北京市朝陽區(qū)人民法院
　　                                                民 事 判 決 書
　　                                     （2014）朝民初字第16489號
　　原告李國松，男，1973年6月24日出生。
　　委托代理人黃軼群，北京市奧東律師事務(wù)所律師。
　　被告恒泰大通黃金投資有限公司，住所地北京市朝陽區(qū)五里橋二街1號院4號樓8層0818室。
　　法定代表人邵洪有，董事長。
　　委托代理人鄭瑞，北京市新開律師事務(wù)所律師。
　　原告李國松與被告恒泰大通黃金投資有限公司（以下簡稱恒泰大通公司）委托合同糾紛一案，本院受理后，依法組成由代理審判員崔立斌獨任審判，公開開庭進行了審理。原告李國松的委托代理人李首仁，恒泰大通公司的委托代理人鄭瑞到庭參加了訴訟。本案現(xiàn)已審理完畢。
　　原告李國松起訴稱：2013年6月28日，李國松與恒泰大通公司簽訂《客戶協(xié)議書》約定：李國松選擇以預(yù)付款的方式對標(biāo)的物進行買賣，并在恒泰大通公司處申請開通買賣賬戶，由恒泰大通公司在銀行開設(shè)專用賬戶，李國松以自己的名義向恒泰大通公司開設(shè)的專用賬戶存入自有資金用于金銀制品買賣，恒泰大通公司為李國松開通預(yù)付款方式的黃金和／或白銀制品買賣業(yè)務(wù)功能，李國松可以通過網(wǎng)絡(luò)自助或電話委托方式向恒泰大通公司下達買賣指令。合同簽訂之后，李國松向操作賬戶入金合計10萬元并對賬戶進行了操作，沒有出金。近期李國松才得知，恒泰大通公司所開展的黃金預(yù)付款買賣具有期貨交易的特征，而恒泰大通公司并沒有從事黃金期貨交易的資質(zhì)，雙方簽訂的《客戶協(xié)議書》系無效的合同。故李國松訴至法院，要求確認(rèn)雙方簽訂的《客戶協(xié)議書》無效、恒泰大通公司返還投資款10萬元，并承擔(dān)本案全部訴訟費用。
　　被告恒泰大通公司答辯稱：恒泰大通公司交易模式未被行政機關(guān)認(rèn)定為違法，所以法院不能認(rèn)定合同無效。恒泰大通公司認(rèn)為合同真實有效，客戶參與了交易，應(yīng)承擔(dān)由此帶來的交易風(fēng)險，故不同意客戶的訴訟請求。
　　經(jīng)審理查明：2012年6月28日，恒泰大通公司作為甲方與乙方李國松簽訂了《客戶協(xié)議書》。合同正文約定：甲、乙雙方按照《恒泰大通黃金制品銷售與收購業(yè)務(wù)規(guī)則》（以下簡稱《業(yè)務(wù)規(guī)則》）的規(guī)定進行黃金的買賣?！稑I(yè)務(wù)規(guī)則》是甲方根據(jù)國家法律法規(guī)，政策及國際慣例制定的，甲方有權(quán)根據(jù)市場變化進行調(diào)整，調(diào)整后的業(yè)務(wù)規(guī)則甲方將在其公司網(wǎng)站上以公告形式和向乙方發(fā)送電子郵件的方式通知乙方；若乙方在甲方發(fā)布公告或發(fā)送電子郵件之日起三日內(nèi)未提出書面異議，該《業(yè)務(wù)規(guī)則》即成為合同的組成部分并對雙方具有約束力；乙方根據(jù)甲方提供的報價，可以根據(jù)自身情況選擇以柜臺先付或者網(wǎng)上預(yù)訂的方式購買或者出售黃金制品；乙方以柜臺現(xiàn)付方式購買或出售黃金制品的，應(yīng)于當(dāng)天與甲方交付標(biāo)的物，乙方購買黃金制品但當(dāng)天不能提取的，應(yīng)按照業(yè)務(wù)規(guī)則支付庫存費，乙方出售黃金制品的，甲方在受到標(biāo)的物并經(jīng)檢驗無誤后向乙方支付全款；乙方以網(wǎng)上預(yù)訂方式購買或出售黃金制品的，應(yīng)首先按照業(yè)務(wù)規(guī)則中的開戶流程申請開通網(wǎng)上預(yù)訂賬戶，通過甲方審核并與甲方簽署《客戶協(xié)議書》后，即可得到一個網(wǎng)上預(yù)訂賬戶號碼；為保障乙方資金安全，由甲方在銀行開設(shè)專用賬戶，受銀行監(jiān)督，?？顚Ｓ?；乙方可以通過電話、網(wǎng)絡(luò)等方式進行買賣，甲方有權(quán)通過錄音或者其他方式保留乙方的原始買賣指令，買賣記錄等有關(guān)信息；乙方對買賣結(jié)果有異議的，須在其買賣指令下達起二個工作日內(nèi)以書面形式向甲方提出，如果乙方未在上述期限內(nèi)提出異議，視為乙方對甲方記錄的乙方買賣結(jié)果的確認(rèn)；乙方提出異議后，甲方應(yīng)及時核實原始買賣指令記錄和買賣結(jié)果記錄，當(dāng)對與買賣結(jié)果有直接關(guān)系的事項發(fā)生異議時，由于客觀上無法絕對準(zhǔn)確判斷價格的未來走勢，為了避免損失的可能發(fā)生或者擴大，甲方在收到乙方的異議后，有權(quán)將與異議相關(guān)的買賣進行部分或全部結(jié)算；乙方在每次買賣時，應(yīng)根據(jù)自己買賣賬戶內(nèi)的資金量和風(fēng)險承受能力，選擇適當(dāng)?shù)馁I賣數(shù)量；甲方不向乙方提供買賣建議，但根據(jù)市場行情變化可能會提示乙方追加預(yù)付款，為控制風(fēng)險，乙方授權(quán)甲方在乙方買賣賬戶的風(fēng)險率（風(fēng)險率說明見《業(yè)務(wù)規(guī)則》）達到業(yè)務(wù)規(guī)則規(guī)定數(shù)值時，根據(jù)乙方買賣賬戶內(nèi)所持有訂單的虧損額，按照由大到小的順序進行結(jié)算；如乙方提取其買賣賬戶內(nèi)的可用預(yù)付款，甲方應(yīng)在接到乙方提款申請后二個工作日內(nèi)將款項轉(zhuǎn)入乙方簽訂合同時指定的銀行賬戶，但乙方提款申請在下午16：00時以后提出的或乙方擬提取金額達到5萬元以上的，則轉(zhuǎn)賬順延至提款申請后第三個工作日，（提示：乙方提取可用預(yù)付款將會降低買賣賬戶的風(fēng)險承受能力）；由于受國際上各種政治、經(jīng)濟因素以及各種突發(fā)事件的影響，黃金價格可能出現(xiàn)較大的波動，進行黃金買賣所產(chǎn)生的風(fēng)險與收益均由乙方自行承擔(dān)和享有；合同附件及《金銀制品買賣申請書》作為合同不可分割的部分，與本合同具有同等法律效力，本合同任何條款如與附件有抵觸時，以附件為準(zhǔn)；甲乙雙方均有權(quán)在任何時候，以書面形式通知對方解除本合同，但必須在有可靠證據(jù)確信對方已經(jīng)收到該書面通知的情況下方可終止本合同的執(zhí)行，如果乙方有未結(jié)算的買賣，或存在交收遺留問題，或與甲方有未清償?shù)膫鶛?quán)債務(wù)，或有未解決的買賣糾紛，則乙方不得單獨解除本合同；乙方根據(jù)約定在甲方發(fā)布公告和發(fā)送電子郵件之日起三日內(nèi)提出書面異議的，合同終止，但乙方在提出書面異議前應(yīng)當(dāng)確保買賣賬戶內(nèi)無未結(jié)算的買賣，否則此異議無效；合同終止后，甲方應(yīng)將乙方買賣賬戶內(nèi)預(yù)付款余額退回給乙方；合同一式兩份，經(jīng)甲乙雙方簽字或蓋章（乙方為自然人的，簽字即可）后生效，甲乙雙方各持一份，具有同等法律效力。
　　后附合同附件一《業(yè)務(wù)規(guī)則》載明：第二條“銷售與收購方式”約定：客戶根據(jù)恒泰大通公司提供的報價，可以根據(jù)自身情況選擇以柜臺現(xiàn)付或者網(wǎng)上預(yù)訂的方式對標(biāo)的物進行買賣；當(dāng)客戶以網(wǎng)上預(yù)訂方式購買標(biāo)的物后，可選擇按照購買時的價格付清余款及相關(guān)費用，同時由恒泰大通公司將原網(wǎng)上購買指令撤銷，客戶即可在約定工作日提取標(biāo)的物，客戶也可選擇放棄提取，而直接通過網(wǎng)上預(yù)訂系統(tǒng)進行結(jié)算，即通過恒泰大通公司將購買的標(biāo)的物按即時價格售出，并承擔(dān)此買賣產(chǎn)生的全部盈虧和費用；當(dāng)客戶以網(wǎng)上預(yù)訂方式出售標(biāo)的物后，可選擇在約定時間交付標(biāo)的物并按照出售時的價格收取全款，并應(yīng)支付相關(guān)費用，同時由恒泰大通公司將原預(yù)付款出售指令撤銷，客戶也可選擇不交付標(biāo)的物，而直接通過網(wǎng)上預(yù)訂系統(tǒng)進行結(jié)算，即通過恒泰大通公司將出售的標(biāo)的物按即時價格購回，并承擔(dān)此買賣產(chǎn)生的所有盈虧和費用。第四條“網(wǎng)上預(yù)訂方式開戶流程”約定：客戶通過閱讀《業(yè)務(wù)規(guī)則》、《風(fēng)險提示書》及《客戶須知》，了解黃金業(yè)務(wù)規(guī)則和存在的主要風(fēng)險；客戶接受《業(yè)務(wù)規(guī)則》，并愿意承擔(dān)從事該種買賣的潛在風(fēng)險，填寫《金銀制品網(wǎng)上預(yù)訂申請書》，并提交恒泰大通公司審核；客戶通過審核的，與恒泰大通公司進行《客戶協(xié)議書》的簽訂，并于協(xié)議簽訂后獲得網(wǎng)上預(yù)訂賬戶號碼；客戶獲得買賣賬戶號后，須在恒泰大通公司指定的，受監(jiān)督的專用賬戶中存入資金，并在存款附言中表明客戶名稱和網(wǎng)上預(yù)訂賬戶號碼；恒泰大通公司在收到客戶資金后，通過電子郵件方式通知（有特殊約定除外）網(wǎng)上預(yù)訂賬戶初始密碼；客戶下載軟件并變更初始密碼后，即可開始買賣。第五條“網(wǎng)上預(yù)訂方式銷售與收購”約定：客戶以網(wǎng)上預(yù)訂方式買賣時，所需預(yù)付款為購買或出售標(biāo)的物全額價款的20%-100%，具體預(yù)付款比例客戶可根據(jù)自身情況進行選擇；客戶在簽訂合同時填寫的開戶銀行及帳號應(yīng)當(dāng)為自有賬戶，是客戶指定的預(yù)付款轉(zhuǎn)入和轉(zhuǎn)出賬戶，不得隨意變更，客戶有義務(wù)確保該銀行賬戶的可用性，否則由此而導(dǎo)致預(yù)付款轉(zhuǎn)入和／轉(zhuǎn)出延遲，其后果由客戶自行承擔(dān)；客戶存入資金時，必須在附言中標(biāo)注客戶名稱及客戶網(wǎng)上預(yù)訂賬戶號碼，由于審核程序，客戶存入資金的銀行到賬時間可能與網(wǎng)上預(yù)訂的系統(tǒng)顯示的存取時間存在差異，客戶存入的資金最遲將于銀行到賬之時起一個工作日內(nèi)轉(zhuǎn)入客戶網(wǎng)上預(yù)訂賬戶；網(wǎng)上預(yù)訂系統(tǒng)以風(fēng)險率來衡量客戶網(wǎng)上預(yù)訂賬戶的風(fēng)險，風(fēng)險率計算方法為風(fēng)險率=（客戶總資金÷已用資金）×100%、客戶總資金=已用資金＋可用資金；客戶應(yīng)當(dāng)及時查看自己網(wǎng)上預(yù)訂賬戶的動態(tài)風(fēng)險率，當(dāng)客戶網(wǎng)上預(yù)訂賬戶的風(fēng)險率≤100%時，網(wǎng)上預(yù)訂系統(tǒng)中風(fēng)險率一欄將自動顯示為紅色以提示風(fēng)險，建議客戶收到風(fēng)險提示后盡快注加資金或進行部分結(jié)算以降低風(fēng)險，為幫助客戶控制風(fēng)險，當(dāng)客戶網(wǎng)上預(yù)訂賬戶的風(fēng)險率≤85%時，恒泰大通公司有權(quán)在不通知客戶的情況下，有網(wǎng)上預(yù)訂系統(tǒng)自動根據(jù)客戶網(wǎng)上預(yù)訂賬戶內(nèi)所持有訂單的虧損額，依照由大到小的順序，按照即時價格進行部分或全部結(jié)算，直至客戶網(wǎng)上預(yù)訂商戶的風(fēng)險率＜85%；當(dāng)市場行情波動過于劇烈時，客戶網(wǎng)上預(yù)訂賬戶內(nèi)的虧損總額有可能大于其存入的全部全部資金，客戶應(yīng)在五個工作日內(nèi)補足欠款，使其網(wǎng)上預(yù)訂賬戶的余額≥0%；為幫助客戶控制風(fēng)險，抑制過度投機，恒泰大通公司有權(quán)對客戶特定的購買或者出售行為實施風(fēng)險控制；成交后3分鐘內(nèi)結(jié)算的訂單被定義為異常訂單，當(dāng)客戶的所有訂單或客戶兩次提取可用資金之間的訂單中，累計有30%筆訂單或累計數(shù)量達到3000盎司的訂單在成交后3分鐘內(nèi)結(jié)算，則客戶的網(wǎng)上預(yù)訂賬戶被定義為異常賬戶；對于異常賬戶，因增加審核程序，客戶每次提取可用資金時，恒泰大通為客戶轉(zhuǎn)出可用資金不受承諾時間的限制，同時恒泰大通有權(quán)單方解除合同，并對異常賬戶中的異常訂單作無效訂單處理，恒泰大通將轉(zhuǎn)出異常訂單標(biāo)的物全額價款的0.2%作為向客戶收取的審查費，并且恒泰大通保留追究該客戶經(jīng)濟和法律責(zé)任的權(quán)利；第六條“標(biāo)的物交收”載明：客戶以網(wǎng)上預(yù)訂方式購買并申請?zhí)崛?biāo)的物的，須在恒泰大通公司指定交收地點，按照購買時的價格付清余款及相關(guān)費用，同時由恒泰大通公司將原網(wǎng)上預(yù)訂購買指令撤銷，客戶在約定時間提取標(biāo)的物；客戶以網(wǎng)上預(yù)訂方式出售并申請交付標(biāo)的物的，須在恒泰大通公司指定交收地點，在約定時間交付標(biāo)的物，并按照出售時的價格收取全款及支付相關(guān)費用，同時由恒泰大通將原網(wǎng)上預(yù)訂出售指令撤銷。
　　后附附件二以《風(fēng)險揭示書》對黃金買賣的風(fēng)險進行了提示。
　　附件三《客戶須知》載明：凡以恒泰大通公司名義開發(fā)黃金買賣客戶，并為客戶提供黃金買賣相關(guān)服務(wù)的，包括公司員工、各級代理等人員或單位，為市場人員。市場人員均應(yīng)遵守以下準(zhǔn)則：禁止市場人員從事下列行為：市場人員應(yīng)當(dāng)遵守國家的法律、法規(guī)、政策、遵守公司規(guī)章制度；禁止市場人員從事下列行為：接受客戶委托進行買賣指令和資金調(diào)撥操作；擅自進行任何形式的代客下單、為客戶提供買賣建議或不負(fù)責(zé)任的其他信息；向客戶承諾保證盈利或不存在虧損的風(fēng)險；以返回、變相返回客戶交易傭金為手段招攬客戶；泄露客戶信息內(nèi)容，其他有損客戶和公司利益的行為等。
　　李國松向操作賬戶入金10萬元并對賬戶進行了操作，沒有出金。
　　另查，恒泰大通公司經(jīng)工商部門批準(zhǔn)于2007年12月24日成立，經(jīng)營范圍載明：許可經(jīng)營項目為因特網(wǎng)信息服務(wù)業(yè)務(wù)（除新聞、出版、教育、醫(yī)療保健、藥品、醫(yī)療器械和BBS以外的內(nèi)容）；一般經(jīng)營項目為項目投資、經(jīng)濟貿(mào)易咨詢、投資咨詢、投資管理、銷售黃金白銀制品、工藝品、收購黃金白銀制品等。
　　恒泰大通公司黃金買賣交易平臺采用的交易模式有以下特點：1、客戶采用集中競價方式進行交易、買賣黃金采用的是標(biāo)準(zhǔn)化合約；2、采用預(yù)付款交易模式，收取預(yù)付款與全款的比例介于20%與100%之間，由客戶自行選擇；3、恒泰大通公司為參與集中交易的所有買方和賣方提供履約擔(dān)保；4、如客戶賬戶低于一定比例，即實行強制結(jié)算。
　　上述事實，有原告李國松提交的《客戶協(xié)議書》、銀行對賬單和當(dāng)事人陳述等在案佐證。
　　本院認(rèn)為：我國《合同法》規(guī)定當(dāng)事人訂立、履行合同，應(yīng)當(dāng)遵守法律、行政法規(guī)，尊重社會公德，不得擾亂社會經(jīng)濟秩序，損害社會公共利益。我國《期貨交易管理條例》規(guī)定，期貨交易是指采用公開的集中交易方式或者國務(wù)院期貨監(jiān)督管理機構(gòu)批準(zhǔn)的其他方式進行的以期貨合約或者期權(quán)合約為交易標(biāo)的的交易活動；期貨合約是指期貨交易場所統(tǒng)一制定的、規(guī)定在將來某一特定的時間和地點交割一定數(shù)量標(biāo)的物的標(biāo)準(zhǔn)化合約；期貨交易應(yīng)當(dāng)在依法設(shè)立的期貨交易所、國務(wù)院批準(zhǔn)的或者國務(wù)院期貨監(jiān)督管理機構(gòu)批準(zhǔn)的其他期貨交易場所進行，禁止在依法設(shè)立的期貨交易場所之外進行期貨交易；設(shè)立期貨交易所，由國務(wù)院期貨監(jiān)督管理機構(gòu)審批，未經(jīng)國務(wù)院批準(zhǔn)或者國務(wù)院期貨監(jiān)督管理機構(gòu)批準(zhǔn)，任何單位或者個人不得設(shè)立期貨交易場所或者以任何形式組織期貨交易及其相關(guān)活動；中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會亦規(guī)定，除上海黃金交易所和上海期貨交易所外，任何地方、機構(gòu)或個人均不得設(shè)立黃金交易所（交易中心），也不得在其他交易場所（交易中心）內(nèi)設(shè)立黃金交易平臺。本案中，恒泰大通公司并非依法設(shè)立的期貨交易場所，不具備經(jīng)營黃金期貨交易的資質(zhì)，但其與李國松簽訂《客戶協(xié)議書》，提供黃金交易電子平臺供客戶進行交易，其交易標(biāo)的為在將來某一特定的時間和地點交割一定數(shù)量金銀制品的標(biāo)準(zhǔn)化合約，該交易具有集中交易、恒泰大通公司為交易提供集中履約擔(dān)保、實行保證金制度等特征，實為期貨交易，其內(nèi)容有違我國上述法律法規(guī)的規(guī)定，應(yīng)屬無效。
　　無效的合同自始沒有法律約束力，李國松與恒泰大通公司之間因無效合同產(chǎn)生的所有交易行為均無效。合同無效后，因該合同取得的財產(chǎn)應(yīng)該予以返還。李國松主張入金10萬元，沒有出金，恒泰大通公司對此均予以認(rèn)可，故恒泰大通公司應(yīng)向李國松返還10萬元。
　　綜上，依照《中華人民共和國合同法》第五十二條第（五）項、第五十六條、第五十八條，《期貨交易管理條例》第四條、第六條之規(guī)定，判決如下：
　　被告恒泰大通黃金投資有限公司于本判決生效之日起十日內(nèi)返還原告李國松十萬元。
　　如果未按本判決指定的期間履行給付金錢義務(wù)，應(yīng)當(dāng)依照《中華人民共和國民事訴訟法》第二百五十三條之規(guī)定，加倍支付遲延履行期間的債務(wù)利息。
　　案件受理費一千一百五十元，由被告恒泰大通黃金投資有限公司負(fù)擔(dān)（本判決生效之日起七日內(nèi)交納）。
　　如不服本判決，可在判決書送達之日起十五日內(nèi)，向本院遞交上訴狀，并按對方當(dāng)事人的人數(shù)提出副本，上訴于北京市第三中級人民法院。