知名北京刑事律師，刑辯律師為您解析金融詐騙罪，擅長(zhǎng)金融詐騙罪辯護(hù)律師為您解答刑事法律咨詢，提供會(huì)見、取保候?qū)?，出庭辯護(hù)等法律服務(wù)。
想要咨詢北京律師嗎？想要咨詢知名北京律師、資深北京律師、專業(yè)北京律師嗎？本站有豐富北京律師資源，為您提供全方位法律咨詢服務(wù)。本站提供付費(fèi)法律...
想請(qǐng)北京律師代寫起訴狀、答辯狀、上訴狀嗎？想請(qǐng)北京律師審查，起草合同、章程，股東協(xié)議嗎？想請(qǐng)北京律師調(diào)查取證、代理案件，出庭辯護(hù)嗎？有意者，請(qǐng)登錄北京...
朱利光、李偉金融憑證詐騙、窩藏、包庇二審刑事判決書
時(shí)間：2020年10月20日 來源： 作者： 瀏覽次數(shù)：3623 收藏[0]河北省高級(jí)人民法院
刑 事 判 決 書
(2017)冀刑終51號(hào)
原公訴機(jī)關(guān)河北省邯鄲市人民檢察院。
上訴人（原審被告人）朱利光，男，1972年9月13日出生，漢族，高中文化，河北省永年縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社曲陌分社職工，戶籍所在地永年縣，住永年縣臨洺關(guān)鎮(zhèn)華夏時(shí)代小區(qū)2號(hào)樓3單元502室。因涉嫌犯?jìng)卧?、變?cè)旖鹑谄弊C罪于2013年5月16日被刑事拘留，同年6月21日被逮捕。2018年5月15日被取保候?qū)彙?/span>
辯護(hù)人鮑志軍、楊利強(qiáng)，河北江正律師事務(wù)所律師。
上訴人（原審被告人）李偉，男，1983年4月10日出生，漢族，小學(xué)文化，農(nóng)民，戶籍所在地河北省景縣，住北京市海淀區(qū)。因涉嫌犯?jìng)卧?、變?cè)旖鹑谄弊C罪于2013年8月1日被刑事拘留，同年8月29日被逮捕?，F(xiàn)押于邯鄲市永年區(qū)看守所。
原審被告人白許亮，男，1983年6月20日出生，漢族，初中文化，農(nóng)民，戶籍所在地河北省永年縣。因涉嫌犯?jìng)卧?、變?cè)旖鹑谄弊C罪于2013年5月16日被刑事拘留，同年6月21日被逮捕?，F(xiàn)押于邯鄲市永年區(qū)看守所。
原審被告人楊小宗，男，1987年6月29日出生，漢族，高中文化，河北省永年縣信用社曲陌分社職工，戶籍所在地永年縣。因涉嫌犯窩藏罪于2013年5月16日被刑事拘留，同年6月21日被逮捕。2016年1月25日被邯鄲市中級(jí)人民法院取保候?qū)彙?/span>
河北省邯鄲市中級(jí)人民法院審理邯鄲市人民檢察院指控原審被告人白許亮、朱利光犯金融憑證詐騙罪、原審被告人李偉犯?jìng)卧旖鹑趹{證罪、原審被告人楊小宗犯窩藏罪一案，于2015年12月16日作出（2015）邯市刑初字第42號(hào)刑事判決。原審被告人朱利光、李偉、楊小宗不服，提出上訴。本院于2016年8月11日作出（2016）冀刑終168號(hào)刑事裁定，撤銷原判，發(fā)回重審。邯鄲市中級(jí)人民法院依法另行組成合議庭，于2016年12月29日作出（2016）冀04刑初90號(hào)刑事判決。原審被告人朱利光、李偉不服，提出上訴。本院依法組織合議庭，公開開庭審理了本案。河北省人民檢察院檢察員李旭勝、代理檢察員商琳琳到庭履行職務(wù)。上訴人朱利光及其辯護(hù)人鮑志軍、楊利強(qiáng)、上訴人李偉、原審被告人白許亮、楊小宗到庭參加訴訟?，F(xiàn)已審理終結(jié)。
原判決認(rèn)定：
一、金融憑證詐騙、偽造金融票證事實(shí)
2009年3月至2013年4月間，被告人白許亮謊稱受永年縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社委托吸收公眾存款，并以支付中間聯(lián)系人好處費(fèi)為誘餌，誘使曾任永年縣郵政儲(chǔ)蓄信貸員的郭改的（因非法經(jīng)營(yíng)罪被判刑）、永年縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社信貸員的石某2、王某1、王某2的（另案處理）等人分別在永年縣正西鄉(xiāng)后高岳村、西高固村、講武鄉(xiāng)王白北汪村等處幫忙攬儲(chǔ)。被告人白許亮為非法占有儲(chǔ)戶存款，單獨(dú)或勾結(jié)被告人朱利光、李偉通過調(diào)換存折內(nèi)頁(yè)、私自打印信通卡存款回單、偽造永年縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社存單等手段，先后騙取儲(chǔ)戶郭某1、石某1、趙某1等122戶，約合人民幣（以下所述貨幣均為人民幣）360余萬元?？铐?xiàng)用于購(gòu)車、購(gòu)房及支付中間人費(fèi)用等。
1．2009年4月至2012年11月間，被告人白許亮將從石某2處的攬儲(chǔ)，先以各儲(chǔ)戶名義分別存入該聯(lián)社東某分社、曲陌分社、高某分社，獲取河北省農(nóng)村信用社信通卡，繼而將卡上存款取出占為己有，信通卡存款回單和信通卡交給儲(chǔ)戶。后白許亮采用偽造的信通卡回單打印格式，通過給儲(chǔ)戶打印信通卡假存款回單憑條手段，繼續(xù)騙取儲(chǔ)戶存款，共騙取儲(chǔ)戶王某4、王某5的、石某3英等人，合計(jì)18萬余元。
2．被告人白許亮在攬儲(chǔ)期間，與永年縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社曲陌分社職工被告人朱利光合謀通過調(diào)換存折內(nèi)頁(yè)的方式騙取儲(chǔ)戶存款。2011年2月9日，白許亮以其本人名義將吸收儲(chǔ)戶趙某1的6萬元存入永年縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社辛寨分社，后又以趙某1名義存入該社2000元，后調(diào)換兩個(gè)存折的內(nèi)頁(yè)，將變?cè)斓?萬元存折交給趙某1。3月7日，朱利光伙同白許亮將趙某1的6萬元取出占為己有。同年5月12日，白許亮以其妻徐某1的名義將吸收儲(chǔ)戶石某1的2萬元存入永年縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社曲陌分社，又以石某1的名義存入該社1000元，后調(diào)換兩個(gè)存折的內(nèi)頁(yè)，將變?cè)斓?萬元存折交給石某1。2012年6月1日，朱利光伙同白許亮將石某1的2萬元取出占為己有。
3．2011年2月至2012年10月間，被告人白許亮將從石某2處的攬儲(chǔ)，分別以各儲(chǔ)戶名義存入該聯(lián)社曲陌分社、岐辛寨分社，遂通過調(diào)換、偽造存折內(nèi)頁(yè)手段，先后將王某5的、鄭某、石某3英等人，合計(jì)30余萬元存款占有。
4．2012年5月至2013年2月，被告人白許亮在儲(chǔ)蓄期間，找到北京市海淀區(qū)開設(shè)印刷廠的被告人李偉，通過被告人李偉偽造永年縣信用社定期儲(chǔ)蓄存單。李偉即制作了假的永年縣信用社存單格式，安排張金升、劉華（均另案處理）在北京市海淀區(qū)西北望鎮(zhèn)西玉河村私自印刷空白定期儲(chǔ)蓄存單提供給白許亮，發(fā)案時(shí)使用200余張，其他被白許亮銷毀。被告人白許亮利用上述偽造存單，為從郭某2的、王某1、王某2的處的所攬儲(chǔ)戶開具假存單。將郭某1、郭某3、郭旗等人，合計(jì)300余萬元存款占有。
認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)有永年縣農(nóng)村信用聯(lián)社股份有限公司報(bào)案證明、提取筆錄、專項(xiàng)審計(jì)報(bào)告、刑事科學(xué)技術(shù)鑒定意見、證人證言、被告人白許亮、朱利光、李偉供述、戶籍證明等。
二、窩藏事實(shí)
2013年5月1日，被告人白許亮將其偽造永年縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社存單騙取他人錢款的犯罪事實(shí)告知被告人楊小宗，同時(shí)楊小宗得知公安機(jī)關(guān)正在查辦此案。5月3日晚，白許亮將楊小宗約至永年縣辛莊堡鄉(xiāng)波濤飯店，讓楊幫助其出逃，楊小宗隨即給白許亮人民幣2萬元資助其逃匿。
2013年5月16日被告人白許亮到公安機(jī)關(guān)投案，同年5月16日、8月11日被告人朱利光、楊小宗、李偉先后被公安機(jī)關(guān)抓獲。
認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)有被告人白許亮、楊小宗供述、抓獲證明等。
邯鄲市中級(jí)人民法院認(rèn)為，被告人白許亮無視國(guó)家法律，以非法占有為目的，偽造、變?cè)旖鹑趹{證，騙取他人財(cái)物共計(jì)人民幣360余萬元，數(shù)額特別巨大，其行為已構(gòu)成金融憑證詐騙罪。被告人朱利光伙同他人變?cè)旖鹑趹{證，騙取他人財(cái)物共計(jì)人民幣8萬元，數(shù)額巨大，其行為已構(gòu)成金融憑證詐騙罪。被告人李偉偽造金融票證，情節(jié)嚴(yán)重，其行為已構(gòu)成偽造金融票證罪。被告人楊小宗明知他人犯罪而提供資金幫助逃匿，其行為已構(gòu)成窩藏罪。公訴機(jī)關(guān)指控罪名成立。
對(duì)于被告人朱利光否認(rèn)犯罪及其辯護(hù)人所提指控朱利光犯罪證據(jù)不足，應(yīng)宣告無罪的辯解和辯護(hù)意見，經(jīng)查，首先，有永年縣農(nóng)村信用聯(lián)社股份有限公司發(fā)現(xiàn)假存單的證明；有公安機(jī)關(guān)對(duì)受害群眾的詢問筆錄和提取的偽造、變?cè)齑嬲奂靶磐?；刑事科學(xué)技術(shù)鑒定結(jié)論記載，假存單上的印章為假章、銀行存取款憑條上簽字系被告人白許亮所簽、從白許亮處提取的電腦和優(yōu)盤內(nèi)檢出銀行單據(jù)套打格式等；有從攬儲(chǔ)人員處提取的受害群眾儲(chǔ)蓄存款底賬，并有會(huì)計(jì)事務(wù)所審計(jì)報(bào)告；有涉嫌犯罪的協(xié)助被告人攬儲(chǔ)和印刷假存單人員的供述，被告人白許亮、李偉對(duì)其所參與的犯罪均供認(rèn)不諱。其次，有同案被告人白許亮多次供述，其伙同朱利光采用調(diào)換存折內(nèi)頁(yè)方式，共同占有趙某16萬元、石某12萬元存款事實(shí)；經(jīng)鑒定，趙某1、石某1的存折內(nèi)頁(yè)相應(yīng)地被白許亮、徐某1的存折內(nèi)頁(yè)調(diào)換；銀行記賬憑證證實(shí)被調(diào)換過內(nèi)頁(yè)的6萬元、2萬元均是朱利光辦理的取款手續(xù)，并有信用社職工張某1及董某等證明；且還有發(fā)案后，對(duì)該案件的審計(jì)報(bào)告；有證人石某1、王某1和范某等證明，發(fā)案后朱利光找其詢問存折持有人電話，想要買回假存折情節(jié)；偵查人員還調(diào)取白許亮、朱利光及刻假章人劉某3間通話記錄等證據(jù)；足以證實(shí)被告人朱利光與白許亮二人合謀偽造假存折從而騙取儲(chǔ)戶存款的犯罪事實(shí)。故對(duì)辯解辯護(hù)意見不予采納。白許亮自愿認(rèn)罪，有自首情節(jié)，可以從輕處罰。依照《中華人民共和國(guó)刑法》第一百九十四條第二款、第一百七十七條第一款第（二）項(xiàng)、第三百一十條、第二十五條第一款、第六十七條第一款、第六十四條之規(guī)定，以被告人白許亮犯金融憑證詐騙罪，判處有期徒刑十五年；并處罰金人民幣二十萬元；被告人朱利光犯金融憑證詐騙罪，判處有期徒刑五年；并處罰金人民幣五萬元；被告人李偉犯?jìng)卧旖鹑谄弊C罪，判處有期徒刑五年；并處罰金人民幣五萬元；被告人楊小宗犯窩藏罪，判處有期徒刑二年八個(gè)月；被告人違法所得的一切財(cái)物，應(yīng)當(dāng)予以追繳并責(zé)令退賠給相對(duì)應(yīng)的各被害人。
原審被告人朱利光上訴主要提出：1.只有白許亮供述其參與變?cè)齑嬲?，孤證不能定案。其沒有指使幫助白許亮變?cè)齑嬲?，合謀騙取儲(chǔ)戶趙某1和石某1的8萬元存款，其根本不知道白許亮的詐騙行為。2.不能僅憑其查找假存折的行為就認(rèn)定其參與詐騙，是縣聯(lián)社的領(lǐng)導(dǎo)讓其去找假存折的。3.其和劉某3沒有聯(lián)系，也未指使劉外逃。4.其不是逃跑后被抓獲，是公安局要求其去說明情況。
其辯護(hù)人辯護(hù)主要提出：1.認(rèn)定朱利光參與詐騙趙某1和石某1存款的事實(shí)缺少證據(jù)證明，只有白許亮的供述，且白許亮的供述與其他證據(jù)矛盾。2.朱利光在無存折的情況為白許亮取8萬元存款，不符合客觀事實(shí)，白許亮是拿存折取的款，朱利光為白許亮取款6萬元符合操作規(guī)范；石某1的2萬元已取回，沒有被騙。3.認(rèn)定朱利光將6萬元占為己有缺少證據(jù)。4.應(yīng)當(dāng)依據(jù)疑罪從無的原則，宣告朱利光無罪。
原審被告人李偉上訴主要提出：1.2012年8月之前，白許亮所使用的假存單與自己無關(guān)；其只給白許亮印過一次存單，其他樣式的存單沒有印過；請(qǐng)求重新辨認(rèn)236張存單。2.認(rèn)罪悔罪，原判量刑過重。二審?fù)徶羞€提出其于2013年7月29日被哈爾濱警方抓獲，一審判決沒有折抵刑期。
河北省人民檢察院出庭意見認(rèn)為：上訴人朱利光及其辯護(hù)人所稱沒有證據(jù)證實(shí)朱利光參與詐騙犯罪的理由不能成立。雖然朱利光對(duì)共同犯罪的事實(shí)不予供認(rèn)，但被告人白許亮供述、證人張某1、董某、范某、徐某1、被害人石某1、王某1等人證言和物證、書證等可以相互印證，白許亮和朱利光通過變?cè)旒俅嬲鄣氖侄畏欠ㄕ加兴舜婵畹氖聦?shí)。銀行記賬憑證、證言等證實(shí)被調(diào)換過內(nèi)頁(yè)的6萬元和2萬元是朱利光辦理的取款手續(xù)。白許亮通過變?cè)旖o了石某1一個(gè)假存折，石某1對(duì)錢款已失去控制，詐騙行為已經(jīng)完成，石某1在存款到期后，進(jìn)行存取款，系白許亮為掩飾隱瞞詐騙行為的一種手段，石某1讓白許亮取款后又存入，致使7.5萬元無法返還，詐騙犯罪已實(shí)施完畢。上訴人李偉對(duì)犯罪事實(shí)供認(rèn)不諱，偽造金融票證，情節(jié)嚴(yán)重，一審判決量刑適當(dāng)，其上訴請(qǐng)求從輕處罰的理由不能成立。一審判決對(duì)四被告人的定性準(zhǔn)確，量刑并無不當(dāng)，但是一審判決認(rèn)定被告人白許亮、朱利光的犯罪數(shù)額，沒有減去被害人存折、存單中尚存的數(shù)額不當(dāng)，應(yīng)依法減去后認(rèn)定涉案金額，即白許亮先后騙取儲(chǔ)戶359余萬元，其中白許亮伙同朱利光騙取存款7.7萬元，建議依法糾正。建議二審法院駁回上訴，維持原判對(duì)各被告人的定罪和量刑。
經(jīng)審理查明：
一、金融憑證詐騙、偽造金融票證的事實(shí)
2009年3月至2013年4月間，原審被告人白許亮謊稱受永年縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社委托吸收公眾存款，并以支付中間聯(lián)系人好處費(fèi)為誘餌，誘使曾任永年縣郵政儲(chǔ)蓄信貸員的郭改的（已判刑）、永年縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社信貸員的石某2、王某1、王某2的（另案處理）等人分別在永年縣正西鄉(xiāng)后高岳村、西高固村、講武鄉(xiāng)王白北汪村等處幫忙攬儲(chǔ)。白許亮為非法占有儲(chǔ)戶存款，通過調(diào)換存折內(nèi)頁(yè)、打印虛假信通卡存款回單、偽造永年縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社存單等手段，先后騙取儲(chǔ)戶郭某1、石某1、趙某1等122戶，約合人民幣359余萬元?？铐?xiàng)用于購(gòu)車、購(gòu)房及支付中間人費(fèi)用等。其中，上訴人朱利光明知白許亮取款手續(xù)嚴(yán)重不符合信用社規(guī)定的情況下，仍為白許亮取款8萬元；上訴人李偉接受白許亮委托非法印刷了大量假信用社儲(chǔ)蓄存單。具體事實(shí)如下：
（一）2009年4月至2012年11月間，原審被告人白許亮將從石某2處攬到的儲(chǔ)戶資金，先以各儲(chǔ)戶名義分別存入該聯(lián)社東某分社、曲陌分社、高某分社，獲取河北省農(nóng)村信用社信通卡，繼而將卡上存款取出占為己有，信通卡存款回單和信通卡交給儲(chǔ)戶。后白許亮購(gòu)置打印設(shè)備，通過給儲(chǔ)戶打印信通卡假存款回單憑條手段，繼續(xù)騙取儲(chǔ)戶存款，共騙取儲(chǔ)戶王某4、王某5的、石某3英等人合計(jì)18萬余元。
（二）2011年2月至2012年10月間，原審被告人白許亮將從石某2處攬到的儲(chǔ)戶資金，分別以各儲(chǔ)戶名義存入該聯(lián)社曲陌分社、岐辛寨分社，遂通過調(diào)換、偽造存折內(nèi)頁(yè)手段，先后將王某5的、鄭某、石某3英等人合計(jì)36余萬元存款占有。
其中：2011年2月9日，原審被告人白許亮在上訴人朱利光的介紹下，到岐辛寨信用分社以其本人名義將儲(chǔ)戶趙某1的6萬元存入縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社辛寨分社，又以趙某1名義存入該社2000元，后調(diào)換兩個(gè)存折的內(nèi)頁(yè)，將變?cè)斓?萬元存折交給趙某1。同年3月7日，朱利光在明知白許亮取款手續(xù)嚴(yán)重不符合信用社規(guī)定的情況下，仍違規(guī)將6萬元取出。同年5月12日，白許亮以其妻徐某1的名義將儲(chǔ)戶石某1的2萬元存入曲陌分社，又以石某1的名義存入該社1000元，后調(diào)換兩個(gè)存折的內(nèi)頁(yè)，將變?cè)斓?萬元存折交給石某1。2012年6月1日，朱利光在明知白許亮取款手續(xù)嚴(yán)重不符合信用社規(guī)定的情況下，仍違規(guī)將2萬元取出。案發(fā)后上述兩筆共7.7萬元存款不能返還。
（三）2012年下半年，原審被告人白許亮通過他人找到在北京市海淀區(qū)開設(shè)印刷廠的上訴人李偉，出資委托李偉偽造永年縣信用社定期儲(chǔ)蓄存單。李偉即按白許亮提供的存單樣本，先后偽造了多種假河北省農(nóng)村信用社儲(chǔ)蓄存單，其中于2012年底、2013年初還找到在北京市海淀區(qū)西北望鎮(zhèn)西玉河村開辦印刷廠的張金升、劉華（均另案處理）印刷了一批假存單。至2013年4月，白許亮為郭某2的、王某1、王某2的所攬的儲(chǔ)戶開具了200余張假存單，將郭某1、郭某3、郭旗等人合計(jì)300余萬元存款占有。其它剩余假存單因案發(fā)被白許亮銷毀。
認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)有：
（一）涉及原審被告人白許亮通過打印虛假信通卡存款回單、調(diào)換存折內(nèi)頁(yè)、偽造農(nóng)村信用合作社存單等手段騙取儲(chǔ)戶存款的證據(jù)主要有：
1.永年縣農(nóng)村信用聯(lián)社股份有限公司報(bào)案證明、關(guān)于發(fā)現(xiàn)偽造存單的情況說明、假存單復(fù)印件證明：2013年4月30日，郭某1到縣聯(lián)社高某信用社辦理定期轉(zhuǎn)存業(yè)務(wù)，柜員發(fā)現(xiàn)郭所持一張假存單，郭某1稱該存單系由郭某2的提供的。
2.證人杜某（高某信用社職工）證明，其在辦理業(yè)務(wù)時(shí)，查詢發(fā)現(xiàn)儲(chǔ)戶郭某1持有可疑存單的過程。證人張某2（高某信用社職工）所證情節(jié)與杜某的證言內(nèi)容一致。
3.證人郭某1證言證明，郭某2的是其村郵政儲(chǔ)蓄代辦員，同時(shí)也能代辦農(nóng)村信用社的。2013年4月30日，其到高某信用社辦理業(yè)務(wù)時(shí)，發(fā)現(xiàn)在郭某2的處存的5萬元的信用社存單，一年定期利息低，就讓柜員查看存單，其不知道存單是假的。
4.郭某2的供述，白許亮稱是曲陌信用社的職工，2011年初，白許亮因知道其以前在郵政儲(chǔ)蓄上過班，就讓其幫他拉存款，每拉到1萬元存款給30元好處費(fèi)。其給存款戶打白條收據(jù)，拿著儲(chǔ)戶存款現(xiàn)金和身份證原件找白許亮開永年縣信用社存款單。白許亮將儲(chǔ)戶存單和身份證給其后，其再給各儲(chǔ)戶。如果儲(chǔ)戶存款到期后需要轉(zhuǎn)存，其將儲(chǔ)戶利息先墊付，再給儲(chǔ)戶打個(gè)白條將存款單拿走，白辦好后將儲(chǔ)戶存款單、利息給其，其再給儲(chǔ)戶。其在白許亮那出任永年縣代辦員的職務(wù)。從2011年2月至2013年4月，共辦理了1579筆，共12090410元，盈利111260.85元?，F(xiàn)在還有139萬元存款沒有兌付。2012年12月初，郭某1在其處存了5萬元現(xiàn)金，白許亮給開了一張曲陌信用社的存款單。2013年4月30日，郭某1到永年縣信用社存款，信用社說這張存單是假的，其才知道白許亮給的存單是假的。白許亮還為群眾辦過河北省農(nóng)村信用社定期儲(chǔ)蓄一卡通。
5.王某1供述，其公公石某2原來在小北汪鄉(xiāng)信用社下設(shè)的信用站當(dāng)信貸員。2011年，石某2生病后其就開始代辦存款。其把拉到的存款交給白許亮，白給其存單。白許亮說是曲陌鄉(xiāng)信用社的。每拉到1萬元存款，給其提成30元。其共給白許亮拉了236筆存款，經(jīng)營(yíng)額3463011元?，F(xiàn)在有群眾款1788313元，還有一部分沒有對(duì)付。2013年5月3日，郭某2的和王某2的到家里找到其說，白許亮跑了，其才知道郭某1的存單是假的。其到信用社查詢后發(fā)現(xiàn)存單、存折和銀行卡中都有假的。存單抬頭標(biāo)有河北省農(nóng)村信用社定期儲(chǔ)蓄存單字樣的，并印有曲陌信用社的業(yè)務(wù)專用章，經(jīng)手的存單里面有1筆存款是蓋有高某信用社的印章。白許亮把石某2拉的群眾存款存給曲陌信用社朱利光，朱利光負(fù)責(zé)開具存款單。
6.王某2的供述，其在高窯信用社做代辦員。2012年1月份，白許亮說自己是永年縣信用社工作人員，讓其幫助拉西高固村群眾存款。白許亮讓其經(jīng)營(yíng)西高固村信用代辦站，每拉到1萬元存款給30元好處費(fèi)。其拉了68筆存款，經(jīng)營(yíng)額1111500元。白許亮給的存單是抬頭標(biāo)有河北省農(nóng)村信用社定期儲(chǔ)蓄存單字樣，并印有曲陌信用社的業(yè)務(wù)專用章。白許亮通過朱利光把款存到曲陌信用社和高某信用社，白許亮和朱利光給的存單大部分都是曲陌信用社的存單。白許亮還給過河北省農(nóng)村信用社定期儲(chǔ)蓄一本通。郭某1的存單出事后，其到信用社查詢后發(fā)現(xiàn)存單、存折都是假的。
7.鮑寸敏、郭翠朋、郭進(jìn)平、郭旗、郭某1等75戶被害人證言證明，將錢給了郭某2的，郭某2的給白許亮后，由白許亮給的假存單，合計(jì)166.89萬元。
白某、王某5的、石某1、鄭假的、趙某1等37戶被害人證言證明，將錢給了石某2、王某1轉(zhuǎn)交白許亮，由白許亮給的假存單、調(diào)換過內(nèi)頁(yè)的存折、空的信通卡，合計(jì)178.3193萬元。
鮑某2、郭某4、蘇某等8戶被害人證言證明，將錢給了王某2的轉(zhuǎn)交給白許亮，由白許亮給的假存單，合計(jì)12.23萬元。
王某6、吳某社證言證明，其二人直接將款給了白許亮，白許亮給了他們農(nóng)村信用社定期儲(chǔ)蓄存單，合計(jì)7.5萬元。
8.證人鮑某1（高某信用社職工）證言證明，2009年6月份，其給白許亮辦理了石某4的、王某5的兩筆信通卡業(yè)務(wù)。并對(duì)所辦理河北省農(nóng)村信用社儲(chǔ)蓄存款憑條等進(jìn)行辨認(rèn)確認(rèn)。
證人段某、劉某1、張某3、張某1、馬某（均為信用社職工）分別證明了給白許亮辦理了王某7、王某4、白許岺、薛某、陳某、王某8、王某9的信通卡業(yè)務(wù)。
9.永年縣公安局提取筆錄記載：2013年5月16日，偵查人員從白許亮遺棄物品處和家中提取作案工具電腦主機(jī)2臺(tái)、假公章1枚（已燒毀）、U盤一個(gè)。提取的電腦主機(jī)打印出的內(nèi)容顯示：儲(chǔ)戶姓名、票據(jù)格式及定期存單等；提取的U盤內(nèi)容顯示：信通卡回單格式、藍(lán)皮一本通存款格式。
提取被害人在郭某2的、石某2、王某1、王某2的處存款的底賬。提取假存單復(fù)印件236張、假存折12個(gè)、信通卡11個(gè)、撕下來的存折內(nèi)頁(yè)3個(gè)。
10.河北省公安廳電子數(shù)據(jù)鑒定中心檢驗(yàn)結(jié)論：經(jīng)過對(duì)白許亮的“酷邁”電腦檢驗(yàn)，提取具備套打格式打印內(nèi)容要素的文檔文件5個(gè)、提取具備套打格式打印內(nèi)容要素的圖片文件21個(gè)。經(jīng)對(duì)白許亮的“haier”電腦檢驗(yàn)，發(fā)現(xiàn)具備套打格式打印內(nèi)容要素的文本片段7個(gè)，分別是王某5的、鄭某、王某1等人的存單格式。
11.永年縣農(nóng)村信用聯(lián)社股份有限公司證明材料證明：永年縣公安局所持白許亮偽造、變?cè)斓慕鹑趹{證，經(jīng)內(nèi)部系統(tǒng)核實(shí)，卷宗內(nèi)存單（復(fù)制件）系偽造存單，該偽造存單的編號(hào)及憑證都不是該單位領(lǐng)出。
石某6在曲陌分社開通的一本通內(nèi)頁(yè)現(xiàn)有交易記錄均非該聯(lián)社任何網(wǎng)點(diǎn)所打印。鄭假的在曲陌分社開通的一本通內(nèi)頁(yè)現(xiàn)有交易記錄與真實(shí)交易記錄不符，現(xiàn)有交易記錄的內(nèi)頁(yè)中第二、三筆交易記錄均非該聯(lián)社任何網(wǎng)點(diǎn)所打印。
12.邯鄲市人民檢察院司法鑒定中心鑒定意見載明：①送檢的三張《河北省農(nóng)村信用社農(nóng)村商業(yè)（合作）銀行定期儲(chǔ)蓄存單》和二張《河北省農(nóng)村信用社定期儲(chǔ)蓄存單》是偽造的。五張存單上蓋印的“永年縣農(nóng)村信用聯(lián)社股份有限公司曲陌分社業(yè)務(wù)專用章（01）”印章印文是偽造的。②送檢的曲陌信用分社儲(chǔ)蓄一本通、辛寨信用分社開具的趙某1一本通共十二張檢驗(yàn)材料上打印的內(nèi)容，其整體布局、字體、字跡大小、“＊”符號(hào)形狀及所處位置、“—”符號(hào)長(zhǎng)短及所處位置等特征與樣本材料上打印的內(nèi)容均存在明顯差異。十二本檢材存折內(nèi)均有裝訂痕跡，無裝訂線，內(nèi)頁(yè)與封皮是粘貼一體的。③送檢的王某5的、王某9、石某3英、石某2、王某7、陳某、石某5、王某10、石某4的、王某8、王某4、王某4的十二張某5通卡回單上打印的內(nèi)容，其整體布局、字體、字跡大小、“*”符號(hào)形狀及所處位置、“—”符號(hào)長(zhǎng)短及所處位置等特征與樣本材料上打印的內(nèi)容均存在明顯差異。④送檢的二十五張《河北省農(nóng)村信用社儲(chǔ)蓄存款憑條》、十二張《河北省農(nóng)村信用社農(nóng)村合作(商業(yè))銀行儲(chǔ)蓄存款憑條》、十九張《河北省農(nóng)村信用社儲(chǔ)蓄取款憑條》、二張《河北省農(nóng)村信用社農(nóng)村合作（商業(yè)）銀行儲(chǔ)蓄取款憑條》、二張《河北省農(nóng)村信用社儲(chǔ)蓄存款利息憑證》和一張《河北省農(nóng)村信用社農(nóng)村合作（商業(yè)）銀行儲(chǔ)蓄存款利息憑證》上“客戶簽名”處分別簽寫的“王某7、王某5的、王某8、王某4、徐某1、陳某、白許亮、石某3英、王某1、薛某、石某4的、石某2、王某9、白許岑、王某10、趙某1、鄭假的、石某1、鄭某、趙某2、石某6、活”字跡均是白許亮所寫。
13.邯鄲恒信會(huì)計(jì)師事務(wù)所邯恒會(huì)所審字（2015）15006號(hào)專項(xiàng)審計(jì)報(bào)告及補(bǔ)充說明載明：朱利光、白許亮經(jīng)辦的相關(guān)儲(chǔ)戶存款記錄、名下賬目及銀行卡轉(zhuǎn)賬交易等；白許亮案中儲(chǔ)戶存款總額361.2513萬元，扣減趙某1、石某4的等人一本通、信通卡銀行實(shí)際余額2.0145萬元后，金額為359.2368萬元。
（二）涉及上訴人朱利光幫助原審被告人白許亮非法占有趙某1、石某1存款7.7萬元的證據(jù)主要有：
14.趙某1賬號(hào)03×××88、憑證號(hào)0020139505一本通存折復(fù)印件載明，此存折外皮為岐辛寨信用社出具，現(xiàn)有內(nèi)頁(yè)交易記錄為2011年2月9日開戶，金額6萬元。
從永年縣信用社調(diào)取的儲(chǔ)蓄存款憑條、復(fù)式記賬憑證載明，趙某1的該一本通存折2011年2月9日實(shí)際開戶存入2000元。
從永年縣信用社調(diào)取的儲(chǔ)蓄取款憑條、復(fù)式記賬憑證等載明，白許亮賬號(hào)03×××44、憑證號(hào)0020139506一本通存折2011年2月9日現(xiàn)開存入6萬元，2011年3月7日取款6萬。存款柜員李某1；取款柜員朱利光，授權(quán)董某。
15.石某1賬號(hào)03×××95、憑證號(hào)0020141530的一本通存折復(fù)印件載明，此存折外皮為曲陌信用社出具，現(xiàn)有內(nèi)頁(yè)交易記錄有三條，2011年5月12日開戶金額2萬元，2012年5月30日現(xiàn)銷2萬元，2012年5月30日現(xiàn)開7.5萬元。
從永年信用社調(diào)取的儲(chǔ)蓄存款憑條、取款憑條等載明，石某1的該一本通存折2011年5月12日實(shí)際開戶存入1000元；徐某1憑證號(hào)0020141528的存折2011年5月12日開戶存入2萬元，2012年6月1日取款2萬元。存取款柜員均為朱利光。
16.永年縣農(nóng)村信用社聯(lián)社股份有限公司出具2013年6月6日出具證明，趙某1在岐辛寨信用分社、石某1在曲陌信用分社開通的一本通存折現(xiàn)有內(nèi)頁(yè)交易記錄與真實(shí)交易記錄不符，且石某1存折現(xiàn)有交易記錄的內(nèi)頁(yè)中第二、三筆交易記錄非該聯(lián)社任何網(wǎng)點(diǎn)所打印。
17.趙某1證言證明，2011年2月8日，王某1來其家將6萬元現(xiàn)金拿走，王某1給其打了收據(jù)，并說交給白許亮存款。第二天，王某1將永年縣岐辛寨信用社存折拿給其，是河北省農(nóng)村信用社定期儲(chǔ)蓄一本通存折，蓋著永年縣岐辛寨信用社公章，金額6萬元、定期5年、總賬號(hào)03×××88，憑證號(hào)0020139505。
18.證人董某（時(shí)任曲陌信用社職工）證言證明，2010年至2011年3月期間，其和朱利光在曲陌信用分社同事。白許亮經(jīng)常找朱利光辦理業(yè)務(wù)。2011年3月7日中午12點(diǎn)左右，白許亮到分社找朱利光取款。當(dāng)時(shí)就其和朱利光兩個(gè)人上班，朱利光在工作操作臺(tái)電腦前不能離開，其負(fù)責(zé)授權(quán)和做飯。其炒菜時(shí)朱利光把其叫過去授權(quán)。其到了操作臺(tái)見到白許亮正辦取款手續(xù)。朱利光說白許亮要取6萬元現(xiàn)金。其看到電腦屏幕上顯示三級(jí)授權(quán)，就把授權(quán)卡拿出來授了權(quán)。其沒有見白許亮取現(xiàn)金時(shí)的藍(lán)皮一本通存折、身份證原件等。朱利光操作電腦給白許亮辦理取款手續(xù)，將信用社儲(chǔ)蓄存款利息憑證、復(fù)式記賬憑證、儲(chǔ)蓄取款憑條已經(jīng)打印好了，朱利光就讓白許亮把現(xiàn)金取走了，中午飯后其在信用社復(fù)式記賬憑證上寫上了“同意支取董某”。經(jīng)查看信用社底賬，2011年3月7日的取款，朱利光是按存折沒有到期給白許亮取的6萬元現(xiàn)金。三級(jí)授權(quán)就是客戶取款數(shù)額在5萬元以上20萬元以下，需要操作柜員授權(quán)。按信用社規(guī)定儲(chǔ)戶存款沒有到期要取款，儲(chǔ)戶必須帶存折、身份證原件、本人親自去。
董某確認(rèn)河北省農(nóng)村信用社農(nóng)村合作（商業(yè)）銀行復(fù)式記賬憑證（憑證號(hào)000102）、儲(chǔ)蓄存款利息憑證（憑證號(hào)000103）、儲(chǔ)蓄取款憑條（憑證號(hào)000104）就是朱利光辦理的手續(xù)。
18.證人李某1（時(shí)任辛寨信用社職工）證言證明，2011年2月9日中午，白許亮到岐辛寨信用分社辦理存款業(yè)務(wù)，其沒有見白許亮存款時(shí)帶著身份證，也沒見趙某1本人和身份證。當(dāng)時(shí)是張某1給的白許亮存款單，白許亮填好后，張某1將白許亮填的趙某1和白許亮的兩個(gè)存款單和6.2萬元給了其，讓其辦兩個(gè)藍(lán)皮一本通存折，以白許亮名義辦了一個(gè)6萬元的存折，以趙某1名義辦了一個(gè)2000元的存折。（經(jīng)查看趙某1的藍(lán)皮一本通存折），存折上半部分是其辦理的趙某1存折、存折下半部分是其給白許亮辦理的存款6萬元的存折內(nèi)頁(yè)，這個(gè)存折是調(diào)換過內(nèi)頁(yè)的，存折也沒有騎縫線，應(yīng)該是拼湊過的。存款未到期要取款，必須帶存折。
李某1確認(rèn)其辦理的白許亮和趙某1的定期藍(lán)皮一本通存折、開戶和儲(chǔ)蓄存款憑條等手續(xù)。
19.證人張某1（時(shí)任辛寨信用社職工）證明，2011年2月9日白許亮辦理藍(lán)皮一本通存折的情節(jié)，與李某1證言相一致。并證，當(dāng)天上午朱利光給其打電話問辛寨信用分社有沒有信用社藍(lán)皮一本通存折，后白許亮到永年縣信用聯(lián)社辛寨信用分社辦理業(yè)務(wù)。存款未到期要取款，必須帶存折。
張某1確認(rèn)其參與辦理的白許亮6萬元的存款憑條以及以趙某1名義辦理的2000元存款憑條。
20.永年縣農(nóng)村信用聯(lián)社股份有限公司提供的關(guān)于“活期賬戶開戶”、“活期續(xù)存”、“活期取款”、“活期銷戶”、“憑證掛失”柜面業(yè)務(wù)操作流程等載明，銀行柜員在操作開戶、取款、銷戶等業(yè)務(wù)時(shí)應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格遵循審查核實(shí)信息、留存憑條等操作規(guī)范。
21.范麗娟（永年縣信用社會(huì)計(jì)結(jié)算部職工）出具的書面材料證明，在儲(chǔ)戶存折磁條消磁的情況下，柜員不得為客戶辦取款業(yè)務(wù)，更不允許只輸入存折賬號(hào)取款，如果存折消磁，系統(tǒng)不支持補(bǔ)磁，必須做換折，然后再取款，或做銷戶處理。存折消磁換折或銷戶，需要授權(quán)柜員授權(quán)。存折必須收回。存折刷磁條取款時(shí)，程序設(shè)置自動(dòng)顯示操作流程，系統(tǒng)提示先打印取款憑條，再打印存折，以上步驟不能省略。信用社規(guī)定客戶取款必須刷存折磁條信息進(jìn)行取款，不允許柜員只輸入存折賬號(hào)不刷存折為客戶辦理取款業(yè)務(wù)。如果只輸入賬號(hào)也可操作取款業(yè)務(wù)，但不符合聯(lián)社操作規(guī)程。
22.石某1證言證明，2011年5月12日，其把2萬元現(xiàn)金給父親石某2，石某2將現(xiàn)金給白許亮，白許亮在曲陌信用分社代辦存款，以其名義開了一張河北省農(nóng)村信用社農(nóng)村儲(chǔ)蓄一本通，定期一年。到期后將款取出，5月30日其又往白許亮處其存折上存了7.5萬元存款。案發(fā)后，經(jīng)其到曲陌信用分社查詢存折底賬是1000元。
2013年5月5日，朱利光給其打電話說想看一下其在永年縣信用聯(lián)社存的7.5萬元藍(lán)皮一本通存折，并想連本帶息把存折買回去，還問有沒有趙某1的電話，說還想看看趙某1的藍(lán)皮一本通存折。其沒有同意。
王某1所證朱利光打電話找石某1欲買回一本通存折被拒絕的情節(jié)與石某1的證言一致。
23.徐某1（被告人白許亮妻子）證言證明，2013年5月14日下午4點(diǎn)左右，朱利光到找過其，問家里還有沒有一本通存折。其說沒有。朱利光又說經(jīng)他手辦的存折上的數(shù)不對(duì)，聯(lián)社一直找他。5月15日，其見到白許亮就說了朱利光來家問一本通的事情，白稱朱利光這幾天一直給其打電話。2009年以來其沒有在信用社辦理過存取款業(yè)務(wù)。白許亮一直拿著其身份證。
24.證人范某（被告人白許亮表哥）證明，其聽白許亮說他幫朱利光給信用社拉存款，拉1萬元信用社給50元好處，他得一二十塊，剩余的都分給郭某2的等人，郭某2的是幫白許亮給信用社拉存款的。2013年5月初，朱利光通過其要的石某1手機(jī)號(hào)，10日左右，朱利光跟其說見了白許亮讓問問存折的事情。
25.證人李某2（時(shí)任永年縣信用聯(lián)社監(jiān)事長(zhǎng)）證言證明：2013年4月29日，高某信用分社向縣聯(lián)社反映發(fā)現(xiàn)假存單，聯(lián)社開會(huì)部署工作，由聯(lián)社相關(guān)部門向公安機(jī)關(guān)報(bào)案、對(duì)內(nèi)部賬目進(jìn)行核實(shí)、對(duì)群眾進(jìn)行維穩(wěn)，之后一部分假存單存款的群眾到高某、曲陌信用分社等網(wǎng)點(diǎn)核實(shí)存單情況。同年5月3日，據(jù)假存單柜員號(hào)通知朱利光，其和稽核監(jiān)察部張某2在辦公室與朱利光談話，問了問朱利光柜員號(hào)碼是多少、都在哪個(gè)網(wǎng)點(diǎn)干過。談話內(nèi)容讓朱利光看后簽字按手印。在2013年4月29日到2013年5月10日，永年縣信用聯(lián)社不掌握趙某1、石某1信用社藍(lán)皮一本通存折造假的情況。其沒有和信用聯(lián)社其他人給朱利光談過話。沒有讓朱利光去找趙某1和石某1的一本通存折。
張某2所證情節(jié)與李某2證言一致。
李某2、張某2與朱利光的談話記錄，與李某2證言所證內(nèi)容相印證。
26.劉某3（刻假章的人）供述，2012年11月份，白許亮給其打電話說，手機(jī)尾號(hào)是999的人介紹找其刻個(gè)章。后約定在邯鄲市和平路東頭礦山局總醫(yī)院門口見面，白許亮要求刻永年縣信用社存單上的章。其看了存單上的印章說需要四五百塊錢。其將假印章刻好交給了白許亮。2013年1月份，白許亮給其打電話說再刻個(gè)假章，其讓一個(gè)姓王的“侄子”與白聯(lián)系，后面的事情就不清楚了。5月份期間，白許亮打電話說刻的假章出事了，讓趕緊跑，還說是手機(jī)尾號(hào)為999的人讓打的電話。姓王的“侄子”找不到了。其給手機(jī)尾號(hào)999的人辦過假證和假章，只是電話聯(lián)系，手機(jī)尾號(hào)999的人叫別人來取的，沒見過面。（出示從移動(dòng)公司調(diào)取的通話詳單）其確認(rèn)就是白許亮給其打電話的通訊記錄?？春笥杏∠罅?，手機(jī)尾號(hào)999的人的手機(jī)號(hào)碼是135××××1999（朱利光所持手機(jī)）。
劉某3對(duì)白許亮照片進(jìn)行混合辨認(rèn)，辨認(rèn)準(zhǔn)確。
27.朱吉祥（被告人朱利光父親）在河北省醫(yī)科大學(xué)附屬第四醫(yī)院的病人費(fèi)用清單與其在永年縣新型合作醫(yī)療管理中心報(bào)銷使用的該院病人費(fèi)用清單載明，二者之間的藥品有十余項(xiàng)名稱不符。
28.白許亮152××××7810手機(jī)號(hào)碼與朱利光、劉某3手機(jī)通話記錄載明，2013年5月15日5時(shí)58分時(shí)開始白許亮與朱利光135××××1999手機(jī)號(hào)碼通話7分37秒；同日9時(shí)09分開始與刻章人劉某3139××××3327通話1分18秒。
（三）涉及上訴人李偉偽造永年縣信用社定期儲(chǔ)蓄存單的證據(jù)主要有：
29.證人侯某1證言證明，其在北京經(jīng)營(yíng)紙張門市，2012年8月份左右，白許亮通過其哥哥侯某2聯(lián)系，想印東西。當(dāng)時(shí)，李偉正在其門市上買名片紙，并說他能印刷。其遂把李偉的手機(jī)號(hào)碼給了白許亮。2012年11月份，李偉曾借過其的轎車。
侯某1對(duì)李偉的照片進(jìn)行混合辨認(rèn)，辨認(rèn)準(zhǔn)確。
證人侯某2所證情節(jié)與侯某3。
30.犯罪嫌疑人張某4供述，2013年3月份，李偉來到北京市海淀區(qū)銀帆博遠(yuǎn)有限公司印刷廠，想印河北省農(nóng)村信用社定期儲(chǔ)蓄存單，還帶著一張河北省農(nóng)村信用社定期儲(chǔ)蓄存單、500張8k紙和印刷河北省農(nóng)村信用社定期儲(chǔ)蓄存單底板。李偉要求做個(gè)樣板，做好樣板后挑好的讓客戶去看，用于銀行新員工練習(xí)用。其就給李偉印了2000張存單，李偉給其1000元印刷費(fèi)。其要求開委托印刷證，李偉說讓客戶看樣品時(shí)候給帶過來，后來也沒有得到河北省信用聯(lián)合社的委托書和授權(quán)書。
張金升確認(rèn)給李偉印刷的河北省農(nóng)村信用社定期儲(chǔ)蓄存單。
張某4對(duì)李偉照片進(jìn)行混合辨認(rèn)，辨認(rèn)準(zhǔn)確。并對(duì)其印假存單的機(jī)器進(jìn)行了指認(rèn)。
31.犯罪嫌疑人劉某2供述，2012年底或2013年初，李偉找到其租住處，拿一個(gè)帶網(wǎng)點(diǎn)的片子（底版）想印絲網(wǎng)印。其印出來后發(fā)現(xiàn)是銀行用的單子，記得有河北省農(nóng)村信用社定期儲(chǔ)蓄存單這些字?？偣灿《嗌?gòu)堄洸磺辶恕＠顐ソo了幾百元錢。其沒有得到河北省信用聯(lián)合社的委托書和授權(quán)書。
劉某2對(duì)李偉照片進(jìn)行了混合辨認(rèn)，確認(rèn)準(zhǔn)確。
32.上訴人李偉供述，2012年，其在朋友侯某1的紙張門市買紙，侯某1說她老家永年縣有一個(gè)人想印票據(jù)。其當(dāng)時(shí)說能夠印，并留了電話號(hào)碼。過幾天，白許亮打電話說想印銀行存單，并把樣品通過高客給其送來。之后其按白許亮送來的銀行存單上的“手樣”設(shè)計(jì)、打印了印刷品，開車去永年縣大北汪鎮(zhèn)信用社門口給了白許亮。白許亮給了其2萬元或2.4萬元。白許亮又給了其一張以他本人名義存在大北汪信用分社的1000元存單。后來多次與白許亮協(xié)商、彩板、改動(dòng)，最后白許亮說可以用。過有一段時(shí)間，白許亮又打電話說存單變了，又通過高客送來一張3000元新信用社存單。經(jīng)其改動(dòng)圖樣后，白說要印2000張。其總共給白許亮印刷了1900多張假永年縣信用社存單。2013年2月28日，其開車將假永年縣信用社存單給了白許亮。其總共給白許亮印了四種樣式，具體記不清了。因?yàn)樾庞蒙绱鎲紊系木盼淮a不好印，其對(duì)印九位碼又要了12萬元。白許亮幾次印刷總共給了其164000元，有時(shí)給現(xiàn)金，有時(shí)給其農(nóng)業(yè)銀行卡上轉(zhuǎn)賬。2013年春節(jié)前，“手樣”和存單都是其本人印的。過了年后，其讓張某6、劉某2印的假永年縣信用社存單和隱形防偽標(biāo)識(shí)絲網(wǎng)印，分別給他們些好處費(fèi)。
上訴人李偉對(duì)訾成民、郭社根、劉曉寧等人的假河北省農(nóng)村信用社定期儲(chǔ)蓄存單進(jìn)行辨認(rèn)，確認(rèn)這種形式的假存單是其給白許亮偽造的；其對(duì)張某6、劉某2、白許亮照片進(jìn)行了混合辨認(rèn)，辨認(rèn)準(zhǔn)確。
33.被告人白許亮與上訴人李偉之間的轉(zhuǎn)賬記錄載明，2012年11月29日和2013年1月22日白許亮給李偉轉(zhuǎn)賬兩筆共3.7萬元。
本案事實(shí)還有如下綜合性證據(jù)：
34.被告人白許亮供述，其來投案自首。2009年3月份，其找到當(dāng)時(shí)在永年縣信用社東某信用分社任職員的朱利光，想通過幫助朱利光拉存款，掙手續(xù)費(fèi)。朱利光同意了。4月底，朱利光調(diào)到曲陌信用分社就不再有手續(xù)費(fèi)了。朱利光和其商量利用信用社便利和儲(chǔ)戶資源，將儲(chǔ)戶存款倒出為他倆所用。2012年，因所拿群眾的存款資金鏈斷了，朱利光就讓其去邯鄲市找他朋友辦假證、刻假章。其把永年縣信用社真存單讓辦證的人看了看，他說沒有做永年縣信用社假存單的紙張。其后來聽侯某2說她妹妹侯某1在北京市開紙張門市，就給侯某1打電話，侯某1給了其李偉的手機(jī)號(hào)碼。其給李偉聯(lián)系后把印刷的圖樣給他，通過永年縣信用社卡大給李偉電匯過去2萬元。其把本人的真永年縣信用社存單通過高客給李偉送過去了。過了一個(gè)星期后李偉開著車給其送了2000張假永年縣信用社存單。其給過李偉22.4萬元。王某102012年7月12日開戶、賬號(hào)03×××10這樣的存單是2012年6月底，李偉給其設(shè)計(jì)復(fù)印的，存單比較模糊，其在2012年7月至11月間將這些假存單開具給儲(chǔ)戶，2013年2月李偉給其印的假信用社存單和真信用社存單就更接近更像了。李偉共給其印過四種樣式，一種是信用社的手樣式，一種是河北省農(nóng)村信用社農(nóng)村商業(yè)（合作）銀行定期儲(chǔ)蓄存單，另一種是河北省農(nóng)村信用社定期儲(chǔ)蓄存單，還有一種是河北省農(nóng)村信用社定期儲(chǔ)蓄存單。其就給儲(chǔ)戶開假存單了。案發(fā)后，將剩下的假存單都燒毀了。郭某1、訾某、郭某5、王某10等人的假存單樣式都是李偉做的成品。
假存單上刻的章，是其2012年9月份通過朱利光介紹在邯鄲市讓一個(gè)辦證販子(139××××3327)刻的，前后共找他刻了兩次曲陌信用分社的假公章，給了他1000元。2013年5月1日，其在柳村后河將兩枚假公章、剩余的假存單和當(dāng)初儲(chǔ)存著信通卡存單和藍(lán)皮存折打印格式的U盤一起燒毀。后將灰燼收集扔到了名河里。打印假存單的電腦扔到了趙莊村東的名河橋下。
永年縣正西鄉(xiāng)后高岳村的郭改的、永年縣正西鄉(xiāng)高固村的王某2的、永年縣講武鄉(xiāng)王白北汪村的王某1，幫其拉存款。他們?nèi)齻€(gè)人都不知道整個(gè)造假經(jīng)過，都沒有參與過。他們幫著拉存款，其給他們一定手續(xù)費(fèi)。2011年2月9日上午，王某1將趙某16萬元現(xiàn)金存在其處，其到曲陌信用分社找朱利光想把6萬元現(xiàn)金存上。該社的一本通存折沒有了，朱利光就給辛寨信用分社的張某1打電話，讓其去找張某1開存折。其到了辛寨信用分社找到張某1，將趙某1的6萬元現(xiàn)金以自己名義存起來，又以趙某1名義存了2000元。后其通過王某1給了儲(chǔ)戶。3月7日，其到曲陌信用分社將存折賬號(hào)、憑證號(hào)碼和身份證給了朱利光，在信用社工作人員董某的授權(quán)下將趙某1的6萬元順利取出，其還在取款憑條和利息憑條上簽了名字。這筆存款不是以掛失取出來的。如果掛失需要到辛寨信用分社去辦理，辛寨和曲陌信用分社都沒有掛失記錄。朱利光是按存折消磁不能刷存折，輸入存折賬號(hào)、憑證號(hào)，在董某授權(quán)后取款的。按照信用社規(guī)定，存折銷戶后信用社應(yīng)當(dāng)將存折收回作為記賬憑證，但是信用社底賬中沒有這個(gè)存折。
2011年5月12日，王某1將她丈夫石某12萬元現(xiàn)金給了其讓存一年。其到永年縣曲陌信用分社辦手續(xù)。其以妻子徐某1名義辦了2萬元的存折，以石某1名義辦了1000元的存折。后其將石某1的存折給了王某1。2012年5月30日上午10點(diǎn)左右，王某1給其拿來5萬元信通卡，還有石某1調(diào)換內(nèi)頁(yè)的2萬元一本通存折、5000元現(xiàn)金，讓其把信通卡里面5萬元取出來，再把5.5萬元存到石某1的一本通存折內(nèi)，總共7.5萬元。王某1走后，其發(fā)現(xiàn)石某1存折內(nèi)沒有騎縫線、內(nèi)頁(yè)用膠水粘著，其趕緊翻底賬想起調(diào)換之前是以徐某1名義存款2萬元，以石某1名義存款1000元。其就趕緊到曲陌分社查，發(fā)現(xiàn)2萬元還在徐某1賬戶上。其就打電話和朱利光商量將錢取出來。朱利光說其剛到高某信用社，和同事還不是很熟，授權(quán)不方便，就讓其帶著徐某1一本通存折來辦手續(xù)，別人就不會(huì)懷疑，只要存折磁條能刷過去輸入密碼就能把2萬元取出來。第二天中午12點(diǎn)左右，其帶著徐某1的一本通存折到高某信用社找到朱利光，朱利光按正常操作流程將2萬元取出來了。
2010年3月，其投資4萬多元干鍍鋅廠，全都賠了。8月份，其花費(fèi)12萬元購(gòu)買了一輛歐曼貨車，2012年4月9日撞車報(bào)廢，還賠雇傭的司機(jī)2.4萬元。2011年4月份，其以26萬元購(gòu)買了一輛東風(fēng)牌貨車，不到一個(gè)月自燃，此次事故花費(fèi)17萬元，賣車款都給了債主。買了一輛現(xiàn)代牌越野車，貸款還沒有還清。永年縣大北汪鎮(zhèn)供銷社房產(chǎn)花9.8萬元，是其和哥哥共同買的。其給了王某1、王某2的、郭某2的90多萬元手續(xù)費(fèi)。朱利光處有1.5萬元是幫其還車貸的錢。張德印父子借過其錢。一部分款付了儲(chǔ)戶到期的存款及利息。朱利光和楊小宗從其這拿過錢。其平時(shí)所花的錢都是群眾的存款。
2013年5月15日，其聽妻子徐某1說14日晚上朱利光開車到其家說趙某1的6萬元藍(lán)皮一本通存折調(diào)包的事情已經(jīng)敗露，提醒如果公安機(jī)關(guān)抓到了其，讓其不能將調(diào)包取款的事情說出去，不能把他牽扯進(jìn)去。
在投案前，其給朱利光打了個(gè)電話，朱讓其給邯鄲刻章的打個(gè)電話，說出事了，讓他離開邯鄲。他還說有醫(yī)保和保險(xiǎn)上的事，給刻章的一說就知道了。其給刻章的打電話說這事，刻章的問是誰的事，其說永年手機(jī)尾號(hào)是999的人。其在逃期間買的一個(gè)臨時(shí)號(hào)為152××××7810，朱利光手機(jī)號(hào)是135××××1999。
被告人白許亮對(duì)從郭某2的經(jīng)手的存取款記賬憑證、王某2的經(jīng)手的存取款記賬憑證、王某1和石某2經(jīng)手的存取款記賬憑證均予以確認(rèn)；對(duì)石長(zhǎng)的等人的11張信通卡及存取款情況、王某1等人的一本通存折及存取款情況、假河北省農(nóng)村信用社定期儲(chǔ)蓄存單予以確認(rèn)；對(duì)提取的白色U盤（名稱“APacer”）予以確認(rèn)。
被告人白許亮確認(rèn)戶名趙增科的河北省農(nóng)村信用社定期儲(chǔ)蓄一本通存折（賬號(hào)03×××88,內(nèi)頁(yè)金額為6萬元、實(shí)際存款2000元）；河北省農(nóng)村信用社184號(hào)儲(chǔ)蓄存款憑條（賬號(hào)03×××44、存款金額6萬元、柜員李某1）；河北省農(nóng)村信用社農(nóng)村合作（商業(yè)）銀行復(fù)式記賬000102號(hào)憑證（賬號(hào)03×××44、借方發(fā)生額6萬元、現(xiàn)金銷戶、授權(quán)人董某、柜員朱利光）；河北省農(nóng)村信用社000103號(hào)儲(chǔ)蓄存款利息憑證（賬號(hào)03×××44、本金6萬元、授權(quán)董某、柜員朱利光）；河北省農(nóng)村信用社000104號(hào)儲(chǔ)蓄取款憑條(賬號(hào)03×××44、金額6萬元、授權(quán)董某、柜員朱利光）。
被告人白許亮對(duì)李偉、劉某3照片分別進(jìn)行了混合辨認(rèn)，均辨認(rèn)準(zhǔn)確。
35.上訴人朱利光供述，2008年10月至2009年3月其在永年縣辛寨信用社任信貸員，2009年4月至2012年2月在曲陌信用分社任柜員，2012年2月起在高某信用分社任柜員。其電話為135××××1999。其在曲陌信用社任柜員期間，白許亮辦理存款、轉(zhuǎn)存、匯款時(shí)和其有過來往。2009年4月，其到曲陌信用社當(dāng)柜員后，白許亮拉存款，曲陌信用分社人員都跟白許亮熟，具體就是到月底讓白許亮往他自己的卡上存錢，頂信用社的任務(wù)。其想不起來什么時(shí)候借過白許亮錢。其和白許亮之間沒有經(jīng)濟(jì)往來。替白許亮還車貸的1.5萬元錢，不算經(jīng)濟(jì)往來。
2013年5月14日下午，其去了白許亮家，白當(dāng)時(shí)沒有在家，他媳婦徐某1在，就問家里還有沒有假存款憑證，要是有就趕快上交公安局和聯(lián)社，這樣損失會(huì)少點(diǎn)，對(duì)誰都有好處。2013年5月14日晚10點(diǎn)左右，石某1給其打電話，詢問信用社的存款手續(xù)是如何辦理的，還說存折上顯示的金額會(huì)不會(huì)和銀行底賬不符。其回答不會(huì)出現(xiàn)這種情況。石某1說他在白許亮那放了200多萬元，只有50萬元的存單是真的。石某1還問其是不是和白許亮一伙兒的，并讓其退一半的錢。其是否辦理過白許亮代理儲(chǔ)戶的存取款業(yè)務(wù)記不清了。其老家有一個(gè)房子，在永年縣洺源小區(qū)門口有一個(gè)門市，在永年縣華夏時(shí)代花城有一個(gè)單元房，有一輛白色本田鋒范轎車。
36.白許亮、朱利光、李偉等人戶籍證明。
37.偵查機(jī)關(guān)扣押、凍結(jié)被告人白許亮、朱利光、楊小宗部分財(cái)物在案。
上述證據(jù)均經(jīng)法庭舉證、質(zhì)證，本院予以確認(rèn)。
二、窩藏事實(shí)
2013年5月1日，原審被告人白許亮將其偽造永年縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社存單騙取他人錢款的犯罪事實(shí)告知原審被告人楊小宗，楊小宗亦得知公安機(jī)關(guān)正在查辦此案。5月3日晚，白許亮將楊小宗約至永年縣辛莊堡鄉(xiāng)波濤飯店，讓楊幫助其出逃，楊小宗送給白許亮人民幣2萬元。
上述事實(shí)有原審被告人白許亮和楊小宗的供述證實(shí)，且經(jīng)第一審、第二審法庭庭審舉證、質(zhì)證，本院予以確認(rèn)。
另查明，2013年5月16日白許亮到公安機(jī)關(guān)投案，同年8月1日上訴人李偉被公安機(jī)關(guān)抓獲。
認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)有：永年縣公安局出具的白許亮到案的破案報(bào)告及白許亮的供述；黑龍江省哈爾濱市公安局南崗分局清濱路派出所民警出具的關(guān)于網(wǎng)上逃犯李偉的到案經(jīng)過；哈爾濱市南崗區(qū)看守所關(guān)于李偉出入所登記表；李偉2013年8月1日在哈爾濱清濱路派出所的供述等。上述證據(jù)均經(jīng)舉證、質(zhì)證，本院予以確認(rèn)。
針對(duì)上訴人朱利光、李偉的上訴理由及檢察機(jī)關(guān)的出庭意見，結(jié)合本案的事實(shí)和證據(jù)，本院評(píng)判如下：
1.上訴人朱利光所提“只有白許亮供述其參與變?cè)齑嬲?，孤證不能定案。其沒有指使幫助白許亮變?cè)齑嬲郏现\騙取儲(chǔ)戶存款，其根本不知道白許亮的行為；不能僅憑其查找假存折的行為就認(rèn)定其參與詐騙；其和劉某3沒有聯(lián)系，也未指使其外逃”上訴理由、其辯護(hù)人所提“認(rèn)定朱利光參與詐騙趙某1和石某1存款的事實(shí)缺少證據(jù)證明，只有白許亮的供述，且白許亮的供述與其他證據(jù)矛盾”的辯護(hù)意見，經(jīng)查，信用社存入底賬的儲(chǔ)蓄取款憑證等相關(guān)書證、從趙某1和石某1手中提取的存折等證據(jù)證明朱利光系當(dāng)時(shí)為被告人白許亮辦理取款業(yè)務(wù)的信用社柜員，張某1、李某3等人證言證明朱利光指使白許亮去其他信用社開立存折存款的過程，董某證言證明白許亮在其信用社取款時(shí)未見到存折等情節(jié)，范麗娟等信用社職工證明根據(jù)信用社規(guī)定存折消磁或沒有存折不能違規(guī)取款，白許亮供根據(jù)朱利光的指使找到了刻假章的人劉某3，并與二人通過電話，劉某3證實(shí)白許亮找其刻假章及手機(jī)尾號(hào)999的人讓其逃離，石某1、徐某1等人證明朱利光在案發(fā)后找他們查找假存單，李某2等人證明信用社并未派朱利光查找假存折，上述證據(jù)均與白許亮投案后的供述相互印證。綜上證據(jù)分析，朱利光在明知白許亮取款手續(xù)不符合規(guī)定的情況下，仍嚴(yán)重違反金融機(jī)構(gòu)工作人員的行為規(guī)范辦理取款，結(jié)合其指使白許亮找人刻制假章等情節(jié)，能夠推定其具有共同詐騙的故意和行為，其上訴及辯護(hù)所提“只有白許亮供述朱利光參與騙取趙某1、石某1存款，無其他證據(jù)，白許亮供述與其他證據(jù)矛盾”的意見不能成立，本院不予采納。辯護(hù)人所提張某1的證言不能采信的意見，經(jīng)查，張某1對(duì)其證言進(jìn)行了確認(rèn)和解釋，且與白許亮供述、金融憑證等證據(jù)相互印證，該辯護(hù)意見不予采納。上訴及辯護(hù)所提白許亮是拿存折取款6萬元，朱利光為白許亮取款6萬元符合銀行操作規(guī)范的意見，經(jīng)查，白許亮供稱系朱利光在無折的情況下為其取款，朱利光則供稱白許亮攜帶存折取款，但是因?yàn)榘自S亮6萬元存折內(nèi)頁(yè)已調(diào)換至趙某1存折中，白許亮手中即使有存折也是變?cè)旌蟮募俅嬲?，其存折的?nèi)頁(yè)與銀行底賬記載金額明顯不符，庭審中朱利光對(duì)所供此情況下仍給予取款不能自圓其說，足見無論有無存折取款，朱利光為白許亮取款的行為都明顯違反信用社的規(guī)定，故該理由不能成立，不予采納。辯護(hù)人所提認(rèn)定朱利光將6萬元占有己有缺少證據(jù)的理由，經(jīng)查，朱利光應(yīng)當(dāng)承擔(dān)與白許亮違規(guī)騙取趙某1、石某1存款的法律責(zé)任，但認(rèn)定朱利光授意和指使白許亮變?cè)靸?chǔ)戶存折并大量非法占有儲(chǔ)戶存折以及二人如何分配贓款的證據(jù)不足，故該辯護(hù)觀點(diǎn)應(yīng)予采納。辯護(hù)所提石某1的2萬元沒有被騙的意見，經(jīng)查，石某1的錢已在存款之時(shí)即被白許亮占有，犯罪行為已經(jīng)完成，到期取現(xiàn)后又存入白許亮處，最終仍被非法占有，故該理由不能成立，本院不予采納。原判決未認(rèn)定朱利光在逃被抓獲，其歸案情節(jié)亦不影響其量刑。
2.上訴人李偉所提“2012年8月之前，白許亮所使用的假存單與自己無關(guān)；其只給白許亮印過一次存單，其他樣式的存單沒有印過，請(qǐng)求重新辨認(rèn)236張假存單”的理由，經(jīng)查，現(xiàn)有證據(jù)證明被告人白許亮從李偉處印制了多種假存單，并根據(jù)不同需要，從中挑選使用，被使用的假存單經(jīng)白許亮和李偉確認(rèn)，二被告人亦曾多次供認(rèn)在案，李偉的上訴理由不能成立，本院不予采納。李偉庭審中所提其于2013年7月29日在哈爾濱被抓獲并羈押入看守所，應(yīng)當(dāng)折抵刑期的理由，經(jīng)查，李偉被抓后羈押日期為8月1日，應(yīng)依法折抵刑期，故該理由部分予以采納。
3.河北省人民檢察院關(guān)于一審判決認(rèn)定被告人白許亮、朱利光的犯罪數(shù)額，沒有減去被害人存折、存單中尚存的數(shù)額不當(dāng)，應(yīng)依法減去后認(rèn)定涉案金額，即白許亮先后騙取儲(chǔ)戶359余萬元，其中白許亮伙同朱利光騙取存款7.7萬元的意見，經(jīng)查屬實(shí)，本院予以采納。
本院認(rèn)為，原審被告人白許亮以非法占有為目的，偽造、變?cè)煦y行存折、存單、銀行卡存取款憑證等金融憑證，騙取他人財(cái)物359萬余元，其行為已構(gòu)成金融憑證詐騙罪，且數(shù)額特別巨大。上訴人朱利光作為經(jīng)過嚴(yán)格崗前培訓(xùn)的信用社職工，在明知白許亮的取款手續(xù)嚴(yán)重不符合金融機(jī)構(gòu)規(guī)定的情況下，仍違規(guī)操作為白許亮取款，并指使白許亮找他人刻制假章等，足以認(rèn)定其具有共同騙取他人財(cái)物的主觀故意，致使群眾存款被騙7.7萬元，其行為已構(gòu)成金融憑證詐騙罪，且數(shù)額巨大。上訴人李偉違反國(guó)家金融票證管理制度，大量偽造金融機(jī)構(gòu)的存單，其行為已構(gòu)成偽造金融票證罪，且情節(jié)嚴(yán)重。原審被告人楊小宗明知白許亮是犯罪的人而為白許亮提供資金幫助逃匿，其行為已構(gòu)成窩藏罪。對(duì)四原審被告人均應(yīng)依法懲處。白許亮有自首情節(jié)，依法可以從輕處罰。朱利光上訴及其辯護(hù)人辯護(hù)所提應(yīng)當(dāng)宣告朱利光無罪、李偉上訴所提原判量刑重的理由和意見，本院不予采納。河北省人民檢察院出庭意見中合理部分，本院予以采納。原判決認(rèn)定白許亮、朱利光的基本犯罪事實(shí)清楚，基本證據(jù)確實(shí)，犯罪數(shù)額不準(zhǔn)確，應(yīng)當(dāng)依法予以糾正；原判決認(rèn)定李偉、楊小宗的犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分。原判決定罪準(zhǔn)確，根據(jù)各被告人犯罪的事實(shí)、性質(zhì)、情節(jié)和對(duì)社會(huì)的危害程度，量刑適當(dāng)。審判程序合法。依照《中華人民共和國(guó)刑法》第一百九十四條第二款、第一百七十七條第一款第（二）項(xiàng)、第三百一十條、第二十五條第一款、第六十七條第一款、第六十四條，《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第二百二十五條、二百三十三條之規(guī)定，判決如下：
一、維持河北省邯鄲市中級(jí)人民法院（2016）冀04刑初90號(hào)刑事判決第一、二、四、五項(xiàng)。
二、上訴人（原審被告人）李偉犯?jìng)卧旖鹑谄弊C罪，判處有期徒刑五年，并處罰金人民幣五萬元。（刑期自判決執(zhí)行之日起計(jì)算。判決執(zhí)行以前先行羈押的，羈押一日折抵刑期一日，即自2013年8月1日起至2018年7月31日止）。
本判決為終審判決。
審判長(zhǎng) 陳慶瑞
審判員 趙成燕
審判員 袁 航
二〇一八年五月十五日
書記員 劉志偉