下尾號(hào)77563卡中。我收到錢后轉(zhuǎn)了20萬(wàn)元給郭玉米，轉(zhuǎn)了5萬(wàn)多給李娟，轉(zhuǎn)了1萬(wàn)元給楊明，好像還給姓韓的轉(zhuǎn)了些錢，剩下的陸續(xù)被我消費(fèi)掉了。
黃某交款后第二天，郭玉米讓楊明到賓館前臺(tái)去拿票，上面是黃某名下工行扶溝支行的3000萬(wàn)元存單。郭玉米講：“薛行長(zhǎng)說(shuō)扶溝支行做不了對(duì)接了，再給換一張?！惫衩拙秃忘S某具體商談，講換票不要交錢，但是另外交掛網(wǎng)查詢費(fèi)。黃某同意并轉(zhuǎn)了9萬(wàn)元給我。郭玉米讓我取出現(xiàn)金交給薛行長(zhǎng)了。
任某1名下的兩張票據(jù)，前面的金額小，后面的金額大并且是建行西華支行開(kāi)的。任某1開(kāi)票費(fèi)、核行費(fèi)支付了多少我不知道，李娟給我1萬(wàn)多元，是在周口市核行前轉(zhuǎn)賬給我的。
田某這單融資業(yè)務(wù)的辦理時(shí)間大約在2016年9月份，當(dāng)時(shí)辦好后田某交了開(kāi)票費(fèi)11.8萬(wàn)元，李娟轉(zhuǎn)到我卡中，讓我轉(zhuǎn)10萬(wàn)元給郭玉米、轉(zhuǎn)5000元給楊明。過(guò)了幾天李娟又轉(zhuǎn)了11萬(wàn)元到我卡中，講是田某給的開(kāi)票費(fèi)，讓我轉(zhuǎn)給郭玉米10萬(wàn)元。
我知道馬某這件事情，我去賓館房間時(shí)，郭玉米、李娟、楊明正和一男的商談，他們沒(méi)有介紹，我不知道那人可是馬某，也不知道交了多少開(kāi)票費(fèi)。
本院認(rèn)為：被告人王學(xué)成伙同他人以非法騙取、占有他人錢財(cái)為目的，多次使用偽造的“金融機(jī)構(gòu)出具”的“銀行存單”，以幫助被害人融某，騙取多名被害人錢財(cái)，其行為構(gòu)成金融憑證詐騙罪，且屬數(shù)額特別巨大；被告人王學(xué)成伙同他人以非法占有為目的，使用偽造的“國(guó)債認(rèn)購(gòu)憑證”，騙取多名被害人錢財(cái)，其行為構(gòu)成有價(jià)證劵詐騙罪，且屬數(shù)額特別巨大。公訴機(jī)關(guān)指控成立，應(yīng)予支持。被告人王學(xué)成犯金融憑證詐騙罪和有價(jià)證劵詐騙罪，應(yīng)兩罪并罰。被告人王學(xué)成多次實(shí)施詐騙犯罪，應(yīng)酌情予以從重處罰。
對(duì)于被告人王學(xué)成的辯解意見(jiàn)，因王學(xué)成與郭玉米、李娟、楊明系共同犯罪，起訴書指控的六起犯罪事實(shí)四人均事前相互聯(lián)系告知，共同參與，分工合作，虛構(gòu)為被害人辦理融資票據(jù)騙取錢財(cái)。雖然本院依據(jù)詐騙數(shù)額的分贓情況及在全案詐騙犯罪中所起的作用大小認(rèn)定被告人王學(xué)成為從犯，但其犯罪行為侵害的客體及危害結(jié)果與主犯郭玉米一致，需對(duì)全案的詐騙數(shù)額及詐騙次數(shù)負(fù)責(zé)。故對(duì)被告人的辯解意見(jiàn)不予采納。
鑒于被告人王學(xué)成系主動(dòng)投案，歸案后能夠如實(shí)供述本人及團(tuán)伙其他成員的犯罪事實(shí)，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為自首；在共同犯罪中起輔助作用，系從犯，依法可予以減輕處罰；故對(duì)辯護(hù)人提出的相關(guān)辯護(hù)意見(jiàn)予以采納。
綜上，根據(jù)被告人王學(xué)成犯罪的事實(shí)、犯罪的性質(zhì)、情節(jié)和對(duì)社會(huì)的危害程度，依照《中華人民共和國(guó)刑法》第一百九十四條、第一百九十七條、第二十五條、第二十七條、第六十一條、第六十七條第一款、第六十九條、第五十二條、第五十三條、第六十四條的規(guī)定，判決如下：
一、被告人王學(xué)成犯金融憑證詐騙罪，判處有期徒刑六年六個(gè)月，并處罰金人民幣六萬(wàn)元；犯有價(jià)證劵詐騙罪，判處有期徒刑六年六個(gè)月，并處罰金人民幣六萬(wàn)元。合并決定執(zhí)行有期徒刑十一年，并處罰金人民幣十二萬(wàn)元。
（刑期從判決執(zhí)行之日起計(jì)算。判決執(zhí)行以前先行羈押的，羈押一日折抵刑期一日，即自2019年11月1日起至2030年10月31日止。罰金限于判決生效后十日內(nèi)繳納。）
二、對(duì)被告人王學(xué)成犯罪所得贓款予以追繳，返還被害人。
如不服本判決，可在接到判決書的第二日起十日內(nèi)，通過(guò)本院或者直接向安徽省淮南市中級(jí)人民法院提出上訴。書面上訴的，應(yīng)當(dāng)提交上訴狀正本一份，副本三份。
審 判 長(zhǎng) 李顯中
審 判 員 李 衛(wèi)
人民陪審員 邱 麗
二〇二〇年八月五日
書 記 員 王蓓蓓
附：本案適用的《中華人民共和國(guó)刑法》相關(guān)法律條文
第一百九十四條有下列情形之一，進(jìn)行金融票據(jù)詐騙活動(dòng)，數(shù)額較大的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處二萬(wàn)元以上二十萬(wàn)元以下罰金；數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰金；數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴(yán)重情節(jié)的，處十年以上有期徒刑或者無(wú)期徒刑，并處五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰金或者沒(méi)收財(cái)產(chǎn)：
（一）明知是偽造、變?cè)斓膮R票、本票、支票而使用的；
（二）明知是作廢的匯票、本票、支票而使用的；
（三）冒用他人的匯票、本票、支票的；
（四）簽發(fā)空頭支票或者與其預(yù)留印鑒不符的支票，騙取財(cái)物的；
（五）匯票、本票的出票人簽發(fā)無(wú)資金保證的匯票、本票或者在出票時(shí)作虛假記載，騙取財(cái)物的。
使用偽造、變?cè)斓奈惺湛顟{證、匯款憑證、銀行存單等其他銀行結(jié)算憑證的，依照前款的規(guī)定處罰。
第一百九十七條使用偽造、變?cè)斓膰?guó)庫(kù)券或者國(guó)家發(fā)行的其他有價(jià)證劵，進(jìn)行詐騙活動(dòng)，數(shù)額較大的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處二萬(wàn)元以上二十萬(wàn)元以下罰金；數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰金；數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴(yán)重情節(jié)的，處十年以上有期徒刑或者無(wú)期徒刑，并處五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰金或者罰沒(méi)財(cái)產(chǎn)。
第二十五條共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。
二人以上共同過(guò)失犯罪，不以共同犯罪論處；應(yīng)當(dāng)負(fù)刑事責(zé)任的，按照他們所犯的罪分別處罰。
第二十七條在共同犯罪中起次要或者輔助作用的，是從犯。
對(duì)于從犯，應(yīng)當(dāng)從輕、減輕處罰或者免除處罰。
第六十一條對(duì)于犯罪分子決定刑罰的時(shí)候，應(yīng)當(dāng)根據(jù)犯罪的事實(shí)、犯罪的性質(zhì)、情節(jié)和對(duì)于社會(huì)的危害程度，依照本法的有關(guān)規(guī)定判處。
第六十七條犯罪以后自動(dòng)投案，如實(shí)供述自己的罪行的，是自首。對(duì)于自首的犯罪分子，可以從輕或者減輕處罰。其中，犯罪較輕的，可以免除處罰。
被采取強(qiáng)制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如實(shí)供述司法機(jī)關(guān)還未掌握的本人其他罪行的，以自首論。
犯罪嫌疑人雖不具有前二款規(guī)定的自首情節(jié)，但是如實(shí)供述自己罪行的，可以從輕處罰；因其如實(shí)供述自己罪行，避免特別嚴(yán)重后果發(fā)生的，可以減輕處罰。
第六十九條判決宣告以前一人犯數(shù)罪的，除判處死刑和無(wú)期徒刑的以外，應(yīng)當(dāng)在總和刑期以下、數(shù)刑中最高刑期以上，酌情決定執(zhí)行的刑期，但是管制最高不能超過(guò)三年，拘役最高不能超過(guò)一年，有期徒刑最高不能超過(guò)二十年。
如果數(shù)罪中有判處附加刑的，附加刑仍需執(zhí)行。
第五十二條判處罰金，應(yīng)當(dāng)根據(jù)犯罪情節(jié)決定罰金數(shù)額。
第五十三條罰金在判決指定的期限內(nèi)一次或者分期繳納。期滿不繳納的，強(qiáng)制繳納。對(duì)于不能全部繳納罰金的，人民法院在任何時(shí)候發(fā)現(xiàn)被執(zhí)行人有可以執(zhí)行的財(cái)產(chǎn)，應(yīng)當(dāng)隨時(shí)追繳。
由于遭遇不能抗拒的災(zāi)禍等原因繳納確實(shí)有困難的，經(jīng)人民法院裁定，可以延期繳納、酌情減少或者免除。
第六十四條犯罪分子違法所得的一切財(cái)物，應(yīng)當(dāng)予以追繳或者責(zé)令退賠；對(duì)被害人的合法財(cái)產(chǎn)，應(yīng)當(dāng)及時(shí)返還；違禁品和供犯罪所用的本人財(cái)物，應(yīng)當(dāng)予以沒(méi)收。沒(méi)收的財(cái)物和罰金，一律上繳國(guó)庫(kù)，不得挪用和自行處理。
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