擅長金融犯罪辯護(hù)律師，北京知名刑事律師為您解析破壞金融管理秩序罪，解答金融犯罪法律咨詢，提供會見、取保候?qū)彛鐾マq護(hù)等服務(wù)。有意者，請到本站...
想要咨詢北京律師嗎？想要咨詢知名北京律師、資深北京律師、專業(yè)北京律師嗎？本站有豐富北京律師資源，為您提供全方位法律咨詢服務(wù)。本站提供付費(fèi)法律...
想請北京律師代寫起訴狀、答辯狀、上訴狀嗎？想請北京律師審查，起草合同、章程，股東協(xié)議嗎？想請北京律師調(diào)查取證、代理案件，出庭辯護(hù)嗎？有意者，請登錄北京...
成文廣吸收客戶資金不入賬、職務(wù)侵占二審刑事裁定書
時間：2020年10月07日 來源： 作者： 瀏覽次數(shù)：1912 收藏[0]山西省晉中市中級人民法院
刑 事 裁 定 書
（2019）晉07刑終116號
原公訴機(jī)關(guān)山西省平遙縣人民檢察院。
上訴人（原審被告人）成文廣，小名來根，男，1968年1月2日生，漢族，初中文化，山西省平遙縣村民，住本村。2017年6月15日因涉嫌犯非法吸收公眾存款罪被平遙縣公安局刑事拘留，2017年6月29日被依法逮捕?，F(xiàn)羈押于平遙縣看守所。
山西省平遙縣人民法院審理平遙縣人民檢察院指控被告人成文廣犯吸收客戶資金不入賬罪、職務(wù)侵占罪一案，于2018年12月29日作出（2018）晉0728刑初45號刑事判決。宣判后，原審被告人成文廣不服，提出上訴。本院依法組成合議庭，經(jīng)過閱卷，訊問原審被告人，認(rèn)為本案事實(shí)清楚，決定不開庭審理。本案現(xiàn)已審理終結(jié)。
平遙縣人民法院判決認(rèn)定：
被告人成文廣原任平遙縣達(dá)蒲信用社（后改制為山西平遙農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司達(dá)蒲支行，以下簡稱達(dá)蒲支行）代辦員，在其任代辦員期間為達(dá)蒲支行在其曹某3辦理存取款、貸款、還款等業(yè)務(wù)；2006年根據(jù)中國銀監(jiān)會下發(fā)的關(guān)于《清理農(nóng)村信用社代辦站、郵政儲蓄機(jī)構(gòu)代辦機(jī)構(gòu)的通知》，成文廣被平遙縣達(dá)蒲鄉(xiāng)曹村聘用為信用社信息聯(lián)絡(luò)員，為曹村村民去達(dá)蒲支行辦理存取款、貸款、還款業(yè)務(wù)，并由達(dá)蒲支行對成文廣工作進(jìn)行考核，直接支付成文廣報酬。在實(shí)際工作中，成文廣的業(yè)務(wù)范圍未有實(shí)質(zhì)性的變化。
一、吸收客戶資金不入賬罪
2015年2月至2017年5月間，被告人成文廣利用其給曹村村民辦理存取款、轉(zhuǎn)存款的職務(wù)便利，采取給曹村村民出具收據(jù)等方式，吸收曹村村民范某1、李某1、馬某1等66戶存往達(dá)蒲支行的存款等共計(jì)3149320元，該不交到達(dá)蒲支行入賬，而是私自將錢用于其經(jīng)商、個人及家庭開支等。其中，被告人成文廣在收取陳某250000元后，因陳某2的丈夫楊某6要用款，成文廣退還了楊某610000元；案發(fā)后，成文廣的家屬退賠了左建華85000元。
原判認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)有：
1、被害人范某1的陳述及收據(jù)，證明：我系平遙曹村村民，2008年左右，成文廣接任他父親的職位成為了我村會計(jì)及平遙農(nóng)商銀行中都鄉(xiāng)支行信貸員，我因信任成文廣的父親就繼續(xù)讓成文廣代辦存款業(yè)務(wù)，到2016年1、2月份開始，我的存單到期后讓成文廣轉(zhuǎn)存時，成文廣就不給我平遙農(nóng)商銀行中都鄉(xiāng)支行的正式存單了，只是每次開收據(jù)，期限都是三個月，到期后他又給我換收據(jù)，每三個月給我換一次收據(jù)，換收據(jù)時只給我結(jié)算利息，不給本金，我催著成文廣要正式存單，他以過幾天給、現(xiàn)在忙等理由推脫，最后于2017年3月8日、2017年3月20日、2017年4月28日分別給我換了三張收據(jù)，金額分別4萬元、11萬元、5萬元，我損失了20萬元。
2、被害人李某1的陳述及收據(jù)，證明：我系平遙中都鄉(xiāng)曹村村民，成文廣接任他父親的職位成為了該村會計(jì)及平遙農(nóng)商銀行中都鄉(xiāng)支行信貸員約有十來年了，多年來一直為村民辦理存款、貸款業(yè)務(wù)。2017年4月30日我將15000元和35000元兩張存款收據(jù)（成文廣開具的）交給成文廣，讓其將15000元取現(xiàn)，35000元換取信用社正式存款單據(jù)，但是成文廣一直推脫，直到最近消失，我就報案了。15000元是早幾年讓成文廣存到中都信用社的，以前就是正規(guī)的存單，但是2016年前半年存單到期的時候，成文廣將存單給我換成他個人開的收據(jù)，一直沒有換成信用社存單，我存款總是三個月，每到期成文廣就重新開收據(jù)，一直到4月30日我要取現(xiàn)時，成文廣一直不給現(xiàn)金，總是說過幾天，但是利息已經(jīng)支付了我。35000元的情況是：2016年上半年我有一張20000元存單到期，并有15000元現(xiàn)金，就讓成文廣一起存入信用社，成文廣為我開具一張35000元收據(jù)，一直沒有見到信用社存單，也是每三個月結(jié)一次利息，直到2017年4月30日我要求換成存單時，成文廣說將我的35000元投資信用社的理財(cái)產(chǎn)品了，還沒到期。我給成文廣錢是讓成文廣將存單轉(zhuǎn)存，將現(xiàn)金存入信用社。成文廣給了我多少利息記不清了。我損失5萬元。
3、被害人段某1的陳述及收據(jù)，證明：我系平遙中都鄉(xiāng)曹村村民，成文廣的父親原來就是曹某3會計(jì)兼信貸員，后來成文廣接任了他父親的班，就給村民辦理存貸業(yè)務(wù)。2017年3月10日我拿上30000元現(xiàn)金去到成文廣家交給了他，讓成文廣給我存到中都鄉(xiāng)信用社，成文廣給我出具了一張收據(jù)，當(dāng)時我告他存期是一年，后來我一直沒去找他，直到3月18日，我有一張?jiān)谥卸夹庞蒙绲?0000元是一年期存單到期，我將該存單送到成文廣家，讓他幫我到信用社轉(zhuǎn)存，當(dāng)時我還讓成文廣給我上次的存單，但他推脫說過幾天拿，當(dāng)時他給了我30000元到期存單的利息750元，后來成文廣跑了，我就報案了。損失金額6萬元。
4、被害人馬某1的陳述及收據(jù)，證明：成文廣是我曹某3的會計(jì)兼信貸員。前幾年我通過成文廣在信用社存了5000元，成文廣給了我一張5000元的支票。2017年2月26日我又拿了5000元的現(xiàn)金和原先的5000元的那張支票一起給了成文廣，讓他給我一張10000元的支票，他給了我一張10000元的收據(jù)（當(dāng)時他手破了，他老婆給我開的收據(jù)），沒有給支票。10000元的利息他還沒有給我。
5、被害人左某1的陳述及收據(jù)，證明：我讓成文廣的父親給我代辦存款業(yè)務(wù)，2008年左右，成文廣接任他父親的職位成為了我村會計(jì)及平遙農(nóng)村商業(yè)銀行中都鄉(xiāng)支行信貸員，存單到期后我每年陸續(xù)增加存款數(shù)，直至2017年1月左右，我的存單到期后讓成文廣轉(zhuǎn)存時，成文廣就不給我銀行的正式存單，只是給我開收據(jù)，期限都是三個月。2017年3月24日到期后他又給我換收據(jù)，一張金額為53000元，另一張金額為12000元。到期后成文廣只給我結(jié)算利息，不給本金。成文廣給我結(jié)算過一次利息，結(jié)算了2000元。
6、被害人郝某1的陳述及收據(jù)，證明：我以前就是通過我村成文廣存錢的，他是中都信用社的信貸員、曹某3的會計(jì)。我前幾年把錢通過成文廣存在了中都信用社，之后他給了我存單。就這樣每年我都存錢，支票也就滿一年換一次。2015年12月19日，我的一張26000元的支票到期了，我就拿上這張支票和利息，又加了一些錢湊夠了30000元，讓成文廣存到信用社，成文廣給了我一張30000元的支票。后這張30000元的支票又到期了，我就又讓成文廣給我換支票，他就一直沒給我支票。后來另外一張70000元的支票也到期了，我也是讓成文廣給換支票，他也沒給支票，要了幾次也沒給我，說是沒有理財(cái)，信用社也沒有存，最后他給我打了30000元和70000元的兩張收據(jù)，一份是2017年4月20日的，金額為70000元，一份是2017年5月15日的，金額為30000元。他沒有說利息是多少，他是按信用社的利息給我的。
7、被害人曹某1、梁某1、張某1、高某、溫某1的陳述及收據(jù)，可證明：讓我們村的信貸員兼會計(jì)成文廣給代辦理信用社存款及轉(zhuǎn)存款業(yè)務(wù)，但成文廣只給我們開具了收據(jù)，沒有給存單，其中曹某1提供兩張收據(jù)，一張是2017年2月11日的6000元，存期6個月，一張是2017年4月25日的2000元，存期3個月，沒有支付過利息；梁某1提供收據(jù)一張，2016年8月12日的40000元（名字為馬貴金）；張某1提供收據(jù)兩張，一張是2017年4月1日的30000元（名字為張某1女兒溫某7），一張是2017年4月1日的31000元（名字為張某1兒子溫某8陽），當(dāng)時一共是60000元本金，一年利息是1170元，成文廣給了170元利息，我讓他把剩下的1000元放到本金中再存；高某提供收據(jù)兩張，一張是2017年5月7日的70000元（名字為高某丈夫董連生），一張是2017年5月16日的30000元（名字為董連生），一共給過150元的利息，成文廣答應(yīng)會給我銀行存單；溫某1提供收據(jù)一張，2017年5月14日存期一年的5000元。
8、被害人董某的陳述及收據(jù)，證明：成文廣是我村的會計(jì)兼達(dá)蒲信用社信貸員，我讓他給我辦理存款業(yè)務(wù)，2016年10月19日，我去找成文廣讓他幫我轉(zhuǎn)存30000元的一張存單，他按存單上的利息數(shù)額給我利息后，說他這兒想做個理財(cái)了，夠10萬元能做一份，讓我把錢存到他那兒，利息比信用社高點(diǎn)，3個月轉(zhuǎn)存一次，我出于對他的信任就答應(yīng)了，他就給我開了一張30000元的收據(jù)，后來我又拿著30000元的現(xiàn)金去找他辦理存款，他還是說像上次那樣吧，又給我開了一張30000的收據(jù)，三個月?lián)Q一次收據(jù)，換的時候他把三個月的利息給了我，每次是900元左右利息，三次利息給了我2700元。2017年3月31日，我又給了他5000元，他又出具了一張收據(jù)。收據(jù)三張：一張是2017年3月18日的30000元（名字為董某），一張是2017年3月31日的5000元（名字為董某丈夫溫紹禮），一張是2017年4月19日的30000元（名字為溫紹禮）。
9、被害人楊某1、段某2、郝某2的陳述及收據(jù)，均證明：成文廣是曹某3的會計(jì)兼信貸員，讓我們村的信貸員兼會計(jì)成文廣給我們代辦理信用社存款及轉(zhuǎn)存款業(yè)務(wù)，但成文廣只給我們開具了收據(jù)，沒有給存單。其中楊某1提供收據(jù)一張，時間是2016年11月3日20000元，一共給了300元利息；段某2提供收據(jù)三張，分別是2017年3月18日20000元、2017年4月4日52000元、2018年5月8日現(xiàn)金50000元；郝某2提供收據(jù)三張（名字均為其丈夫張安炳，存款15萬元），分別是2016年9月5日15000元、2017年1月6日64000元、2017年3月6日71000元。
10、被害人楊某2的陳述及收據(jù)，證明：成文廣是我村的會計(jì)兼達(dá)蒲信用社信貸員，我讓他給我辦理存款業(yè)務(wù)。2017年1月22日，我拿著一張20000元的達(dá)蒲信用社存單到了成文廣家，讓他給我轉(zhuǎn)存一年，去后他說他做著個理財(cái)產(chǎn)品，讓我把錢存到他那兒，他給我的利息比信用社高一些，按月利1分計(jì)算，3個月結(jié)一次，我出于對他的信任就答應(yīng)他，他就按存單上信用社的利息給了我并給我開了一張收據(jù)。4月22日三個月到期，我拿著收據(jù)到了成文廣家，他給了我600元的利息，又給我換了一張收據(jù)，存3個月。
11、被害人楊某3、陳某1的陳述及收據(jù)，均證明：成文廣是我村的會計(jì)兼達(dá)蒲信用社信貸員，讓成文廣辦理轉(zhuǎn)存業(yè)務(wù)，成文廣給開了收據(jù)，但沒有給存單。其中，楊某3收據(jù)四張，時間均為2017年4月29日，金額分別是1萬元整、9萬元整、2萬元整、8千元整（共計(jì)12萬8千元），未得利息；陳某1收據(jù)一張（標(biāo)有利息已付），2017年1月17日，金額4萬元，未得利息。
12、被害人毛某1的陳述及收據(jù)，證明：成文廣是我村的會計(jì)兼達(dá)蒲信用社信貸員，2015年春季的一天我和我老公交給成文廣2萬元讓成文廣幫忙存到農(nóng)商銀行去，成文廣收了錢并給開了一張收據(jù)，但沒有將存單給我們，后來找成文廣，成文廣讓我們把2萬元錢做了理財(cái)，并說這個理財(cái)不失本金并每個月得200元利息，三個月為一個周期，之后成文廣每周期給結(jié)算600元的利息，2015年11月份我老公去世；2016年4月份我將一張18000元的支票和一張5000元的支票還有一些錢共計(jì)36000元交給成文廣，讓其轉(zhuǎn)存到農(nóng)商銀行，成文廣又推薦我做三個月理財(cái)我答應(yīng)后，連上之前的2萬元共計(jì)56000元，每三個月結(jié)算1500元的利息，到了2016年9月份成文廣給我結(jié)算了三個月的利息，并將2萬元與3.6萬元的兩張收據(jù)重新寫了一張5.6萬元的收據(jù)。到了2016年12月份的時候，我因要用錢，成文廣說這兩天沒錢，還說過幾天將我的本金與利息一起給我，成文廣收了我的收據(jù)，又重新給我寫了一張5.6萬元的收據(jù)，日期寫成2016年12月30日。直到成文廣跑了也沒有給了我錢。
13、被害人楊某4、張某2、張某3、郝某3、馬某2、魏某的陳述及收據(jù)，均證明：成文廣是我們曹某3的會計(jì)兼達(dá)蒲信用社信貸員，讓成文廣為我們轉(zhuǎn)存現(xiàn)金或存單（其中張某3、郝某3是存單，其余是現(xiàn)金），但成文廣只給我們開具了收據(jù)，均沒有給我們存單。收據(jù)中，楊某42017年5月2日3500元；張某22017年5月5日40000元（收據(jù)名字為兒子張林康），未收到利息；張某32015年5月18日（實(shí)際為2017年5月18日，成文廣寫錯了）20000元，損失利息以銀行利率為準(zhǔn)；郝某32017年4月27日收據(jù)（名字為女兒范媛媛）20000元，未支付利息；馬某22017年4月17日（收據(jù)名字為丈夫左金禮）30000元，未支付利息；魏某2017年5月1日7000元，收到300元利息。
14、（1）被害人張某4、候某、范某2、池某、梁某2、段某3、張某5、范某3的陳述、收據(jù)，證明：成文廣是我們村的會計(jì)兼達(dá)蒲信用社信貸員，我們讓成文廣為我們存現(xiàn)金，但成文廣只給我們開具了收據(jù)，沒有給我們存單。收據(jù)中，張某42017年2月19日存款10000元，未支付利息；候某2017年3月25日存款10000元（收據(jù)名字為我父親候有德），未支付利息；范某22017年2月6日存款10000元；池某2017年2月24日存款20000元；梁某22017年4月11日存款12000元，支付了200元利息；段某32017年4月28日存款100000元，記不清給了多少利息；張某52016年4月4日存款10000元（收據(jù)名字為我老公楊建江），沒有給過利息；范某32017年5月13日存款42000元，分兩次支付了2600元利息。
（2）被害人左某2的證言、收據(jù)等，證明2016年12月20日成文廣出具借條2萬元、2017年3月24日成文廣出具借條5萬元、2017年1月30日成文廣出具存款5萬元,左某2證言，證明會計(jì)兼信貸員成文廣許諾2分的利息吸收我資金共計(jì)12萬元。
15、（1）被害人楊某5、閆某、曹某2、張某6、郝某4、左某3、郝某5、范某4、段某4的陳述及收據(jù)，證明：成文廣是我們村的會計(jì)兼達(dá)蒲信用社信貸員，我們讓成文廣為我們轉(zhuǎn)存錢、存現(xiàn)金，但成文廣只給我們開具了收據(jù)，沒有給存單。收據(jù)：楊某5提供2017年3月9日，存款40000元、存款40000元；閆某提供的成文廣2017年4月18日收據(jù)，存款10000元（收據(jù)名字為其老公任玉鵬），支付了200多元利息；曹某2提供2017年3月8日存款40000元、2017年3月28日存款30000元，（利息3個月一結(jié)，收據(jù)名字均為馬海英），從2016年前半年開收據(jù)起至今支付了1200元利息；張某62017年1月27日存款9000元、2017年2月6日存款10000元、2017年3月6日存款10000元、2017年3月20日存款12000元、2017年3月28日存款10000元（利息3月一結(jié)，共計(jì)51000元本金），記不清支付了多少利息；郝某42017年2月5日存款15000元、2017年3月2日存款10000元、2017年3月11日存款27000元（收據(jù)上是楊春平的名字、共計(jì)52000元），記不清支付了多少利息；左某32016年11月2日存款10000元、2016年12月16日45000元（存6月、本金共計(jì)55000元），支付了5400元利息；郝某52017年3月16日60000元（收據(jù)名字為溫福榮）、2017年4月26日10000元（收據(jù)名字為溫紹江，兩張收據(jù)共計(jì)70000元），支付了1200元利息；范某42017年4月26日5000元，未支付利息；段某42017年3月10日存款20000元（名字為兒子段超偉）、2017年4月19日存款30000元、2017年5月6日存款40000元，1分利率，1萬元1個月100元利息（未說明給了多少利息，開始我通過成文廣存款到信用社，2016年2月成文廣就給我打收據(jù)不給支票了，他告我說要做小額貸款，也想從他那得點(diǎn)利息，報案材料稱存款拿不上存款單）。
（2）被害人郝某6的證言、借條，證明2017年2月6日，我有一張40000元的存單到期了，找成文廣轉(zhuǎn)存，成文廣說他要借用幾個月。不知道成文廣借我錢干什么，他沒有說，我也沒有問。
（3）被害人王某1的證言、借條一張，證明成文廣系我村會計(jì)兼信貸員，2017年5月4日成文廣和我說他給別人倒貸款轉(zhuǎn)不動了，要借10萬元，只用1個月，我給了他10萬元，他給我寫了一張借條。實(shí)際他拿我錢干什么不知道。
16、被害人張某7、張某8、張某9的陳述及收據(jù)等，均證明：成文廣是我們村的會計(jì)兼達(dá)蒲信用社信貸員，讓成文廣為我們辦存取現(xiàn)金或者轉(zhuǎn)存存單，但成文廣只給我們開具了收據(jù)，沒有給我們存單。收據(jù)中，張萬忠（張某7父親）2017年3月1日存款24920元，利息已支付；張某8山西省農(nóng)村定期儲蓄存單，2017年5月19日存款20000元，存期1年，2017年5月7日存款1萬元，共計(jì)30000元，支付了400元利息；張某92017年3月20日存款4000元（名字為丈夫張安禎）、2017年4月4日存款10000元、2017年4月28日3000元、2017年5月5日4000元、2017年5月12日60000元，存期均為3個月，共計(jì)81000元。
17、王某5、楊某8、朱某、楊某9、成長貴、陳某2的陳述及收據(jù)，證明：我們均系曹村村民，成文廣是我們村的會計(jì)兼達(dá)蒲信用社信貸員，讓成文廣為我們辦轉(zhuǎn)存現(xiàn)金或者存單，但成文廣只給我們開具了收據(jù)，沒有給我們存單。收據(jù)中，張有才（王某5丈夫）2017年3月17日存款10000元、張江媛（王某5之女）2017年3月17日存款15000元，共計(jì)25000元，3個月支付利息700元；楊某82017年4月18日存款10000元，支付利息1300元，2016年支付的利息記不清楚了；朱某2017年3月29日存款5000元、2017年4月27日存款30000元，共計(jì)35000元；陳某3（楊某9之女）2017年2月27日存款5000元、陳樹茂（楊某9之夫）2017年3月19日存款10000元、2017年4月17日轉(zhuǎn)存20000元，共計(jì)35000元；成長貴2017年3月7日轉(zhuǎn)存10000萬元、10000元，現(xiàn)金10000元，共計(jì)30000元；陳某22017年1月20日存款40000元、2017年1月22日存款10000元，共計(jì)50000元。
18、證人楊某6的證言，證明：我是陳某2的丈夫，我2016年在成文廣處存錢，2017年倒存款。成文廣給過我1000多元的利息。2017年一個1萬元存款、一個4萬元存款，成文廣只開了收據(jù)，我問他要存單，他以過兩天敷衍我。之后我用錢他給過我1萬元。實(shí)際成文廣現(xiàn)在只欠我4萬元。此事報案是我妻子陳某2報的，材料是她做的。
19、被害人王某2、王某3、王某4、溫某2、梁某3、郝某7、范某5的陳述及收據(jù)等，證明：成文廣是我村的會計(jì)兼達(dá)蒲信用社信貸員，我們讓成文廣轉(zhuǎn)存現(xiàn)金或者存單，但成文廣只給我們開具了收據(jù)，沒有給我們存單。收據(jù)中，王某22017年5月9日存款2000元；張安智（王某3丈夫）2017年3月28日存款20000元；王興明（王某4之兄）2017年1月4日存款10000元；溫某22017年5月21日存款25000元；梁某32017年3月9日存款33000元、2017年3月21日轉(zhuǎn)存2000元（名字為丈夫曲祥潤），共計(jì)35000元；郝某72015年2月4日存款5000元、2015年2月18日存款10000元、2015年5月3日存款5000元、2015年6月19日存款5000元、2015年9月27日存款8000元，共計(jì)33000元；范某52017年5月6日存款40000元，支付利息2400元左右。
20、被害人溫某3、溫某4、溫某5、毛某2、毛某3的陳述及收據(jù)，證明：成文廣是我們村的會計(jì)兼達(dá)蒲支行信貸員，我們讓成文廣存現(xiàn)金或者轉(zhuǎn)存存單于達(dá)蒲支行，但成文廣只給我們開具了收據(jù)，沒有給我們存單。毛某3系毛某2之女兒。收據(jù)：溫某32017年4月25日存款35000元；溫某42017年4月19日存款25000元、2017年4月30日存款20000元兩張；溫某52015年6月8日存款50000元；毛某22017年4月25日50900元。
21、左某5的陳述、借條，證明：我系南政鄉(xiāng)里村人，成文廣是我親戚，他多次和我說有錢了放在他那，利息比銀行高又保險，成文廣說村民急用錢時他讓村民用一下。我于2016年5月20日借給成文廣2萬元，成文廣許諾每1萬元每年1千元的利息，；2016年7月6日，成文廣向我借錢2.5萬元；2016年1月1日借款2萬元；2017年1月1日，成文廣向我借款兩個2萬元；劉忠義是我丈夫，二才是我丈夫的小名，一共借給成文廣85000元。我還借給成文廣4萬元沒有手續(xù)。2017年8月18日，成文廣之妻歸還了我12.5萬元。
22、被告人成文廣的供述，證明：我是來投案的，我是達(dá)蒲信用社在曹某3的代辦員，平時我村村民辦理信用社的存款、轉(zhuǎn)存等業(yè)務(wù)就是找我代辦，我從農(nóng)商銀行掙點(diǎn)手續(xù)費(fèi)。我是在代辦的過程中拿上村民的錢?；旧嫌腥N情況：一種是讓我拿上到期的支票到信用社轉(zhuǎn)存存款；第二種是找到我讓我給需要錢的人放出去貸款的，他們不與貸款的人聯(lián)系，按月利息2分計(jì)算；第三種是有的村民找到我要存款，問我有沒有利息高點(diǎn)的，我說按1分利息結(jié)算。轉(zhuǎn)存存款的人有段某1（6萬元支票），溫某6的妻子拿著溫某7、溫某8陽的兩張支票讓我轉(zhuǎn)存（9萬元或者10萬元），我沒有按他們的意思轉(zhuǎn)存而是私自取了現(xiàn)金。我借的高利貸要付利息，錢轉(zhuǎn)不過來，我就取出來先用了。讓我放出去貸款的人：段某310萬元、董蓮生6萬元或者7萬元，月利息2分結(jié)算有兩年了，記不清他們結(jié)了多少利息。他們知道我平時就倒騰錢了，想掙點(diǎn)高利息，找我讓給放出去。我村大部分屬于1分利息結(jié)算的人，他們攢下錢要存時找到我問，有沒有利息高點(diǎn)的，我說有1分利息的，他們也同意，我就給他們開了收據(jù)，按月利1分給他們支付利息。這個錢不往哪存，我自己周轉(zhuǎn)的用了，但我沒有告訴他們是我自己用錢，他們也不問我往哪兒存，只是拿上我寫的收據(jù)按期問我結(jié)算利息。這種情況的人太多了，大約有30多家，具體有誰、哪家多少錢我記不清了，共計(jì)有60多萬元。我從2015年左右就開始按上面說的方式拿村民的錢了，開始拿的不多，2016年就多了。我拿村民錢的數(shù)額只能以村民手中拿著我開的收據(jù)為準(zhǔn)。我基本上每3個月給他們結(jié)一次利息，結(jié)一次利息換一次收據(jù)，換了收據(jù)我就把之前收據(jù)和存根全部撕毀了。收據(jù)存根在我家抽屜里。
收據(jù)中的名字是他們本人、或者本人以其丈夫或女兒的名字存款或轉(zhuǎn)存，月利按照1分、2分、3分、5分的都有，存期有1個月、3個月、4個月、6個月、1年的，意思是指每1、3、4、6、12個月結(jié)算一次利息，其中有的收據(jù)寫的“利息未付”是指還沒有支付利息，如果收據(jù)中不寫的“利息未付”則是已經(jīng)付過利息。還有部分是我以借款的形式吸收資金，具體以收據(jù)、借據(jù)為準(zhǔn)。我拿上村民的錢，一開始我做生意、生活開支來用，后來生意賠了，我還拿上這些錢付人們利息，還有就是給我村有的村民還貸，替他們墊錢結(jié)算利息，他們也給不了我。2010年起我在光大商場開的兩個店，一個賣內(nèi)衣，一個賣皮箱包，兩個店賠了有20萬左右，今年轉(zhuǎn)讓給我村的梁某4了，因?yàn)榍匪?萬元。我于2016年10月份、2017年3月份分別向永倫和寶寶貸了15萬、7萬元的高利貸，用于村里的老百姓取錢。到我這兒存錢的人不知道我吸收錢的去向，也不問我是干什么用了。我在信用社為村民代辦業(yè)務(wù)一般都不用村民本人身份證，只有在村民第一次往信用社存款才用，一般情況下都是只提供身份證號碼，取錢也是，只需要提供代辦人身份證，我讓梁某4代辦過一部分業(yè)務(wù)，她代辦也是拿她的身份證去辦就行。梁某4代辦取出的錢都給我了。我的日常收入：掙信用社手續(xù)費(fèi)一年3萬元左右，村里當(dāng)會計(jì)每年掙8000元左右，沒有其他的收入來源了。我沒有在中都路瀝青庫門口經(jīng)營過一個叫聚金信息的公司，那是李忠忠開的，我沒有往那里投資過錢。我沒有宣傳向村民吸收存款，我本來就是信用社代辦員，人們存錢就找我了，就不需要宣傳，而且我在村里擔(dān)任會計(jì)、戶管員，去我家找我辦事的人就多，有時他們問我現(xiàn)在存款利息情況，我告訴他們放我這兒比信用社貸款利息高點(diǎn)。我吸收的存款的對象都是我村村民，誰拿錢找我我就接受誰的錢。涉案存款和借款都是我本人周轉(zhuǎn)了，有的是我給村里其他人墊了在信用社貸款的利息了，還有的借給別人了。楊某6在我這放著5萬元，后來他說需要3萬元，我給了他2萬元，我還拿著他3萬元，月息1分，沒有手續(xù)。
二、職務(wù)侵占罪
被告人成文廣于2016年至2017年間將收取任某2（張某10名義）歸還達(dá)蒲支行貸款10000元、楊某7歸還貸款10000元、范某6歸還貸款30000元，任某1歸還貸款50000元，范某7歸還貸款30000元，共計(jì)130000元，沒有向達(dá)蒲支行歸還，而用于其經(jīng)商、個人及家庭開支等。任某1因達(dá)蒲支行工作人員催收其貸款，于2017年6月9日又歸還了達(dá)蒲支行貸款本金5萬元及利息。
原判認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)有：
1、證人任某1的證言，證明：2016年6月8日我通過我村的成文廣在中都鄉(xiāng)信用社小額貸款50000元，成文廣給我辦理好手續(xù)，我拿上手續(xù)在中都信用社辦了貸款，當(dāng)時我在銀行拿了50000元，說好一年還清，還款日期是2017年的5月21日。今年5月份我收到銀行的還款短信，就找到了成文廣，他說一共要還55000元。5月19日早晨我就拿了55000元去了成文廣家當(dāng)面給了他錢讓他還貸款，之后成文廣跑了。信用社又短信催我還貸款，找成文廣他說他還了，信用社又催我還貸款，我去信用社核查，成文廣沒有給我還貸款，又找成文廣時已失去聯(lián)絡(luò)。我又拿上51400元還了我的貸款。
2、證人范某6的證言、范某6提供的借款還款記錄，證明：我和父親范某7通過成文廣向銀行貸款每人3萬元，后通過成文廣還銀行貸款共計(jì)6萬元，成文廣沒有還，攜款逃跑。成文廣收到錢在我們的農(nóng)村貸款本上簽收了。
3、證人毛某1的證言，證明：成文廣跑前，我去成文廣家要錢，見范某6來，見了不止一次，不知道范某6去干啥。
4、證人范某7的證言、范某8范某6借還款記錄、信用戶基本情況，證明：2017年，我計(jì)劃和我兒子范某6修豬場，各人名下貸款3萬元，后想轉(zhuǎn)成貸款5萬元，范某6先還了3萬元，我也要還貸款時，范某6說他去還，我把錢給了范某6他去還錢，成文廣在兩個貸款本上簽了字。范某6是新的貸款，我已經(jīng)貸款2、3年了。我兒子的利息不清楚，我月利息200元，第一個月給了成文廣200元、第二個月給了他300元利息，還了他之后準(zhǔn)備辦成5萬元貸款，隨后就出事了。給了成文廣貸款的第一個月，農(nóng)商行發(fā)過短信催我，我就又找他，他說系統(tǒng)不對，有時說開會顧不得，一直推。期間我還找過農(nóng)商行管貸款的任某3，他也只是說自己去催。我是2016年、2017年兩年貸款的，成文廣寫錯貸款、還款日期了，貸款期限只能一年，不可能兩年。我本來歸還了成文廣，他沒有給達(dá)蒲農(nóng)商行，導(dǎo)致我成了黑名單，2018年補(bǔ)助的玉米款、炭錢以及玉米受災(zāi)款都被扣了。
5、范某7、范某6貸款的基本信息，證明：范某7貸款3萬元、結(jié)息；范某6貸款3萬元、結(jié)息事實(shí)；貸款均沒有歸還。
6、證人任某2的證言及微信轉(zhuǎn)賬記錄，證明：2014年6、7月份我和張某10說的要用他的名字貸款，于2014年10月份之后為了倒貸款用張某10的名字在達(dá)蒲支行貸了1萬元，2016年倒了一次；后還貸款陸陸續(xù)續(xù)給了成文廣1000元現(xiàn)金讓還貸款，陸續(xù)微信轉(zhuǎn)賬方式支付成文廣5000元、1500元、1500元、1500元、1000元共計(jì)10500元讓還貸款，后來成文廣攜款逃跑，沒有還貸。成文廣給我代付過利息，但我一下都給他了。微信轉(zhuǎn)賬給來根就是給成文廣的。
7、證人張某10（小名才日）的證言，證明：大約2014年12月，以我的貸款本給任某2在達(dá)蒲支行貸款1萬元，一直沒有歸還了，到期后我多次催任某2歸還貸款，任某2說和成文廣說，我找成文廣說任某2以我的名義貸款的1萬元，任某2讓找你說，成文廣說行了，任某2通過微信給他轉(zhuǎn)過2000元。2016年底，我又找任某2歸還貸款，任某2說他已經(jīng)給成文廣微信轉(zhuǎn)賬讓歸還了。
8、證人楊某7的證言，證明：我委托我妹夫張某3讓找我村成文廣替我往信用社還貸款，2017年5月3日給了成文廣10000元現(xiàn)金，成文廣沒有替我還，攜款逃跑了。我通過成文廣貸款3萬元，還了2萬元，1萬元沒有還，2017年5月份我讓妹夫張某3拿上2萬元承兌票去找成文廣還1萬元貸款，兌換成現(xiàn)金，留下1萬元讓歸還貸款，可在過了一段時間后，信用社任某3打電話說，貸款超了半個月還不還，我說早給了成文廣讓還了，才知道這個錢沒有還。
9、楊某7貸款基本信息，證明：貸款余額10000元及結(jié)息事實(shí)，沒有歸還貸款。
10、證人張某3的證言，證明：成文廣和我是一個村的，楊某7是我大舅哥，2017年農(nóng)歷4月初8早晨，楊某7拿著1張2萬元銀行承兌找我要換成現(xiàn)金，我給了楊某72萬元現(xiàn)金，楊某7將1萬元給了我說，讓我把1萬元現(xiàn)金給了成文廣歸還在達(dá)蒲支行貸的款，我給成文廣打電話在雙林寺停車場十字路口見了面，將1萬元給了成文廣，還讓成文廣給楊某7打電話，成文廣給楊某7打電話說我把錢給了他了。楊某7在達(dá)蒲支行貸款3萬元，我用了2萬元，用了幾天就把2萬元給了成文廣讓他歸還達(dá)蒲支行，成文廣也歸還了，本息全部結(jié)算了。達(dá)蒲支行顯示還有1萬元貸款沒有歸還，但這1萬元貸款我給了成文廣讓他歸還達(dá)蒲支行。
11、任某1、楊某7、范某6、張某10平遙達(dá)蒲支行貸款明細(xì)查詢，載明任某12016年6月8日貸款5萬元，2017年6月9日歸還本金及利息；楊某72016年5月5日貸款3萬元，2017年4月27日歸還本金2萬元；范某62016年5月5日貸款3萬元；張某102014年12月31日貸款1萬元。
12、張某10、范某6、楊某7農(nóng)戶小額貸款合同，證明該三人貸款的事實(shí)。
13、證人任某3的證言，證明：1997年3月至2018年1月，我在農(nóng)商行達(dá)蒲支行分管信貸工作，貸款流程：有貸款需求的人需先向聯(lián)絡(luò)員報名，然后評定小組進(jìn)行調(diào)查、審核、通過，確定三個等級，分別是優(yōu)秀、較好、一般。優(yōu)秀的可以貸款3萬元以上，較好的是2-3萬元，2萬元以下的是一般。根據(jù)個人還貸款的信用記錄，等級可以調(diào)整。評定完就把小額貸款本和信合通卡發(fā)到本人手里了。本人需要的時候，就拿上貸款本、信合通卡等手續(xù)進(jìn)行面簽，手續(xù)對了就把貸款打進(jìn)本人信合通卡里了，還款的時候，將錢打入信合通卡里，每個月21號自動扣息，因?yàn)榇蟛糠掷习傩湛ɡ镥X不夠，所以經(jīng)常打電話讓信貸員去催。小額貸款本上發(fā)放貸款一欄的簽字是我簽的。收回貸款如果是我收回的就是我簽字，如果是聯(lián)絡(luò)員收回的就是聯(lián)絡(luò)員簽字。小額貸款在合同期限內(nèi)超過最高限額就是一年只能貸一筆，范某7的限額是3萬元，他最多一年能貸3萬元，他小額貸款本上面2016年3月9日貸款是我的筆誤，應(yīng)該是2017年3月9日的貸款。我在達(dá)蒲支行工作期間，曹某3未還的貸款分別是范某7、范某6、任某1、楊某7、張某10、楊某11等人。范某7和范某6是父子倆，各貸款3萬元，范某6的3萬元先到期，我打電話催收，他說給了成文廣了，我就讓他與成文廣核對。隨后范某7也打電話跟我說，他的還了沒有，我說你的還沒有。他說他的不到期錢也給了成文廣讓他還了，我問他為什么不到期也還了，他說想還了之后升級了，后來這兩筆一直沒有還。任某1、楊某7、張某10、楊某11等幾家基本都一樣，到期后我聯(lián)系他們還貸，他們都說還了成文廣了，成文廣聯(lián)系不到。楊某7我催時貸款就剩下1萬元了，他說給了成文廣了，讓他妹夫張某3還的，我讓張某3聯(lián)系楊某7先還上，張某3也說他還的1萬元。在案發(fā)前，除了張某10，其他人都不欠的利息。利息是誰還的我不知道，因?yàn)檫€貸款是在柜臺上還。
14、被告人成文廣的供述，證明：我有收了村民讓我還貸款的錢而我沒有還信用社的情況。2017年5月下旬，任某1給了我3.5萬元，讓我加上我欠他弟弟任建功的1.5萬元給他還了他在信用社的貸款5萬元，我沒有給他還，拿他的錢還了我的貸款利息了；2017年5月下旬，范某6給了我3萬元讓還貸款，我沒有還，付了在我處存款人的利息了。我收了任某1和范某6的錢幫他們還貸款沒有還。2017年橋頭村趕會的時候，楊某7妹夫張某3給了我9800元，讓我歸還楊某7在中都農(nóng)商銀行貸款，我記得給還了。2015年任某2以我村張某10的名義貸款，但兩人均不償還利息，后張某10陸續(xù)通過微信轉(zhuǎn)賬給我五六千元，具體金額記不清了，我替任某2償還了利息。任某2微信給我轉(zhuǎn)了六七千元，不夠還貸款，先用了。任某2用著張某10的貸款本貸的2萬元，我和張某10說的，任某2給我轉(zhuǎn)了1萬元來，不知道另1萬還了沒有。范某6沒有和我說過要提升他父親的貸款額度。范某7有過逾期貸款不能提升貸款額度。范某7貸款3萬元，他當(dāng)時想將貸款額度提升成5萬元，因此沒有還錢我就給簽了字?？戳朔赌?的貸款本復(fù)印件，最后一欄的簽字是我簽的，應(yīng)該是2017年貸款的，我簽字的時候看上上面的就簽字了，因?yàn)橘J款就是一年。范某6沒有給范某7還過3萬元。
原審另查明，2017年5月底的一天，被告人成文廣與曹村村民失去聯(lián)系，2017年6月9日，曹村村民將成文廣的犯罪行為報案于平遙縣公安局。成文廣于2017年6月13日被刑事拘留并上網(wǎng)追逃。2017年6月15日，成文廣向平遙縣公安局投案，供述了其主要犯罪事實(shí)。
原審另有下列綜合證據(jù)：
1、證人張某11的證言，證明：我是曹村村委會主任，2017年6月1日開始，有我村群眾反映成文廣帶上錢跑了，說他們給成文廣讓給往中都信用社存款，而成文廣一直未將錢存到信用社，現(xiàn)在成文廣電話關(guān)機(jī)，人也不知道去哪里的，攜款出走，去向不明。后來陸續(xù)有人向我反映情況，我也找不到成文廣。成文廣在我村擔(dān)任會計(jì)，同時擔(dān)任中都信用社信貸員，為群眾辦理信用社業(yè)務(wù)。成文廣系村會計(jì)兼信用社信貸員，他父親死亡后成文廣就接手了。會計(jì)是村委開會決定的，信貸員村委沒有下過手續(xù)。
2、證人張某12的證言，證明：現(xiàn)在成文廣欠我10萬元，我不欠成文廣錢。
3、證人左某4的證言，證明：我欠成文廣2萬元，他不給我結(jié)息單，欠款沒有手續(xù)；他租賃著我的鋪面沒有結(jié)清租賃款。
4、證人李某2的證言，證明：我與成文廣于2017年5月22日離婚，財(cái)產(chǎn)全部歸我。成文廣于5月28日走了就沒有回家。因?yàn)槭畮啄昵俺晌膹V就替他父親成長良幫助曹村村民到農(nóng)商銀行辦理存取款業(yè)務(wù)了，約7、8年前成長良去世，成文廣就接替他父親的身份成為平遙縣曹某3的會計(jì)兼平遙縣中都農(nóng)商銀行的信貸員。人們都知道他是曹某3農(nóng)商銀行的信貸員、聯(lián)絡(luò)員，平時人們就主動找到成文廣將錢給他，讓他幫忙到農(nóng)商銀行辦理存取款業(yè)務(wù)，成文廣在中都農(nóng)商銀行領(lǐng)取工資。不清楚成文廣給多少人在中都農(nóng)商銀行辦理存取款業(yè)務(wù)，有一部分手續(xù)在我家中，有一些存款的便條在成文廣出走后我大女兒成某拿走了，她說幫人們看看成文廣是否將錢存到了農(nóng)商銀行。成文廣在平遙縣光大商場開的一個賣衣服的店鋪。成文廣向村民吸收存款，有時候我在家，人們?nèi)ゴ驽X或者取錢，聽成文廣跟存錢的人說理財(cái)，具體我也不清楚，聽他給人介紹說弄成理財(cái)利息高點(diǎn)，不清楚成文廣吸收村民的錢干了什么。有時候村民拿到我家錢找成文廣存時成文廣不在家，或者要存錢的人就給成文廣打電話了，成文廣在電話里告我讓我收下，并讓我給存款的人打了收據(jù)，我就按照他的安排收下錢并打了收據(jù)，等他回家再把錢給了他。村民找成文廣要存單或取錢，但成文廣總是推，人們也和我說，我說我不管他的事。見過人們?nèi)ノ壹宜湾X讓成文廣還貸款，但去我家人多，我不知道哪些是還貸款的。2015年修房是成文廣拿錢修的，不知道他哪來的錢，平時家里種地等開支是他出來，家里的日常開支有時候我出，有時他出。
5、證人成某的證言及偵查機(jī)關(guān)接受證據(jù)材料清單，證明：我系成文廣的大女兒。不清楚成文廣吸收的錢干了什么，只知道他平時就經(jīng)常往出借錢，誰家有困難找他借他都借給。另外還有人從信用社貸款還不起、結(jié)不起利息他都替別人墊錢，具體欠誰錢我不清楚，錢的去向也不知道。我在家里找到些我父親給人開收據(jù)的存根，一共9本，還有21張活頁的收據(jù)。我攢點(diǎn)不出我父親拿著人的多少錢，他的那些手續(xù)很亂，有的是取走的，有的是重新開了的收據(jù)，都在一起，分不出哪些是現(xiàn)在還拿著老百姓的。
6、證人侯某的證言，證明：我系平遙農(nóng)商銀行達(dá)蒲支行行長，成文廣是我們支行的信息聯(lián)絡(luò)員。他不屬于我行工作人員，不簽訂勞動合同，不領(lǐng)取工資，只是幫我們吸收了的存款會有一定比例的手續(xù)費(fèi)。信息聯(lián)絡(luò)員的職責(zé)：主要是我們銀行在發(fā)放貸款中，由他們幫我們收集申請貸款人員的信息，我們通過他們了解申請人申報材料是否真實(shí)；另一方面，幫我們宣傳政策，存款貸款業(yè)務(wù)等，同時幫我們吸收老百姓存款。一般村里的老百姓要存款，成文廣就會去找到老百姓，由他收攬業(yè)務(wù)，存到我們銀行，因?yàn)樗麕臀倚形樟舜婵顣幸欢ǖ氖掷m(xù)費(fèi)，所有他就會主動找到老百姓讓老百姓將錢交給他由他代辦存款，老百姓同意后他就拿上老百姓的錢到我們銀行按業(yè)務(wù)流程辦理后將存單拿回去給了老百姓。根據(jù)成文廣往我們銀行存錢的數(shù)量，按比例發(fā)給他手續(xù)費(fèi)，具體情況，是由我們銀行營業(yè)經(jīng)理向平遙農(nóng)商銀行總行上報后核發(fā)。只有存入我們行的才算是為我行吸收存款了，我們計(jì)算他的手續(xù)費(fèi)也是按照他存到我行的業(yè)務(wù)來計(jì)算，沒有存入的錢我們不知道。成文廣不經(jīng)手辦理貸款，貸款是由我行信貸員直接辦理，只是通過成文廣了解一些申請貸款人的信息，貸款能否收回，利息能否結(jié)回都和成文廣沒有關(guān)系。老百姓要往我們銀行存款可以直接到我們銀行辦理，他們找信息聯(lián)絡(luò)員是他們自愿的。
不清楚成文廣是什么時候擔(dān)任我行信息聯(lián)絡(luò)員的，我聽說是2006年我行撤銷代辦站后，成文廣就接替他父親成為我行的信息聯(lián)絡(luò)員。成文廣擔(dān)任信息聯(lián)絡(luò)員主要負(fù)責(zé)給我們銀行拉存款，另外還為我們提供一些貸款戶的信息等。因?yàn)?017年度我行沒有發(fā)放手續(xù)費(fèi)，所以沒有成文廣2017年領(lǐng)取手續(xù)費(fèi)記錄。
7、證人邵某的證言，證明：我系平遙農(nóng)商銀行達(dá)蒲支行營業(yè)經(jīng)理，業(yè)務(wù)范圍是會計(jì)、核算、匯總單位各項(xiàng)事務(wù)。成文廣是中都鄉(xiāng)曹村的信息聯(lián)絡(luò)員，我與成文廣平時有存取款業(yè)務(wù)往來。成文廣按規(guī)定流程辦理存款業(yè)務(wù)，存取款都需要提供代辦人成文廣及實(shí)際存取款人的身份證。成文廣委托梁某4代辦過存取款業(yè)務(wù)，代辦手續(xù)記錄為梁某4。梁某4不是信息聯(lián)絡(luò)員，對我行來說只要手續(xù)齊全，任何人都可以為他人代辦業(yè)務(wù)。成文廣說過梁某4過來辦時和她辦一樣。
8、證人梁某4的證言，證明：我丈夫車禍死后約大半年我和成文廣慢慢發(fā)展為情人。我2017年在建國飯店附近的小額貸款公司為成文廣貸款5萬元，成文廣至今未還；2016年6月份成文廣向我父親借了3萬元，至今未還；成文廣還拿著我的三張信用卡，分別為交通銀行信用額度9000元；興業(yè)銀行信用額度大約7、8千元；浦發(fā)銀行信用額度5千元，都給我透支使用了，沒有歸還。我和成文廣成為情人關(guān)系后的第二年，成文廣還拿了我丈夫死后的賠償金等大約10萬元，這個錢一直由成文廣使用，至今沒有歸還。成文廣將錢借貸、投資給什么人或項(xiàng)目，我不知道。成文廣曾摔傷腳，讓我代他辦理部分取款業(yè)務(wù)，剛開始平遙農(nóng)商銀行中都支行的工作人員不認(rèn)識我，后來成文廣帶我一起辦理了幾次后，銀行的工作人員也知道了這個情況，我過去代辦就給辦開了，但是我取出錢后錢都交給成文廣了，我取錢也是成文廣給了我村民的存折讓我取我才取的。不知道成文廣將村民的錢干了什么。
9、凍結(jié)財(cái)產(chǎn)通知書，證明：凍結(jié)成文廣在中國農(nóng)業(yè)銀行股份有限公司平遙支行尾號為7916賬戶存款。
10、山西平遙農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司關(guān)于成文廣情況說明，證明：成文廣系中都鄉(xiāng)曹村會計(jì)兼平遙農(nóng)商銀行達(dá)蒲支行信息聯(lián)絡(luò)員，成文廣父親成長良原為曹村會計(jì)兼平遙縣農(nóng)村信用社代辦員，因成長良年邁，交由其子成文廣接替曹村會計(jì)兼平遙縣農(nóng)村信用社代辦員，根據(jù)2006年中國銀行業(yè)務(wù)監(jiān)督管理委員會下發(fā)的《關(guān)于清理農(nóng)村信用社代辦站、郵政儲蓄機(jī)構(gòu)代辦機(jī)構(gòu)的通知》，要求撤銷代辦站，代辦站不再辦理信用社相關(guān)手續(xù)，并將代辦員轉(zhuǎn)為信息聯(lián)絡(luò)員，其職能是負(fù)責(zé)向農(nóng)村信用社提供業(yè)務(wù)信息，不辦理具體業(yè)務(wù)。平遙農(nóng)商銀行按其提供業(yè)務(wù)信息的存款金額計(jì)付手續(xù)費(fèi)。
11、達(dá)蒲支行營業(yè)執(zhí)照、金融許可證。
12、聯(lián)絡(luò)員手續(xù)費(fèi)統(tǒng)計(jì)表，證明：成文廣于2009年12月已經(jīng)領(lǐng)取手續(xù)費(fèi)及之后領(lǐng)取聯(lián)絡(luò)員手續(xù)費(fèi)情況。其中2013年35836.43元，2014年39647.24元，2015年36337.2元，2016年37364.26元。
13、山西平遙農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司提供的中都鄉(xiāng)曹村信用社聯(lián)絡(luò)員聘任審查登記表、聘任成文廣同志為信用聯(lián)絡(luò)員的函、協(xié)議書，證明：2006年10月20日，甲方曹村村委會、乙方平遙縣中都鄉(xiāng)曹村信用聯(lián)絡(luò)員成文廣、丙方平遙縣達(dá)蒲信用社達(dá)成協(xié)議，甲方聘任成文廣作為本村信用聯(lián)絡(luò)員，代表甲方為本村村民聯(lián)絡(luò)丙方提供各種農(nóng)村金融服務(wù)。協(xié)議約定，乙方要及時將村民需要信用社為其提供存、貸服務(wù)的情況和有關(guān)信息提供給丙方，并具體聯(lián)絡(luò)相關(guān)服務(wù)事宜；乙方受村民委托，可為村民到丙方辦理存、取款業(yè)務(wù)提供方便和幫助；乙方不得從事除上述服務(wù)范圍以外得其他代理經(jīng)濟(jì)活動，不得替代丙方與村民直接簽訂借款合同、發(fā)放貸款，也不得為村民互相之間得借、貸關(guān)系充當(dāng)中介人；丙方對其為提供得聯(lián)絡(luò)范圍工作主要由乙方承擔(dān)完成，故甲方同意由丙方對乙方的工作進(jìn)行考核，并直接將報酬支付給乙方。
14、關(guān)于信用社代辦站移交清單、達(dá)蒲支行聯(lián)絡(luò)員手續(xù)費(fèi)計(jì)法辦法、平遙農(nóng)村信用社信用聯(lián)絡(luò)員管理辦法及業(yè)務(wù)工作指引。
15、山西省農(nóng)村信用社會計(jì)業(yè)務(wù)培訓(xùn)手冊，證明金融業(yè)務(wù)程序及相關(guān)規(guī)定。
16、山西省農(nóng)村信用社會計(jì)業(yè)務(wù)操作手冊，載明規(guī)范的整存整取定期儲蓄存款業(yè)務(wù)操作流程等。
17、平遙縣公安局經(jīng)偵大隊(duì)歸案情況說明，載明：2017年6月9日，平遙縣中都鄉(xiāng)曹村村民任某1等人報案稱，該村會計(jì)兼達(dá)蒲信用社信貸員成文廣將該村村民讓其代辦的存款、貸款款項(xiàng)私自占有后失去聯(lián)系。成文廣于2017年6月13日被刑事拘留并上網(wǎng)追逃。2017年6月15日凌晨1時許，成文廣向平遙縣公安局投案，并供述了自己的犯罪事實(shí)。
18、戶籍信息，可證明被告人成文廣的身份。
據(jù)此，原判認(rèn)為，被告人成文廣身為山西平遙農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司達(dá)蒲支行的信息聯(lián)絡(luò)員，吸收客戶資金而不入賬，給客戶造成特別重大經(jīng)濟(jì)損失，其行為構(gòu)成吸收客戶資金不入賬罪；被告人成文廣利用其職務(wù)便利，將客戶歸還達(dá)蒲支行的貸款非法占為己有，數(shù)額較大，其行為構(gòu)成職務(wù)侵占罪。被告人成文廣犯數(shù)罪，應(yīng)當(dāng)數(shù)罪并罰。被告人成文廣在得知曹村村民報案后，主動歸案，歸案后能如實(shí)供述主要犯罪事實(shí)，庭審中能供述其主要犯罪事實(shí)，具有投案自首情節(jié)，可以從輕處罰。依據(jù)《中華人民共和國刑法》第一百八十七條一款、第二百七十一條一款、第五十二條、第五十三條一款、第六十四條、第六十七條一款、第六十九條之規(guī)定，判決：1、被告人成文廣犯吸收客戶資金不入賬罪，判處有期徒刑七年，并處罰金12萬元；犯職務(wù)侵占罪，判處有期徒刑十個月，數(shù)罪并罰，決定執(zhí)行有期徒刑七年六個月，并處罰金12萬元；2、被告人成文廣犯罪所得贓款3149320元，責(zé)令被告人成文廣退賠被害人范某1等人，詳見后附退賠明細(xì)表；其中含已退還陳某210000元、已退還左建華85000元；3、被告人成文廣犯罪所得贓款130000元，責(zé)令被告人成文廣退賠任某150000元：退賠山西平遙農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司達(dá)蒲支行80000元；4、已凍結(jié)被告人成文廣在中國農(nóng)業(yè)銀行股份有限公司平遙支行尾號為7916賬戶的存款5260.92元予以追繳，退賠涉案被害人。
上訴人成文廣的上訴理由主要是：該不是平遙農(nóng)商銀行達(dá)蒲支行的工作人員，村民并非委托上訴人將資金存入信用社，原判定罪不準(zhǔn)，量刑畸重。
二審經(jīng)審理查明的事實(shí)與原審查明一致，認(rèn)定事實(shí)的證據(jù)已經(jīng)原審?fù)徟e證、質(zhì)證，符合法律規(guī)定，本院予以確認(rèn)。
本院認(rèn)為，上訴人成文廣身為山西平遙農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司達(dá)蒲支行的信息聯(lián)絡(luò)員，吸收客戶資金而不入賬，給客戶造成特別重大經(jīng)濟(jì)損失，其行為確已構(gòu)成吸收客戶資金不入賬罪；上訴人成文廣利用其職務(wù)便利，將客戶歸還達(dá)蒲支行的貸款非法占為己有，數(shù)額較大，其行為確已構(gòu)成職務(wù)侵占罪。上訴人成文廣犯數(shù)罪，應(yīng)當(dāng)數(shù)罪并罰。關(guān)于上訴人成文廣上訴所提該不屬于達(dá)蒲支行工作人員，原判對其定罪量刑不符合法律規(guī)定且量刑畸重的上訴意見，經(jīng)查，上訴人成文廣原為平遙縣達(dá)蒲信用社代辦員，為達(dá)蒲信用社在曹某3辦理存取款、貸款、還款等業(yè)務(wù)；后達(dá)蒲信用社改制為達(dá)蒲支行，成文廣被聘為該支行信息聯(lián)絡(luò)員，繼續(xù)為曹村村民去達(dá)蒲支行辦理存取款、貸款、還款業(yè)務(wù)，并由達(dá)蒲支行對成文廣工作進(jìn)行考核，直接支付成文廣報酬，故對成文廣應(yīng)視為達(dá)蒲支行工作人員。上訴人成文廣在達(dá)蒲支行為曹村村民辦理存、取款過程中，未按照相關(guān)業(yè)務(wù)辦理程序，將其吸收儲戶的存款交達(dá)蒲支行入賬，其行為構(gòu)成吸收客戶資金不入賬罪。本院認(rèn)為，原判認(rèn)定事實(shí)清楚，適用法律正確，審判程序合法，量刑適當(dāng)，依法應(yīng)予維持。依照《中華人民共和國刑事訴訟法》第二百三十六條第一款第一項(xiàng)之規(guī)定，裁定如下：
駁回上訴，維持原判。
本裁定為終審裁定。
審判長 鄭曉勇
審判員 皇甫權(quán)
審判員 李曉光
二〇一九年三月二十九日
書記員 孫 凡