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被告人李某某犯對違法票據(jù)承兌、付款、保證罪一案一審刑事判決書
時間：2020年10月17日 來源： 作者： 瀏覽次數(shù)：1892 收藏[0]河南省泌陽縣人民法院
刑 事 判 決 書
（2015）泌刑初字第00102號
公訴機(jī)關(guān)泌陽縣人民檢察院。
被告人李某某，女，1990年9月27日出生，因涉嫌對違法票據(jù)承兌、付款、保證罪，于2014年8月12日被泌陽縣公安局刑事拘留，同年8月27日被泌陽縣人民檢察院批準(zhǔn)逮捕，次日被泌陽縣公安局執(zhí)行逮捕。2015年3月26日被泌陽縣人民法院取保候?qū)彙?/span>
辯護(hù)人王修科，河南廣義律師事務(wù)所律師。
泌陽縣人民檢察院以泌檢刑訴（2015）53號起訴書指控被告人李某某犯對違法票據(jù)承兌、付款、保證罪，于2015年2月13日向本院提起公訴。本院受理后依法組成合議庭，公開開庭審理了本案。泌陽縣人民檢察院指派檢察員程新青出庭支持公訴，被告人李某某及其辯護(hù)人王修科到庭參加訴訟，現(xiàn)已審理終結(jié)。
公訴機(jī)關(guān)指控，2013年6月21日，泌陽縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社官莊信用社工作人員李某某在辦理南陽高新區(qū)海鑫金屬材料有限公司銀行票據(jù)業(yè)務(wù)中，對違反票據(jù)法規(guī)定的“2013年6月21日電匯憑證”予以承兌、付款及復(fù)核，將南陽高新區(qū)海鑫金屬材料有限公司500萬元違規(guī)轉(zhuǎn)出，造成泌陽縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社特別重大損失。公訴機(jī)關(guān)認(rèn)為，被告人李某某的行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第一百八十九條之規(guī)定，應(yīng)當(dāng)以對違法票據(jù)承兌、付款、保證罪追究其刑事責(zé)任。
庭審中公訴人發(fā)表如下公訴意見：本案犯罪事實清楚，被告人李某某的行為已觸犯《中華人民共和國刑法》第189條之規(guī)定，構(gòu)成對違法票據(jù)承兌、付款、保證罪。但本案事實是由多方原因造成的，請合議庭綜合考慮整個案件情況，對被告人李某某予以從輕處罰。
被告人李某某對公訴機(jī)關(guān)指控其辦理涉案票據(jù)業(yè)務(wù)的事實不持異議，但辯稱其沒有違規(guī)辦理該筆業(yè)務(wù)，也未造成損失，其行為不構(gòu)成犯罪。
辯護(hù)人發(fā)表如下辯護(hù)意見：一、被告人李某某辦理該筆業(yè)務(wù)不存在違規(guī)操作。二、被告人辦理該筆業(yè)務(wù)符合操作流程及人民銀行支付結(jié)算辦法的有關(guān)規(guī)定。三、被告人李某某辦理該筆業(yè)務(wù)不存在疏忽大意的過失，也不存在過于自信的過失。四、被告人李某某的行為沒有造成損失，不符合本罪的構(gòu)成要件。綜上，公訴機(jī)關(guān)指控被告人李某某犯對違法票據(jù)承兌、付款、保證罪不能成立，法院應(yīng)依法宣告其無罪。
經(jīng)審理查明：2011年，張某某、李某、禹某某成立河南海德置業(yè)有限公司開發(fā)“居陽華府”項目，開發(fā)過程中資金鏈斷裂，因李某當(dāng)時任泌陽縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社官莊信用社主任，張某某在泌陽縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社車站信用社工作，禹某某在泌陽縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社宏達(dá)信用社工作，三人便商議走銀行開對公一般賬戶，然后用假印鑒把錢轉(zhuǎn)出來使用。他們?nèi)伺c南陽的劉某某簽承諾還款書后，讓劉某某以佛山市眾融貿(mào)易有限公司、南陽市華瑞紡織有限公司名義在泌陽縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社官莊信用社開立一般對公賬戶。后三人又通過中間人介紹讓柳某某以南陽高新區(qū)海鑫金屬材料有限公司的名義在泌陽縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社官莊信用社開立一般對公賬戶。李某將上述三個公司預(yù)留在銀行的印鑒片復(fù)印以后，制作三個公司的假印鑒片，然后由“居陽華府”的工作人員帶著假印鑒去泌陽縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社官莊信用社辦理三個公司的轉(zhuǎn)款業(yè)務(wù)。
2013年6月21日，泌陽縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社官莊信用社工作人員李某某在辦理南陽高新區(qū)海鑫金屬材料有限公司銀行票據(jù)業(yè)務(wù)中，對違反票據(jù)法規(guī)定的“2013年6月21日電匯憑證”予以承兌、付款及復(fù)核，將南陽高新區(qū)海鑫金屬材料有限公司500萬元違規(guī)轉(zhuǎn)出，
另查明，公安機(jī)關(guān)于2014年8月11日對本案予以刑事立案偵查。泌陽縣宇興礦業(yè)有限公司和泌陽縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社于2014年1月10日簽訂《資產(chǎn)處置意向書》、2014年1月27日簽署《資產(chǎn)處置框架協(xié)議》，約定由泌陽縣宇興礦業(yè)有限公司承接張某某等人非法吸收并向泌陽縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社故意轉(zhuǎn)嫁風(fēng)險資金所涉及的全部債務(wù)。2014年5月7日，河南海德置業(yè)有限公司與泌陽縣宇興礦業(yè)有限公司簽署了《股權(quán)轉(zhuǎn)讓協(xié)議》，約定河南海德置業(yè)有限公司涉及票據(jù)詐騙給泌陽縣信用聯(lián)社造成的損失由泌陽縣宇興礦業(yè)有限公司負(fù)責(zé)償還。
再查明，張某某、李某、禹某某等人利用假印鑒片通過泌陽縣農(nóng)村信用社柜員將南陽市華隆紡織品有限公司、南陽市宛城凌弘置業(yè)有限公司、南陽市華瑞紡織有限公司、佛山市眾融貿(mào)易有限公司四家公司的15300萬元轉(zhuǎn)出。本案案發(fā)前張某某等人已通過不同途徑返還給上述四家公司10900萬元，對于剩余4400萬元損失，2015年2月5日，泌陽縣宇興礦業(yè)有限公司與上述四個公司簽署了具體的還款協(xié)議，約定2015年5月31日之前全部還清。另外，張某某等人利用假印鑒片通過泌陽縣農(nóng)村信用社柜員將南陽高新區(qū)海鑫金屬材料有限公司的4800萬元轉(zhuǎn)出，本案案發(fā)前張某某等人已通過不同途徑返還該公司1126萬元，對剩余的3674萬元，2014年12月28日，泌陽縣宇興礦業(yè)有限公司與該公司簽署了具體的還款協(xié)議，約定由泌陽縣宇興礦業(yè)有限公司先退還該公司1837萬元，剩余1837萬元向該公司提供相當(dāng)價值的房產(chǎn)。佛山眾融貿(mào)易有限公司、南陽市華瑞紡織有限公司、南陽高新區(qū)海鑫金屬材料有限公司已向泌陽縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社提出了銷戶申請。
泌陽縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社證明李某某在聯(lián)社工作期間表現(xiàn)良好，此案是因張某某、李某等人刑事案件造成，致使柜員承兌，并且資金處置已經(jīng)得到妥善解決，請在法律幅度內(nèi)最大限度對李某某從輕或免除處罰。
認(rèn)定上述事實的證據(jù)有：
（一）被告人李某某的供述
2014年8月12日15時15分供述：2013年6月份一天上午，一個將近40歲的男子拿一份蓋有“南陽高新區(qū)海鑫金屬材料有限公司財務(wù)專用章”的電匯憑證到官莊信用社我所在的柜臺辦理電匯業(yè)務(wù)。當(dāng)時由于在此之前我沒有辦理過此類業(yè)務(wù)，所以我就在官莊信用社會計王某某的指導(dǎo)下，首先看了那個男子的身份證，知道他叫張某甲，然后我找出海鑫公司在官莊信用社在預(yù)留的印鑒片進(jìn)行比對，因為沒有發(fā)現(xiàn)問題。接著我就準(zhǔn)備把這張電匯憑證傳到縣聯(lián)社授權(quán)中心。上傳照片前，我發(fā)現(xiàn)折角痕跡不清晰，我又把這張電匯憑證向內(nèi)折角，然后把圖片上傳到縣聯(lián)社授權(quán)中心，經(jīng)過授權(quán)中心授權(quán)后我就辦理了這筆電匯業(yè)務(wù)的轉(zhuǎn)賬。因為我上班才轉(zhuǎn)正2個多月，所以對這項業(yè)務(wù)不熟悉，由王某某指導(dǎo)著才辦理了此項業(yè)務(wù)。在此之前，縣聯(lián)社也對我們進(jìn)行過崗前培訓(xùn)，一共進(jìn)行了幾天的培訓(xùn)，但都是系統(tǒng)性的業(yè)務(wù)，像我經(jīng)辦的電匯憑證轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)，也沒有具體培訓(xùn)過我們只能在實際操作中跟著老員工學(xué)習(xí)如何操作。當(dāng)時我核對了憑證上的印章、印鑒，并進(jìn)行折角比對。同時我還核對了憑證的填寫是否正確，并對張某甲的身份證進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查，但都沒有發(fā)現(xiàn)問題。在辦理支票業(yè)務(wù)中，作為綜合柜員首先要求前來辦理業(yè)務(wù)的人員出示身份證，然后核實支票上的印章，印鑒進(jìn)行比對。如果進(jìn)行比對都沒有問題就可以辦理電匯轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)。額度在5萬元以上必須由縣聯(lián)社授權(quán)中心授權(quán)才能辦理業(yè)務(wù)。這張2013年6月21日的電匯憑證是我辦理的。這筆業(yè)務(wù)金額時500，當(dāng)時張某甲要求把500萬轉(zhuǎn)到禹州市的一個公司，應(yīng)該就是憑證上寫的禹州市海華置業(yè)有限公司。我就辦理了這一筆。
（二）證人證言
1、證人張某某、李某、陳某、張某甲證言：主要證實張某某等人拉儲戶存到信用社，然后由陳某等人轉(zhuǎn)款的情況。
2、證人劉某某、張某乙、魯某某、呂某某、柳某某證言：以上五人主要證實往各個信用社存款的情況。
3、徐某、王某某、高某、梁某某證言：以上主要證實臨柜時辦理支票轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)的情況及程序。
（三）書證
1、被告人李某某常住人口基本信息表、李某某經(jīng)手辦理的南陽高新區(qū)海鑫金屬材料有限公司銀行票據(jù)復(fù)印件；泌陽縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社關(guān)于遠(yuǎn)程集中授權(quán)業(yè)務(wù)操作流程通知；被告人李某某到案經(jīng)過。
2、（駐）公（刑）鑒（文）字（2013）046號、（2014）026號、（2014）043號文件檢驗鑒定意見書；駐正泰司會字（2014）第03號司法會計鑒定補(bǔ)充意見書、補(bǔ)充意見書（二）、補(bǔ)充意見書（三）。
3、泌陽縣宇興礦業(yè)有限公司與泌陽縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社2014年1月10日簽署的《資產(chǎn)處置意向書》、2014年1月27日簽訂的《資產(chǎn)處置框架協(xié)議》；2014年5月7日河南海德置業(yè)有限公司與泌陽縣宇興礦業(yè)有限公司簽署《股權(quán)轉(zhuǎn)讓協(xié)議》；20150205號協(xié)議、20141228號協(xié)議、20150210號協(xié)議。泌陽縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社關(guān)于對李某某從輕處理的情況說明；撤銷銀行結(jié)算帳戶申請書三份。
本院認(rèn)為，被告人李某某系金融機(jī)構(gòu)工作人員，在辦理南陽高新區(qū)海鑫金屬材料有限公司票據(jù)業(yè)務(wù)時未盡到嚴(yán)格的審查義務(wù)，對違反票據(jù)法規(guī)定的票據(jù)予以付款，造成重大損失，其行為已構(gòu)成對違法票據(jù)付款罪。對被告人無罪的辯解及辯護(hù)人提出“被告人無罪”的辯護(hù)意見不予采納。
本案假印鑒系被告人李某某所在的泌陽縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社官莊信用社主任李某將涉案公司開戶時預(yù)留的真印鑒復(fù)印之后制作的，且當(dāng)時識別真假印鑒的方法是折角對比，而非現(xiàn)在的電子鑒別手段，客觀條件造成被告人難以識別其經(jīng)辦的票據(jù)上的印鑒系假印鑒。被告人李某某辦理業(yè)務(wù)時，按照《泌陽縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社遠(yuǎn)程授權(quán)業(yè)務(wù)操作流程（暫行）》的規(guī)定提交聯(lián)社授權(quán)中心授權(quán)之后才予以轉(zhuǎn)款。被告人未審查出假票據(jù)存在各種客觀因素，其主觀過失較小。
本案被告人李某某辦理的南陽高新區(qū)海鑫金屬材料有限公司票據(jù)業(yè)務(wù)時轉(zhuǎn)出的資金，在案發(fā)前已由張某某等人通過其它途徑償還了大部分資金，經(jīng)協(xié)調(diào)，剩余資金由泌陽縣宇興礦業(yè)有限公司負(fù)責(zé)償還，且已簽訂了具體的還款計劃，約定了具體的還款日期。
被告人李某某被公安機(jī)關(guān)傳喚后到案，到案后如實供述了其辦理業(yè)務(wù)的基本情況，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為自首。
綜上，被告人李某某主觀過失較??；該案的損失大部分已得到彌補(bǔ)，未彌補(bǔ)部分也有了妥善的處置方案；案發(fā)后被告人自首且系初犯、偶犯。被告人李某某具有法定、酌定從輕、減輕處罰的情節(jié)，依法應(yīng)從輕、減輕處罰。結(jié)合被告人的犯罪情節(jié)、危害結(jié)果，依照《中華人民共和國刑法》第一百八十九條、第六十七條第一款、第三十七條之規(guī)定，經(jīng)本院審判委員會討論決定，判決如下：
被告人李某某犯對違法票據(jù)付款罪，免于刑事處罰。
如不服本判決，可在接到判決書的第二日起十日內(nèi)，通過本院或者直接向駐馬店市中級人民法院提出上訴。書面上訴的，應(yīng)當(dāng)提交上訴狀正本一份，副本二份。
審 判 長 薛九建
助理審判員 趙 娜
助理審判員 李國令
二〇一五年五月十五日
書 記 員 張 麗