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郭少婕與山東創(chuàng)道股權(quán)投資基金管理有限公司等金融委托理財(cái)合同糾紛案
時間：2020年03月02日 來源： 作者： 瀏覽次數(shù)：2568 收藏[0]山東省濟(jì)南市中級人民法院
民 事 判 決 書
（2019）魯01民終9198號
上訴人（原審原告）：郭少婕，女，1988年11月6日出生，漢族，住山東省濟(jì)南市，公民身份號碼。
委托訴訟代理人：張玲，山東賢關(guān)律師事務(wù)所律師。
委托訴訟代理人：陳夢琪，山東賢關(guān)律師事務(wù)所律師。
被上訴人（原審被告）：山東創(chuàng)道股權(quán)投資基金管理有限公司，住所地山東省濟(jì)南市，統(tǒng)一社會信用代碼91370000077959340J。
法定代表人：吾志亮，董事長。
被上訴人（原審被告）：吾志亮，男，1971年1月2日出生，漢族，住浙江省開化縣，公民身份號碼。
以上兩被上訴人共同委托訴訟代理人：欒濤，國浩律師（濟(jì)南）事務(wù)所律師。
以上兩被上訴人共同委托訴訟代理人：王進(jìn)，國浩律師（濟(jì)南）事務(wù)所律師。
被上訴人（原審被告）：濟(jì)南創(chuàng)道企業(yè)管理咨詢有限公司，住所地山東省濟(jì)南市，統(tǒng)一社會代碼91370103054887030G。
法定代表人：吾志亮，執(zhí)行董事。
委托訴訟代理人：李潤超，國浩律師（濟(jì)南）事務(wù)所律師。
委托訴訟代理人：王進(jìn)，國浩律師（濟(jì)南）事務(wù)所律師。
上訴人郭少婕因與被上訴人山東創(chuàng)道股權(quán)投資基金管理有限公司（以下簡稱山東創(chuàng)道公司）、吾志亮、濟(jì)南創(chuàng)道企業(yè)管理咨詢有限公司（以下簡稱濟(jì)南創(chuàng)道公司）證券投資基金交易糾紛一案，不服濟(jì)南市市中區(qū)人民法院（2019）魯0103民初2202號民事判決，向本院提起上訴。本院于2019年10月11日立案后，依法組成合議庭進(jìn)行了審理。本案現(xiàn)已審理終結(jié)。
郭少婕上訴請求：撤銷一審判決，依法改判支持郭少婕一審全部訴訟請求或發(fā)回重審。事實(shí)與理由：（一）一審判決認(rèn)定基本事實(shí)不清。涉案基金項(xiàng)目投資情況、運(yùn)營情況及現(xiàn)狀，關(guān)乎山東創(chuàng)道公司是否適當(dāng)履行管理人義務(wù)，有無根本違約，基金存續(xù)期是否變更或者延期的基本事實(shí)，一審判決未審查。山東創(chuàng)道公司沒有約定或者法定的任意延期權(quán)，一審判決認(rèn)定正當(dāng)延期，但未查明延期的事實(shí)依據(jù)、法律依據(jù)和合同依據(jù)。案外人浙江開化之信房地產(chǎn)開發(fā)有限公司（以下簡稱開化之信公司）在《還款承諾與擔(dān)保函》中的擔(dān)保，真實(shí)性、合法性未審查。根據(jù)《中華人民共和國公司法》相關(guān)規(guī)定，公司對外提供擔(dān)保，應(yīng)由董事會、股東會或股東大會決議。延期通知送達(dá)事實(shí)未查明。如何通過管理人網(wǎng)站公示信息并無約定，山東創(chuàng)道公司、吾志亮、濟(jì)南創(chuàng)道公司也從未告知，網(wǎng)站公示照片截圖不能證明送達(dá)事實(shí)。除當(dāng)庭答辯主張延期外，郭少婕未在任何網(wǎng)站上看到過相關(guān)通知，也未接到任何形式的延期告知。（二）一審判決認(rèn)定事實(shí)錯誤。山東創(chuàng)道公司沒有按照約定將募集資金投入基金項(xiàng)目中，而是利用基金購買了吾志亮的股權(quán)，成為吾志亮的個人財(cái)產(chǎn)。涉案項(xiàng)目的運(yùn)營公司沒有增資，根本沒有基金投入涉案項(xiàng)目。涉案基金運(yùn)作方式為契約型封閉式基金，?？顚Ｓ糜诨痦?xiàng)目，管理人要向投資者分配利潤、給付投資本金以及分配基金清算后的剩余基金財(cái)產(chǎn)。也就是說，只要投資沒有全額虧損，最終投資本金都要返還給投資人，這是基金投資的退出機(jī)制。而山東創(chuàng)道公司主張的股權(quán)投資，沒有對賭協(xié)議，不存在退出機(jī)制，這與本案合同事實(shí)不符，違背基金合同的合同目的，違背法律規(guī)定。山東創(chuàng)道公司的行為，實(shí)際上是侵占投資人資產(chǎn)，抽逃出資的行為。吾志亮是涉案項(xiàng)目公司和基金管理公司的發(fā)起人，以實(shí)際控制的基金管理公司管理的基金，購買實(shí)際控制的公司的自有股權(quán)?！哆€款承諾與擔(dān)保函》內(nèi)容與實(shí)際情況不符。其中，“在基金原定到期日，我司先按照相關(guān)協(xié)議約定支付剩余投資收益，基金延長期間的投資收益按照投資本金在原收益的基礎(chǔ)上上浮1%計(jì)算”沒有履行，至少剩余投資收益至今未付。威海之信房地產(chǎn)開發(fā)有限公司（以下簡稱威海之信公司）的資產(chǎn)負(fù)債情況也與保全查封時了解到的情況嚴(yán)重不符。一審判決認(rèn)定《還款承諾與擔(dān)保函》時，忽略了一個重要事實(shí)，威海之信公司、開化之信公司、山東創(chuàng)道公司的股東發(fā)起人均系吾志亮，三公司均在其控制下。此重大關(guān)聯(lián)關(guān)系，應(yīng)嚴(yán)格審查《還款承諾與擔(dān)保函》的真實(shí)性和合法性。本案所有證據(jù)均能證明，山東創(chuàng)道公司作為管理人，未盡到誠實(shí)信用、勤勉盡責(zé)義務(wù)，嚴(yán)重違約，不可能在合同到期后再享有延期權(quán)，繼續(xù)侵害投資人權(quán)益?；鹉技陂g，山東創(chuàng)道公司沒有披露涉案基金登記備案情況，沒有披露涉案基金的募集期，沒有披露托管情況，包括但不限于托管協(xié)議，投資者需承擔(dān)的托管費(fèi)、費(fèi)率等。簽訂基金合同時，山東創(chuàng)道公司沒有明確管理人向投資者進(jìn)行信息披露的內(nèi)容、披露頻度、方式、責(zé)任及渠道?；疬\(yùn)作期間，山東創(chuàng)道公司沒有披露涉案基金募集完成情況和最終基金份額總額，沒有披露每季度的基金凈值、主要財(cái)務(wù)指標(biāo)及投資情況，沒有專款專戶的管理和運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)等。合同到期后，山東創(chuàng)道公司沒有披露涉案基金資產(chǎn)負(fù)債情況，收益分配事項(xiàng)變更情況，基金存續(xù)期變更或者延期情況，沒有進(jìn)行過任何風(fēng)險預(yù)警，更沒有披露任何風(fēng)險管控措施。山東創(chuàng)道公司未履行管理人義務(wù)，嚴(yán)重?fù)p害投資人知情權(quán)、選擇權(quán)和決策權(quán)，一審判決認(rèn)定山東創(chuàng)道公司延期合法，實(shí)質(zhì)上是賦予了山東創(chuàng)道公司任意延期權(quán)，致使全部基金財(cái)產(chǎn)繼續(xù)處于被隱匿、侵占、損害的狀態(tài)之中。（三）一審判決遺漏當(dāng)事人違反法定程序。根據(jù)《中華人民共和國證券投資基金法》第二條、第三條及本案投資基金合同、托管合同，恒豐銀行股份有限公司作為涉案基金合同的托管人，系基金法律關(guān)系的當(dāng)事人之一?；鸷贤男羞^程中，托管人應(yīng)誠實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉，并負(fù)有披露義務(wù)?；鹂铐?xiàng)投向哪里，是由管理人和托管人配合完成的。托管人不進(jìn)入本案審理，涉案基金合同的履行情況無法查明，托管協(xié)議無法核實(shí)，托管事實(shí)難以查明。若本案沒有托管事實(shí)，毫無疑問山東創(chuàng)道公司構(gòu)成刑事犯罪。托管人恒豐銀行必須參加本案訴訟。庭審中吾志亮、濟(jì)南創(chuàng)道公司提交三份驗(yàn)資報告書，證明其已實(shí)際出資。經(jīng)質(zhì)證，山東舜興會計(jì)師事務(wù)所作出的魯舜興會驗(yàn)字【2013】第2386號驗(yàn)資報告書和山東恒立會計(jì)師事務(wù)所有限公司魯恒立會驗(yàn)字【2014】第1024號驗(yàn)資報告書，其內(nèi)容與報告所附財(cái)務(wù)憑證不一致，所附財(cái)務(wù)憑證關(guān)鍵記載存在修改，且未經(jīng)法定程序予以確認(rèn)核實(shí)。根據(jù)《最高人民法院關(guān)于審理涉及會計(jì)師事務(wù)所在審計(jì)業(yè)務(wù)活動中民事侵權(quán)賠償案件的若干規(guī)定》，會計(jì)師事務(wù)所出具不實(shí)報告并給利害關(guān)系人造成損失，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)賠償責(zé)任。因此，無論從事實(shí)查明還是裁決結(jié)果，均與托管人和審計(jì)單位有直接利害關(guān)系。郭少婕提交了申請書懇請法庭追加查明，但一審判決均未追加，托管事實(shí)作為本案基本事實(shí)，股東出資情況影響責(zé)任承擔(dān)，最終均未能查清，審理程序嚴(yán)重錯誤。（四）一審判決適用法律錯誤?；鸷贤P(guān)系為特殊合同關(guān)系，山東創(chuàng)道公司系具備相應(yīng)資質(zhì)的特殊金融主體，一審判決應(yīng)優(yōu)先適用《中華人民共和國證券投資基金法》、《私募基金監(jiān)督管理暫行辦法》、《私募投資基金募集行為管理辦法》、《私募投資基金信息披露管理辦法》等直接規(guī)范私募基金的規(guī)定。依法成立的合同，對當(dāng)事人具有法律約束力。當(dāng)事人應(yīng)當(dāng)按照約定履行自己的義務(wù)，不得擅自變更或者解除合同。涉案基金合同履行期限屆滿，郭少婕沒有變更或者解除合同。相反，山東創(chuàng)道公司在嚴(yán)重違約的情況下主張延長合同履行期限，沒有事實(shí)依據(jù)，更沒有法律依據(jù)。一審判決對《中華人民共和國合同法》第八條的理解顯然錯誤。
山東創(chuàng)道公司、吾志亮、濟(jì)南創(chuàng)道公司共同辯稱，山東創(chuàng)道公司與郭少婕之間存在合法有效的私募基金合同關(guān)系。根據(jù)基金合同風(fēng)險提示函第5條、第三項(xiàng)基金的基本情況第4條、第七項(xiàng)當(dāng)事人的權(quán)利義務(wù)第2.2-8條的約定，賦予了山東創(chuàng)道公司在特殊情形下對投資基金的存續(xù)期限變更的權(quán)利。因投資項(xiàng)目開發(fā)節(jié)點(diǎn)延期，開發(fā)速率未能達(dá)到預(yù)期，山東創(chuàng)道公司作為基金管理人決定將涉案基金存續(xù)期限延長并按約定將延期事實(shí)通知了包括郭少婕在內(nèi)的投資者。山東創(chuàng)道公司延期兌付投資本金及收益的行為符合基金合同的約定。山東創(chuàng)道公司作為基金管理人不保證投資本金不受損失，也不保證一定盈利及最低收益。山東創(chuàng)道公司在向郭少婕等投資者募集資金后，按照約定投入到投資項(xiàng)目中，基金的保值、增值以及后續(xù)兌付情況均與投資項(xiàng)目的運(yùn)營情況密切相關(guān)。在投資項(xiàng)目出現(xiàn)開發(fā)節(jié)點(diǎn)延期的特殊狀況后，山東創(chuàng)道公司積極履行基金管理人義務(wù)，要求項(xiàng)目公司出具還款承諾，并由案外人對基金投資款本金及收益承擔(dān)連帶保證責(zé)任，同時制定了基金延期方案。涉案基金未能如期兌付并非因山東創(chuàng)道公司的原因造成，山東創(chuàng)道公司延期兌付投資本金及收益有充分的事實(shí)依據(jù)，亦能維護(hù)廣大投資者的權(quán)益。山東創(chuàng)道延期兌付基金本金及收益完全符合合同約定，也有充分的事實(shí)依據(jù)。
郭少婕向一審法院起訴請求：1.山東創(chuàng)道公司給付郭少婕投資本金112萬元、投資收益33600.09元及利息損失，以1153600.09元為基數(shù)，自2019年3月25日起至清償之日止，按照中國人民銀行同期貸款利率計(jì)算；2.吾志亮、濟(jì)南創(chuàng)道公司對上述請求承擔(dān)補(bǔ)充責(zé)任；3.山東創(chuàng)道公司、吾志亮、濟(jì)南創(chuàng)道公司承擔(dān)郭少婕因維權(quán)所支付的律師代理費(fèi)3萬元、保險保單費(fèi)用2500元；4.本案訴訟費(fèi)、保全費(fèi)由山東創(chuàng)道公司、吾志亮、濟(jì)南創(chuàng)道公司承擔(dān)。
一審法院認(rèn)定事實(shí)：2018年3月12日，郭少婕填寫了山東創(chuàng)道公司提供的“投資者基本信息表”及“基金投資者風(fēng)險測評問卷”，山東創(chuàng)道公司出具“投資者風(fēng)險匹配告知書及投資者確認(rèn)函”，郭少婕被評定為普通投資者，風(fēng)險承受能力為穩(wěn)健型，風(fēng)險承受等級與中風(fēng)險產(chǎn)品匹配，郭少婕在該確認(rèn)函中簽字捺印對上述結(jié)果進(jìn)行確認(rèn)。次日，郭少婕（基金投資者）與山東創(chuàng)道公司（基金管理人）簽訂了合同編號為CDZB-YGZX-1000978的《創(chuàng)道頤高之信國際電商產(chǎn)業(yè)投資基金》一份，合同風(fēng)險提示函部分約定：“1.基金管理人依照恪盡職守、誠實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運(yùn)用本基金財(cái)產(chǎn)，但不保證基金財(cái)產(chǎn)本金不受損失，也不保證一定盈利及最低收益。2、基金合同如載有任何預(yù)期收益（率）、年化收益（率）等，不完全代表基金份額持有者最終實(shí)際獲取的收益（率），也不構(gòu)成基金管理人對該等收益（率）作出任何明示或默示的保證?；鸸芾砣艘罁?jù)基金合同的約定管理和運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)所產(chǎn)生的風(fēng)險，由基金財(cái)產(chǎn)及投資者承擔(dān)……5.本基金存續(xù)期一年，本基金的成立需符合相關(guān)法律、法規(guī)等規(guī)定，本基金可能存在不能滿足成立條件從而無法成立的風(fēng)險。本基金也會因?yàn)橥顿Y項(xiàng)目的運(yùn)作原因，在不損害基金利益的情況下適當(dāng)延長或者縮短本基金的存續(xù)期……”合同第三部分“基金的基本情況”約定：“1.基金名稱：創(chuàng)道頤高之信國際電商產(chǎn)業(yè)投資基金。2.基金運(yùn)作方式：契約型封閉式基金。3.基金投資標(biāo)的：本基金投資威海之信公司，專項(xiàng)用于“頤高之信國際電商產(chǎn)業(yè)城”項(xiàng)目、建設(shè)及運(yùn)營，雙方根據(jù)自身優(yōu)勢，對“頤高之信國際電商產(chǎn)業(yè)城”項(xiàng)目進(jìn)行有效的商業(yè)運(yùn)作，以求達(dá)到基金投資的增值。4.基金存續(xù)期限：12個月基金管理人有權(quán)在保證基金投資者利益不受損的前提下，根據(jù)基金運(yùn)行情況提前或延期終止本基金，出現(xiàn)提前或延期終止本基金的，基金管理人需在管理人網(wǎng)站進(jìn)行公示，或由基金管理人通過電話、短信、郵件通知等方式向基金份額持有者發(fā)送通知。5.基金面額：1.00元。6.認(rèn)購基金額度人民幣112萬元整。7.基金自2018年3月7日起至2018年3月13日為募集期，投資者基金到賬日2018年3月13日，自2018年3月14日起至2019年3月13日為投資期（共計(jì)12月）。預(yù)期年化收益率為12%（募集期內(nèi)，基金投資者按照中國人民銀行同期活期存款利率享受收益）。8.1本基金自投資期起，每3個月為一個投資收益分配周期，基金管理人于每一收益分配周期結(jié)束后七個工作日內(nèi)完成當(dāng)期分配，募集期的利息收益在第一次分配投資收益時支付；最后一期投資收益與投資本金一同分配……9.2基金募集賬戶信息：開戶行恒豐銀行煙臺西南河支行戶名：山東創(chuàng)道股權(quán)投資基金管理有限公司賬號：853517010122803322根據(jù)法律相關(guān)規(guī)定，投資者必須將基金認(rèn)購款項(xiàng)匯入上述約定之基金募集賬戶，基金管理人根據(jù)資金募集情況，定期將投資款匯入上述規(guī)定的基金托管賬戶進(jìn)行基金托管……”合同第六部分“基金份額的認(rèn)購、兌付”中約定：“……4.3基金份額持有者的基金兌付：基金管理人于基金存續(xù)期滿后七個工作日內(nèi)將最后一期投資收益及投資本金支付至基金份額持有者指定的銀行賬戶……7.如下情形，基金管理人可以暫停對基金份額持有者的兌付：7.1因不可抗力導(dǎo)致基金管理人無法支付基金兌付款項(xiàng)的情形；7.2本合同、法律法規(guī)規(guī)定或經(jīng)中國證監(jiān)會認(rèn)定的其他情形；7.3發(fā)生上述情形之一且基金管理人決定暫停兌付的，基金管理人應(yīng)以網(wǎng)站公告的形式告知基金份額持有者。已接受的兌付申請，基金管理人應(yīng)當(dāng)足額支付?！焙贤谄卟糠帧爱?dāng)事人的權(quán)利義務(wù)”約定：“1.3基金份額持有者的義務(wù)：1.3-8投資期屆滿前，不得提前贖回基金份額……2.2基金管理人的權(quán)利2.2-8根據(jù)基金募集情況及投資運(yùn)作事項(xiàng)，調(diào)整基金募集期及基金存續(xù)期；2.2-11在本合同約定的范圍內(nèi)，拒絕或暫停受理人后與兌付申請……”合同第九部分“基金的投資”中第5條約定：“5.風(fēng)險收益特征：基于本基金的投資范圍及投資策略，本基金不承諾保本及最低收益，本基金屬于中等風(fēng)險的投資品種，適合具有相對風(fēng)險識別、評估、承受等能力的合格投資者。”合同第十五部分“風(fēng)險提示”第1.8條約定：“1.8基金管理人不能承諾基金保本及收益的風(fēng)險基金利益受多項(xiàng)因素影響，基金既有盈利的可能，亦存在虧損的可能。根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定，基金管理人不對基金的投資者作出保證本金及其收益的承諾?！蓖?，郭少婕通過其名下的賬號為6226662400921229的中國光大銀行賬戶向合同約定的山東創(chuàng)道公司名下853517010122803322的基金募集賬戶轉(zhuǎn)賬112萬元。2018年2月9日，山東創(chuàng)道公司向郭少婕出具《基金份額認(rèn)購確認(rèn)函》，載明已收到合同編號為CDZB-YGZX-1000978《創(chuàng)道頤高之信國際電商產(chǎn)業(yè)投資基金》基金合同且認(rèn)購資金已到賬。山東創(chuàng)道公司依約向郭少婕發(fā)放該基金收益至2018年11月6日。后山東創(chuàng)道公司未再向郭少婕兌付涉案基金合同約定的本金及后續(xù)收益。另查明，山東創(chuàng)道公司已在中國證券投資基金業(yè)協(xié)會進(jìn)行了基金管理人登記，涉案創(chuàng)道頤高之信國際電商產(chǎn)業(yè)投資基金在中國證券投資基金業(yè)協(xié)會進(jìn)行了基金備案。關(guān)于涉案基金合同履行情況。山東創(chuàng)道公司辯稱因投資的項(xiàng)目公司即案外人威海之信公司開發(fā)速率未能達(dá)到預(yù)期，回款較慢，導(dǎo)致基金出現(xiàn)逾期，為保護(hù)投資者利益，山東創(chuàng)道公司決定將涉案基金存續(xù)期延長12個月，因此涉案基金合同現(xiàn)處于繼續(xù)履行狀態(tài)，涉案基金尚未到期兌付；為此提供威海之信公司（承諾人）及開化之信公司（保證人）于2018年11月7日出具的《還款承諾與擔(dān)保函》一份及山東創(chuàng)道網(wǎng)站“關(guān)于創(chuàng)道頤高之信國際電商產(chǎn)業(yè)投資基金延期的通知”一份，《還款承諾與擔(dān)保函》載明：因大環(huán)境下，市場、政策等多方面原因，造成開發(fā)節(jié)點(diǎn)延期，開發(fā)速率未能達(dá)到預(yù)期，回款較慢，該基金出現(xiàn)逾期，經(jīng)管理層磋商，制定基金延期支付方案，在本基金原定到期日，先按照相關(guān)協(xié)議約定支付剩余投資收益，基金延長期間的投資收益按照投資本金在原收益的基礎(chǔ)上上浮1%計(jì)算，收益按季度支付，在12個月的延長期滿后，歸還投資本金，承諾書中對資產(chǎn)負(fù)債以及加快銷售回款等具體方案進(jìn)行了說明，承諾基金延期屆滿時歸還本金和收益，若未能歸還，由威海之信公司承擔(dān)全部損失，同時案外人開化之信公司就投資本金及收益歸還承擔(dān)連帶保證責(zé)任?！把悠谕ㄖ钡闹饕獌?nèi)容為本投資項(xiàng)目因開發(fā)節(jié)點(diǎn)延期，開發(fā)速率未能達(dá)到預(yù)期，管理人與項(xiàng)目公司溝通后決定對本基金延期，延期期限預(yù)計(jì)不超過12個月。郭少婕主張涉案基金合同已經(jīng)到期終止，其曾收到山東創(chuàng)道公司發(fā)出的收益分配明細(xì)，載明收益分配日為2019年2月7日，在收益分配日起7個工作日內(nèi)完成當(dāng)期分配，因此雙方合同已經(jīng)到期，要求山東創(chuàng)道公司按照約定履行兌付本金及收益的義務(wù)。郭少婕主張其不清楚《還款承諾與擔(dān)保函的》的內(nèi)容，也從未在網(wǎng)站上看到山東創(chuàng)道公司發(fā)出的延期通知，因網(wǎng)站由該公司控制，故該通知存在后期補(bǔ)發(fā)的可能。對于山東創(chuàng)道公司主張的基金合同延期的情況，郭少婕不予認(rèn)可，認(rèn)為根據(jù)基金合同約定，基金管理人有權(quán)在保證基金投資者利益不受損的情況下，根據(jù)基金運(yùn)行情況，提前或延期終止基金，但山東創(chuàng)道公司并未提供能夠保證基金投資者利益不受損的有效方案，因此合同延期不能成立。
一審法院認(rèn)為，本案爭議焦點(diǎn)為涉案《創(chuàng)道頤高之信國際電商產(chǎn)業(yè)投資基金》合同約定的存續(xù)期限是否已屆期滿，山東創(chuàng)道公司延期兌付基金本金及收益的行為是否違反合同約定。本案中，郭少婕與山東創(chuàng)道公司簽訂的《創(chuàng)道頤高之信國際電商產(chǎn)業(yè)投資基金》，不違反相關(guān)法律、法規(guī)規(guī)定，應(yīng)認(rèn)定為合法有效，雙方均應(yīng)按照合同約定享有權(quán)利、履行義務(wù)。該合同風(fēng)險提示函第5條、第三項(xiàng)基金的基本情況第4條、第七項(xiàng)當(dāng)事人的權(quán)利義務(wù)中第2.2-8等條款的約定，可以認(rèn)定合同雙方在合同中賦予了基金管理人即本案被告在特殊情形下對投資基金的存續(xù)期限變更的權(quán)利。本案中，山東創(chuàng)道公司作為基金管理人，其通過向郭少婕等其他基金份額持有人募集資金后，按照約定投入創(chuàng)道頤高之信國際電商產(chǎn)業(yè)項(xiàng)目中，基金的保值、增值及后續(xù)兌付情況與創(chuàng)道頤高之信國際電商產(chǎn)業(yè)項(xiàng)目的運(yùn)營情況密切相關(guān)。山東創(chuàng)道公司提交的《還款承諾與擔(dān)保函》，系創(chuàng)道頤高之信國際電商產(chǎn)業(yè)項(xiàng)目的運(yùn)營公司威海之信公司及案外人開化之信公司（保證人）共同出具，上述《還款承諾與擔(dān)保函》明確記載了該項(xiàng)目目前實(shí)際運(yùn)營狀況，說明了基金逾期的情況并制定了基金延期方案，同時案外人開化之信公司對該基金投資款本金及收益歸還自愿承擔(dān)連帶保證責(zé)任，基于該承諾及擔(dān)保，山東創(chuàng)道公司作為基金管理人決定將涉案基金存續(xù)期延長不違反合同的相關(guān)規(guī)定。同時，山東創(chuàng)道公司也按約定將延期通知在其網(wǎng)站進(jìn)行了公示，故對于山東創(chuàng)道公司關(guān)于涉案合同已延期，該合同現(xiàn)尚處于繼續(xù)履行階段的抗辯意見予以采納。郭少婕主張涉案合同已經(jīng)到期，要求山東創(chuàng)道公司按照合同約定履行兌付本金并支付合同期內(nèi)應(yīng)付收益款及合同到期后資金占用期間利息的訴訟請求，無事實(shí)和法律依據(jù)，不予支持。依照《中華人民共和國合同法》第八條、第四十四條、第六十條之規(guī)定，判決：駁回郭少婕的訴訟請求。案件受理費(fèi)15470元，財(cái)產(chǎn)保全費(fèi)5000元，由郭少婕負(fù)擔(dān)。
本院二審期間，當(dāng)事人圍繞上訴請求依法提交了證據(jù)。本院組織當(dāng)事人進(jìn)行了證據(jù)交換和質(zhì)證。對當(dāng)事人二審爭議的事實(shí)，本院認(rèn)定如下：
經(jīng)中國證券投資基金業(yè)協(xié)會官網(wǎng)查詢，創(chuàng)道頤高之信國際電商產(chǎn)業(yè)投資基金已于2016年1月18日在該協(xié)會備案，顯示運(yùn)作狀態(tài)為正在運(yùn)作。
本院對一審查明的事實(shí)予以確認(rèn)。
本院認(rèn)為，本案爭議的焦點(diǎn)為本案基金合同約定的存續(xù)期限是否屆滿，以及山東創(chuàng)道公司延期兌付基金本金及收益的行為是否違反合同約定。郭少婕與山東創(chuàng)道公司簽訂的《創(chuàng)道頤高之信國際電商產(chǎn)業(yè)投資基金》合同，系雙方當(dāng)事人的真實(shí)意思表示，且不違反法律、行政法規(guī)的強(qiáng)制性規(guī)定，應(yīng)屬合法有效。雙方當(dāng)事人均應(yīng)按照合同約定享有權(quán)利履行義務(wù)。根據(jù)合同約定，山東創(chuàng)道公司有權(quán)根據(jù)基金運(yùn)行情況，在不損害基金利益的情況下，適當(dāng)延長或縮短基金的存續(xù)期。涉案基金的保值、增值及兌付情況與山東創(chuàng)道公司投資的創(chuàng)道頤高之信國際電商產(chǎn)業(yè)項(xiàng)目密切相關(guān)，因投資項(xiàng)目開發(fā)速率未能達(dá)到預(yù)期，創(chuàng)道頤高之信國際電商產(chǎn)業(yè)項(xiàng)目的運(yùn)營公司威海之信公司向山東創(chuàng)道公司出具了《還款承諾與擔(dān)保函》，承諾在基金延期屆滿時歸還本金及收益，開化之信公司對該基金投資款本金及收益的歸還自愿承擔(dān)連帶保證責(zé)任。在此情況下，山東創(chuàng)道公司作為基金管理人，為維護(hù)所有基金份額持有者的權(quán)益而決定將涉案基金存續(xù)期延長，并未違反合同約定。況且，山東創(chuàng)道公司按照合同約定的方式在其網(wǎng)站公示了延期通知。郭少婕雖對該延期通知的真實(shí)性存疑，但其未提交證據(jù)證實(shí)，本院不予采信。由于涉案基金合同已延期，目前尚處于履行階段，郭少婕主張山東創(chuàng)道公司兌付本金并支付合同期內(nèi)應(yīng)付收益款及合同到期后資金占用利息的訴訟請求，目前無事實(shí)和法律依據(jù)，一審法院不予支持，并無不當(dāng)。
郭少婕雖主張山東創(chuàng)道公司在基金合同成立及履行過程中存在多處違規(guī)、違約行為，但未提交充分證據(jù)予以證實(shí)，亦無合同依據(jù)，本院不予支持。雖然《還款承諾與擔(dān)保函》中的承諾人威海之信公司、保證人開化之信公司與山東創(chuàng)道公司的法定代表人均系吾志亮，但該三公司均系獨(dú)立法人，威海之信公司、開化之信公司向山東創(chuàng)道公司出具《還款承諾與擔(dān)保函》，并未違反法律規(guī)定。
郭少婕申請追加涉案基金的托管人恒豐銀行股份有限公司，恒豐銀行股份有限公司并非本案的必要共同訴訟當(dāng)事人，故一審法院未予追加，并無不當(dāng)。
綜上所述，郭少婕的上訴請求及理由證據(jù)不足，本院不予支持。一審判決認(rèn)定事實(shí)清楚，適用法律正確，依法應(yīng)予維持。依照《中華人民共和國民事訴訟法》第一百七十條第一款第一項(xiàng)之規(guī)定，判決如下：
駁回上訴，維持原判。
二審案件受理費(fèi)15470元，由郭少婕負(fù)擔(dān)。
本判決為終審判決。
審判長 孫 瀟
審判員 張 偉
審判員 高 靜
二〇一九年十二月十六日
書記員 孫紅杰