湖南省高級(jí)人民法院
民 事 判 決 書(shū)
(2019)湘民再24號(hào)
再審申請(qǐng)人(一審原告、二審被上訴人):譚曉輝,女,漢族,1966年5月22日出生,住湖南省長(zhǎng)沙市岳麓區(qū)。
被申請(qǐng)人(一審被告、二審上訴人):陳立國(guó),男,漢族,1971年6月1日出生,住湖南省長(zhǎng)沙市開(kāi)福區(qū)。
被申請(qǐng)人(一審被告、二審上訴人):尹莉香,女,漢族,1969年7月14日出生,住湖南省長(zhǎng)沙市開(kāi)福區(qū)。
再審申請(qǐng)人譚曉輝因與被申請(qǐng)人陳立國(guó)、尹莉香民間委托理財(cái)糾紛一案,不服長(zhǎng)沙市中級(jí)人民法院(2017)湘01民終2830號(hào)民事判決,向本院申請(qǐng)?jiān)賹彙1驹河?018年7月20日作出(2018)湘民申641號(hào)民事裁定,提審本案。本院依法組成合議庭公開(kāi)開(kāi)庭審理了本案。再審申請(qǐng)人譚曉輝,被申請(qǐng)人陳立國(guó)、尹莉香均到庭參加了訴訟。本案現(xiàn)已審理終結(jié)。
譚曉輝申請(qǐng)?jiān)賹彿Q:1.再審申請(qǐng)人與被申請(qǐng)人陳立國(guó)簽訂的合同屬于“假理財(cái)、真借貸”,所以被申請(qǐng)人陳立國(guó)應(yīng)歸還錢款本金及利息;2.本案申請(qǐng)人沒(méi)有任何過(guò)錯(cuò),且合同終止后被申請(qǐng)人陳立國(guó)已經(jīng)出具欠條承認(rèn)債務(wù),原審法院強(qiáng)行調(diào)整損失承擔(dān)比例于法無(wú)據(jù);3.二審法院以不是借貸合同為由,否定本案?jìng)鶆?wù)為夫妻共同債務(wù)適用法律錯(cuò)誤。綜上,原審判決認(rèn)定事實(shí)、適用法律均存在錯(cuò)誤,請(qǐng)求撤銷二審判決,維持一審判決。
陳立國(guó)辯稱:本案是委托理財(cái)糾紛,申請(qǐng)人稱“假理財(cái)、真借貸”沒(méi)有任何事實(shí)及法律依據(jù)。陳立國(guó)與譚曉輝簽訂《投資咨詢服務(wù)協(xié)議書(shū)》,約定譚曉輝委托陳立國(guó)操作股票。盈利部分按照譚曉輝70%、陳立國(guó)30%的比例分成,但股票市場(chǎng)盈虧不確定,因此,并非是固定收益,而是不確定的盈利分成,且涉案資金全部存放在譚曉輝的信用賬戶中,不符合借貸關(guān)系的屬性?!锻顿Y咨詢服務(wù)協(xié)議書(shū)》約定申請(qǐng)人不承擔(dān)任何損失風(fēng)險(xiǎn),被申請(qǐng)人承擔(dān)全部風(fēng)險(xiǎn)但僅享有30%的盈利,權(quán)利義務(wù)嚴(yán)重失衡,該保底條款應(yīng)該認(rèn)定為無(wú)效。二審判決綜合雙方的過(guò)錯(cuò)情況,酌情確定由陳立國(guó)承擔(dān)60%、譚曉輝承擔(dān)40%的公平合理。請(qǐng)求駁回譚曉輝的再審請(qǐng)求,維持二審判決。
尹莉香辯稱:尹莉香不是《投資咨詢服務(wù)協(xié)議書(shū)》的當(dāng)事方,對(duì)陳立國(guó)與譚曉輝之間的委托理財(cái)事宜既不知情也沒(méi)參與。涉案資金始終在譚曉輝的個(gè)人賬戶中,并未交由陳立國(guó),沒(méi)有用于夫妻共同生活,尹莉香不應(yīng)對(duì)非因共同生活所負(fù)的債務(wù)承擔(dān)償還責(zé)任。尹莉香有穩(wěn)定的工作收入,唯一的房產(chǎn)系尹莉香貸款購(gòu)買,登記在尹莉香名下,由尹莉香還貸。請(qǐng)求駁回譚曉輝的再審訴訟請(qǐng)求,維持二審判決。
譚曉輝向一審法院起訴請(qǐng)求:1、判令陳立國(guó)補(bǔ)齊譚曉輝所委托資金損失662976.77元,尹莉香承擔(dān)連帶責(zé)任;2、判令陳立國(guó)承擔(dān)占用譚曉輝賬戶資金838000元一年期的利息并按銀行同期貸款利率的4倍計(jì)算(從2015年5月25日至2016年5月24日),尹莉香承擔(dān)連帶責(zé)任;3、判令陳立國(guó)承擔(dān)占用譚曉輝662976.77元的利息并按銀行同期貸款利率的4倍計(jì)算(從2016年5月24日至資金歸還完畢時(shí)止),尹莉香承擔(dān)連帶責(zé)任;4、判令陳立國(guó)、尹莉香承擔(dān)本案訴訟費(fèi)用。
一審法院認(rèn)定:2015年5月25日,譚曉輝與陳立國(guó)簽訂《投資咨詢服務(wù)合同》,約定:一、委托代理。1、陳立國(guó)代理委托資金總額838000元進(jìn)行股票操作,譚曉輝在證券公司開(kāi)立自己賬戶,存入對(duì)應(yīng)委托資金;譚曉輝在合同簽訂后將證券賬戶、交易密碼以及對(duì)應(yīng)券商注意事項(xiàng)告知陳立國(guó),全權(quán)委托陳立國(guó)進(jìn)行股票操作。2、委托期間,譚曉輝、陳立國(guó)都應(yīng)遵守法律法規(guī),譚曉輝完全委托陳立國(guó)買賣股票,陳立國(guó)可以修改交易密碼;譚曉輝不得干擾陳立國(guó)操作,不得自己操作委托資金的股票買賣,不得隨意變更委托資金,不得要求陳立國(guó)違規(guī)違法操作;譚曉輝也不承擔(dān)陳立國(guó)在操作過(guò)程中任何違規(guī)違法的法律責(zé)任。二、風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)。陳立國(guó)對(duì)譚曉輝在雙方合同操作結(jié)束時(shí),承諾所委托資金838000元無(wú)任何投資損失;如出現(xiàn)損失,陳立國(guó)應(yīng)補(bǔ)齊譚曉輝所委托資金損失部分。三、利潤(rùn)分成。雙方在委托資金838000元以上的盈利部分按譚曉輝70%、陳立國(guó)30%的比例進(jìn)行分成;譚曉輝在協(xié)商的時(shí)間內(nèi)將陳立國(guó)的分成部分匯進(jìn)陳立國(guó)指定的賬戶;如盈利達(dá)到30%,陳立國(guó)有權(quán)提出分成。四、操作周期。陳立國(guó)代理譚曉輝股票操作周期為12個(gè)月;未滿操作周期,譚曉輝提出終止合同,如賬戶出現(xiàn)虧損,陳立國(guó)有權(quán)拒絕補(bǔ)齊虧損部分;如賬戶有盈利,陳立國(guó)有權(quán)按第三款比例分成。五、合同有效期自2015年5月25日至2016年5月24日。
2015年5月27日,譚曉輝將838000元轉(zhuǎn)賬至融資融券賬戶供陳立國(guó)進(jìn)行股票交易操作,合同期滿后譚曉輝賬戶虧損662976.77元;2016年6月21日,陳立國(guó)向譚曉輝出具668000元的欠條一張,明確大幅虧損。
2014年6月30日,長(zhǎng)沙證券協(xié)會(huì)與陳立國(guó)簽訂講師合作協(xié)議,聘用陳立國(guó)為長(zhǎng)沙證券協(xié)會(huì)投資教育講師,合同期限自2014年6月30日至2015年6月30日止;2016年1月22日,陳立國(guó)以本人違反講師合作協(xié)議的有關(guān)規(guī)定為由,向長(zhǎng)沙證券協(xié)會(huì)遞交退出聲明。
陳立國(guó)、尹莉香于1995年7月5日結(jié)婚,2016年5月31日離婚。
一審法院認(rèn)為:譚曉輝與陳立國(guó)簽訂的投資咨詢服務(wù)合同,因第二條關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)的部分屬于保底條款,違反了民法和合同法規(guī)定的公平原則,民事權(quán)利義務(wù)嚴(yán)重不對(duì)等。本案中,由于該種情形約定的內(nèi)容體現(xiàn)的真實(shí)意思在于譚曉輝在保證本金安全的情況下,同時(shí)獲得陳立國(guó)提供的固定回報(bào),并不承擔(dān)資金風(fēng)險(xiǎn),而陳立國(guó)意圖獲得的期待利益則完全是使用“他人資金”所得,因此,雙方的意思表示與借貸合同是相同的,所謂的委托理財(cái)合同也就屬于“假理財(cái),真借貸”范疇,應(yīng)按照借貸合同進(jìn)行處理。譚曉輝委托陳立國(guó)進(jìn)行股票交易的資金為838000元,陳立國(guó)接受譚曉輝委托進(jìn)行股票交易操作致使譚曉輝賬戶發(fā)生的實(shí)際虧損為662976.77元,陳立國(guó)應(yīng)返還譚曉輝股票資金662976.77元并按銀行同期貸款利率的標(biāo)準(zhǔn)支付資金占用期間的銀行利息。陳立國(guó)、尹莉香系夫妻關(guān)系,陳立國(guó)所欠譚曉輝款項(xiàng)發(fā)生在陳立國(guó)、尹莉香婚姻關(guān)系存續(xù)期間,依據(jù)《最高人民法院關(guān)于適用中華人民共和國(guó)婚姻法若干問(wèn)題的解釋(二)》第二十四條規(guī)定,應(yīng)由陳立國(guó)、尹莉香共同清償。判決:一、陳立國(guó)、尹莉香于判決生效之日起十日內(nèi)返還譚曉輝股票本金662976.77元及利息(利息計(jì)算方式:以662976.77元為本金、按同期貸款利率的標(biāo)準(zhǔn)從2015年5月27日起至本息全部清償完畢之日止);二、駁回譚曉輝的其他訴訟請(qǐng)求。案件受理費(fèi)10430元,財(cái)產(chǎn)保全費(fèi)3835元,共計(jì)14265元,由陳立國(guó)、尹莉香負(fù)擔(dān)。
二審法院審理查明的案件事實(shí)與一審一致。
二審法院認(rèn)為:陳立國(guó)與譚曉輝簽訂的《投資咨詢服務(wù)協(xié)議書(shū)》約定的委托資金總額為838000元。對(duì)照中國(guó)民族證券長(zhǎng)沙營(yíng)業(yè)部對(duì)賬單,譚曉輝的20011559資金賬號(hào)2015年5月27日銀行轉(zhuǎn)存的金額也是838000元,且同日即證券買入金額836250.8元,傭金250.8元。故一審認(rèn)定委托資金總額為838000元準(zhǔn)確。從《投資咨詢服務(wù)協(xié)議書(shū)》的內(nèi)容可知,涉案資金存放在譚曉輝的信用賬戶中,陳立國(guó)僅能對(duì)賬戶進(jìn)行股票買賣操作。而借貸的基本特征是出借人將資金交付給借款人使用,本案明顯不符合這一特征,故一審按借貸合同處理本案欠妥,應(yīng)予糾正?!吨腥A人民共和國(guó)合同法》第五條規(guī)定,合同當(dāng)事人應(yīng)當(dāng)遵循公平原則確定各方的權(quán)利和義務(wù)。股市有風(fēng)險(xiǎn),這是基本的經(jīng)濟(jì)規(guī)律,每個(gè)投資者都應(yīng)當(dāng)知曉?!锻顿Y咨詢服務(wù)協(xié)議書(shū)》第二條約定股市投資的風(fēng)險(xiǎn)全部由陳立國(guó)承擔(dān),投資收益陳立國(guó)享30%,譚曉輝享70%,這一約定違背了基本的經(jīng)濟(jì)規(guī)律,導(dǎo)致合同雙方的權(quán)利義務(wù)嚴(yán)重失衡,故該保底條款無(wú)效,涉案資金的投資風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)當(dāng)由協(xié)議雙方分擔(dān)。陳立國(guó)與譚曉輝相比,有豐富的投資經(jīng)驗(yàn)和較強(qiáng)的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí),正是基于此,譚曉輝才委托陳立國(guó)代為進(jìn)行股票交易。因此,陳立國(guó)應(yīng)當(dāng)履行謹(jǐn)慎、勤勉的受托投資義務(wù),在投資發(fā)生虧損時(shí),應(yīng)當(dāng)及時(shí)采取措施,防止損失擴(kuò)大。基于上述分析,綜合雙方的投資經(jīng)驗(yàn)、投資行為、收益分享比例及履約過(guò)程中的過(guò)錯(cuò)情況,酌情確定涉案資金投資股市的經(jīng)濟(jì)損失由陳立國(guó)承擔(dān)60%,譚曉輝承擔(dān)40%。合同期滿后,譚曉輝的涉案股票賬戶虧損662976.77元,陳立國(guó)承擔(dān)損失的60%即397786.06元。本案不是借貸關(guān)系,涉案資金不論盈虧始終在譚曉輝的股票賬戶中,陳立國(guó)沒(méi)有因其與尹莉香的共同生活使用該資金,尹莉香亦沒(méi)有分享該資金的收益,故不屬于夫妻共同債務(wù)。判決:一、撤銷長(zhǎng)沙市開(kāi)福區(qū)人民法院(2016)湘0105民初2916號(hào)民事判決;二、陳立國(guó)在判決生效之日起十日內(nèi)支付譚曉輝股票投資損失397786.06元;三、駁回譚曉輝的其他訴訟請(qǐng)求。一審案件受理費(fèi)10430元,財(cái)產(chǎn)保全費(fèi)3835元,二審案件受理費(fèi)10430元,共計(jì)24695元,由譚曉輝負(fù)擔(dān)9878元,陳立國(guó)負(fù)擔(dān)14817元。
本院再審查明:陳立國(guó)另于2015年2月4日分別與案外人江秀章、譚麗君,2015年5月25日(即與譚曉輝簽約同日)與案外人張翠蓮,2015年6月8日與案外人周發(fā)明簽訂《投資咨詢服務(wù)協(xié)議書(shū)》,約定的期限均為12個(gè)月,協(xié)議內(nèi)容與案涉《投資咨詢服務(wù)協(xié)議書(shū)》基本一致。江秀章、譚麗君在協(xié)議履行過(guò)程中,通過(guò)與陳立國(guó)簽訂補(bǔ)充協(xié)議的方式,將委托期限均延長(zhǎng)到了2016年6月2日。江秀章、譚麗君委托的資金前期均有盈利。江秀章分別于2015年5月1日、6月3日,向陳立國(guó)指定的尹莉香賬戶支付了分紅款13.2萬(wàn)元(江秀章向尹莉香賬戶轉(zhuǎn)賬4萬(wàn)元,江秀章委托案外人徐晶向尹莉香賬戶轉(zhuǎn)賬4.2萬(wàn)元,委托案外人鄧亞通向尹莉香賬戶轉(zhuǎn)賬5萬(wàn)元)、23.1萬(wàn)元,合計(jì)36.3萬(wàn)元。譚麗君分別于2015年5月5日,6月5日向陳立國(guó)轉(zhuǎn)賬支付了盈利分紅款11.3萬(wàn)元、24.6萬(wàn)元,合計(jì)35.9萬(wàn)元。
另查明,2015年5月25日,譚曉輝等人與陳立國(guó)簽訂《投資咨詢服務(wù)協(xié)議書(shū)》后,共進(jìn)晚餐,尹莉香中途加入,期間,陳立國(guó)與譚曉輝等人談?wù)撨^(guò)炒股事宜。
本院再審查明的其他案件事實(shí)與原審判決認(rèn)定的案件事實(shí)一致。
本院認(rèn)為,本案再審的爭(zhēng)議焦點(diǎn)為:一、本案合同的性質(zhì)是委托理財(cái)還是民間借貸;二、原判對(duì)損失予以分擔(dān)是否正確;三、尹莉香是否應(yīng)與陳立國(guó)共同承擔(dān)償還債務(wù)的民事責(zé)任。
本案申請(qǐng)人譚曉輝與被申請(qǐng)人陳立國(guó)簽訂《投資咨詢服務(wù)協(xié)議書(shū)》,目的系委托陳立國(guó)代為操作證券賬戶以獲取較大的經(jīng)濟(jì)利益,雙方之間并無(wú)借貸的合意。其次,自然人之間的借款合同為實(shí)踐性合同,以借款的實(shí)際交付為生效條件。本案申請(qǐng)人譚曉輝的資金全部存放在自己的證券賬戶之中,并未交付給被申請(qǐng)人陳立國(guó),陳立國(guó)僅有對(duì)譚曉輝的證券賬戶進(jìn)行交易操作的權(quán)利,并無(wú)提取證券賬戶資金歸個(gè)人使用的可能和途徑。故譚曉輝與陳立國(guó)在本案中不存在民間借貸關(guān)系,原審認(rèn)定本案為委托理財(cái)合同糾紛正確。
《中華人民共和國(guó)合同法》第五條規(guī)定,當(dāng)事人應(yīng)當(dāng)遵循公平原則確定各方的權(quán)利和義務(wù)。股市存在系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)、個(gè)股的不確定風(fēng)險(xiǎn)和交易風(fēng)險(xiǎn)等多方面的風(fēng)險(xiǎn),股票交易的盈虧并非交易操作者所能完全控制。本案譚曉輝與陳立國(guó)簽訂《投資咨詢服務(wù)協(xié)議書(shū)》約定的“陳立國(guó)承諾譚曉輝委托的資金無(wú)任何投資損失”的條款,屬于保底條款,雙方權(quán)利義務(wù)明顯不對(duì)等,故應(yīng)認(rèn)定為無(wú)效條款,投資風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)由譚曉輝與陳立國(guó)分擔(dān)。二審法院綜合雙方的投資經(jīng)驗(yàn)及證券賬戶由陳立國(guó)操作的實(shí)際情況,酌定案涉損失由陳立國(guó)承擔(dān)60%,譚曉輝自負(fù)40%,處理恰當(dāng),應(yīng)予維持。
本案陳立國(guó)與譚曉輝簽訂《投資咨詢服務(wù)協(xié)議書(shū)》的目的,系代譚曉輝進(jìn)行證券賬戶操作并擬從中獲利。單就本案而言,譚曉輝的資金始終存放于自身證券賬戶內(nèi),沒(méi)有用于陳立國(guó)、尹莉香的夫妻共同生活,陳立國(guó)代為操作賬戶期間沒(méi)有獲利,亦無(wú)盈利資金用于夫妻共同生活。但是,尹莉香知曉陳立國(guó)當(dāng)時(shí)在長(zhǎng)沙證券協(xié)會(huì)擔(dān)任講師職務(wù),案涉《投資咨詢服務(wù)協(xié)議書(shū)》履行期間,陳立國(guó)同時(shí)替多人炒股,獲利達(dá)70余萬(wàn)元,且其中36.3萬(wàn)元系直接匯入尹莉香的銀行賬戶,尹莉香對(duì)陳立國(guó)代他人炒股的事情應(yīng)當(dāng)知情,但尹莉香對(duì)此并未表示反對(duì),故應(yīng)當(dāng)認(rèn)定尹莉香愿意對(duì)陳立國(guó)接受他人委托炒股可能產(chǎn)生的收益與虧損概括承受,案涉?zhèn)鶆?wù)應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為夫妻共同債務(wù),尹莉香應(yīng)當(dāng)承擔(dān)共同償還責(zé)任。
綜上,原二審判決認(rèn)定事實(shí)基本清楚,但適用法律存在錯(cuò)誤,應(yīng)予糾正。再審申請(qǐng)人譚曉輝的再審理由部分成立。依照《中華人民共和國(guó)合同法》第五條、第六十條、第一百九十六條,《中華人民共和國(guó)婚姻法》第四十一條,《中華人民共和國(guó)民事訴訟法》第二百零七條第一款、第一百七十條第一款第(二)項(xiàng)之規(guī)定,判決如下:
一、撤銷長(zhǎng)沙市中級(jí)人民法院(2017)湘01民終2830號(hào)民事判決第三項(xiàng);
二、維持長(zhǎng)沙市中級(jí)人民法院(2017)湘01民終2830號(hào)民事判決第一項(xiàng);
三、變更長(zhǎng)沙市中級(jí)人民法院(2017)湘01民終2830號(hào)民事判決第二項(xiàng)為:陳立國(guó)、尹莉香在本判決生效之日起十日內(nèi)支付譚曉輝股票投資損失397786.06元;
四、駁回譚曉輝的其他訴訟請(qǐng)求。
如未按本判決指定的期間履行給付金錢義務(wù),應(yīng)當(dāng)依照《中華人民共和國(guó)民事訴訟法》第二百五十三條之規(guī)定,加倍支付遲延履行期間的債務(wù)利息。
本案一審案件受理費(fèi)10430元,財(cái)產(chǎn)保全申請(qǐng)費(fèi)3835元,二審案件受理費(fèi)10430元,共計(jì)24695元,由譚曉輝負(fù)擔(dān)9878元,陳立國(guó)、尹莉香負(fù)擔(dān)14817元。
本判決為終審判決。
審判長(zhǎng) 曾英煌
審判員 王 琳
審判員 曾 光
二〇一九年三月十二日
法官助理羅婷玉
書(shū)記員湯楊程
附相關(guān)法律條文:
《中華人民共和國(guó)合同法》
第五條當(dāng)事人應(yīng)當(dāng)遵循公平原則確定各方的權(quán)利和義務(wù)。
第六十條當(dāng)事人應(yīng)當(dāng)按照約定全面履行自己的義務(wù)。當(dāng)事人應(yīng)當(dāng)遵循誠(chéng)實(shí)信用原則,根據(jù)合同的性質(zhì)、目的和交易習(xí)慣履行通知、協(xié)助、保密等義務(wù)。
第一百九十六條借款合同是借款人向貸款人借款,到期返還借款并支付利息的合同。
《中華人民共和國(guó)婚姻法》
第四十一條離婚時(shí),原為夫妻共同生活所負(fù)的債務(wù),應(yīng)當(dāng)共同償還。共同財(cái)產(chǎn)不足清償?shù)?,或?cái)產(chǎn)歸各自所有的,由雙方協(xié)議清償;協(xié)議不成時(shí),由人民法院判決。
《中華人民共和國(guó)民事訴訟法》
第一百七十條第二審人民法院對(duì)上訴案件,經(jīng)過(guò)審理,按照下列情形,分別處理:
(二)原判決、裁定認(rèn)定事實(shí)錯(cuò)誤或者適用法律錯(cuò)誤的,以判決、裁定方式依法改判、撤銷或者變更;
第二百零七條人民法院按照審判監(jiān)督程序再審的案件,發(fā)生法律效力的判決、裁定是由第一審法院作出的,按照第一審程序?qū)徖?,所作的判決、裁定,當(dāng)事人可以上訴;發(fā)生法律效力的判決、裁定是由第二審法院作出的,按照第二審程序?qū)徖?,所作的判決、裁定,是發(fā)生法律效力的判決、裁定;上級(jí)人民法院按照審判監(jiān)督程序提審的,按照第二審程序?qū)徖恚鞯呐袥Q、裁定是發(fā)生法律效力的判決、裁定。