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唐某、李某高利轉(zhuǎn)貸二審刑事裁定書
時間：2020年10月13日 來源： 作者： 瀏覽次數(shù)：2864 收藏[0]遼寧省本溪市中級人民法院
刑 事 裁 定 書
（2020）遼05刑終95號
原公訴機關(guān)本溪滿族自治縣人民檢察院。
上訴人（原審被告人）唐某，男，1968年6月17日出生，滿族，捕前住本溪市明山區(qū)。2018年8月24日因犯違法發(fā)放貸款罪、非國家工作人員受賄罪被判處有期徒刑九年，并處罰金人民幣十五萬元。現(xiàn)于本溪市看守所服刑。
指定辯護人廖家斌、楊鳳海，遼寧凡杰律師事務所律師。
上訴人（原審被告人）李某，男，1969年12月4日出生，漢族，捕前住本溪市明山區(qū)。因涉嫌犯高利轉(zhuǎn)貸罪于2018年5月24日被刑事拘留，同年6月22日被逮捕。現(xiàn)羈押于本溪市看守所。
辯護人李靜，遼寧致遠律師事務所律師。
本溪滿族自治縣人民法院審理本溪滿族自治縣人民檢察院指控原審被告人唐某、李某犯高利轉(zhuǎn)貸罪一案，于2020年7月6日作出（2019）遼0521刑初30號刑事判決。原審被告人唐某、李某不服，分別提出上訴。本院依法組成合議庭，經(jīng)過閱卷，訊問上訴人，聽取辯護人的意見，認為案件事實清楚，決定不開庭審理?，F(xiàn)已審理終結(jié)。
原判認定：
1.被告人唐某、李某經(jīng)合謀，于2012年8月間，在本溪市商業(yè)銀行本鋼支行及本溪市市區(qū)農(nóng)村信用合作聯(lián)社富佳信用社，采取借名、虛構(gòu)貸款用途等方式，獲取銀行貸款2390萬元，并將該筆貸款以每月3%的利息轉(zhuǎn)貸給威海港領(lǐng)置業(yè)有限公司（以下簡稱為“港領(lǐng)置業(yè)”），經(jīng)本溪清華司法鑒定所鑒定，被告人唐某、李某從中獲取轉(zhuǎn)貸利差8804385.49元。
2.被告人唐某、李某經(jīng)合謀，于2012年4月至6月間，采取借名、虛構(gòu)貸款用途等方式，在本溪市市區(qū)農(nóng)村信用合作聯(lián)社營業(yè)部獲取貸款1600萬元，二人將該貸款中的300萬元以每月5%的利息轉(zhuǎn)貸給王某1，經(jīng)本溪清華司法鑒定所鑒定，被告人唐某、李某從中獲取轉(zhuǎn)貸利差395883元。
綜上，被告人唐某、李某獲取轉(zhuǎn)貸利差共計9200268.49元。在本溪市看守所羈押期間，被告人唐某主動向本溪市紀律檢查委員會交待其和李某共同參與投資港領(lǐng)置業(yè)并獲取轉(zhuǎn)貸利差的犯罪事實；被告人李某被本溪市紀律檢查委員會通知到紀委辦案中心配合組織調(diào)查。
原判認定上述事實的證據(jù)有：被告人唐某、李某供述，證人王某1、孫某1成、閆某、姜某、唐某1、徐某、李某某、王某2、張某1、郭某1、叢某、鮑某、劉某1、趙某1、郇某、王某3、彭某、丁某1、孫某2、王某4、戴某、孫某3、張某2、劉某2、孟某1、楊某、孟某2、王某5、李某1、宋某、李某2、李某3、孟某3、趙某2、劉某3、唐某2、張某3、董某、賈某等人證言，案件來源及歸案經(jīng)過、案件移送函、情況說明，人口基本信息表及前科查詢、刑事判決書、刑事裁定書，唐某、李某身份證明，舉報材料及附件，威海項目投資確認書、股權(quán)轉(zhuǎn)讓協(xié)議書、聯(lián)合開發(fā)協(xié)議，港領(lǐng)置業(yè)銀行存款日記賬及會議紀要、會議紀錄、工商檔案，請款報告、匯款明細表、明細賬、借款協(xié)議、結(jié)算業(yè)務申請書、進賬單、記賬憑證、轉(zhuǎn)賬通知單、銀行業(yè)務憑單及收條，承諾書、貸款還息明細、收貸收息憑證，銀行貸款檔案，相關(guān)資金來源及去向的交易明細及憑證，本溪市不動產(chǎn)登記中心查檔證明，借款抵押協(xié)議及附表、委托書，鑒定意見等。
原審法院認為，被告人唐某、李某以轉(zhuǎn)貸為目的，套取金融機構(gòu)信貸資金高利轉(zhuǎn)貸他人，獲取非法利益，數(shù)額巨大，其行為均構(gòu)成高利轉(zhuǎn)貸罪，公訴機關(guān)指控罪名成立。被告人唐某、李某的行為系共同犯罪。被告人唐某在被羈押期間，主動交待其和李某的犯罪事實，庭審中自愿認罪，系自首，可以從輕處罰。被告人李某系被傳喚后到案，對其如實供述部分，認定為自首，可以從輕處罰。被告人唐某在判決宣告以后，刑罰執(zhí)行完畢以前，發(fā)現(xiàn)在判決宣告以前還有其他罪沒有判決，應當對新發(fā)現(xiàn)的罪作出判決，把前后兩個判決所判處的刑罰，依照數(shù)罪并罰之規(guī)定，決定執(zhí)行的刑罰。依照《中華人民共和國刑法》第一百七十五條、第二十五條第一款、第六十四條、第六十七條第一款、第二款、第六十九條、第七十條之規(guī)定，認定被告人唐某犯高利轉(zhuǎn)貸罪，判處有期徒刑四年，并處罰金人民幣九百二十五萬元，與原判違法發(fā)放貸款罪、非國家工作人員受賄罪有期徒刑九年、并處罰金人民幣十五萬元數(shù)罪并罰，決定執(zhí)行有期徒刑十一年六個月，并處罰金人民幣九百四十萬元；認定被告人李某犯高利轉(zhuǎn)貸罪，判處有期徒刑四年六個月，并處罰金人民幣九百二十五萬元；追繳被告人唐某、李某違法所得人民幣九百二十萬零二百六十八元四角九分，依法予以沒收，上繳國庫。
上訴人唐某的上訴理由是：港領(lǐng)置業(yè)2390萬元不構(gòu)成高利轉(zhuǎn)貸，是作為股東投資。
其辯護人的辯護意見是：1.唐某如實坦白自己的犯罪事實，并主動交待同案犯李某的犯罪事實，庭審中自愿認罪，是自首，應當從輕處罰；2.2390萬元是唐某與李某對港領(lǐng)置業(yè)的投資，不是轉(zhuǎn)貸謀利。
上訴人李某的上訴理由是：1.2390萬元是投資，不是借款；2.1040萬元貸款是孫某1成的，不是我的，我沒有獲利；3.原判認定我獲得的1343萬元利息中，890萬元不是利息；4.我和唐某不是共同轉(zhuǎn)貸；5.我一直如實供述，構(gòu)成自首，原判對自首從輕幅度過小，請求減輕處罰。
其辯護人的辯護意見是：1.2390萬元是唐某、李某作為股東的投資款，不是港領(lǐng)置業(yè)的借款；2.1040萬元是孫某1成的貸款；3.原判認定港領(lǐng)置業(yè)付給唐某、李某1343萬元利息不正確；4.不應因為李某的自行辯解而否認其自首情節(jié)。綜上，請求對其減輕處罰。
經(jīng)審理查明的事實與原判認定事實一致。
本院認定上述事實的主要證據(jù)有：
1.證人王某1、孫某1成證言，證實為收購港領(lǐng)置業(yè)及其名下地皮，向唐某、李某借款并支付利息的事實：2012年6月初王某1讓李某幫忙借款1000萬元，李某和唐某合伙借款，約定每月5分利息，超過3個月按照6分利息計算，共計支付利息162萬元，后因無法償付本息，把港領(lǐng)置業(yè)12.5%的股份轉(zhuǎn)讓給李某和唐某；2012年7月因收購資金未籌集到位，孫某1成找到李某和唐某，二人同意籌集3000萬元，約定由港領(lǐng)置業(yè)每月支付3分利息，后來又提出條件要港領(lǐng)置業(yè)股份，2012年8月簽訂聯(lián)合開發(fā)協(xié)議，李某和唐某委托孫某1成在協(xié)議上簽字；唐某和李某籌集款項中，第二筆1300萬元實際匯到孫某1成賬戶1261萬元，扣除一個月3分利息39萬元，其中1040萬元是唐某找人借款贖回孫某1成在銀行的抵押房產(chǎn)，以該房產(chǎn)作抵押，由李某協(xié)調(diào)孫某2，借用13個人的名義從商業(yè)銀行本鋼支行貸款，后李某和唐某在富佳信用社貸款償還，利息由港領(lǐng)置業(yè)支付，邢月輝到銀行交納；第三筆1350萬元是銀行貸款，其中1200萬元是李某協(xié)調(diào)孫某2，借用8個企業(yè)的名義在商業(yè)銀行本鋼支行貸款，利息由港領(lǐng)置業(yè)支付，王某1的會計交到銀行，另外150萬元來源不清楚；2013年12月17日王某1、李某、唐某、孫某1成共同確認李某和唐某投資3700萬元，其中700萬元為王某1用港領(lǐng)置業(yè)12.5％的股權(quán)抵頂債務。港領(lǐng)置業(yè)就3000萬元向唐某和李某支付每月3分利息，2012年8月到2013年11月共計支付1343萬元，2012年12月償還本金1800萬元，由1200萬元貸款壓縮而成的1015萬元貸款2014年11月轉(zhuǎn)到王某1身上，港領(lǐng)置業(yè)已還清李某和唐某籌集的3000萬元投資款。
2.證人郭某1、叢某、鮑某證言，證實港領(lǐng)置業(yè)支付唐某、李某融資款利息情況：公司往來明細賬顯示，李某、唐某融資款利息支付到2013年12月結(jié)束，2013年12月港領(lǐng)置業(yè)償還唐某、李某二人的投資款。
3.證人趙某1證言，證實2012年王某1和孫某1成收購港領(lǐng)置業(yè)，后期聽說李某和唐某也參與投資了；本溪中加慧遠置業(yè)有限公司2012年8月用8個企業(yè)的名義在商業(yè)銀行本鋼支行貸款共計1200萬元用于收購港領(lǐng)置業(yè)，并墊付利息，后來由港領(lǐng)置業(yè)償還；最開始王某1收購港領(lǐng)置業(yè)時向唐某1借了1000萬元，實際出借人是李某和唐某，約定月息5分，3個月還清，逾期利息漲到每月6分，向李某和唐某支付了相應利息，2012年7月償還300萬元，后來聽王某1說用港領(lǐng)置業(yè)的部分股權(quán)抵頂了剩下的700萬元債務。
4.證人孫某2、張某2、丁某2證言，證實2012年7月31日、8月1日13人貸款共計1040萬元、2012年8月8家企業(yè)貸款共計1200萬元的發(fā)放及償還情況，均為李某求孫某2幫忙協(xié)調(diào)，孫某2安排發(fā)放；因抵押物不合規(guī)，2012年10月市行要求整改，李某轉(zhuǎn)成擔保貸款，做了8個手續(xù)時因為擔保費問題沒有繼續(xù)做，2012年10月26日李某告訴孫某2已償還；2013年8月償還150萬元，其余貸款至2014年8月壓縮到900萬元，2014年年底王某1告訴孫某2該筆貸款債務由他承擔，后期收回抵押物以物抵債。
5.證人戴某證言，證實2011年9月宋某等4人貸款共計1000萬元、2012年8月27日劉某2貸款150萬元、2012年10月、11月唐某和李某借用7個企業(yè)、8名個人名義貸款共計2050萬元的發(fā)放及償還情況，均為唐某安排發(fā)放，1000萬元于2011年11月26日償還，150萬元于2012年10月29日償還，2050萬元分別于2013年1月14日、4月2日、12月18日償還；2050萬元貸款下來后唐某安排其轉(zhuǎn)款，第一筆1140萬元匯到賈某賬戶，之后把其中1040萬元轉(zhuǎn)給商業(yè)銀行本鋼支行邢某賬戶，唐某說是償還商業(yè)銀行貸款，賈某賬戶轉(zhuǎn)出1040萬元在先，后轉(zhuǎn)入1040萬元不清楚從哪里轉(zhuǎn)過來的，從流水號上看至少在轉(zhuǎn)出20分鐘以后。
6.證人孫某3證言，證實2012年4月楚軍、本溪匯成物資公司有限公司（以下簡稱“匯成物資”）貸款共計1600萬元的發(fā)放情況。
7.證人賈某證言，證實其沒有在富佳信用社開設(shè)過賬戶，公安機關(guān)出示的賈某賬戶是李某找到其愛人王軍借用其名字設(shè)立的賬戶，李某應該是使用其在富佳信用社留存的身份證復印件把賬戶里的錢轉(zhuǎn)走的。
8.證人徐某證言，證實其于2012年分2筆借給唐某共計1300萬元的情況。
9.證人李樹宏、王某2、張某1證言，證實本溪市永紅融資擔保有限公司2012年分3筆借給李某和李某5共計1740萬的情況，6月份300萬元、8月份400萬元通過張某1銀行卡轉(zhuǎn)給李某賬戶，10月份1040萬由張某1經(jīng)手通過永紅公司賬戶匯給賈某賬戶，2016年4月用港領(lǐng)置業(yè)4處門市房頂賬，折抵700萬元本金加300多萬元利息。其中王某2還證實“2012年10月李某想借1040萬元，公司沒那么多錢，李某提出讓我們公司擔保，他到商業(yè)銀行貸款，李樹宏同意后我給李某做了13份擔保合同，讓他拿去貸款，幾天后李某又向李樹宏借錢，這時公司賬上有錢了，李樹宏借給李某1040萬元”。
10.證人郇某、李某4證言，證實唐某在匯達公司借款情況，其中2012年100萬元是以該公司員工馮玉芹的名義在興達信用社貸款，按照唐某的要求匯到劉某2賬戶，已償還。
11.證人劉某2、孟某1、楊某、孟某2、王某5、李某1、宋某、李某2、李某3、孟某3、趙某2、劉某3、唐某2、張某3、邢某、孫某4、劉某1、彭某等人證言，證實借用個人或企業(yè)名字給唐某、李某5、李某、孫某1成貸款的情況。
12.上訴人唐某、李某供述，供認其籌集資金借給王某1或投入港領(lǐng)置業(yè)，并收取利息，其中部分錢款來自銀行貸款的事實：為收購港領(lǐng)置業(yè)以及名下地皮，2012年五六月份王某1向唐某和李某借款1000萬元，約定3個月內(nèi)償還月息5分，超過3個月漲到月息6分，其中300萬元的來源為唐某、李某借用匯成物資和楚軍名義貸款共計1600萬元中的一部分；2012年7月王某1找到李某，向唐某和李某借款3000萬元收購港領(lǐng)置業(yè)，約定月息3分，3000萬元分3筆投入，2012年8月2日1300萬元的來源為：唐某從徐某借款700萬元還上孫某1成在石橋子信用社530多萬元貸款贖回抵押物的剩余部分，及用贖出的門市房作抵押，李某找商業(yè)銀行本鋼支行行長孫某2協(xié)調(diào)，唐某、李某、孫某1成找了13個人頂名貸款1040萬元；2012年10月因貸款違規(guī)孫某2怕出事要求償還，2012年10月至11月，李某、唐某借用7個企業(yè)、8個個人的名義在富佳信用社貸款2050萬元；2012年8月27日1350萬元的來源為：其中1200萬元是借用8家企業(yè)名義在商業(yè)銀行本鋼支行貸款，李某聯(lián)系擔保公司、協(xié)調(diào)本鋼支行孫某2，150萬元是以劉某2名義在富佳信用社質(zhì)押貸款；2013年8月港領(lǐng)置業(yè)償還貸款150萬元，2014年11月剩余1050萬元貸款轉(zhuǎn)到王某1身上，后期聽說王某1用抵押物向銀行抵債；2013年12月17日唐某、王某1、李某、孫某1成簽訂威海項目投資確認書，確認唐某和李某投資3700萬元：2012年8月2日1300萬元，2012年8月27日1350萬元，2012年8月30日350萬元，2012年11月王某1用12.5%股權(quán)抵頂欠唐某、李某700萬元債務。
其中唐某還供述：1300萬元貸款跟孫某1成無關(guān)；2050萬元貸款中的1040萬用于償還本鋼支行貸款；借完1300萬元之后我和李某合計，收購港領(lǐng)置業(yè)的錢款是我倆借給王某1的，雖然他們支付利息，但我和李某也必須持有港領(lǐng)置業(yè)的股份，于是我倆找到王某1提出要股權(quán)；共計3000萬元收取每月3分利息，由港領(lǐng)置業(yè)支付，2013年12月份給我們本金時就基本結(jié)清了；3000萬元中的1040萬元、1350萬元共計2390萬元是銀行貸款，我和李某共同合計，均清楚投資款的來源和去向，我和李某得到了利差，數(shù)額以審計為準。
李某還供述：2012年8月2日聯(lián)合開發(fā)協(xié)議由王某1和孫某1成簽訂，孫某1成代表我和唐某在協(xié)議上簽字。同時辯解稱：1040萬元貸款，孫某1成用530萬元還給唐某，剩下510萬元算是孫某1成借給唐某的；我向李樹宏借款償還1040萬，我和唐某約定好用李樹宏借款償還貸款，我不知道他為什么要用富佳社的貸款償還。
13.威海項目投資確認書、股權(quán)轉(zhuǎn)讓協(xié)議書、聯(lián)合開發(fā)協(xié)議書、港領(lǐng)置業(yè)銀行存款日記賬、會議紀要、會議紀錄、工商檔案等，證實唐某、李某以聯(lián)合開發(fā)投資為名高利轉(zhuǎn)貸的事實：2012年5月31日簽訂股權(quán)轉(zhuǎn)讓協(xié)議書，王某6、藺某、郭某2、張某4將港領(lǐng)置業(yè)所有股權(quán)轉(zhuǎn)讓給王某1。2012年8月2日簽訂聯(lián)合開發(fā)協(xié)議書，約定由甲方（孫某1成代表李某和唐某）出資3000萬元，用于支付《股權(quán)轉(zhuǎn)讓協(xié)議》的股權(quán)轉(zhuǎn)讓金，乙方（王某1）把港領(lǐng)置業(yè)45%股權(quán)轉(zhuǎn)至甲方或甲方指定的當事人名下；項目竣工驗收合格后按股權(quán)比例進行分紅，之后甲方無償把其持有的45%股權(quán)還給乙方；甲方投資的3000萬元資金，使用時間為一年，投資收益金每月為3%；甲乙雙方簽訂本協(xié)議后，乙方需提供金順房地產(chǎn)開發(fā)麗舍項目中負二層車庫4944.69平方米和沈陽鳳凰房地產(chǎn)開發(fā)有限公司建設(shè)開發(fā)的沈陽市東陵區(qū)李項鎮(zhèn)三家寨村的鳳凰花園項目5棟別墅，作為該述投資款的實物擔?！钡?。2013年12月17日簽署威海項目投資確認書，確認截至2012年12月末港領(lǐng)置業(yè)就金地眾邦大廈項目共計投資5606萬元，其中唐某投資3700萬元（含700萬元王某1轉(zhuǎn)讓），當事人王某1、唐某、孫某1成、證人李某在確認書上簽字。
14.港領(lǐng)置業(yè)往來明細賬及請款報告、電匯憑證、記賬憑證、進賬單、結(jié)算業(yè)務申請書、借款協(xié)議、存款回單、交易明細、收貸收息憑證、取款憑條、支付系統(tǒng)專用憑證、借款憑證等，證實港領(lǐng)置業(yè)通過銀行匯款向李某、唐某支付融資款利息的情況，及港領(lǐng)置業(yè)返還唐某、李某投資款的情況。
15.貸款還息明細、威海收支明細表、威海項目投資明細、收條、收據(jù)、補充協(xié)議、借款協(xié)議、銀行結(jié)算憑證、取款憑條等，證實王某1向港領(lǐng)置業(yè)原股東支付股權(quán)轉(zhuǎn)讓款的情況。
16.交易明細及存取款憑條、結(jié)算業(yè)務申請書、借款憑證、貸款憑證、電匯憑證、支付系統(tǒng)專用憑證、進賬單、收貸收息憑證、轉(zhuǎn)賬支票、記賬憑證、本溪市公安局經(jīng)濟犯罪案件偵查支隊出具的情況說明等，證實（1）唐某、李某投入港領(lǐng)置業(yè)的資金來源及去向，共計2390萬元系唐某、李某從銀行貸款獲取，投入到港領(lǐng)置業(yè)（1040萬元、1200萬元、150萬元均為借名貸款）；（2）唐某、李某借給王某11000萬元的資金來源，其中300萬元來源于借名貸款，王某1支付利息共計162萬元并償還本金；（3）唐某、李某貸款資金去向：貸款2050萬元中有1040萬元用于歸還商業(yè)銀行1040萬元貸款；貸款1600萬元中有300萬元借給王某1。
17.承諾、關(guān)于港領(lǐng)置業(yè)股東王某1抹賬抵頂金地眾邦大廈房源的說明，證實2014年11月10日王某1承諾承接由1015萬元壓縮而來的本鋼支行900萬元貸款本息，2015年2月12日王某1抹賬抵頂房源總價款9433316元。
18.資金往來明細、賬戶交易明細及存款憑條、支付系統(tǒng)專用憑證、取款憑條、收貸收息憑證、結(jié)算業(yè)務申請書、電匯憑證等，證實唐某所持有銀行卡的資金注入及流出情況。
19.借條、記賬憑證、結(jié)算業(yè)務申請書、匯兌支付憑證、支付系統(tǒng)專用憑證、進賬單、轉(zhuǎn)賬支票存根、借款憑證、收款收據(jù)、情況說明等，證實唐某向徐某和遼寧匯達建設(shè)集團有限公司借款的情況及償還情況。
20.貸款檔案、情況說明、收貸收息憑證、還息明細、抵債資產(chǎn)收息明細等，證實唐某、李某借用其他單位及個人的名義在銀行貸款的情況及償還情況。
21.人口基本信息表、戶籍證明、本溪市公安局經(jīng)濟犯罪案件偵查支隊情況說明、遼寧省本溪市中級人民法院（2018）遼05刑終147號刑事裁定書、本溪市溪湖區(qū)人民法院（2018）遼0503刑初55號刑事判決書，證實上訴人唐某、李某的自然狀況，犯罪時均已達到刑事責任年齡；李某無違法犯罪記錄；唐某于2018年8月24日因犯違法發(fā)放貸款罪、非國家工作人員受賄罪，被判處有期徒刑九年，并處罰金人民幣十五萬元。
22.案件來源及歸案經(jīng)過、辦案機關(guān)出具的情況說明，證實本案來源及上訴人唐某、李某的歸案情況。在案件偵辦過程中，唐某主動檢舉李某參與高利轉(zhuǎn)貸的犯罪事實，并如實供述自己參與高利轉(zhuǎn)貸獲取轉(zhuǎn)貸利差的事實；省市紀委通知市檢察院黨組后，李某到市紀委辦案中心配合組織調(diào)查。
23.本溪清華司法鑒定所本清司鑒字[2018]2號、2-1司法鑒定意見書、本溪清華會計師事務所《扣除獲利利息情況說明》，證實唐某、李某利用銀行貸款資金獲取轉(zhuǎn)貸利差的情況。
以上證據(jù)均經(jīng)原審法院庭審質(zhì)證及本院審查，來源清楚，收集程序合法，且相互之間能夠互為印證，在本院審理期間未發(fā)生變化，本院予以確認。
本院認為，上訴人唐某、李某以轉(zhuǎn)貸牟利為目的，套取金融機構(gòu)信貸資金高利轉(zhuǎn)貸他人，違法所得數(shù)額巨大，其行為均構(gòu)成高利轉(zhuǎn)貸罪，應依法懲處。上訴人唐某、李某共同故意實施犯罪，是共同犯罪。上訴人唐某在因涉嫌犯違法發(fā)放貸款罪被采取強制措施期間，如實供述司法機關(guān)還未掌握的本人高利轉(zhuǎn)貸罪行，是自首，可以從輕處罰。上訴人李某被紀律檢查機關(guān)通知后，主動到案配合組織調(diào)查，對其如實供述部分，應當認定為自首，可以從輕處罰。上訴人唐某在判決宣告以后，刑罰執(zhí)行完畢以前，發(fā)現(xiàn)在判決宣告以前還有其他罪沒有判決，應當對新發(fā)現(xiàn)的罪作出判決，對前后兩個判決所判處的刑罰數(shù)罪并罰。上訴人唐某、李某違法所得的一切財物，應當予以追繳。
對于上訴人唐某、李某及其辯護人提出的“2390萬元是對港領(lǐng)置業(yè)的投資，不是借款或轉(zhuǎn)貸謀利，不構(gòu)成高利轉(zhuǎn)貸”的上訴理由、辯護意見，經(jīng)查，經(jīng)原審法院庭審質(zhì)證并經(jīng)本院審查確認的上訴人唐某、李某供述、證人王某1、孫某1成等人證言及威海項目投資確認書、聯(lián)合開發(fā)協(xié)議書、記賬憑證、轉(zhuǎn)款憑證、貸款檔案等書證在卷佐證并相互印證，王某1、孫某1成為籌集收購港領(lǐng)置業(yè)的資金向唐某、李某借款，唐某、李某要求在收取每月3分利息的基礎(chǔ)之上，還要得到港領(lǐng)置業(yè)部分股權(quán)，作為借款的前提，《聯(lián)合開發(fā)協(xié)議書》約定，甲方（孫某1成代表唐某、李某）出資支付股權(quán)轉(zhuǎn)讓金，獲得港領(lǐng)置業(yè)部分股權(quán)，同時約定“投資的3000萬元資金，使用時間為一年，投資收益金每月為3%”，并要求乙方（王某1）為該投資款提供實物擔保，系以“聯(lián)合開發(fā)”“投資”為名，行出借資金獲取利益之實，其出借資金中的2390萬元來自銀行信貸資金，屬轉(zhuǎn)貸牟利行為，其從中獲取轉(zhuǎn)貸利差，違法所得數(shù)額巨大，構(gòu)成高利轉(zhuǎn)貸罪，該上訴理由及辯護意見無事實依據(jù)，不予采納。
對于上訴人李某及其辯護人提出的“1040萬元是孫某1成的貸款”的上訴理由、辯護意見，經(jīng)查，經(jīng)原審法院庭審質(zhì)證并經(jīng)本院審查確認的上訴人唐某、李某供述、證人王某1、孫某1成、孫某2、戴某等人證言及威海項目投資確認書、銀行業(yè)務憑證等書證在卷佐證并相互印證，為籌集收購港領(lǐng)置業(yè)資金，唐某從徐某處借款贖回孫某1成在信用社的抵押房產(chǎn)，用該房產(chǎn)作抵押，由李某協(xié)調(diào)孫某2，在商業(yè)銀行本鋼支行借名貸款1040萬元，后因貸款違規(guī)孫某2害怕出事要求償還，唐某、李某在富佳信用社借名貸款2050萬元，其中1040萬元用于償還本鋼支行貸款，該款始終為唐某、李某所使用和處置，并以之獲得股權(quán)、利息等收益，并為唐某、李某、王某1、孫某1成共同簽字的《威海項目投資確認書》確認為唐某和李某的“投資款”，該上訴理由及辯護意見無事實依據(jù)，不予采納。
對于上訴人李某及其辯護人提出的“原判認定港領(lǐng)置業(yè)付給唐某、李某1343萬元利息不正確”的上訴理由、辯護意見，經(jīng)查，唐某、李某利用銀行貸款資金獲取轉(zhuǎn)貸利差的事實及金額，有經(jīng)原審法院庭審質(zhì)證并經(jīng)本院審查確認的上訴人唐某、李某供述、證人王某1、孫某1成、郭某1等人證言、相關(guān)書證，及經(jīng)合法程序委托、由具有專業(yè)資質(zhì)的機構(gòu)作出的司法鑒定意見書在卷佐證并相互印證，足以認定，該上訴理由及辯護意見無事實和法律依據(jù)，不予采納。
對于上訴人唐某的辯護人提出的“唐某如實坦白自己的犯罪事實，并主動交待同案犯李某的犯罪事實，庭審中自愿認罪，是自首，應當從輕處罰”的辯護意見、上訴人李某及其辯護人提出的“李某構(gòu)成自首，原判對其從輕幅度過小，請求減輕處罰”的上訴理由、辯護意見，經(jīng)查，原判結(jié)合上訴人唐某、李某的歸案經(jīng)過、對自己罪行的供述情況，依法對唐某自首、李某部分自首的情節(jié)予以認定，并在量刑時適當考慮，情節(jié)認定準確，量刑符合法律規(guī)定，本院不予重復考慮。
綜上，原判定罪準確，量刑適當，審判程序合法。依照《中華人民共和國刑事訴訟法》第二百三十六條第一款（一）項之規(guī)定，裁定如下：
駁回上訴，維持原判。
本裁定為終審裁定。
審判長 宿 暉
審判員 周佩麟
審判員 遲克春
二〇二〇年九月十五日
書記員 李 月
附：本裁定適用的法律條款
《中華人民共和國刑事訴訟法》
第二百三十六條第二審人民法院對不服第一審判決的上訴、抗訴案件，經(jīng)過審理后，應當按照下列情形分別處理：
（一）原判決認定事實和適用法律正確、量刑適當?shù)模瑧敳枚g回上訴或者抗訴，維持原判；
（二）原判決認定事實沒有錯誤，但適用法律有錯誤，或者量刑不當?shù)模瑧敻呐校?/span>
（三）原判決事實不清楚或者證據(jù)不足的，可以在查清事實后改判；也可以裁定撤銷原判，發(fā)回原審人民法院重新審判。
原審人民法院對于依照前款第三項規(guī)定發(fā)回重新審判的案件作出判決后，被告人提出上訴或者人民檢察院提出抗訴的，第二審人民法院應當依法作出判決或者裁定，不得再發(fā)回原審人民法院重新審判。