湖北省天門市人民法院
民　事　判　決　書

（2007）天民初字第247號(hào)

　　原告李慧芬，女，1975年11月29日出生，漢族，湖北省天門市人，本科學(xué)歷，天門市交通局職工，住天門市交通局養(yǎng)路費(fèi)征稽處單元。身份證號(hào)碼：422428197511295120。
　　委托代理人余志雄，男，1970年10月31日出生，漢族，湖北省天門市人，天門市農(nóng)業(yè)局職工，住址同上，系原告李慧芬之夫。
　　委托代理人曾曉峰，男，住天門市竟陵辦事處閘南路曾家河西堤25號(hào)。
　　被告中國農(nóng)業(yè)銀行湖北省天門市支行。住所地：天門市竟陵辦事處人民大道中118號(hào)。
　　代表人方華，行長(zhǎng)。
　　委托代理人王淑蓉，該行員工。
　　委托代理人馬少芳，該行員工。
　　原告李慧芬訴被告中國農(nóng)業(yè)銀行湖北省天門市支行基金申購代理合同糾紛一案，本院于2007年7月4日立案受理后，依法組成由審判員程強(qiáng)斌擔(dān)任審判長(zhǎng)，審判員簡(jiǎn)良玉、羅小平參加評(píng)議的合議庭，于2007年8月21日公開開庭進(jìn)行了審理。原告李慧芬的委托代理人余志雄、曾曉峰與被告中國農(nóng)業(yè)銀行湖北省天門市支行的委托代理人王淑蓉、馬少芳到庭參加訴訟。本案現(xiàn)已審理終結(jié)。
　　原告李慧芬訴稱：2007年4月19日下午2點(diǎn)，原告到被告所設(shè)東湖分理處委托被告代理原告申購代碼為“590001”、名稱為“中郵核心”的基金，申購金額為11000元。原告向被告出示借記卡后，該分理處業(yè)務(wù)員崔彩霞為原告辦理并填寫了認(rèn)購申請(qǐng)表，原告在該申請(qǐng)表上簽了字。2007年6月19日，原告到該分理處要求贖回基金，該分理處工作人員告知原告沒有這筆業(yè)務(wù)。在原告出示單據(jù)之后，該工作人員告知原告該筆業(yè)務(wù)未申購成功。后經(jīng)原告核實(shí)，被告為原告填寫的代理基金申購/認(rèn)購申請(qǐng)表上填寫時(shí)間錯(cuò)誤，該表上“申請(qǐng)時(shí)間”為“2007年4月19日”,“受理時(shí)間”為“2007年4月15日”，“分紅方式類型”為“070417109255”，一份表格上填寫了三個(gè)時(shí)間，并且最重要的“受理時(shí)間”填寫為“2007年4月15日”，而“2007年4月15日”為星期日，不是基金交易日，無法申購基金。經(jīng)原告查詢借記卡明細(xì)，發(fā)現(xiàn)2007年4月13日原告存入用于購買該基金的11000元還在賬上，未發(fā)生任何往來。被告接受原告委托，代理原告購買基金，雙方之間是委托合同關(guān)系，而被告沒有按照原告的要求去辦理委托事項(xiàng)，且因被告操作錯(cuò)誤，致使原告購買基金不成功，造成了原告未能得到中郵核心基金在此期間的增值利益3364元，原告應(yīng)承擔(dān)違約責(zé)任?，F(xiàn)請(qǐng)求判令被告賠償原告各項(xiàng)損失3364元，并承擔(dān)本案的訴訟費(fèi)用。
　　原告李慧芬為支持其訴訟主張，向本院提交了如下證據(jù)：
　　證據(jù)一：原告李慧芬的身份證復(fù)印件一份，證明原告的身份及訴訟主體資格。
　　證據(jù)二：“代理基金申/認(rèn)購申請(qǐng)表”復(fù)印件一份，證明原、被告之間形成委托合同關(guān)系，被告在填寫申購表時(shí)存在重大過錯(cuò)。
　　證據(jù)三：帳戶明細(xì)查詢單復(fù)印件一份，證明原告在2007年4月13日為購買基金存入11000元，該筆用于購買基金的款項(xiàng)未發(fā)生任何交易往來。
　　證據(jù)四：李朝陽的“代理基金申/認(rèn)購申請(qǐng)表”復(fù)印件一份，證明表中“申購時(shí)間”與“受理時(shí)間”一致，李朝陽申購成功。
　　證據(jù)五：中郵核心基金凈值表，證明2007年4月19日至6月19日之間該基金凈值的增值情況。
　　證據(jù)六：中郵核心基金分紅預(yù)告，證明2007年4月19日至6月19日之間該基金共分紅兩次及分紅的金額。
　　被告中國農(nóng)業(yè)銀行湖北省天門市支行辯稱：原告于2007年4月17日在被告處申購基金。原告申購后，被告已按職責(zé)要求為原告辦理了申購手續(xù)。申購未成功是因?yàn)樵娴纳曩徫吹玫交鸸镜拇_認(rèn)。原告申購時(shí)盡管申購處微機(jī)設(shè)置的時(shí)間有誤為2007年4月15日，但基金申購系統(tǒng)的時(shí)間是正常的，“受理時(shí)間”錯(cuò)誤并不影響系統(tǒng)的正常時(shí)間，也不影響基金申購業(yè)務(wù)。被告不存在違約行為，不應(yīng)承擔(dān)違約責(zé)任，應(yīng)駁回原告的訴訟請(qǐng)求。
　　被告中國農(nóng)業(yè)銀行湖北省天門市支行為支持其抗辯理由，向本院提交了如下證據(jù)：
　　證據(jù)一：李慧芬“代理基金申/認(rèn)購申請(qǐng)表”第一、二聯(lián)復(fù)印件一份，證明：1、原告辦理代碼為“590001”的基金申購申請(qǐng)時(shí)間是“2007年4月17日”，其自己填寫的“申請(qǐng)時(shí)間”是“2007年4月17日”；“分紅方式類型070417109255”中“070417”表示的是“2007年4月17日”，“09255”是分紅方式類型代碼，該分紅方式類型是中國農(nóng)業(yè)銀行綜合應(yīng)用系統(tǒng)自動(dòng)生成，并且該信息和數(shù)據(jù)與基金公司是共享的，該系統(tǒng)顯示的時(shí)間即是原告辦理基金申購業(yè)務(wù)的正確時(shí)間。2、為原告辦理該申購業(yè)務(wù)的電腦主機(jī)上顯示的“受理時(shí)間”是“2007年4月15日”，該日期經(jīng)查日歷表顯示為星期日，該日期之所以與中國農(nóng)業(yè)銀行綜合應(yīng)用系統(tǒng)顯示的時(shí)間不一致，與分紅方式類型中顯示的時(shí)間不一致，是因?yàn)樵撾娔X主機(jī)上的時(shí)間調(diào)整錯(cuò)誤。3、“受理時(shí)間”雖顯示的與實(shí)際日期不一致，且為星期日，但并不影響基金的申購申請(qǐng)業(yè)務(wù)，基金是否能申購以系統(tǒng)顯示的時(shí)間為準(zhǔn)，如果影響基金的申購申請(qǐng)業(yè)務(wù)，證據(jù)一中的銀行填寫欄是無法打印出來的，同時(shí)證據(jù)五至證據(jù)八也能予以佐證。4、銀行僅代理接收原告對(duì)所爭(zhēng)議業(yè)務(wù)的申購申請(qǐng)，對(duì)申購申請(qǐng)是否能成功不承擔(dān)任何責(zé)任。5、原告的該申購業(yè)務(wù)申請(qǐng)表不作為基金持有憑證，僅僅作為對(duì)本案爭(zhēng)議的基金申購業(yè)務(wù)的一種申請(qǐng)而已。6、原告的基金購買申請(qǐng)需要經(jīng)過基金公司的注冊(cè)登記中心確認(rèn)。7、如基金申購失敗，原告用于購買該基金的款項(xiàng)將被退回到原告的金穗借記卡中。
　　證據(jù)二：戶名為李慧芬的借記卡資料查詢單復(fù)印件一份，證明原告李慧芬所持借記卡卡號(hào)為9559983828098496012，對(duì)應(yīng)的帳號(hào)為575701100120110。
　　證據(jù)三：借記卡9559983828098496012凍結(jié)登記查詢表，證明：1、原告帳號(hào)575701100120110被凍結(jié)的日期是2007年4月17日，被凍結(jié)的金額為11000元，與原告申購基金590001的金額一致，原告帳號(hào)575701100120110被解凍的日期是2007年4月18日；2、銀行受理成功的時(shí)間是2007年4月17日，因?yàn)殂y行一旦受理成功，原告用于申購基金的帳號(hào)將被凍結(jié)，且被凍結(jié)的金額將與申購金額一致；原告申請(qǐng)時(shí)間是2007年4月17日，并非原告訴狀中所稱的4月19日；基金公司對(duì)原告的申購申請(qǐng)未予以確認(rèn)，因?yàn)榧词广y行受理原告的申購申請(qǐng)成功，但基金公司如果不予以確認(rèn)，原告的申購申請(qǐng)將呈失敗狀態(tài)，原告用于申購基金的帳號(hào)及對(duì)應(yīng)的金額將被自動(dòng)解凍，
　　證據(jù)四：“中國農(nóng)業(yè)銀行綜合應(yīng)用系統(tǒng)查詢情況”復(fù)印件一份，證明銀行已成功受理了原告的申購申請(qǐng)，但基金公司沒有接受原告的申購申請(qǐng)。
　　證據(jù)五：介文林的“代理基金申/認(rèn)購申請(qǐng)表”復(fù)印件一份，證明申請(qǐng)人申請(qǐng)日期為2007提4月24日，受理時(shí)間為2007年4月22日，其中4月22日為星期日。
　　證據(jù)六：“中國農(nóng)業(yè)銀行綜合應(yīng)用系統(tǒng)查詢情況”復(fù)印件一份，證明證據(jù)五中的基金交易業(yè)務(wù)經(jīng)查詢顯示金額為6000元，說明銀行受理成功；流水狀態(tài)顯示為成功，說明基金公司受理成功，已接受介文林的申請(qǐng)；銀行受理和基金公司受理皆成功，而借據(jù)中“申請(qǐng)時(shí)間”和“受理時(shí)間”與原告當(dāng)時(shí)辦理“590001”的情況一樣，都是“申請(qǐng)時(shí)間”與打印出來的“受理時(shí)間”不一致，且顯示的“受理時(shí)間”經(jīng)查日歷表為周日。
　　證據(jù)七：胡鴻艷的“代理基金申/認(rèn)購申請(qǐng)表”復(fù)印件一份，證明申請(qǐng)人申請(qǐng)日期為2007年4月23日，受理日期為2007年4月21日，其中4月21日為星期六。
　　證據(jù)八：“中國農(nóng)業(yè)銀行綜合應(yīng)用系統(tǒng)查詢情況”復(fù)印件一份，證明證據(jù)七中的基金交易業(yè)務(wù)經(jīng)查詢顯示金額為10000元，說明銀行受理成功；流水狀態(tài)顯示為成功，說明基金公司受理成功，已接受胡鴻艷的申請(qǐng)；銀行受理和基金公司受理皆成功，而借據(jù)中“申請(qǐng)時(shí)間”和“受理時(shí)間”與原告當(dāng)時(shí)辦理“590001”的情況一樣，都是“申請(qǐng)時(shí)間”與打印出來的“受理時(shí)間”不一致，且顯示的“受理時(shí)間”經(jīng)查日歷表為周六。
　　同時(shí)，證據(jù)五至證據(jù)八還證明：1、“受理時(shí)間”顯示與實(shí)際申請(qǐng)日期不一致，是原告辦理基金申購業(yè)務(wù)的該臺(tái)電腦主機(jī)上顯示的時(shí)間錯(cuò)誤，并非系統(tǒng)錯(cuò)誤；2、該“受理時(shí)間”雖然顯示為周六和周日，與實(shí)際日期不一致，但并不影響銀行和基金公司對(duì)原告申購業(yè)務(wù)的受理和確認(rèn)；3、是否能辦理該業(yè)務(wù)，以實(shí)際日期為準(zhǔn)，以上級(jí)行系統(tǒng)顯示的時(shí)間為準(zhǔn)。
　　證據(jù)九：“中郵核心優(yōu)選股票型證券投資基金招募說明書”，證明基金投資者必須根據(jù)基金管理人和基金代銷機(jī)構(gòu)規(guī)定的手續(xù)，在開放日的業(yè)務(wù)辦理時(shí)間提出申購申請(qǐng)，申請(qǐng)?zhí)岢龊?，需要基金管理人以申購的?dāng)天作為申購的申請(qǐng)日（T日），并在T+1工作日對(duì)該交易的有效性進(jìn)行確認(rèn)，投資者都可在T+2工作日及之后到其提出申請(qǐng)的網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行成交查詢。
　　經(jīng)庭審質(zhì)證，原告李慧芬對(duì)被告中國農(nóng)業(yè)銀行湖北省天門市支行提交的證據(jù)二無異議，被告中國農(nóng)業(yè)銀行湖北省天門市支行對(duì)原告李慧芬提交的證據(jù)一、三、五沒有異議，對(duì)上述證據(jù)本院依法予以采信。
　　原告李慧芬對(duì)被告中國農(nóng)業(yè)銀行湖北省天門市支行提交的證據(jù)一、三、四、五、六、七、八、九有異議，認(rèn)為證據(jù)一真實(shí)，但申請(qǐng)表中的“申請(qǐng)時(shí)間”有改動(dòng)痕跡，應(yīng)為“2007年4月19日”，該證據(jù)下方第（4）項(xiàng)也說明申購資金的上、下帳情況；認(rèn)為證據(jù)三不真實(shí)，該證據(jù)中“凍結(jié)金額”與被告提供的證據(jù)二中的“凍結(jié)金額”不符，一個(gè)是“11000”，一個(gè)是“0”元；認(rèn)為證據(jù)四真實(shí)，但不能證明被告所要證明的對(duì)象；認(rèn)為證據(jù)五、六、七、八真實(shí)，但即使有申購成功的個(gè)例，也不能據(jù)此抗辯原告的請(qǐng)求；認(rèn)為證據(jù)九與本案無關(guān)聯(lián)性，不應(yīng)作為證據(jù)使用。被告中國農(nóng)業(yè)銀行湖北省天門市支行對(duì)原告李慧芬提交的證據(jù)二、四、六的真實(shí)性無異議，但認(rèn)為證據(jù)二中“申購時(shí)間”為“2007年4月17日”，系李慧芬本人填寫；認(rèn)為證據(jù)四不能證明原告所要證明的內(nèi)容；證據(jù)六中不能看出是原告所申購基金的狀況。
　　對(duì)上述有爭(zhēng)議的證據(jù)，本院認(rèn)為：原告李慧芬提交的證據(jù)二、四、六與被告中國農(nóng)業(yè)銀行湖北省天門市支行提交的證據(jù)一、三、四、五、六、七、八、九內(nèi)容真實(shí)，形式、來源合法，與本案事實(shí)具有關(guān)聯(lián)性，本院依法予以采信。
　　經(jīng)審理查明：2007年4月13日，李慧芬在其賬號(hào)為575701100120110、卡號(hào)為9559983828098496012的農(nóng)行金穗借記卡中存入11000元。4月17日，李慧芬在中國農(nóng)業(yè)銀行湖北省天門市支行東湖儲(chǔ)蓄所填寫了一份“代理基金申/認(rèn)購申請(qǐng)表”，申購代碼為“590001”的中郵核心基金，申購金額為11000元。該表一式兩聯(lián)，第一聯(lián)銀行留存，第二聯(lián)交投資人。該表第一行載明：“提示：填表前請(qǐng)閱讀第二聯(lián)背面有關(guān)內(nèi)容?！钡诙?lián)背面記載了“特別提示、免責(zé)條款、填表須知”。其中，“免責(zé)條款”記載:“銀行僅代理接收投資人申請(qǐng)，對(duì)基金的業(yè)績(jī)不承擔(dān)任何擔(dān)?；蜇?zé)任。本申請(qǐng)單交本行辦理后，相關(guān)交易最終由注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)或基金管理公司確認(rèn)，本行不承擔(dān)確保交易申請(qǐng)成功之責(zé)任?！薄疤畋眄氈庇涊d：“本表用于購買基金申請(qǐng)，不作為基金持有憑證，遺失不補(bǔ)，不掛失；購買申請(qǐng)經(jīng)注冊(cè)登記中心確認(rèn)后，可在營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)查詢、打印交割單；如申（認(rèn)）購基金失敗，款項(xiàng)將退回您的金穗借記卡中?！痹撍鶢I業(yè)員按相關(guān)操作規(guī)程為李慧芬辦理了基金申購手續(xù)，并將“代理基金申/認(rèn)購申請(qǐng)表”的第二聯(lián)交李慧芬。因該儲(chǔ)蓄所臨柜微機(jī)的時(shí)間設(shè)置有誤，李慧芬的“代理基金申/認(rèn)購申請(qǐng)表”銀行填寫欄中的“受理時(shí)間”打印為“2007年4月15日”（2007年4月15日為星期日，非基金交易日），但“分紅方式類型070417109255”中的時(shí)間顯示無誤。2007年4月17日，李慧芬賬號(hào)575701100120110中的11000元被凍結(jié)，4月18日被解凍。李慧芬在簽收“代理基金申/認(rèn)購申請(qǐng)表”后一直未查詢?cè)摶鹕曩徢闆r。2007年6月19日，李慧芬到中國農(nóng)業(yè)銀行湖北省天門市支行東湖儲(chǔ)蓄所要求贖回其購買的“590001”基金時(shí)，被告知沒有這筆業(yè)務(wù)。經(jīng)李慧芬出具單據(jù)核查后，發(fā)現(xiàn)其未申購成功。李慧芬認(rèn)為因被告填寫的“受理時(shí)間”有誤，致使其基金未申購成功，遂訴至本院，要求被告賠償損失3364元。
　　另查明：2007年4月17日，中郵核心基金（代碼590001）的單位凈值為1.7703元，累計(jì)凈值為2.1903元。2007年6月19日，該基金的單位凈值為2.0494元，累計(jì)凈值為2.7494元。中郵核心優(yōu)選股票型證券投資基金于2007年4月24日進(jìn)行第六次分紅，向基金份額持有人每10份基金份額派發(fā)紅利1.60元；于2007年5月31日進(jìn)行第七次分紅，每10份基金份額派發(fā)紅利1.20元。2007年4月23日，投資者胡鴻艷在中國農(nóng)業(yè)銀行湖北省天門市支行東湖儲(chǔ)蓄所申購代碼為“519300”的基金，該所因臨柜微機(jī)時(shí)間設(shè)置有誤，在“代理基金申/認(rèn)購申請(qǐng)表”上打印的“受理時(shí)間”為“2007年4月21日”（2007年4月21日為星期日，非基金交易日），“分紅方式類型”為“070423044556”，該筆基金申購成功。同年4月24日，投資者介文林在該所申購代碼為“100016”的基金，該所同樣因臨柜微機(jī)時(shí)間設(shè)置有誤，在“代理基金申/認(rèn)購申請(qǐng)表”上打印的“受理時(shí)間”為“2007年4月22日”（2007年4月22日為星期六，非基金交易日），“分紅方式類型”為“070424036380”，該筆基金申購成功。
　　本院認(rèn)為：本案是一起個(gè)人投資者與基金代銷機(jī)構(gòu)之間在基金申購的過程中發(fā)生的代理合同糾紛。被告作為中郵核心優(yōu)選股票型證券投資基金（代碼：590001）的代銷機(jī)構(gòu)，接受原告李慧芬的委托申購該基金，雙方之間是一種代理合同關(guān)系。依據(jù)我國證券投資基金銷售管理辦法的規(guī)定，投資者申購基金，基金代銷網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)遵守相關(guān)操作規(guī)程，但投資者在代銷網(wǎng)點(diǎn)發(fā)起的所有交易均以基金公司的注冊(cè)登記中心確認(rèn)為準(zhǔn)，注冊(cè)登記中心確認(rèn)成功后，操作員根據(jù)投資者需求打印《交割單》?！爸朽]核心優(yōu)選股票型證券投資基金招募說明書”第八條第（五)項(xiàng)規(guī)定：“基金投資者必須根據(jù)基金管理人和基金代銷機(jī)構(gòu)規(guī)定的手續(xù)，在開放日的業(yè)務(wù)辦理時(shí)間提出申購、贖回的申請(qǐng)”，“基金管理人應(yīng)以在規(guī)定的業(yè)務(wù)辦理時(shí)間段內(nèi)收到申購、贖回申請(qǐng)的當(dāng)天作為申購、贖回的申請(qǐng)日（T日），并在T+1工作日對(duì)該交易的有效性進(jìn)行確認(rèn)。投資者可在T+2工作日及之后到其提出申請(qǐng)的網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行成交查詢”，“申購采用全額繳款方式，若申購不成功或無效，基金管理人或基金管理人指定的代銷機(jī)構(gòu)將投資者已繳付的申購款項(xiàng)本金退還給投資者”。本案中，原告于2007年4月17日委托被告申購基金，被告收到原告提交的申購申請(qǐng)后，按規(guī)定的程序進(jìn)行了操作，原告借記卡上存入的11000元于當(dāng)日被凍結(jié)，說明基金申購系統(tǒng)對(duì)原告的申購申請(qǐng)受理成功，被告按約完成了委托事務(wù)。盡管由于被告工作人員疏忽，“代理基金申\認(rèn)購申請(qǐng)表”上的“受理時(shí)間”錯(cuò)誤地打印為“2007年4月15日”，但該表中操作系統(tǒng)自動(dòng)生成的“分紅方式類型070417109255”反映的申購時(shí)間“2007年4月17日”與客觀實(shí)際相符，且原告借記卡中的款項(xiàng)被凍結(jié)，表明被告電腦終端上顯示的“受理時(shí)間”錯(cuò)誤并未影響原告的申購行為，原告申購基金未成功，是因基金公司對(duì)原告的申購申請(qǐng)未予確認(rèn)而造成的。因此，被告在為原告辦理基金申購業(yè)務(wù)過程中沒有過錯(cuò)，原告要求被告賠償損失的訴訟請(qǐng)求于法無據(jù)，本院不予支持。據(jù)此，依照《中華人民共和國合同法》第四百零六條第一款、《最高人民法院關(guān)于民事訴訟證據(jù)的若干規(guī)定》第二條之規(guī)定，判決如下：
　　駁回原告李慧芬的訴訟請(qǐng)求。
　　案件受理費(fèi)50元，由原告李慧芬負(fù)擔(dān)（已交納)。
　　如不服本判決，可在收到判決書之日起15日內(nèi)，向本院遞交上訴狀，并按對(duì)方當(dāng)事人的人數(shù)提出副本，上訴于湖北省漢江中級(jí)人民法院。上訴人應(yīng)在提交上訴狀時(shí)，根據(jù)不服本判決的上訴請(qǐng)求數(shù)額及《訴訟費(fèi)用交納辦法》第13條第（一）款的規(guī)定，預(yù)交上訴案件受理費(fèi)，款匯至湖北省漢漢江中級(jí)人民法院，開戶銀行：農(nóng)行仙桃市支行復(fù)州分理處；戶名：湖北省漢江中級(jí)人民法院；帳號(hào)：17-313501040000019，上訴人在上訴期限屆滿后七日內(nèi)仍未預(yù)交訴訟費(fèi)用的，按自動(dòng)撤回上訴處理。

審　判　長(zhǎng)　　程強(qiáng)斌  
審　判　員　　簡(jiǎn)良玉  
審　判　員　　羅小平  

二00七年十二月四日

書　記　員　　張　鋒