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揚(yáng)州市江都區(qū)龍誠農(nóng)村小額貸款有限公司與江蘇龍川面粉有限公司、郭正杰等證券代銷合同糾紛一審民事判決書
時間：2020年07月19日 來源： 作者： 瀏覽次數(shù)：2818 收藏[0]江蘇省揚(yáng)州市江都區(qū)人民法院
民 事 判 決 書
(2018)蘇1012民初2440號
原告：揚(yáng)州市江都區(qū)龍誠農(nóng)村小額貸款有限公司，住所地?fù)P州市江都區(qū)宜陵鎮(zhèn)新宜路58號。
法定代表人：吳義彪，該公司總經(jīng)理。
委托訴訟代理人：丁曉卿，該公司員工。
委托訴訟代理人：陳學(xué)軍，江蘇江業(yè)律師事務(wù)所律師。
被告：江蘇龍川面粉有限公司，住所地?fù)P州市江都區(qū)丁溝鎮(zhèn)工業(yè)集中區(qū)。
法定代表人：郭正杰，該公司董事長。
被告：郭正杰，男，1949年5月14日出生，漢族，住揚(yáng)州市江都區(qū)。
被告：解根娣，女，1948年10月15日出生，漢族，住揚(yáng)州市江都區(qū)。
被告：郭云兵，男，1978年11月6日出生，漢族，住揚(yáng)州市江都區(qū)。
被告：曾田田，女，1990年10月12日出生，漢族，住安徽省渦陽縣。
原告揚(yáng)州市江都區(qū)龍誠農(nóng)村小額貸款有限公司（以下簡稱龍誠小貸公司）與被告江蘇龍川面粉有限公司（以下簡稱龍川公司）、郭正杰、解根娣、郭云兵、曾田田證券代銷合同糾紛一案，本院于2018年4月8日立案后，依法適用普通程序公開開庭進(jìn)行了審理。原告龍誠小貸公司委托訴訟代理人丁曉卿、陳學(xué)軍到庭參加訴訟。被告龍川公司、郭正杰、解根娣、郭云兵、曾田田經(jīng)本院合法傳喚，無正當(dāng)理由未到庭參加訴訟，本院依法缺席審理。本案現(xiàn)已審理終結(jié)。
原告龍誠小貸公司向本院提出訴訟請求：1、判令被告龍川公司返還原告本金3009863.02元，并支付違約約定利息（自2016年5月23日起按中國人民銀行同期同檔貸款基準(zhǔn)利率的四倍計(jì)算至實(shí)際給付之日止，即年利率17.4%。利息暫計(jì)算至2018年3月31日是972820.7元）；2、判令被告郭正杰、解根娣、郭云兵、曾田田對被告龍川公司的上述債務(wù)承擔(dān)連帶清償責(zé)任；3、判令被告承擔(dān)本案訴訟費(fèi)。事實(shí)與理由：2015年10月16日，原告（乙方、分承銷商）與被告龍川公司（甲方、發(fā)行人）簽訂《小微企業(yè)私募債券承銷服務(wù)協(xié)議及委托擔(dān)保協(xié)議》一份，約定在協(xié)議有效期內(nèi)，經(jīng)乙方審核同意，甲方可以循環(huán)發(fā)行一筆或多筆私募債券，發(fā)債本金余額最高不超過人民幣3000000元，實(shí)際發(fā)行金額、期限、利率以甲方蓋章確認(rèn)的《小微企業(yè)私募債券發(fā)行憑證（發(fā)債借據(jù)）》為準(zhǔn)。協(xié)議還約定：甲方指定的募集資金收款賬戶為江蘇龍川面粉有限公司，債券結(jié)息日或債券到期日，甲方應(yīng)按乙方要求將債券本金及/或利息款項(xiàng)金額付至乙方指定賬戶，債券發(fā)放后，乙方應(yīng)向甲方指定的賬戶辦理債券募集的歸集、劃轉(zhuǎn)。甲方委托乙方對甲方在本協(xié)議有限期內(nèi)發(fā)行的所有債券本息兌付義務(wù)向債券認(rèn)購?fù)顿Y人提供不可撤銷的連帶責(zé)任，甲方委托乙方擔(dān)保債券本金金額最高不超過3000000元；甲方委托乙方擔(dān)保債券范圍包括債券本金及其利息、罰息違約金、損害賠償金等。若甲方未能足額支付債券利息及/或本金而導(dǎo)致乙方承擔(dān)保證責(zé)任的，乙方可以選擇向江蘇金集資產(chǎn)管理有限公司或債券持有人履行擔(dān)保代償責(zé)任，無論乙方向江蘇金集資產(chǎn)管理有限公司還是向債券持有人履行代償責(zé)任，乙方代償后均有權(quán)向甲方進(jìn)行追償，甲方對此無條件予以認(rèn)可并承擔(dān)乙方所有損失。乙方因追償債權(quán)所產(chǎn)生的費(fèi)用（包括但不限于訴訟費(fèi)、保全費(fèi)、律師費(fèi)、差旅費(fèi)等）均由甲方承擔(dān)。乙方承擔(dān)上述保證責(zé)任后，甲方應(yīng)及時將乙方承擔(dān)擔(dān)保責(zé)任的全部款項(xiàng)返還乙方，并就全部代償款按同期人民銀行貸款基準(zhǔn)利率的四倍標(biāo)準(zhǔn)支付逾期利息（計(jì)算期限為自乙方履行保證責(zé)任當(dāng)日至甲方全部款項(xiàng)實(shí)際付清之日）。2015年10月16日，原告作為甲方（保證人）與乙方（反擔(dān)保人）郭正杰、解根娣、郭云兵、曾田田簽訂《最高額保證反擔(dān)保合同》，約定：乙方提供反擔(dān)保的債權(quán)本金最高額為人民幣3000000元，乙方反擔(dān)保責(zé)任范圍包括但不限于：債權(quán)本金、應(yīng)付利息、逾期利息、訴訟費(fèi)、保全費(fèi)、損害賠償金等所有為實(shí)現(xiàn)債權(quán)產(chǎn)生的費(fèi)用；乙方為多人的，乙方的保證方式為連帶責(zé)任共同保證，任一反擔(dān)保人受本合同有關(guān)反擔(dān)保的所有約定的約束，獨(dú)立承擔(dān)本合同項(xiàng)下全部反擔(dān)保責(zé)任，無承擔(dān)責(zé)任的先后順序之分。2015年10月16日，江蘇龍川面粉有限公司向原告出具了3000000元的《小微企業(yè)私募債券發(fā)行憑證（發(fā)債借據(jù)）》，憑證中明確債券期限為183天（即2015年10月16日至2016年4月15日），年化利率10%，到期一次性還本付息，發(fā)行人收款銀行江蘇江都農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司丁溝支行，同日江蘇龍川面粉有限公司出具收到3000000元的收條。2016年4月15日，上述私募債券到期，因發(fā)行人江蘇龍川面粉有限公司未能按約還本付息，本期私募債券受托管理人江蘇金集資產(chǎn)管理有限公司于2016年5月6日向原告送達(dá)了《2015001189期小微企業(yè)私募債券代償通知》，要求原告立即履行連帶保證擔(dān)保責(zé)任。2016年5月23日，原告向債券受托管理人江蘇金集資產(chǎn)管理有限公司代償了本金和利息，共計(jì)人民幣3009863.02元。2016年5月17日，原告即已向江蘇龍川面粉有限公司等被告發(fā)出催款通知，要求其歸還原告借款本金及利息，但至今無果，故訴至法院。
原告為支持其訴訟請求提供了以下證據(jù)：1、原告營業(yè)執(zhí)照復(fù)印件1份，證明原告的主體資格；2、2015年10月16日被告江蘇龍川面粉有限公司與原告簽訂的《小微企業(yè)私募債券承銷服務(wù)協(xié)議及委托擔(dān)保協(xié)議》1份，證明原告與江蘇龍川面粉公司約定了雙方的權(quán)利義務(wù)，即私募債券發(fā)行額為300萬元，以及違反本協(xié)議的違約條款等事實(shí)；3、2015年10月16日被告江蘇龍川面粉有限公司向原告出具的《小微企業(yè)私募發(fā)行憑證》1份，證明本期債券起止時間、數(shù)額、年化利率、發(fā)債人、收款銀行等事實(shí)；4、2015年10月16日原告與被告郭正杰、解根娣、郭云兵、曾田田及揚(yáng)州市現(xiàn)代房地產(chǎn)開發(fā)有限公司、許加強(qiáng)簽訂的《最高額保證反擔(dān)保合同》1份，證明上述反擔(dān)保人對被告江蘇龍川面粉有限公司債務(wù)共同承擔(dān)連帶清償責(zé)任等事實(shí)；5、2015年10月16日被告江蘇龍川面粉有限公司出具的《收條》1份，記載收到人民幣300萬元，及《銀行結(jié)算業(yè)務(wù)申請書》1份，證明原告已經(jīng)履行了本期私募債券300萬元的歸集和劃轉(zhuǎn)業(yè)務(wù)及被告江蘇龍川面粉有限公司已經(jīng)收到300萬元的事實(shí)；6、2016年5月6日本期債券受托管理人江蘇金集資產(chǎn)管理有限公司要求原告為小微企業(yè)私募債券代償通知1份，證明被告江蘇龍川面粉有限公司未能在本期債券到期日還本付息，要求原告代償?shù)氖聦?shí)；7、2016年5月23日本期債券受托管理人江蘇金集資產(chǎn)管理有限公司出具的原告為本期小微企業(yè)私募債已代償?shù)淖C明1份，證明原告為被告江蘇龍川面粉有限公司本期債券實(shí)際代償數(shù)額為3009863.02元的事實(shí)；8、2016年5月17日原告向被告江蘇龍川面粉有限公司發(fā)的催款函1份，證明原告已為被告江蘇龍川面粉有限公司代償私募債務(wù)并向被告江蘇龍川面粉有限公司發(fā)送催款通知，要求其償還原告已代償?shù)谋鞠⒌氖聦?shí)；9、被告江蘇龍川面粉有限公司營業(yè)執(zhí)照復(fù)印件1份及其他各被告身份證明各1份，證明各被告的主體資格。
被告龍川公司、郭正杰、解根娣、郭云兵、曾田田未答辯，亦未提供證據(jù)。
本院經(jīng)審理認(rèn)定事實(shí)如下：2015年10月16日，原告（乙方、分承銷商）與被告龍川公司（甲方、發(fā)行人）簽訂《小微企業(yè)私募債券承銷服務(wù)協(xié)議及委托擔(dān)保協(xié)議》一份，約定在協(xié)議有效期內(nèi)，經(jīng)乙方審核同意，甲方可以循環(huán)發(fā)行一筆或多筆私募債券，發(fā)債本金余額最高不超過人民幣3000000元，實(shí)際發(fā)行金額、期限、利率以甲方蓋章確認(rèn)的《小微企業(yè)私募債券發(fā)行憑證（發(fā)債借據(jù)）》為準(zhǔn)。協(xié)議還約定：甲方指定的募集資金收款賬戶為江蘇龍川面粉有限公司，債券結(jié)息日或債券到期日，甲方應(yīng)按乙方要求將債券本金及/或利息款項(xiàng)金額付至乙方指定賬戶，債券發(fā)放后，乙方應(yīng)向甲方指定的賬戶辦理債券募集的歸集、劃轉(zhuǎn)。甲方委托乙方對甲方在本協(xié)議有限期內(nèi)發(fā)行的所有債券本息兌付義務(wù)向債券認(rèn)購?fù)顿Y人提供不可撤銷的連帶責(zé)任，甲方委托乙方擔(dān)保債券本金金額最高不超過3000000元；甲方委托乙方擔(dān)保債券范圍包括債券本金及其利息、罰息違約金、損害賠償金等。若甲方未能足額支付債券利息及/或本金而導(dǎo)致乙方承擔(dān)保證責(zé)任的，乙方可以選擇向江蘇金集資產(chǎn)管理有限公司或債券持有人履行擔(dān)保代償責(zé)任，無論乙方向江蘇金集資產(chǎn)管理有限公司還是向債券持有人履行代償責(zé)任，乙方代償后均有權(quán)向甲方進(jìn)行追償，甲方對此無條件予以認(rèn)可并承擔(dān)乙方所有損失。乙方因追償債權(quán)所產(chǎn)生的費(fèi)用（包括但不限于訴訟費(fèi)、保全費(fèi)、律師費(fèi)、差旅費(fèi)等）均由甲方承擔(dān)。乙方承擔(dān)上述保證責(zé)任后，甲方應(yīng)及時將乙方承擔(dān)擔(dān)保責(zé)任的全部款項(xiàng)返還乙方，并就全部代償款按同期人民銀行貸款基準(zhǔn)利率的四倍標(biāo)準(zhǔn)支付逾期利息（計(jì)算期限為自乙方履行保證責(zé)任當(dāng)日至甲方全部款項(xiàng)實(shí)際付清之日）。2015年10月16日，原告作為甲方（保證人）與乙方（反擔(dān)保人）郭正杰、解根娣、郭云兵、曾田田及揚(yáng)州市現(xiàn)代房地產(chǎn)開發(fā)有限公司、許加強(qiáng)簽訂《最高額保證反擔(dān)保合同》，約定：就甲方向債券持有人或債券受托管理人履行擔(dān)保代償責(zé)任后對小貸公司形成的追償權(quán)，乙方同意在本合同約定的反擔(dān)保范圍內(nèi)向甲方提供連帶責(zé)任保證反擔(dān)保；乙方提供反擔(dān)保的債權(quán)本金最高額為人民幣3000000元，乙方反擔(dān)保責(zé)任范圍包括但不限于：債權(quán)本金、應(yīng)付利息、逾期利息、訴訟費(fèi)、保全費(fèi)、損害賠償金等所有為實(shí)現(xiàn)債權(quán)產(chǎn)生的費(fèi)用；乙方為多人的，乙方的保證方式為連帶責(zé)任共同保證，任一反擔(dān)保人受本合同有關(guān)反擔(dān)保的所有約定的約束，獨(dú)立承擔(dān)本合同項(xiàng)下全部反擔(dān)保責(zé)任，無承擔(dān)責(zé)任的先后順序之分。2015年10月16日，江蘇龍川面粉有限公司向原告出具了3000000元的《小微企業(yè)私募債券發(fā)行憑證（發(fā)債借據(jù)）》，憑證中明確債券期限為183天（即2015年10月16日至2016年4月15日），年化利率10%，到期一次性還本付息，發(fā)行人收款銀行江蘇江都農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司丁溝支行，同日江蘇龍川面粉有限公司出具收到3000000元的收條。2016年4月15日，上述私募債券到期，因發(fā)行人江蘇龍川面粉有限公司未能按約還本付息，本期私募債券受托管理人江蘇金集資產(chǎn)管理有限公司于2016年5月6日向原告送達(dá)了《2015001189期小微企業(yè)私募債券代償通知》，要求原告立即履行連帶保證擔(dān)保責(zé)任。2016年5月23日，原告向債券受托管理人江蘇金集資產(chǎn)管理有限公司代償了本金和利息，共計(jì)人民幣3009863.02元。2016年5月17日，原告向江蘇龍川面粉有限公司發(fā)出催款通知，要求其歸還原告借款本金及利息，但至今無果，郭正杰、解根娣、郭云兵、曾田田等保證人亦未履行反擔(dān)保責(zé)任，故原告訴至法院。
上述事實(shí)有原告提供的證據(jù)及當(dāng)事人當(dāng)庭陳述予以佐證。被告龍川公司、郭正杰、解根娣、郭云兵、曾田田經(jīng)本院合法傳喚，無正當(dāng)理由拒不到庭，視為其放棄對上述證據(jù)質(zhì)證的權(quán)利。
本院認(rèn)為：原告龍誠小貸公司與被告龍川公司簽訂的《小微企業(yè)私募債券承銷服務(wù)協(xié)議及委托擔(dān)保協(xié)議》，龍川公司向龍誠小貸公司出具的《小微企業(yè)私募債券發(fā)行憑證（發(fā)債借據(jù)）》，龍誠小貸公司與郭正杰、解根娣、郭云兵、曾田田簽訂的《最高額保證反擔(dān)保合同》，均是各方當(dāng)事人的真實(shí)意思表示，內(nèi)容不違反法律、行政法規(guī)強(qiáng)制性規(guī)定，應(yīng)認(rèn)定合法有效。原告龍誠小貸公司依約向被告龍川公司歸集、劃轉(zhuǎn)了債券募集資金3000000元，被告龍川公司未按約定歸還債券本息，后原告龍誠小貸公司為其代償3009863.02元本息，被告龍川公司應(yīng)承擔(dān)還款責(zé)任，同時應(yīng)按照約定承擔(dān)逾期還款的違約責(zé)任。被告郭正杰、解根娣、郭云兵、曾田田應(yīng)按照《最高額保證反擔(dān)保合同》的約定，對被告龍川公司的上述債務(wù)向原告龍誠小貸公司承擔(dān)連帶保證責(zé)任。保證人履行保證責(zé)任后，有權(quán)向債務(wù)人追償。
據(jù)此，依照《中華人民共和國合同法》第一百零七條、第一百一十三條，《中華人民共和國擔(dān)保法》第十八條、第二十一條第一款、第三十一條，《中華人民共和國民事訴訟法》第一百四十四條之規(guī)定，判決如下：
一、被告江蘇龍川面粉有限公司于本判決生效之日起十日內(nèi)向原告揚(yáng)州市江都區(qū)龍誠農(nóng)村小額貸款有限公司返還3009863.02元并支付違約利息（計(jì)算方法：以3009863.02元為基數(shù)，自2016年5月23日起至實(shí)際給付之日止，按中國人民銀行同期同檔貸款基準(zhǔn)利率的四倍計(jì)算）；
二、被告郭正杰、解根娣、郭云兵、曾田田對被告江蘇龍川面粉有限公司上述債務(wù)承擔(dān)連帶清償責(zé)任；
三、被告郭正杰、解根娣、郭云兵、曾田田承擔(dān)保證責(zé)任后，有權(quán)向江蘇龍川面粉有限公司追償。
如果未按本判決指定的期間履行給付金錢義務(wù)，應(yīng)當(dāng)依照《中華人民共和國民事訴訟法》第二百五十三條的規(guī)定，加倍支付遲延履行期間的債務(wù)利息。
本案受理費(fèi)38660元由被告負(fù)擔(dān)。此款原告已墊付，被告在給付上述款項(xiàng)時一并給付原告。
如不服本判決，可在判決書送達(dá)之日起十五日內(nèi)向本院遞交上訴狀，并按對方當(dāng)事人的人數(shù)提出副本，上訴于江蘇省揚(yáng)州市中級人民法院。
審 判 長 陳向華
人民陪審員 趙奎璧
人民陪審員 羅伯紅
二〇一八年六月二十六日
書 記 員 王 婷