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殷弘吸收客戶資金不入賬二審刑事判決書
時(shí)間：2020年10月07日 來源： 作者： 瀏覽次數(shù)：8624 收藏[0]山東省德州市中級(jí)人民法院
刑 事 判 決 書
（2018）魯14刑終169號(hào)
抗訴機(jī)關(guān)德州市德城區(qū)人民檢察院。
原審被告人殷弘（曾用名楊莉華），女，漢族，1977年12月20日出生于山東省德州市，大專文化，案發(fā)前任中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行股份有限公司德州市文化路營(yíng)業(yè)所負(fù)責(zé)人，戶籍所在地及住址德州市德城區(qū)。因涉嫌犯詐騙罪于2017年3月11日被刑事拘留，因涉嫌犯吸收客戶資金不入賬罪于2017年4月18日被逮捕?，F(xiàn)羈押于德州市看守所。
辯護(hù)人時(shí)子利、左鋒，北京市京師（德州）律師事務(wù)所律師。
德州市德城區(qū)人民法院審理德州市德城區(qū)人民檢察院指控原審被告人殷弘犯吸收客戶資金不入賬罪一案，于2018年6月29日作出（2017）魯1402刑初282號(hào)刑事判決。宣判后，德州市德城區(qū)人民檢察院提出抗訴。本院受理后，依法組成合議庭予以審理。在審理過程中，德州市人民檢察院于2018年11月6日以補(bǔ)充證據(jù)為由建議延期審理，本院于同日決定延期審理，并于2018年12月6日恢復(fù)審理。本院于2018年12月7日公開開庭審理了本案，德州市人民檢察院指派檢察員杜騫出庭履行職務(wù)，原審被告人殷弘及其辯護(hù)人左鋒到庭參加訴訟?，F(xiàn)已審理終結(jié)。
原審判決認(rèn)定：中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行股份有限公司德州市文化路營(yíng)業(yè)所（以下簡(jiǎn)稱郵政銀行德州市文化路營(yíng)業(yè)所）是中國(guó)郵政集團(tuán)公司德州市分公司的一個(gè)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)，被告人殷弘系該營(yíng)業(yè)所的負(fù)責(zé)人。2015年以來，被告人殷弘在擔(dān)任郵政銀行德州市文化路營(yíng)業(yè)所負(fù)責(zé)人期間，通過給客戶高額好處費(fèi)、利息的方式引誘客戶辦理存款或購(gòu)買理財(cái)產(chǎn)品業(yè)務(wù)等以增加其營(yíng)業(yè)所業(yè)績(jī)，殷弘吸收德州市德城區(qū)文化路32號(hào)13號(hào)樓1單元201號(hào)居民張某等多位客戶的資金不入銀行賬戶，而是轉(zhuǎn)入自己實(shí)際控制的賬戶以支付客戶的本金、利息、好處費(fèi)，并將私自加蓋所在營(yíng)業(yè)所業(yè)務(wù)公章的偽造理財(cái)單據(jù)交給客戶，謊稱客戶已經(jīng)購(gòu)買理財(cái)產(chǎn)品。經(jīng)審核，殷弘吸收客戶不入賬資金為49655489.55元；本案實(shí)際形成的客戶資金損失金額22675481.97元；中國(guó)郵政集團(tuán)公司德州市分公司賠付金額30787800.00元（未起訴之前），形成預(yù)計(jì)損失。
案發(fā)后，被告人殷弘明知被害人張某報(bào)案，而在現(xiàn)場(chǎng)等待，抓捕時(shí)無拒捕行為，并如實(shí)供述了其犯罪事實(shí)。
原審判決認(rèn)定上述事實(shí)，有原公訴機(jī)關(guān)提交，并經(jīng)法庭質(zhì)證的物證、書證、證人證言、被害人陳述、被告人供述與辯解以及鑒定意見等證據(jù)予以證實(shí)。
原審法院認(rèn)為，被告人殷弘作為銀行的工作人員，吸收客戶資金不入賬，數(shù)額為49655489.55元，造成客戶資金損失22675481.97元，預(yù)計(jì)損失（賠付金額）30787800.00元，其行為構(gòu)成吸收客戶資金不入賬罪，依法應(yīng)懲處。案發(fā)后，殷弘明知被害人報(bào)案，而在現(xiàn)場(chǎng)等待，抓捕時(shí)無拒捕行為，并如實(shí)供述了其犯罪事實(shí)，視為自首。據(jù)此，依照《中華人民共和國(guó)刑法》第一百八十七條、第五十二條、第五十三條、第六十七條第一款、第六十一條之規(guī)定，以被告人殷弘犯吸收客戶資金不入賬罪，判處有期徒刑四年六個(gè)月，并處罰金人民幣二十萬元。
宣判后，原審被告人殷弘服判，未提出上訴。德州市德城區(qū)人民檢察院提出抗訴。
抗訴機(jī)關(guān)德州市德城區(qū)人民檢察院提出“根據(jù)在案證據(jù)，殷弘吸收客戶資金不入賬的金額為6200余萬元，造成實(shí)際損失為30787800.00元。原審判決認(rèn)定殷弘吸收客戶資金不入賬數(shù)額49655489.55元，造成客戶資金損失22675481.97元，屬認(rèn)定事實(shí)錯(cuò)誤”的抗訴理由。
出庭檢察員當(dāng)庭發(fā)表支持刑事抗訴意見，認(rèn)為德州市德城區(qū)人民檢察院抗訴正確，應(yīng)予支持。
出庭檢察員當(dāng)庭發(fā)表“原審判決認(rèn)定殷弘吸收客戶不入賬數(shù)額49655489.55元，造成客戶資金損失22675481.97元屬認(rèn)定事實(shí)錯(cuò)誤。認(rèn)定殷弘的犯罪數(shù)額不僅僅有審核報(bào)告一份證據(jù)證實(shí)，此外還有大量其他證據(jù)相互印證，且審核報(bào)告采用的審計(jì)標(biāo)準(zhǔn)不合理、計(jì)算方法不準(zhǔn)確，并未完全涵蓋本案的犯罪數(shù)額，其少計(jì)算的犯罪數(shù)額12827465.41元也有足夠的證據(jù)證實(shí)，應(yīng)予認(rèn)定。客戶手中理財(cái)單據(jù)數(shù)額為30787800.00元，中國(guó)郵儲(chǔ)德州分公司也是以此進(jìn)行的賠償，應(yīng)按此數(shù)額計(jì)入損失數(shù)額。故殷弘吸收客戶資金不入賬數(shù)額應(yīng)為62485954.96元，造成實(shí)際損失應(yīng)為30787800.00元”的出庭意見。
原審被告人殷弘未提出辯解理由。
原審被告人殷弘的辯護(hù)人提出“1.原審判決認(rèn)定原審被告人殷弘吸收客戶資金不入賬的數(shù)額系根據(jù)原公訴機(jī)關(guān)提交的審核報(bào)告書，原審判決認(rèn)定事實(shí)清楚；2.根據(jù)最新的《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》的相關(guān)規(guī)定，原審被告人殷弘認(rèn)罪認(rèn)罰，可以依法從寬處理；3.原審被告人殷弘具有自首情節(jié)，可以從輕或者減輕處罰；4.原審被告人殷弘系初犯、偶犯，主觀惡性小”的辯護(hù)意見。
經(jīng)二審審理查明：中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行股份有限公司德州市文化路營(yíng)業(yè)所（以下簡(jiǎn)稱郵政銀行德州市文化路營(yíng)業(yè)所）是中國(guó)郵政集團(tuán)公司德州市分公司的一個(gè)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)，原審被告人殷弘系該營(yíng)業(yè)所的負(fù)責(zé)人。2015年以來，原審被告人殷弘在擔(dān)任郵政銀行德州市文化路營(yíng)業(yè)所負(fù)責(zé)人期間，通過給客戶高額好處費(fèi)、利息的方式引誘客戶辦理存款或購(gòu)買理財(cái)產(chǎn)品業(yè)務(wù)等以增加其營(yíng)業(yè)所業(yè)績(jī)，殷弘吸收張某等多位客戶的資金不入銀行賬戶，而是轉(zhuǎn)入自己實(shí)際控制的賬戶以支付客戶的本金、利息、好處費(fèi)，并將私自加蓋所在營(yíng)業(yè)所業(yè)務(wù)公章的偽造理財(cái)單據(jù)交給客戶，謊稱客戶已經(jīng)購(gòu)買理財(cái)產(chǎn)品。經(jīng)統(tǒng)計(jì)，殷弘吸收客戶不入賬資金為62307954.96元；中國(guó)郵政集團(tuán)公司德州市分公司賠付金額為30787800.00元。
案發(fā)后，原審被告人殷弘明知被害人張某報(bào)案，而在現(xiàn)場(chǎng)等待，抓捕時(shí)無拒捕行為，并如實(shí)供述了其犯罪事實(shí)。
上述事實(shí)，有下列經(jīng)原審及二審?fù)徺|(zhì)證、認(rèn)證的證據(jù)證實(shí)：
一、被害人陳述
1.張某陳述：其經(jīng)營(yíng)山東吉泰焊接材料股份有限公司，2016年二三月份去殷弘所在的郵政銀行德州市文化路營(yíng)業(yè)所做業(yè)務(wù)時(shí)逐漸與她熟悉。2016年三四月份,殷弘讓其幫忙完成儲(chǔ)蓄量，每100萬元給其好處費(fèi)10萬元，其累計(jì)存了大約七八千萬元，給其好處費(fèi)共計(jì)1071.3萬元。2017年3月9日，殷弘打電話讓其次日存1100萬元的一天通知存款，次日其找她辦理業(yè)務(wù)，她讓柜臺(tái)辦理完業(yè)務(wù)后，其發(fā)現(xiàn)該1100萬元轉(zhuǎn)到了一個(gè)叫王某4的賬戶上，其要求殷弘將該款轉(zhuǎn)回來，殷弘沒能解決，其給殷弘說要去報(bào)警，殷弘就一直在營(yíng)業(yè)所等民警去處理。
2.呂某1陳述：其丈夫劉某1和殷弘的丈夫是朋友，劉某1說殷弘的丈夫找他給殷弘頂任務(wù)，讓其于2017年2月12日去郵政銀行德州市文化路營(yíng)業(yè)所開卡，次日其找殷弘用其名字開了卡。2月14日，劉某1讓其將轉(zhuǎn)到其卡上的600萬元給殷弘頂任務(wù)，當(dāng)天殷弘讓其購(gòu)買了理財(cái)產(chǎn)品，期限20天。2017年3月8日至9日，其幾次找殷弘要錢但她一直拖，到了3月13日，其去殷弘的營(yíng)業(yè)所，銀行的人說她出事了，并告訴其該600萬元沒買理財(cái)產(chǎn)品。
3.高某1陳述：其通過殷弘的丈夫認(rèn)識(shí)殷弘。2017年3月1日，殷弘打電話讓其買理財(cái)產(chǎn)品幫她完成任務(wù)，其于次日到郵政銀行德州市文化路營(yíng)業(yè)所找殷弘辦理理財(cái)業(yè)務(wù)。其辦理了該行的銀行卡并讓會(huì)計(jì)往該銀行卡上轉(zhuǎn)款300萬元，殷弘又讓其將款轉(zhuǎn)到龔某的賬戶，并讓其在個(gè)人理財(cái)協(xié)議書上簽字。2017年3月8日，殷弘說任務(wù)不夠，讓其再買100萬元的理財(cái)產(chǎn)品，次日殷弘讓其把100萬元錢轉(zhuǎn)給戶名為邱某1的卡上，但她沒有出具理財(cái)產(chǎn)品協(xié)議書，3月10日其去找殷弘拿單據(jù)時(shí)知道她出事了。2017年四五月份，郵儲(chǔ)銀行委托一名律師將理財(cái)款全部轉(zhuǎn)賬給其。
4.王某1陳述：其經(jīng)營(yíng)德克士餐廳，通過許某1介紹認(rèn)識(shí)殷弘。2016年9月份至2017年2月份，其多次在郵政銀行德州市文化路營(yíng)業(yè)所找殷弘購(gòu)買理財(cái)產(chǎn)品，殷弘讓其在理財(cái)協(xié)議書簽字，給過其好處費(fèi)。殷弘出事后其發(fā)現(xiàn)其和丈夫王某2的銀行卡和王某3、龔某、劉某2等人有大量的資金往來，其不認(rèn)識(shí)這些人，均是殷弘操作的。其手中28份理財(cái)協(xié)議書的數(shù)額共計(jì)1725萬元，其中包含好處費(fèi)，經(jīng)統(tǒng)計(jì)，其本金共計(jì)1171.8萬元。
5.張某1陳述：其是德州市德城區(qū)人，通過辦理業(yè)務(wù)認(rèn)識(shí)了郵政銀行德州市文化路營(yíng)業(yè)所的負(fù)責(zé)人殷弘。其于2016年、2017年兩次在殷弘處購(gòu)買共計(jì)18萬元的理財(cái)產(chǎn)品，其中的8萬元有個(gè)人理財(cái)產(chǎn)品協(xié)議書。其通過殷弘辦理的郵政儲(chǔ)蓄卡一直都在殷弘處由她持有、使用。其購(gòu)買的理財(cái)都沒贖回，只是給了3000元的利息。
6.李某1陳述：其是德州市德城區(qū)人，2015年其因?yàn)樵卩]政銀行德州市文化路營(yíng)業(yè)所辦理存款業(yè)務(wù)認(rèn)識(shí)了殷弘。2015年從殷弘處購(gòu)買過40萬元的理財(cái)產(chǎn)品，本息均收回了。2016年殷弘讓其買理財(cái)產(chǎn)品給她頂任務(wù)，并給其說理財(cái)?shù)睦矢?，同?月24日殷弘給其辦理了21萬元的理財(cái)，該款沒有歸還。后聽說殷弘出事了，經(jīng)銀行查詢，結(jié)果沒有查到其該筆理財(cái)業(yè)務(wù)。其名下尾號(hào)2174的銀行卡不是其辦的，是殷弘辦理使用的。殷弘給其存款和理財(cái)?shù)睦⒉罟灿?jì)52785元。
7.趙某1陳述：其家距離殷弘的單位很近，因辦理業(yè)務(wù)認(rèn)識(shí)了殷弘。其自2015年12月份至2016年2月份以其丈夫楊某1的身份證在殷弘處購(gòu)買了三次共240萬元的理財(cái)產(chǎn)品，手續(xù)都是殷弘給其辦理的。到期后經(jīng)催要，殷弘給其125萬元的本金，還有115萬元沒有給付。其記不清尾號(hào)2750的銀行卡是否是其開辦的了，不認(rèn)識(shí)李某2、劉某3、田某等人，與他們也沒有經(jīng)濟(jì)往來。2017年4月，郵儲(chǔ)銀行委托一名律師給其打款118萬元，其給打款方打了收據(jù)。
8.孟某1陳述：其是德百集團(tuán)退休職工，通過于某1認(rèn)識(shí)的殷弘。為了給殷弘完成任務(wù)，2016年4月至2017年1月份，其在郵政銀行德州市文化路營(yíng)業(yè)所殷弘處購(gòu)買理財(cái)產(chǎn)品，其中一部分錢是用其母親馬某1的銀行卡操作的，殷弘給其出具了理財(cái)單據(jù)，后來其發(fā)現(xiàn)殷弘給的理財(cái)單據(jù)查詢不到。其一共在殷弘處購(gòu)買理財(cái)產(chǎn)品944萬元，其中部分本金已歸還，還剩余464萬元沒有收回，殷弘支付理財(cái)利息共計(jì)138萬元。2017年4月，有人給其銀行卡打款120萬元將其債權(quán)收購(gòu)了，其和債權(quán)人簽訂了債權(quán)轉(zhuǎn)讓協(xié)議。
9.楊某2陳述：其是德州市武城縣人，通過劉某4認(rèn)識(shí)了郵政銀行德州市文化路營(yíng)業(yè)所的殷弘。2016年3月，其通過劉某4在殷弘處以其父親楊某3的名義購(gòu)買了90萬元的理財(cái)產(chǎn)品，殷弘給其出具了100萬元的理財(cái)單據(jù)。后聽說殷弘被抓，經(jīng)查詢其購(gòu)買理財(cái)產(chǎn)品的錢沒有進(jìn)入郵政銀行，而是在柜臺(tái)轉(zhuǎn)走了。
10.馬某2陳述：其是德州市德城區(qū)人，通過朋友認(rèn)識(shí)了郵政銀行德州市文化路營(yíng)業(yè)所的殷弘。自2015年至2016年，其多次在殷弘處買理財(cái)產(chǎn)品，最后還有32萬元的理財(cái)款沒有給付。其現(xiàn)有1張15萬元的理財(cái)產(chǎn)品協(xié)議書，其他的理財(cái)協(xié)議書都讓殷弘收回了。
11.馬某3陳述：其與殷弘的丈夫是同事。2015年3月份，殷弘讓其買理財(cái)產(chǎn)品給她頂任務(wù)，其便通過殷弘在該行購(gòu)買了10萬元的理財(cái)產(chǎn)品，該理財(cái)?shù)狡诤笠蠛胱屍溆迷摽钣仲?gòu)買了一年的理財(cái)產(chǎn)品，殷弘給其一張個(gè)人理財(cái)產(chǎn)品協(xié)議書。后來其聽說殷弘出事了，其到銀行查詢后發(fā)現(xiàn)沒有其該筆業(yè)務(wù)。2017年4月，其銀行卡收到了10萬元，其與打款方簽訂了債權(quán)轉(zhuǎn)讓協(xié)議書。
12.劉某4陳述：其是德州市德城區(qū)人，通過辦理業(yè)務(wù)認(rèn)識(shí)了殷弘。殷弘說買10萬元理財(cái)給1萬元的好處費(fèi)，其多次在殷弘所在的郵政銀行德州市文化路營(yíng)業(yè)所購(gòu)買理財(cái)產(chǎn)品。其中，2017年1月份其續(xù)買了10萬元的理財(cái)產(chǎn)品，給其一張10萬元的理財(cái)單據(jù)。2017年3月份，其用26萬元本金加上殷弘給的好處費(fèi)4萬元，又買了30萬元的理財(cái)產(chǎn)品，殷弘還沒給單子就出事了，這兩筆理財(cái)款沒有給付。其還給姨夫劉某5及他女兒劉某6、侄女劉某7在殷弘處也購(gòu)買了理財(cái)產(chǎn)品。2016年3月份，劉某5給其54萬元委托其辦理理財(cái)，其把錢交給殷弘購(gòu)買60萬元理財(cái)，殷弘拿著劉某5的身份證辦理了儲(chǔ)蓄卡，后給其一張理財(cái)單。2016年10月份，劉某5用其女兒劉某6的名義通過其購(gòu)買90萬元的理財(cái)產(chǎn)品，其給了殷弘81萬元，殷弘出具了理財(cái)單。劉某7也通過其從殷弘處購(gòu)買了幾百萬元的理財(cái)產(chǎn)品。后其聽說殷弘出事了，經(jīng)查詢發(fā)現(xiàn)殷弘沒有將這些錢購(gòu)買理財(cái)產(chǎn)品。
13.劉某7陳述：劉某4系其姑姑。其通過劉某4在郵政銀行德州市文化路營(yíng)業(yè)所殷弘處購(gòu)買過理財(cái)產(chǎn)品，說是10萬元給1萬元的好處費(fèi)，其有360萬元的理財(cái)單據(jù)，對(duì)應(yīng)本金為324萬元。
14.龔某陳述：其是德州市武城縣人，通過業(yè)務(wù)關(guān)系認(rèn)識(shí)殷弘。殷弘介紹在她那里購(gòu)買理財(cái)，收益比較高，其多次在殷弘處購(gòu)買理財(cái)產(chǎn)品，至今還有2筆理財(cái)產(chǎn)品殷弘沒有支付，一筆80萬元，是最初的本金65萬元和之后的好處費(fèi)以及追加的本金組成的，還有一筆180萬元的。2017年3月份，理財(cái)快到期了，其把理財(cái)單據(jù)給了殷弘，想把錢取出來，后來知道殷弘被抓了。經(jīng)查詢發(fā)現(xiàn)1筆款被殷弘取現(xiàn)了，另一筆款被轉(zhuǎn)到張金蘭賬戶了。其妻子劉某8也在殷弘處購(gòu)買了200萬元的理財(cái)產(chǎn)品，這200萬元中包含有16萬余元的好處費(fèi)，但殷弘給的理財(cái)單據(jù)也是假的。
15.劉某9陳述：其是德州市武城縣人，其和殷弘的公公婆婆住一個(gè)樓，慢慢熟悉的。自2015開始，殷弘幫其購(gòu)買過5次理財(cái)產(chǎn)品，共計(jì)323萬元，其中最后的9萬元沒有給其單據(jù)。后其聽說殷弘出事了，便去銀行查詢，結(jié)果其持有的理財(cái)單據(jù)全是假的，其購(gòu)買理財(cái)?shù)目铐?xiàng)被殷弘轉(zhuǎn)走。殷弘保管過其名下的3張銀行卡，上面的轉(zhuǎn)賬均不是其本人操作。
16.劉某2陳述：其和殷弘的公公婆婆同住一個(gè)小區(qū)，是鄰居。2015年11月份，殷弘找其說在她的銀行購(gòu)買理財(cái)有好處費(fèi)，其讓殷弘購(gòu)買過19萬元的理財(cái)，后加上好處費(fèi)2萬元又存了21萬元的理財(cái)，單據(jù)給殷弘了，后來續(xù)存沒給單據(jù)。其身份證、銀行卡和理財(cái)協(xié)議也一直在殷弘處，后她僅將身份證歸還。2017年3月12日，其去找殷弘要銀行卡和理財(cái)協(xié)議書時(shí)，才知道殷弘出事了。其父親劉某15也在殷弘處購(gòu)買過35萬元的理財(cái)產(chǎn)品，出具有理財(cái)協(xié)議。
二、證人證言
1.王某4證明：其是德州樺林房地產(chǎn)開發(fā)有限公司的總經(jīng)理，其通過業(yè)務(wù)往來認(rèn)識(shí)了郵政銀行德州市文化路營(yíng)業(yè)所的殷弘。2017年1月份，殷弘打電話讓其買理財(cái)產(chǎn)品幫她完成任務(wù)，說活期和定期存款不算任務(wù)，只有購(gòu)買理財(cái)產(chǎn)品才算。其分四筆共買了1100萬元的短期理財(cái)產(chǎn)品，到期后其多次催要未付，其又于2017年3月10日到殷弘所在的營(yíng)業(yè)所要錢，該營(yíng)業(yè)所的一個(gè)男子接待其后，一個(gè)戶名為張某的銀行賬戶給其郵政銀行卡上轉(zhuǎn)賬1100萬元，該男子將其手中持有的理財(cái)單據(jù)和對(duì)賬單要走了。其沒問在殷弘處購(gòu)買理財(cái)產(chǎn)品的收益是多少，殷弘一共給其轉(zhuǎn)賬13萬元，說這些錢就是收益。
2.李某3證明：其是德州市寶林小額貸款公司經(jīng)理。2017年1月17日，王某1找其借款給殷弘完成理財(cái)任務(wù)，其核實(shí)后以王某1為借款人、王某2和殷弘作為擔(dān)保人，辦理了80萬元的借款，利息3分，王某1找殷弘買了80萬元的理財(cái)產(chǎn)品，王某1還款時(shí)給公司利息15200元。2017年2月20日，王某1又找其公司借款購(gòu)買理財(cái)幫殷弘完成任務(wù)，其感覺打款給王某1不放心，經(jīng)與殷弘面談，其公司出資96萬元，王某1借給其4萬元，在殷弘處買了100萬元的理財(cái)，同年3月8日，殷弘向其支付了該款的本息，利息是12480元。
3.謝某證明：其在燃?xì)夤旧习?，通過辦理存款業(yè)務(wù)認(rèn)識(shí)了郵政銀行德州市文化路營(yíng)業(yè)所的殷弘。2015年殷弘讓其買過多次七天通知存款，給過好處費(fèi)。2016年下半年，殷弘讓其購(gòu)買了兩次理財(cái)產(chǎn)品給她頂任務(wù)，兩次都是50萬元，到期后以上款項(xiàng)全部歸還。經(jīng)查看明細(xì)，殷弘給其的好處費(fèi)一共是355475元。
4.劉某3證明：其于2016年10月租賃郵政銀行德州市文化路營(yíng)業(yè)所的房子經(jīng)營(yíng)超市，找殷弘辦理的。2017年元旦前后至3月份，殷弘經(jīng)常讓其用劉某2、張某1、龔某的銀行卡幫她給王某1、張某、高某2、孟某1、劉某9等多人轉(zhuǎn)賬，轉(zhuǎn)賬金額從幾萬元到上百萬元，不清楚轉(zhuǎn)賬原因。
5.穆某證明：其是德州市陵城區(qū)人，通過辦理存款業(yè)務(wù)認(rèn)識(shí)了郵政銀行德州市文化路營(yíng)業(yè)所的殷弘，殷弘告訴其在她那里存款有介紹費(fèi)。其在殷弘處存過款，還代理過陳某、竇某等人的存款事宜，一共存款200萬元左右。記不清殷弘給過幾次介紹費(fèi)，2016年3月21日給其介紹費(fèi)19800元。
6.霍某證明：其是德州市德城區(qū)人，通過咨詢儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)認(rèn)識(shí)了郵政銀行德州市文化路營(yíng)業(yè)所的殷弘。2014年11月10日，其想購(gòu)買國(guó)債，殷弘讓其存3年定期的存款，并承諾將國(guó)債與存款利率的差額給其補(bǔ)上，最終殷弘給其補(bǔ)了2925元差價(jià)。2016年3月9日，其想買5年期國(guó)債，殷弘還是讓其存3年定期存款，其存了33.6萬元的定期存款，但是當(dāng)時(shí)沒有給其差價(jià)，其多次催要，殷弘于同年3月14日給其分兩次轉(zhuǎn)賬共計(jì)30561元。
7.王某5證明：其是德州市德城區(qū)人，通過朋友認(rèn)識(shí)了郵政銀行德州市文化路營(yíng)業(yè)所的殷弘。其自2015年至2017年3月份多次在殷弘處辦理理財(cái)、存款業(yè)務(wù)，2016年底到2017年3月份的業(yè)務(wù)量最大，數(shù)額將近2000萬元。殷弘通過她的賬號(hào)及劉某4、尹某、張某1、龔某、田某、劉某4、邵某1等人的賬戶給其支付過利息。2017年3月10日其聽說殷弘被拘留了，便將在殷弘處的存款全部取走。經(jīng)查看明細(xì)，殷弘用上述人員賬戶給其轉(zhuǎn)賬2301087.82元，其中有給其的利息，也有從其處拿走現(xiàn)金存到賬戶再給其轉(zhuǎn)回來的情況，記不清哪些是利息了。2016年3月份，殷弘分三次給其利息共計(jì)15萬元。
8.張某2證明：其是張某的妹妹，其通過張某認(rèn)識(shí)郵政銀行德州市文化路營(yíng)業(yè)所負(fù)責(zé)人殷弘。2016年至2017年為了給殷弘頂任務(wù)，其在殷弘處存款2次，每次10萬元，殷弘給過其好處費(fèi)共計(jì)6000元。
9.張某3證明：其在德州供電公司上班，曾在殷弘所在的郵政銀行德州市文化路營(yíng)業(yè)所存款110萬元，2017年1月5日，殷弘給其打電話讓把錢取出來存保險(xiǎn)，6%的利率，其就去辦理了，殷弘把錢打到一個(gè)叫劉某7的卡上，給其打了白條，其不同意，殷弘解釋說想借這個(gè)錢，5天后歸還，經(jīng)催要，殷弘于1月23日還款。殷弘從其處拉的有存款，2016年7月至11月份給予好處費(fèi)共計(jì)15503元，還給過一次2萬元，是補(bǔ)的110萬元的利息和好處費(fèi)。
10.劉某10證明：其是德州市德城區(qū)人，給殷弘完成過理財(cái)和存款任務(wù)。2017年初，殷弘讓其買理財(cái)產(chǎn)品，其給了殷弘13萬元現(xiàn)金，2017年2月14日，殷弘轉(zhuǎn)賬給其13.05萬元，其中有500元利息。
11.王某6證明：其所經(jīng)營(yíng)的蛋糕店離殷弘所在的郵政銀行德州市文化路營(yíng)業(yè)所很近，通過辦理存款業(yè)務(wù)認(rèn)識(shí)殷弘。2016年開始，殷弘讓其幫忙完成存款任務(wù)，給過其好處費(fèi)。2016年存款50余萬元，給其大約4000余元的好處費(fèi)。2017年1月份，殷弘向其借款30萬元，后她分三次才將錢還上，沒有給其利息。
12.王某3證明：其經(jīng)營(yíng)的水果超市在郵政銀行德州市文化路營(yíng)業(yè)所的西邊，認(rèn)識(shí)營(yíng)業(yè)所負(fù)責(zé)人殷弘。殷弘以前經(jīng)常讓其幫她把錢取出后直接存到別人的卡上，辦理后讓其將相關(guān)憑條在沒有監(jiān)控處給她。2017年春節(jié)后，其店里忙，殷弘就將其身份證拿走了，其名下尾號(hào)為1176的銀行卡不是其本人開的，其也不知道該卡與許某1、高某2等人的交易情況，殷弘也沒告訴其該卡在她那里。
13.鄭某1證明：其在德州市電業(yè)局上班，通過朋友介紹認(rèn)識(shí)了殷弘，一直在殷弘處存款。2017年1月19日，殷弘打電話讓其幫忙完成任務(wù)，其將在郵政銀行德州市文化路營(yíng)業(yè)所的125萬元理財(cái)款給了她，同月24日殷弘將該款還上了，后又給其轉(zhuǎn)了1300元的好處費(fèi)，其一共從殷弘處獲得好處費(fèi)大約2萬元。其還介紹過同事呂某2、張某3、于某2三人到該行辦理過業(yè)務(wù)。
14.于某1證明：其經(jīng)營(yíng)尚金投資理財(cái)服務(wù)中心，通過業(yè)務(wù)關(guān)系認(rèn)識(shí)郵政銀行德州市文化路營(yíng)業(yè)所負(fù)責(zé)人殷弘。其給殷弘辦理過存款和購(gòu)買理財(cái)?shù)娜蝿?wù)。2016年11月至12月期間，殷弘打電話讓其幫她完成理財(cái)任務(wù)，其購(gòu)買了幾百萬元的理財(cái)產(chǎn)品，不知道該錢轉(zhuǎn)到哪里，殷弘給其理財(cái)單子，后殷弘將款項(xiàng)全部歸還，支付利息和好處費(fèi)共計(jì)288430元。后來其才知道其卡上的錢轉(zhuǎn)給了劉某7，但其不認(rèn)識(shí)劉某7。
15.王某7證明：其是德州市德城區(qū)人，通過業(yè)務(wù)關(guān)系認(rèn)識(shí)了郵政銀行德州市文化路營(yíng)業(yè)所負(fù)責(zé)人殷弘。2017年1月份左右，殷弘讓其借給她錢頂任務(wù)，其分兩次給她15萬元，后殷弘通過張某1的賬戶將錢款歸還。其不認(rèn)識(shí)張某1，其與張某1之間沒有債務(wù)和借貸關(guān)系。
16.許某1證明：其經(jīng)營(yíng)尚金投資理財(cái)?shù)裙?，通過業(yè)務(wù)關(guān)系認(rèn)識(shí)了郵政銀行德州市文化路營(yíng)業(yè)所負(fù)責(zé)人殷弘。自2014年6月份至2017年3月份，因殷弘找其給她頂任務(wù)，其分多次存款及購(gòu)買理財(cái)產(chǎn)品，總額大約3000萬元左右，支付給其好處費(fèi)大約400萬元。其還介紹王某1到殷弘所在的銀行辦理業(yè)務(wù)。
17.邱某1證明：其經(jīng)營(yíng)德州海產(chǎn)干調(diào)貨站，通過業(yè)務(wù)關(guān)系認(rèn)識(shí)了郵政銀行德州市文化路營(yíng)業(yè)所負(fù)責(zé)人殷弘。其一直從殷弘處存款給她頂任務(wù)，2017年初，其分三四次從殷弘處存款124.5萬元，3月9日其因用錢將該款要回。其妻子說殷弘在2016年給過好處費(fèi)4000元左右，其他就是油、面和微波爐之類的東西。
18.李某4證明：其是德州市德城區(qū)人，通過孟某1認(rèn)識(shí)了郵政銀行德州市文化路營(yíng)業(yè)所負(fù)責(zé)人殷弘。其在殷弘處經(jīng)常存定期存款，殷弘答應(yīng)其除了存款外還給額外利息。殷弘向其借過兩次錢，一共是3萬元。2017年2月7日，殷弘給其轉(zhuǎn)賬47500元就是歸還的2萬元借款和支付的額外利息27500元。
19.宋某1證明：其是德州市德城區(qū)人，通過業(yè)務(wù)關(guān)系認(rèn)識(shí)了郵政銀行德州市文化路營(yíng)業(yè)所負(fù)責(zé)人殷弘。自2016年下半年至2017年1月份，其給殷弘存了幾次款給她頂任務(wù)，有100萬元、600余萬元和700萬元等，殷弘給其利息和好處費(fèi)共計(jì)71000元。
20.楊某4證明：其是德州市德城區(qū)人，通過業(yè)務(wù)關(guān)系認(rèn)識(shí)了郵政銀行德州市文化路營(yíng)業(yè)所負(fù)責(zé)人殷弘。其經(jīng)常在殷弘處存款，存款1萬元給其25元的好處費(fèi)，其一共在殷弘處存款27萬元。殷弘還向其借款20萬元，錢已歸還。
21.張某4證明：其是德州市德城區(qū)人。2016年10月26日，其在郵政銀行德州市文化路營(yíng)業(yè)所取款5萬元，殷弘告訴其2017年3月份有高利息的理財(cái)，其根據(jù)殷弘的安排將該5萬元現(xiàn)金又存上。2017年4月份其到銀行拿理財(cái)單據(jù)，其聽銀行工作人員說殷弘出事了，報(bào)案后才知道殷弘于2016年11月7日將該5萬元錢轉(zhuǎn)到了一個(gè)叫高某2的賬戶里。其與殷弘、高某2沒有經(jīng)濟(jì)往來。
22.李某5證明：其是德州市德城區(qū)人，通過辦理儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)認(rèn)識(shí)了殷弘。殷弘說購(gòu)買理財(cái)不但有收益，她還額外給利息，自2015年開始殷弘共幫其購(gòu)買過10余萬元的理財(cái)產(chǎn)品，到期繼續(xù)買。其將銀行卡及身份證放在殷弘處，幾天后其再找她要理財(cái)協(xié)議及身份證、銀行卡。殷弘給過其好處費(fèi)，具體多少記不清了。
23.劉某11證明：其是河北省景縣人。2016年4月份，其因辦理業(yè)務(wù)認(rèn)識(shí)了殷弘。殷弘答應(yīng)幫其購(gòu)買國(guó)債，其將自己的存折、身份證、密碼給了殷弘，其一共給了殷弘10余萬元購(gòu)買國(guó)債，后其聽說殷弘出事了，經(jīng)查詢購(gòu)買國(guó)債的存折，發(fā)現(xiàn)錢被殷弘轉(zhuǎn)到田某等人賬戶了。
24.李某6證明：其是德州市經(jīng)濟(jì)技術(shù)開發(fā)區(qū)人，通過辦理業(yè)務(wù)認(rèn)識(shí)了殷弘。2016年9月份，其將一張內(nèi)有20萬元的銀行卡、身份證、密碼交給殷弘，讓她幫忙買國(guó)債，后其將卡拿回，其不認(rèn)識(shí)王某3，也不清楚殷弘是否用過其的錢。
25.劉某12證明：其是德州市陵城區(qū)人，通過辦理業(yè)務(wù)認(rèn)識(shí)了殷弘。2015年前后，殷弘調(diào)到郵政銀行德州市文化路營(yíng)業(yè)所后，將其業(yè)務(wù)帶到了該所。其每次存款大約都是170萬元左右，殷弘給其賬戶上轉(zhuǎn)過好處費(fèi)共計(jì)25.33萬元，殷弘給其打款的賬戶名為王某3、邵某1、李某9、張某1、劉某4、劉某2、田某，其不認(rèn)識(shí)這些人。
26.王某8證明：其是德州市德城區(qū)人，通過業(yè)務(wù)關(guān)系認(rèn)識(shí)了郵政銀行德州市文化路營(yíng)業(yè)所負(fù)責(zé)人殷弘，其從柜臺(tái)存過款和購(gòu)買過理財(cái)產(chǎn)品，殷弘多次通過轉(zhuǎn)賬給其好處費(fèi)共計(jì)10萬元，不認(rèn)識(shí)給其轉(zhuǎn)賬的戶名為劉某4、田某的人。
27.姜某證明：其是德州市德城區(qū)人，通過朋友介紹認(rèn)識(shí)了郵政銀行德州市文化路營(yíng)業(yè)所負(fù)責(zé)人殷弘。2015年至2017年，其在殷弘處多次存款，殷弘通過田某、邵某1、李某9、張某1、劉某2、劉某4的銀行賬戶多次轉(zhuǎn)給其存款的利息共計(jì)15860元。
28.鄭某2證明：其是德州市經(jīng)濟(jì)技術(shù)開發(fā)區(qū)人，不認(rèn)識(shí)殷弘。經(jīng)常在郵政銀行德州市文化路營(yíng)業(yè)所存款，其在那里存款有時(shí)給些禮品。2015年3月份以其名字辦理的尾號(hào)為5373的郵政儲(chǔ)蓄銀行的銀行卡不是其辦的，也不是其使用，其不知道劉秀蓮、劉某4、龔某向該卡上轉(zhuǎn)錢的事。
29.張某5證明：其是德州市德城區(qū)人。2015年，殷弘告訴其在她那里存款有好處費(fèi)，其就聯(lián)系親戚湊了70多萬元存到殷弘所在的郵政銀行德州市文化路營(yíng)業(yè)所，殷弘多次通過田某、劉某4的賬戶給其轉(zhuǎn)過好處費(fèi)共計(jì)32320元。
30.宋某1證明：其是德州市德城區(qū)人，通過業(yè)務(wù)關(guān)系認(rèn)識(shí)了郵政銀行德州市文化路營(yíng)業(yè)所負(fù)責(zé)人殷弘。殷弘告訴其在她那里存款利息高，自2016年下半年其多次給殷弘完成存款任務(wù)，殷弘通過她和劉某4、王某3、張某1的賬戶給其轉(zhuǎn)過利息共計(jì)255500元。
31.呂某2證明：其是德州市德城區(qū)人，通過同事認(rèn)識(shí)了郵政銀行德州市文化路營(yíng)業(yè)所負(fù)責(zé)人殷弘，殷弘說將錢存在她那里可以額外給補(bǔ)一塊利息。其多次將錢款存在該行，殷弘通過邵某1、王某3、龔某、劉某2的賬戶多次轉(zhuǎn)給其額外的利息共計(jì)66478元。2017年1月份，其感覺有風(fēng)險(xiǎn)，就把卡內(nèi)140余萬元轉(zhuǎn)走，不繼續(xù)在殷弘處存款了。
32.孟某2證明：其是聯(lián)通公司的員工，通過同事認(rèn)識(shí)了郵政銀行德州市文化路營(yíng)業(yè)所負(fù)責(zé)人殷弘。殷弘說在她那里存款利息高，其多次在殷弘處存款、買理財(cái)產(chǎn)品、購(gòu)買國(guó)債。2016年八九月份，其通過殷弘購(gòu)買了15萬元的國(guó)債，后期因用錢要提出來時(shí)，發(fā)現(xiàn)殷弘私自將該款提出，后殷弘將15萬元?dú)w還。
33.蘆某證明：其是德州市德城區(qū)人，通過辦理存儲(chǔ)業(yè)務(wù)認(rèn)識(shí)了殷弘。因?yàn)橐蠛胝f在她那里存款利息高，從2015年開始其多次存款給她頂任務(wù)，殷弘通過田某、劉某4、李某9、邵某1、王某3的賬戶給其轉(zhuǎn)過額外的利息共計(jì)24280元。
34.王某9證明：其是德州市經(jīng)濟(jì)技術(shù)開發(fā)區(qū)人，通過許某1認(rèn)識(shí)了殷弘。因殷弘給的好處費(fèi)多，其在殷弘處多次存款。2016年7月起，其又通過殷弘多次購(gòu)買了理財(cái)產(chǎn)品，具體次數(shù)記不清了，她用王某3、張某1等人賬戶給過其好處費(fèi)共計(jì)31萬元。
35.邵某2證明：其妻子馬某2認(rèn)識(shí)殷弘。馬某2在2015年從殷弘處買過理財(cái)產(chǎn)品，大約購(gòu)買了40萬元左右。2016年7月份馬某2找殷弘要錢買房，殷弘將273337元轉(zhuǎn)到馬某2賬戶上，10月份殷弘又轉(zhuǎn)了4萬元到其賬戶上。
36.高某2證明：其自2011年在德州德興來群房地產(chǎn)開發(fā)公司任會(huì)計(jì)，因辦理業(yè)務(wù)認(rèn)識(shí)了郵政銀行德州市文化路營(yíng)業(yè)所負(fù)責(zé)人殷弘。2014年上半年時(shí)，殷弘讓其幫忙拉存款任務(wù)，多給利息。自2014年上半年至2017年3月份，其用本人和劉某13、張某6的錢給殷弘存款，最多的時(shí)候存款3000余萬元。殷弘通過劉某4、殷某、李某9、龔某、田某、李某1、邵某1、王某3、張某1、劉某2等人的賬戶將利息轉(zhuǎn)到其卡上，共計(jì)871.2萬元。
37.李某7證明：其是德州市平原縣人，在郵政銀行德州市文化路營(yíng)業(yè)所辦理業(yè)務(wù)時(shí)認(rèn)識(shí)了該行負(fù)責(zé)人殷弘。從2015年8月份至2017年3月2日，殷弘讓其給李某9、劉某4、張某1等人轉(zhuǎn)賬，這些錢殷弘是以向其借款的名義讓其轉(zhuǎn)的，為此殷弘給其出具了個(gè)人理財(cái)產(chǎn)品協(xié)議書及借據(jù)，目前還欠其70萬元，沒支付利息。
38.李某8證明：其和劉某14系夫妻關(guān)系，張某7系其兒媳，張某7在郵政銀行德州市文化路營(yíng)業(yè)所工作，其認(rèn)識(shí)殷弘。其和劉某14沒有找殷弘辦理過存款或者理財(cái)業(yè)務(wù)，因?yàn)閺埬?有任務(wù)，其以劉某14的名義辦理了一張郵政銀行的儲(chǔ)蓄卡，攢到1萬元左右其就到銀行找張某7，她就讓柜臺(tái)給其辦理存款，存款到期后其就讓銀行的人給其續(xù)存。其不認(rèn)識(shí)王某3、李某9、張某1、劉某4，其也不知道他們給劉某14卡上打錢的事。
39.張某7證明：其是郵政銀行德州市文化路營(yíng)業(yè)所的職工，主要負(fù)責(zé)招攬客戶組織社區(qū)活動(dòng)，殷弘是該所的負(fù)責(zé)人。其與王某3等人沒有資金往來，殷弘通過張某1、邵某1、田某、劉某4、王某3賬戶轉(zhuǎn)給其的錢其記不清是什么錢了。
40.王某10證明：其于2012年9月至2016年7月份之前任郵政銀行德州市文化路營(yíng)業(yè)所的大堂經(jīng)理，殷弘是該所的負(fù)責(zé)人。其名下尾號(hào)為9082的銀行卡是當(dāng)時(shí)其銀行買賣匯業(yè)務(wù)用于支付貨款所開，該卡一直由殷弘持有，其不知道王某3、田某、李某9、張某1、龔某、邵某1等人向該卡打款的交易情況。
41.張某8證明：其于2016年至2017年4月在郵政銀行德州市文化路營(yíng)業(yè)所工作，負(fù)責(zé)理財(cái)、保險(xiǎn)工作，殷弘是該所的負(fù)責(zé)人。購(gòu)買理財(cái)必須使用郵政儲(chǔ)蓄卡和身份證，在前臺(tái)購(gòu)買的有直接打印的理財(cái)產(chǎn)品說明書，客戶簽完名交后臺(tái)會(huì)計(jì)，風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估單、理財(cái)回執(zhí)單都需要客戶簽字，其中的一份柜臺(tái)打印的粉色聯(lián)理財(cái)回執(zhí)單交給客戶。其銀行有很多人找殷弘買理財(cái)，其不知道殷弘客戶的理財(cái)單據(jù)是在哪里打出來的。殷弘通過王某3、邵某1的銀行卡轉(zhuǎn)到其卡上的錢是用于發(fā)展客戶用的，只是走其銀行卡的帳，其和殷弘沒有資金往來。
42.郭某證明：其自2016年3月至2017年3月21日在郵政銀行德州市文化路營(yíng)業(yè)所任柜員，辦理存款、轉(zhuǎn)賬等業(yè)務(wù)，殷弘系該行的負(fù)責(zé)人。殷弘多次拿著理財(cái)?shù)膯螕?jù)到其處蓋章，她在理財(cái)單據(jù)上蓋章的業(yè)務(wù)不是其窗口經(jīng)辦的。
張某經(jīng)常到其行辦存款和取款業(yè)務(wù)。2017年3月10日上午，殷弘帶著張某到其窗口，之后遞進(jìn)來一份已經(jīng)填好的轉(zhuǎn)賬存單和一份辦通知存款的業(yè)務(wù)單。其看到轉(zhuǎn)賬單子的內(nèi)容都是殷弘的筆跡，轉(zhuǎn)賬金額是1100萬元，由張某的賬戶轉(zhuǎn)到王某4的賬戶，其照著這個(gè)轉(zhuǎn)賬單抄了一份，之后就辦理了轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)，完事后其把轉(zhuǎn)賬單交給張某簽字，張某按殷弘的指點(diǎn)在轉(zhuǎn)賬單上簽了字后交給其，其把辦轉(zhuǎn)賬的回執(zhí)等材料都交給了殷弘。張某感覺不對(duì)，幾分鐘后張某過來讓其把轉(zhuǎn)走的1100萬元錢弄回來。后其才知道張某是來做一天通知存款的不是來做轉(zhuǎn)賬的。當(dāng)天王某4跟一個(gè)隨行的女子拿著卡就來到其銀行要求做轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)，將張某轉(zhuǎn)給她的1100萬元轉(zhuǎn)到了樺林房地產(chǎn)的銀行賬戶上。
43.宋某2證明：其自2016年3月23日至2017年3月21日在郵政銀行德州市文化路營(yíng)業(yè)所任柜員，辦理存款、轉(zhuǎn)賬等業(yè)務(wù)，殷弘系該行的負(fù)責(zé)人。殷弘曾3次拿著理財(cái)?shù)膯螕?jù)到其處蓋章，她蓋章的理財(cái)單的業(yè)務(wù)不是其窗口經(jīng)辦的。
44.安某證明：其自2016年6月至2017年3月24日在郵政銀行德州市文化路營(yíng)業(yè)所任柜員，辦理存款、轉(zhuǎn)賬等業(yè)務(wù)，殷弘系該行的負(fù)責(zé)人。殷弘多次拿著理財(cái)?shù)膯螕?jù)到其處蓋章，她蓋章的理財(cái)單的業(yè)務(wù)不是其窗口經(jīng)辦的。
45.許某2證明：其自2016年7月至2017年3月在郵政銀行德州市文化路營(yíng)業(yè)所任綜合柜員，負(fù)責(zé)報(bào)表、賬目整理、部分柜臺(tái)業(yè)務(wù)的授權(quán)等，殷弘系該行的負(fù)責(zé)人。其是接替于齊齊的工作，交接時(shí)她給其了一個(gè)白色U盤，說殷弘會(huì)找其。后殷弘給了其一張紙條，讓其打開U盤里一個(gè)文件根據(jù)她紙條的內(nèi)容打印到空白的理財(cái)協(xié)議書上，其記得打印過兩次，后其以忙為由將U盤交給了殷弘。
46.張某9證明：其自2016年6月份開始在郵政銀行德州市文化路營(yíng)業(yè)所負(fù)責(zé)快遞業(yè)務(wù)，殷弘系該行的負(fù)責(zé)人。期間，殷弘給其一個(gè)U盤，多次讓其用該U盤里的文件，根據(jù)她紙條的內(nèi)容打印到空白的理財(cái)協(xié)議書上，王某4、呂某1、王某1等人的理財(cái)單據(jù)是其打印的，殷弘還讓其打印過幾次存折及對(duì)賬單。
47.史某、溫某、吳某、劉某15、趙某2、趙某3證明：史某、溫某分別是中國(guó)郵政集團(tuán)公司德州市分公司的副總、代理金融部副局長(zhǎng)，吳某、劉某15、趙某3、趙某2分別是中國(guó)郵政集團(tuán)公司德州市城區(qū)分公司的總經(jīng)理、經(jīng)理助理、金融部主任。2017年3月9日下午，一個(gè)叫王某4的客戶拿著價(jià)值1100萬元的理財(cái)單據(jù)，到郵政儲(chǔ)蓄銀行的其他網(wǎng)點(diǎn)通過柜員核實(shí)這個(gè)理財(cái)業(yè)務(wù)，經(jīng)查發(fā)現(xiàn)該筆理財(cái)業(yè)務(wù)中的1100萬元沒有存入其銀行理財(cái)產(chǎn)品的專門賬戶，即該理財(cái)單據(jù)是假的，網(wǎng)點(diǎn)人員將該情況向公司反映。公司決定由史某與吳某、劉某15、溫某、趙某3等調(diào)查人員先做內(nèi)部調(diào)查。當(dāng)晚殷弘承認(rèn)王某4的理財(cái)單據(jù)是假的，她說她能給張某借錢還上該款。3月10日上午，王某4的理財(cái)款還上了，張某發(fā)現(xiàn)殷弘把她的錢轉(zhuǎn)給了王某4，張某在現(xiàn)場(chǎng)鬧起來了。
三、物證
U盤照片證明：公安機(jī)關(guān)扣押的被告人殷弘使用的U盤的特征。
四、書證
1.受案登記表、其他報(bào)案人員統(tǒng)計(jì)表證明：本案系張某報(bào)案、案件的受理情況及本案中其他報(bào)案人情況。
2.扣押清單證明：公安機(jī)關(guān)將張某9持有的U盤予以扣押的情況。
3.郵政儲(chǔ)蓄綠卡對(duì)賬單復(fù)印件、理財(cái)協(xié)議書模板復(fù)印件證明：經(jīng)張某9辨認(rèn)，殷弘讓其打印的對(duì)賬單內(nèi)容、殷弘讓其保管的U盤內(nèi)的呂某1、楊某1、劉某9、高某1理財(cái)產(chǎn)品交易認(rèn)購(gòu)模板的內(nèi)容。
4.入賬匯款業(yè)務(wù)憑單證明：2017年3月10日，張某賬戶向王某4賬戶的匯款情況。
5.賬戶交易明細(xì)，結(jié)合殷弘的供述、證人證言、被害人陳述證明：殷弘利用劉某2、張某1、龔某、王某3、田某、劉某7、劉某9、楊某3、李某1、劉某4、李某9等人銀行賬戶交易的情況。
6.賬戶交易明細(xì)、劉某5賬戶進(jìn)、出賬表、中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行存款憑單復(fù)印件、入賬匯款憑單復(fù)印件、劉某5賬戶交易明細(xì)、李某7中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行入賬匯款業(yè)務(wù)憑單復(fù)印件2份、匯款收據(jù)復(fù)印件5份證明：王某4、王某2、楊某1、劉某6、劉某5、劉某15、李某3、劉某16、譚某、張某10、劉某17、盧某、張某11、鄭某3、于某2、張某4、許某1、高某2、王某5、李某7、邱某1、王某9、謝某、于某1、王某8、王某7、宋某1、李某4、呂某2、張某2、劉某18、劉某12、張某12、張某3、鄭某1、李某9、馬某1、劉某8、鄭某2、王某11、邵某1、邱某2、劉某11、劉某3、董某、殷某、劉某19等人名下銀行賬戶交易的情況。
7.賬戶交易明細(xì)證明：殷弘、張某、呂某1、高某1、王某1、孟某1、馬某2、馬某3等人名下銀行賬戶交易的情況。
8.馬可名下賬戶交易明細(xì)，結(jié)合殷弘的供述證明：殷弘利用戶名為馬可的賬戶進(jìn)行交易的情況。
9.綠卡通業(yè)務(wù)事項(xiàng)申請(qǐng)書、中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行股份有限公司入賬匯款業(yè)務(wù)憑單、說明證明：殷弘吸收張某1100萬元出具的資料及該款項(xiàng)匯至王某4賬戶的情況。
10.郵政儲(chǔ)蓄綠卡對(duì)賬單復(fù)印件證明：張某名下銀行賬戶的交易情況。
11.中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行個(gè)人理財(cái)產(chǎn)品協(xié)議書復(fù)印件一宗證明：殷弘給呂某1、高某1、王某1、李某3、李某1、趙某1、孟某1、劉某4、劉某5、劉某6、劉某7、楊某2、馬某2、馬某3、張某1、李某7、王某4、龔某、劉某9等人出具的個(gè)人理財(cái)產(chǎn)品協(xié)議書內(nèi)容。
12.個(gè)人擔(dān)保借款合同復(fù)印件2份證明：王某1為借款人、王某2、殷弘為擔(dān)保人在德州市德城區(qū)寶林小額貸款有限公司借款用于給殷弘頂任務(wù)的借款合同的內(nèi)容。
13.信息截圖復(fù)印件證明：王某6名下銀行賬戶交易信息的內(nèi)容。
14.儲(chǔ)蓄國(guó)債（電子式）認(rèn)購(gòu)確認(rèn)書復(fù)印件證明：殷弘給劉某11出具的國(guó)債認(rèn)購(gòu)確認(rèn)書的內(nèi)容。
15.中國(guó)銀行股份有限公司德州分行出具的查詢財(cái)產(chǎn)通知書（回執(zhí)）、山東省農(nóng)村信用社聯(lián)合社德州辦事處出具的查詢財(cái)產(chǎn)通知書（回執(zhí)）、中國(guó)建設(shè)銀行股份有限公司德州分行出具的涉密信息傳遞安全責(zé)任提示證明：殷弘在以上銀行無存款的情況。
16.諒解書復(fù)印件證明：張某、呂某1、高某1與殷弘一方就其損失問題達(dá)成一致，其對(duì)殷弘的行為予以諒解的情況。
17.德郵政城區(qū)[2014]14號(hào)文件復(fù)印件證明：殷弘于2014年3月17日被聘用為中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行股份有限公司德州市文化路營(yíng)業(yè)所支局長(zhǎng)的情況。
18.中國(guó)郵政集團(tuán)公司德州市分公司出具的情況說明、中國(guó)郵政[2015]86號(hào)文件、營(yíng)業(yè)執(zhí)照復(fù)印件、金融許可證復(fù)印件證明：德州市郵政局于2014年2月18日更名為山東省郵政公司德州市分公司，2015年4月3日更名為中國(guó)郵政集團(tuán)公司德州市分公司。殷虹所在單位為中國(guó)郵政集團(tuán)公司德州市分公司文化路支局，分局文件規(guī)定該網(wǎng)點(diǎn)的名稱沒有變更，為中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行股份有限公司德州市文化路營(yíng)業(yè)所，殷弘系該網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人的情況。
19.勞動(dòng)合同書復(fù)印件證明：殷虹與工作單位中國(guó)郵政集團(tuán)公司德州市分公司所簽訂勞動(dòng)合同的內(nèi)容。
20.中國(guó)郵政集團(tuán)公司德州市分公司出具的收入說明證明：殷虹的收入情況。
21.黨員信息表、《證明》證明：殷弘被開除黨籍的情況。
22.殷弘檢舉信等材料1宗、德州市公安局德城分局經(jīng)濟(jì)犯罪偵查大隊(duì)出具的補(bǔ)充材料的說明、起訴意見書復(fù)印件證明：殷弘雖然有立功愿望，但不構(gòu)成立功情節(jié)的情況。
23.中國(guó)郵政集團(tuán)公司德州市分公司出具的殷弘案件資金損失情況說明2份證明：因殷弘的行為，致使中國(guó)郵政集團(tuán)公司德州市分公司賠付涉案客戶資金損失3078.78萬元的情況。
24.德州市公安局德城分局經(jīng)濟(jì)犯罪偵查大隊(duì)出具的證明材料、張某出具的《證明》證明：殷弘的歸案情況。
25.常住人口基本信息表證明：殷弘出生于1977年12月20日，作案時(shí)具有完全負(fù)刑事責(zé)任年齡等基本情況。
五、原審被告人的供述和辯解
殷弘如實(shí)供述了其為增加營(yíng)業(yè)所業(yè)績(jī)而吸收客戶資金不入賬的犯罪事實(shí)。吸收客戶資金不入賬的模式為，其給購(gòu)買理財(cái)產(chǎn)品者出具虛假的理財(cái)協(xié)議書，但是錢款沒有進(jìn)入銀行的理財(cái)系統(tǒng)，而是轉(zhuǎn)入其實(shí)際控制的龔某、張某1、劉某2等人的賬戶，用于支付客戶的本息、好處費(fèi)等。其中，其在偵查階段供述吸收客戶資金不入賬的數(shù)額為，張某（1100萬元）；王某4（1100萬元）；呂某1（600萬元）；高某1（400萬元）；楊某3（90萬元）；劉某5（54萬元）；李某1（21萬元）；孟某1（464萬元）；趙某1（楊某1之妻）240萬元，還差約100萬元的本金沒歸還；王某1、王某2夫妻本金大約1165.8萬元；劉某7的理財(cái)單據(jù)共計(jì)360萬元，2015年是10%的好處費(fèi)，100萬元本金是90萬元；劉某8（166.5萬元）；龔某210萬元；劉某9（203萬元）；劉某15（35萬元）等。
原審被告人殷弘在一二審?fù)彆r(shí)對(duì)原公訴機(jī)關(guān)指控其吸收客戶資金不入賬的犯罪數(shù)額共計(jì)6200余萬元表示認(rèn)可,對(duì)出示的證據(jù)沒有異議。
六、辨認(rèn)筆錄
1.各相關(guān)被害人所作辨認(rèn)筆錄及照片證明：馬某3、孟某1、趙某1、李某1、高某1、張某等人對(duì)殷弘進(jìn)行辨認(rèn)的情況。
2.殷弘所作辨認(rèn)筆錄及照片證明：其辨認(rèn)出，其吸收資金不入賬的客戶分別是馬某2、張某1、李某1、劉某4、王某1、王某2、馬某3、呂某1、張某、孟某1、趙某1等人。
七、鑒定意見
1.德州市公安局物證鑒定研究中心出具的德公物鑒文字[2017]477號(hào)文檢鑒定書、德公物鑒文字[2017]714號(hào)文檢鑒定書、鑒定機(jī)構(gòu)資格證書復(fù)印件、鑒定人資格證書復(fù)印件2份證明：在送檢的戶名為“王某4”、“呂某1”、“楊某3”的個(gè)人理財(cái)產(chǎn)品協(xié)議書上內(nèi)容分別為“中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行股份有限公司德州市文化路營(yíng)業(yè)所業(yè)務(wù)專用章（1）”、“中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行股份有限公司德州市文化路營(yíng)業(yè)所業(yè)務(wù)專用章（2）”的印文和樣本上相同內(nèi)容的印文是同一枚印章蓋印；檢材1/2/3/4/10/12/18/19/20/21/22/23/24/25/31/32/33/34/36/39/42/43/45/49/51/53上內(nèi)容為“中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行股份有限公司德州市文化路營(yíng)業(yè)所業(yè)務(wù)專用章（1）”的印文和樣本上相同內(nèi)容的印文是同一枚印章蓋?。粰z材5/6/7/8/9/11/13/14/15/16/17/26/27/29/30/35/38/40/41/44/46/47/48/50/52上內(nèi)容為“中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行股份有限公司德州市文化路營(yíng)業(yè)所業(yè)務(wù)專用章（2）”的印文和樣本上相同內(nèi)容的印文是同一枚印章蓋印；檢材28/37上內(nèi)容為“中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行股份有限公司德州市文化路營(yíng)業(yè)所業(yè)務(wù)專用章（3）”的印文和樣本上相同內(nèi)容的印文是同一枚印章蓋印。
2.山東德信有限責(zé)任會(huì)計(jì)師事務(wù)所出具的審核報(bào)告書2本證明：經(jīng)該事務(wù)所審核，被告人殷弘吸收客戶不入賬資金為49655489.55元；本案實(shí)際形成的客戶資金損失金額22675481.97元，中國(guó)郵政集團(tuán)公司德州市分公司賠付金額30787800.00元（未起訴之前），形成預(yù)計(jì)損失。
針對(duì)抗訴機(jī)關(guān)的抗訴意見、出庭檢察員的出庭意見，以及原審被告人殷弘辯護(hù)人的辯護(hù)意見，根據(jù)本案的事實(shí)和證據(jù)，本院評(píng)判如下：
1.關(guān)于抗訴機(jī)關(guān)以及出庭檢察員提出“原審判決認(rèn)定事實(shí)有誤，原審被告人殷弘吸收客戶資金不入賬數(shù)額應(yīng)為6200余萬元，造成實(shí)際損失應(yīng)為30787800.00元”的抗訴理由與出庭意見，以及原審被告人殷弘的辯護(hù)人提出“原審判決認(rèn)定原審被告人殷弘吸收客戶資金不入賬的數(shù)額系根據(jù)原公訴機(jī)關(guān)提交的審核報(bào)告書，原審判決認(rèn)定事實(shí)清楚”的辯護(hù)意見，經(jīng)查，本案審核報(bào)告計(jì)算不全面，存在對(duì)供證一致并有書證印證的犯罪數(shù)額因未及時(shí)出具理財(cái)單據(jù)而未予認(rèn)定等情況，故該審核報(bào)告書不能全面的反映殷弘吸收客戶資金不入賬的全部數(shù)額。根據(jù)原審被告人殷弘在偵查機(jī)關(guān)以及在一二審?fù)彽墓┦?、各被害人的陳述、證人證言以及相應(yīng)銀行交易明細(xì)、個(gè)人理財(cái)協(xié)議書、中國(guó)郵政集團(tuán)公司德州市分公司出具的殷弘案件資金損失情況說明，結(jié)合審核報(bào)告書中關(guān)于債權(quán)轉(zhuǎn)讓等內(nèi)容可以證實(shí)，原審被告人殷弘吸收客戶資金不入賬的數(shù)額應(yīng)為62307954.96元，中國(guó)郵政集團(tuán)公司德州市分公司賠付金額為30787800.00元。故該辯護(hù)意見不能成立，本院不予采納?？乖V理由及出庭意見成立，本院予以采納。
2.關(guān)于原審被告人殷弘的辯護(hù)人提出“根據(jù)最新的《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》的相關(guān)規(guī)定，原審被告人殷弘認(rèn)罪認(rèn)罰，可以依法從寬處理；原審被告人殷弘具有自首情節(jié)，可以從輕或者減輕處罰；原審被告人殷弘系初犯、偶犯，主觀惡性小”的辯護(hù)意見，經(jīng)查，原公訴機(jī)關(guān)在一審?fù)彆r(shí)發(fā)表殷弘具有自首情節(jié)的意見，原審判決已予認(rèn)定。原審被告人殷弘犯罪數(shù)額特別巨大，給單位造成特別重大損失，不屬主觀惡性較小。故上述辯護(hù)意見不能成立，本院不予采納。
本院認(rèn)為，原審被告人殷弘作為銀行工作人員，吸收客戶資金不入賬，數(shù)額特別巨大，其行為構(gòu)成吸收客戶資金不入賬罪，依法應(yīng)懲處。原審被告人殷弘明知被害人報(bào)案，而在現(xiàn)場(chǎng)等待，抓捕時(shí)無拒捕行為，并如實(shí)供述了其犯罪事實(shí)，視為自首，依法從輕處罰?？乖V機(jī)關(guān)的抗訴理由成立，本院予以支持。原審判決認(rèn)定事實(shí)有誤，依法予以糾正。依照《中華人民共和國(guó)刑法》第一百八十七條、第六十一條、第六十七條、第五十二條、第五十三條、《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第二百三十六條第一款第（三）項(xiàng)之規(guī)定，判決如下：
一、維持山東省德州市德城區(qū)人民法院（2017）魯1402刑初282號(hào)刑事判決對(duì)原審被告人殷弘的定罪部分，即“被告人殷弘犯吸收客戶資金不入賬罪”。
二、撤銷山東省德州市德城區(qū)人民法院（2017）魯1402刑初282號(hào)刑事判決對(duì)原審被告人殷弘的量刑部分，即“判處有期徒刑四年六個(gè)月，并處罰金人民幣二十萬元”。
三、原審被告人殷弘犯吸收客戶資金不入賬罪，判處有期徒刑五年，并處罰金人民幣二十萬元。（刑期從判決執(zhí)行之日起計(jì)算，判決執(zhí)行以前先行羈押的，羈押一日折抵刑期一日。即自2017年3月11日起至2022年3月10日止。罰金自判決生效之日起十日內(nèi)繳納。）
本判決為終審判決。
審判長(zhǎng) 馮世聯(lián)
審判員 蔡學(xué)英
審判員 孫文成
二〇一九年二月二日
書記員 李國(guó)旭